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出版者:中国金融出版社

作者:中国人民银行 编

出品人:

页数:744

译者:

出版时间:2004-1

价格:56.00元

装帧:

isbn号码:9787504934048

丛书系列:

图书标签:

• 金融政策
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2003年金融政策法规文件选编 图书简介 本书旨在为研究中国金融市场发展历程、金融监管体系变迁及宏观经济政策演变的专业人士、政策制定者、金融机构从业人员以及相关领域的学者提供一份珍贵的历史文献汇编。《2003年金融政策法规文件选编》 并非对特定年份（2003年）金融政策和法规的全面记录或分析，而是侧重于收录和展示在特定历史时期内，对中国金融业产生深远影响，或反映了当时监管思路与市场特征的关键性政策与法规文本。 本书的选编标准严格遵循“历史视角下的重要性”与“对后续发展的基础性作用”两大原则，力求构建一个多维度、多层次的政策景观。我们深知，2003年是中国金融改革进程中的一个关键节点，标志着国有商业银行股份制改革的深化、对外资金融机构的进一步开放，以及资本市场基础性制度建设的持续推进。因此，本选编所涵盖的文本，虽然不局限于2003年当年发布的文件，但其核心焦点是那些在2003年前后形成、并在当年得到贯彻执行或产生重大影响的监管框架与指导精神。 内容构成与重点领域： 本书的结构被划分为若干核心章节，旨在系统性地梳理当时金融体系的关键支柱： 第一部分：银行体系改革与审慎监管框架的构建 此部分重点收录了在2003年前后，围绕国有大型商业银行（如工、农、中、建、交）改革所出台的一系列重要文件。这包括但不限于不良资产处置的阶段性政策、资本充足率要求的更新、风险管理指引的细化，以及针对股份制商业银行和城市商业银行（城商行）的差异化监管要求。重点展示了中国人民银行和原中国银行业监督管理委员会（银监会）在推动银行业“做大、做强、做稳”过程中的具体操作指南。例如，对风险分类标准、贷款损失准备计提办法、以及新资本协议（Basel II）初步引入的讨论与试点性文件，为理解中国现代商业银行监管体系的奠基至关重要。 第二部分：资本市场的基础性制度建设与规范 资本市场章节聚焦于2003年前后，证券市场在经历了一系列治理结构调整和治理能力提升后的监管动向。收录的文件涵盖了对首次公开募股（IPO）制度的微调、上市公司信息披露规范的强化、以及对证券经纪业务、资产管理业务的监管重点。尤其关注了在打击市场违规行为、保护中小投资者利益方面出台的各项规范性文件。此外，对于证券投资基金（包括封闭式基金、开放式基金）运作规则的修订，以及QFII（合格境外机构投资者）制度的运行细则的更新，也占据了重要篇幅，体现了资本市场双向开放的阶段性成果。 第三部分：外汇管理体制的演变与跨境资本流动审慎观察 2003年，中国的外汇储备持续攀升，人民币汇率形成机制改革的议题日益凸显。本部分精选了国家外汇管理局（SAFE）发布的关于经常项目交易的核准放开、资本项目有限度可兑换的推进细节文件。重点文件涉及外债管理模式的调整、对外直接投资（ODI）的审批流程优化，以及对短期投机性资本流动的监测与风险防范指引。这些文件揭示了在维护汇率基本稳定的前提下，如何逐步释放市场活力的监管智慧。 第四部分：非银行金融机构的规范与创新探索 此部分关注保险业、信托业以及其他金融中介机构的监管环境。尽管2003年银监会和保监会的职能分工已基本明确，但对信托公司的业务范围界定、风险隔离机制的探讨、以及保险公司偿付能力监管规则的初步探索，构成了此阶段金融监管的灰色地带。收录的文本有助于理解这些机构在体系中定位的逐步清晰化过程。 第五部分：宏观审慎工具与金融稳定议题 这一章节收录的文本反映了中国人民银行在维护整体金融稳定方面的努力。重点文件包括了对货币政策工具的操作细则（如再贷款、公开市场操作的侧重点变化），以及对区域性金融风险的预警与处置机制的初期探索。虽然当时的宏观审慎框架尚未完全形成，但对系统重要性机构的关注、以及对特定行业信贷扩张的窗口指导性质文件，体现了央行在总量控制与结构引导上的政策取向。 研究价值 本书并非简单的政策文本堆砌，而是提供了一个观察中国金融体制在特定历史时期内如何应对全球化挑战、解决内部结构性矛盾的微观窗口。通过阅读这些原始文件，研究者可以： 1. 追踪监管逻辑： 深入理解特定政策出台的内在逻辑、政治经济背景以及监管机构的预期效果。 2. 分析制度连续性： 对比这些文件与后续法规的区别与联系，揭示中国金融改革的渐进式发展路径。 3. 评估市场反应： 作为研究2003年前后金融机构行为、市场创新速度的基础资料，为评估政策传导效率提供实证依据。 本书旨在为严肃的金融史研究和政策分析提供无可替代的原始语料库，其价值在于其历史的真实性和文献的完整性，而非对后世政策的预判或总结。它是一份沉甸甸的、对那个特定时代金融治理模式的忠实记录。

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对于我这种长期在金融市场一线工作的人来说，这本书的价值在于“溯源”——搞清楚某些市场惯例和监管习惯的最初逻辑起点。例如，某些特殊的资产处置流程或不良贷款的界定标准，在今天的操作手册中已经固化为流程，但其背后的历史原因往往被忽略。这本选编将这些最初的指导意见原封不动地呈现出来，让人清晰地看到，今天的“不得不如此”是如何由二十多年前的“可以如此尝试”演变而来的。其中关于金融机构风险定价机制的讨论部分，尤其耐人寻味。不同文件之间对“合理利润”和“风险溢价”的定义差异，直观地反映了当时银行业务模式的探索期。它迫使读者去思考，如果当时采用了另一种监管导向，今天的金融产品结构会不会大不相同？这不仅仅是历史回顾，更是一种对政策效能的深度反思。这本书更像是提供了一套“金融政策基因图谱”，让我们能更好地理解当下市场的某些“先天不足”或“内在优势”的根源。

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说实话，刚拿到这本《选编》，我主要的兴趣点在于那些被市场遗忘的“小细节”。我们现在谈论金融史，往往聚焦于那些惊天动地的大事件，比如某次国企改革的深化或是某个大型银行的重组。但这本册子却像是从显微镜下观察那个年代的金融生态。我花了大量时间去研究那些针对地方性金融合作社的指导意见，它们看似微不足道，却反映了自上而下在推进普惠金融化进程中的具体阻力与探索。那些关于资本充足率计算方法的修正，在当时可能只是技术层面的微调，但从今天的角度来看，它们是构建现代审慎监管框架的基石之一。作者（或者说编者）的功力在于，他们没有简单地堆砌文件，而是通过精妙的篇章组织，让不同部门、不同层级的政策之间形成了有趣的对话。你会发现，央行在制定宏观审慎目标时，地方金融办可能正在为一个小小的民间借贷纠纷焦头烂额。这种自上而下和自下而上的张力，使得整本书读起来充满了现实的质感，而非抽象的理论说教。它让我意识到，金融政策的落地，永远比文件上的文字要复杂得多。

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我必须承认，阅读这部选编是一项需要极大耐心的工作，因为它没有提供任何现代解读的“拐杖”。它完全依赖于读者自身的专业背景和历史想象力去构建意义。它最大的特点就是“纯粹性”——未经过任何现代观点的二次加工或美化。我最感兴趣的是其中几份关于票据贴现和短期融资券的审批标准。这些规定在当时，是试图在计划经济的残余和市场经济的萌芽之间搭建一座桥梁。你会发现，在许多关键的金融工具的定义上，充满了模糊地带和补充说明，这恰恰暴露了当时制度建设的紧迫性与不成熟性。比如，对某些金融工具的定性，一会儿是“类信贷业务”，一会儿又是“准股权投资”，这种摇摆不定，正是那个时代金融体制改革的缩影。这本书要求读者扮演一个“历史经济学家”的角色，在冰冷的数据和条款中，去感受时代决策者的重量与惶惑。它不是一本让你轻松阅读的书，而是一部让你严肃思考的文献集。

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这本书的阅读体验，更像是进行一次深入的考古挖掘，而非简单的知识获取。它没有提供任何“未来可期”的乐观论调，通篇弥漫着一种务实到近乎苛刻的严谨。我特别留意了其中关于外汇管制和资本项目开放的几篇核心文件，那段时期，全球资本流动正处于一个动荡的窗口期，国内对如何既利用外部资源又不引发系统性风险的讨论异常激烈。文件中的语气，从最初的谨慎试探，到中期在特定领域的有限放开，再到对违规行为的严厉定性，清晰地勾勒出监管层在“摸着石头过河”时的心理波动。如果有人想了解中国金融体系在面对全球化浪潮时，是如何在内外部压力下不断校准航向的，这本书提供了最原始的“航海日志”。它不会用华丽的辞藻来粉饰太平，每一条规定都是基于对历史教训和现实困难的深刻认知。读完后，你对“渐进式改革”这四个字的理解会上升到一个全新的维度——那不是一种选择，而是在特定历史条件下的必然策略。

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这部厚厚的书摆在桌上，着实让人有些望而生畏。我本以为它会是一本枯燥乏味的政策汇编，没想到翻开后，里面的内容却像是一张错综复杂的历史地图，清晰地勾勒出中国金融体系在那个特定年份的脉络与挣扎。那些红头文件和官方解读，原本应当是冰冷的文字，却因为时代的背景，散发出一种别样的张力。比如，对于某些重大金融创新尝试的审慎态度，今天看来或许有些保守，但在彼时彼刻，那正是风险与机遇在十字路口上的艰难抉择。我尤其关注了其中关于非银行金融机构监管松紧度的变化，这部分内容简直是一部活生生的“监管哲学”演变史。读着这些文件，我仿佛能听到决策者们在会议室里激烈辩论的声音，他们如何在效率提升与系统安全之间寻求微妙的平衡。每一个条款的措辞，每一个字号的大小，背后都蕴含着对未来经济走向的预判和对潜在危机的防范。这本书的价值不在于它提供了多少即时的操作指南，而在于它提供了一种纵览全局的视角，让你理解今天的金融格局是如何由这些过去的决策一步步搭建起来的。它不仅仅是法规的集合，更是一份理解中国金融“来时路”的珍贵档案。

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