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出版者:中国工商出版社

作者:黄人杰

出品人:

页数:368

译者:

出版时间:2004-4-1

价格:22.0

装帧:平装(无盘)

isbn号码:9787800128639

丛书系列:

图书标签:

• 证券投资基金
• 基金管理
• 法律制度
• 金融法
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• 法律研究
• 证券投资基金法
• 金融法律

聚焦于全球金融监管前沿与公司治理革新的深度洞察 本书名称： 《全球金融监管前沿与公司治理革新：跨国比较与本土化实践的深度剖析》 图书简介 在当前波谲云诡的全球经济格局下，金融业正经历着一场深刻的、由技术进步、地缘政治冲突和日益复杂的风险环境共同驱动的结构性变革。本书摒弃对单一法律制度的局限性探讨，转而提供一个宏大而精微的视角，深入剖析全球范围内金融监管的最新趋势、核心挑战以及对企业乃至整个市场生态带来的深远影响。 本书的核心目标是为政策制定者、金融机构高管、风险管理专家以及法律实务工作者提供一套系统化、具有前瞻性的分析框架，用以理解和应对新时代的监管要求与公司治理难题。我们相信，在高度互联的金融世界中，单一国家的经验已不足以应对系统性风险，跨国比较研究和对最佳实践的提炼至关重要。 全书内容结构严谨，分为“全球监管浪潮”、“核心机构治理重塑”和“未来趋势与本土化应对”三大板块，共计十二个章节，内容涵盖以下关键领域： --- 第一部分：全球监管浪潮与系统性风险的再定义 本部分聚焦于自2008年全球金融危机以来，国际组织和主要经济体如何协同构建新的风险防火墙，以及这些措施在实际运作中展现出的张力与效果。 第一章：巴塞尔协议IV的全面实施与资本充足率的重估 本章详细考察了《巴塞尔协议III》最终修订版（通常称为“巴塞尔IV”）在主要金融中心（如欧盟、美国和日本）的本土化落地过程。我们不仅分析了对市场风险加权资产（RWA）计算方法的根本性变革——特别是“产出下限”（Output Floor）的引入——如何影响大型银行的风险定价策略，更深入探讨了此项改革对中小银行资本规划的间接传导效应。重点分析了监管套利空间在新的框架下如何被压缩，以及这如何反向作用于金融创新步伐。 第二章：气候、环境、社会与治理（ESG）风险的金融监管化 本章将ESG因素从企业社会责任的边缘推向了核心监管领域。内容涵盖了欧洲央行（ECB）压力测试中对物理风险和转型风险的纳入机制，以及美国证券交易委员会（SEC）关于气候信息披露的拟议规则。本书批判性地审视了“漂绿”（Greenwashing）风险的监管应对策略，并比较了不同司法管辖区在“可持续金融分类法”（Taxonomy）制定上的差异，强调了数据标准化和可比性在有效监管中的基础性作用。 第三章：金融科技（FinTech）的“野蛮生长”与监管沙盒的演进 本章研究了分布式账本技术（DLT）、开放银行（Open Banking）以及人工智能在信贷决策中的应用对现有监管范式构成的挑战。我们对比了英国金融行为监管局（FCA）的创新中心（Innovation Hub）与新加坡金融管理局（MAS）的监管科技（RegTech）倡议，分析了如何平衡促进技术创新与维护金融稳定及消费者保护之间的微妙关系。重点讨论了央行数字货币（CBDC）的潜在影响及其对传统支付体系的结构性挑战。 --- 第二部分：核心机构治理重塑与问责机制的强化 在全球监管趋严的背景下，金融机构内部的治理结构、董事会的角色以及高管的问责制已成为监管检查的重中之重。 第四章：董事会的“审慎义务”与风险文化的重塑 本章深入探讨了如何将风险管理从一个纯粹的合规职能转变为董事会层面的战略核心。通过案例分析，本书揭示了监管机构如何通过更严厉的个人问责制（如“适当人选”标准）来驱动组织内部风险文化的变革。内容详细阐述了风险委员会、审计委员会与内部审计职能之间的权力制衡机制，以及如何有效监测和量化“软性”的风险偏好设定。 第五章：高管薪酬与审慎管理挂钩的国际实践比较 薪酬结构被视为影响短期冒险行为的关键因素。本章对比了《金融稳定理事会》（FSB）建议框架在欧美发达经济体中的执行情况，特别是递延支付（Deferral）和“扣回”（Clawback）机制的法律适用范围和触发条件。本书探讨了在股权激励日益盛行的背景下，如何设计出既能吸引人才又不会鼓励过度承担风险的薪酬体系，并分析了相关法律诉讼的趋势。 第六章：内部控制与合规职能的独立性保障 面对日益复杂的洗钱（AML/CFT）、制裁合规和数据隐私要求，本章着重分析了首席合规官（CCO）和风险官（CRO）的独立地位。本书通过分析多个重大监管处罚案例，总结了监管机构对“三道防线”模型（Three Lines of Defense）的最新期待，并探讨了如何通过公司章程或内部政策确保合规部门在预算、人员配置和决策流程中的足够话语权。 --- 第三部分：未来趋势、跨境冲突与本土化应对策略 本部分将视野拓展至全球，分析了跨国监管协调的困境，并为特定司法管辖区（特别是新兴市场）的机构提供了实用的应对策略。 第七章：跨境监管协作的困境与“一国独善”的风险 在金融全球化的今天，系统性风险的蔓延速度远超监管协调的速度。本章聚焦于跨境并购（Cross-border M&A）中的审慎评估难题，以及在单一最大化清算机构（SORF）设定上面临的法律和政治障碍。内容分析了双边监管合作备忘录的有效性，并探讨了在贸易摩擦加剧的背景下，金融监管作为非关税壁垒的潜在运用。 第八章：数据主权、隐私保护与监管信息共享的张力 数据已成为现代金融监管的生命线，但各国在数据主权（如欧盟的GDPR、中国的网络安全法）上的立场日益强硬。本章探讨了金融机构在履行全球反洗钱报告义务时，如何合法、合规地处理和传输敏感的客户数据。内容详细分析了司法管辖权冲突在数据泄露和跨境调查中的体现。 第九章：危机管理与可处置性计划（Resolution Planning）的实战检验 本书评估了金融机构在进入“生前遗嘱”（Living Will）阶段后，其可处置性计划在全球范围内是否真正具备可操作性。我们对比了美国《多德-弗兰克法案》下的清算框架与欧盟《单一清算机制》（SRM）的差异，分析了在实际压力情景下，跨国集团如何避免“散装清算”带来的系统性冲击，以及如何通过预先设立的控股公司架构来优化清算路径。 第十章：新兴市场的金融基础设施现代化与监管的“后发优势” 本章将焦点转向发展中经济体。分析了这些市场如何吸取发达国家的经验教训，在建设支付系统、征信体系和资本市场时，避免重蹈覆辙。重点分析了特定新兴市场在数字货币监管和外汇管制方面的创新性尝试，以及它们在吸引外资进入受监管的金融科技领域时所采取的激励与限制措施。 第十一章：复杂金融工具的监管套利与“影子银行”的再隐蔽 本书对2020年以来，杠杆贷款、私募信贷以及资产证券化市场中出现的新的复杂结构进行了深入的定性与定量分析。我们探讨了监管套利如何从传统银行体系向非银行金融中介（NBFI）转移的路径，并研究了监管机构试图将“影子银行”纳入宏观审慎监管视野的法律工具及其局限性。 第十二章：面向未来的监管科技（RegTech）投资与战略布局 在监管压力持续增大的环境下，投资于技术解决方案已成必然。本章不仅罗列了RegTech的应用场景（如实时交易监控、自动化报告），更重要的是，它指导机构如何评估和选择能够与未来监管变化保持兼容性的技术架构，确保技术投资能够带来真正的监管效率提升，而非徒增合规成本。 --- 总结 《全球金融监管前沿与公司治理革新》旨在成为一本指导实践的工具书和提升战略思维的理论基石。它拒绝停留在法律条文的罗列，而是侧重于规则背后的经济逻辑、治理哲学以及未来十年的演进方向，为读者描绘了一幅全球金融监管生态的全景图。

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这本书的学术深度令人印象深刻，它显然是作者多年沉浸于实践与理论研究的结晶。我注意到，在对特定法律条款的解读时，作者总是能够引经据典，不仅引用了国内主流的司法解释和行政规章，还频繁地参照了国际上如欧盟的AIFMD或美国的《投资顾问法》等重要文件进行对比分析。这种跨法域的比较研究，极大地拓宽了我的视野，让我认识到基金管理人法律制度并非孤立存在，而是全球金融监管思潮下的一个重要组成部分。尤其是在处理“利益冲突”这一核心难题时，作者的分析达到了近乎艺术的境界。他不仅指出了潜在的冲突点，还系统地梳理了从事前预防（如隔离墙机制）到事后救济（如损害赔偿责任）的一整套法律工具箱。阅读这些章节，我深感作者的严谨态度，他很少使用绝对化的语言，而是倾向于探讨“最佳实践”与“潜在风险”之间的动态平衡，这体现了一种成熟的、务实的法律人视角，避免了空泛的道德说教，直击制度设计的核心痛点。

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这本书的封面设计，那种沉稳的蓝色调搭配着简洁的宋体字，一下就让人感觉到了内容的专业和严肃。我翻开扉页，那种墨香混合着纸张特有的气味，让我忍不住深吸一口气，仿佛预示着即将进入一个严谨的知识殿堂。尽管我个人对金融法律领域的了解仅限于皮毛，但这本书的开篇导言就如同一个经验老到的向导，用非常清晰的脉络为我勾勒出了整个基金管理行业运作的宏观图景。它没有急于抛出复杂的法律条文，而是先从历史沿革和全球视野切入，让我明白为何我们需要这样一套法律体系来约束和规范这个看似高深莫测的领域。作者的笔触非常细腻，对于一些关键概念的解释，比如“信义义务”和“勤勉尽责”，他总能用贴近生活又富有逻辑性的例子来阐释，让一个门外汉也能领会其精髓。这种行文风格，与其说是法律教科书，不如说是一部深入浅出的行业观察报告，它成功地架起了一座知识的桥梁，让我得以窥见那些专业人士在幕后如何平衡创新与风险，如何在全球化的金融浪潮中坚守合规的底线。我尤其欣赏作者在论述中展现出的那种对行业未来发展的敏锐洞察力，他不仅仅是在梳理现有的法律框架，更是在探讨如何用更具前瞻性的制度设计来应对未来可能出现的挑战。

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从装帧和排版的角度来看，这本书也体现了出版方的专业水准。字体选择大气清晰，注释和引文的标注规范且易于查找，这对于需要频繁回溯和交叉引用的法律文本阅读来说至关重要。更让我感到惊喜的是，书中穿插的许多图表和流程图，清晰地梳理了复杂的法律关系链条。例如，在解释不同类型基金（如封闭式与开放式）在管理人责任划分上的细微差别时，一张精心制作的对比图表，胜过冗长的文字描述，瞬间消解了我心中许多概念上的混淆。这本书的整体风格，是高度的学术严谨与卓越的知识传播效率的完美结合。它不仅仅是一本供人研习的案头书，更像是为行业从业者量身定做的一份“制度路线图”。它帮助读者构建起一套完整、系统的知识地图，使人能够在面对具体的法律实务问题时，能够迅速定位到适用的规则，并理解规则背后的逻辑支撑，从而做出更具前瞻性和合规性的决策。阅读完毕后，我感觉自己对整个基金行业的法律生态系统有了一个脱胎换骨的认识。

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这本书的行文节奏把握得相当精准，读起来有一种层层递进的满足感，绝非那种枯燥乏味的法律条文堆砌。它更像是一部精心编排的戏剧，不同的章节扮演着不同的角色，共同推动着整个法律制度的构建过程。例如，在探讨管理人内部治理结构的部分，作者运用了大量的案例分析，那些鲜活的、来自市场一线的纠纷案例，使得抽象的法规立刻变得具象化、可感可触。我特别留意了其中对于信息披露责任的分析，作者没有满足于简单地罗列监管要求，而是深入剖析了信息不对称性在基金运作中的核心地位，以及法律如何试图通过制度化的透明度来弥补这种天然的结构性缺陷。读到此处，我仿佛置身于一个虚拟的法庭上，听着双方律师唇枪舌剑，而作者则作为中立的裁判，冷静地梳理着事实与法理的交织点。这种叙事手法极大地增强了阅读的沉浸感和思考的深度，让人在不知不觉中就被卷入了对法律精神的探讨之中。它教会我的不仅是“应该做什么”，更是“为什么应该这样做”，这种对“理”的追寻，远比单纯记忆条文要来得深刻和持久。

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坦白说，这本书的阅读体验非常“烧脑”，但却是那种读完后会让人感到智力得到极大提升的“烧脑”。它对读者的背景知识有一定要求，有些关于公司治理结构和金融衍生品的章节，初次接触确实需要反复琢磨。然而，正是这种挑战性，使得最终的领悟更为珍贵。我尤其欣赏作者在阐述“穿透式监管”理念时所展现的洞察力。他清晰地指出了传统基于法人层面的监管在面对复杂金融产品结构时的局限性，并系统地论证了未来监管必然向实体资产和最终受益人倾斜的趋势。这种对未来监管方向的预判，不仅仅是理论上的推演，更是基于对当前市场复杂性和风险传染路径的深刻理解。这本书仿佛是一份高清晰度的行业“X光片”，穿透了层层叠叠的SPV和嵌套结构，直指风险的源头。对于希望深入理解金融风险控制体系如何通过法律工具实现的技术性人员来说，这本书提供的分析框架和工具集，具有极高的实操参考价值，远超一般的法规汇编。

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