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出版者:复旦大学出版社

作者:马之騆

出品人:

页数:259

译者:

出版时间:2001-08-01

价格:26.0

装帧:平装

isbn号码:9787309028379

丛书系列:复旦博学·金融学系列

图书标签:

• 国际银行
• 银行学
• 金融
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• 商业银行
• 金融市场
• 跨境金融
• 外汇管理
• 贸易融资
• 金融理论

国际金融市场与风险管理前沿 本书聚焦于当代国际金融市场的动态演变、核心机制的深度解析，以及在全球化背景下面临的复杂风险管理挑战。它旨在为读者构建一个全面、精深且极具实践指导意义的现代国际金融知识体系，超越传统教科书的范畴，直击行业前沿。 --- 第一部分：全球金融市场的结构、功能与演进 第一章：全球金融基础设施的重塑 本章首先系统梳理了自布雷顿森林体系瓦解以来，全球金融市场在技术驱动和监管趋严背景下的结构性调整。详细剖析了全球外汇市场、国际资本市场（包括长期债券和股票市场）以及货币市场（如欧洲美元市场）的运作逻辑、参与者结构及其相互依存关系。重点探讨了金融科技（FinTech）——特别是分布式账本技术（DLT）、开放银行（Open Banking）和人工智能（AI）在提升支付效率、降低交易成本以及重塑市场中介功能方面的颠覆性影响。分析了央行数字货币（CBDC）的研发进展及其对现有国际清算体系的潜在冲击。 第二章：跨境资本流动的新范式与监管框架 深入分析了驱动当代跨境资本流动的核心宏观经济变量，包括利率平价、购买力平价的动态修正，以及地缘政治因素对投资组合再平衡的影响。本章详述了国际资本流动监测的最新方法论，并剖析了“特里芬难题”在数字经济时代的变体与应对策略。同时，本书对国际金融监管框架的演变进行了详尽的梳理，重点考察了巴塞尔协议III（及其后续修订）对全球系统重要性银行（G-SIBs）的资本要求和流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）的具体影响，以及金融稳定理事会（FSB）在跨国监管协调中的角色。 第三章：国际信贷市场与主权债务的再审视 本章将焦点投向国际信贷市场，详细分析了银团贷款、国际债券发行（包括绿色债券、可持续发展债券）的流程与定价机制。尤其关注主权债务的可持续性问题，运用计量经济学模型分析了新兴市场债务风险的传导机制，并对比了国际货币基金组织（IMF）和巴黎俱乐部在债务重组中的作用与局限性。书中引入了多个案例研究，解析了近年来主要国家的主权债务危机，并探讨了新型危机预防工具的设计理念。 --- 第二部分：外汇风险的计量、对冲与管理策略 第四章：汇率决定理论的实证检验与应用 本章超越传统的“一价定律”，对现代汇率决定理论进行了批判性回顾与实证检验。内容涵盖资产组合模型（Portfolio Balance Model）、粘性价格模型（Sticky-Price Model）以及行为金融学在外汇市场中的解释力。重点分析了市场预期的形成过程、信息效率检验，以及如何利用高频数据来捕捉市场微观结构对外汇价格的瞬时影响。 第五章：汇率风险的识别与量化工具 详细阐述了企业和金融机构在国际业务中面临的三种主要汇率风险：交易风险、折算风险和经济风险。本书提供了当前最先进的风险量化工具，包括久期分析法、缺口分析法在外汇头寸管理中的应用。深入介绍了风险价值（VaR）模型在外汇组合中的构建与局限性，并引入了条件风险价值（CVaR）作为更稳健的风险度量指标。 第六章：复杂金融衍生品在汇率风险管理中的应用 本章是本书的核心实践部分，专注于如何利用金融衍生工具进行有效对冲。系统讲解了远期合约、期货、期权（平价期权、蝶式期权等）的定价模型（如Black-Scholes-Merton模型的修正应用）。更重要的是，本章深入剖析了结构性产品，如领口策略（Collar）、零成本无本金交割远期（NDF）的结构设计与风险特征，并指导读者如何根据企业自身风险偏好和市场预期，构建定制化的对冲策略组合。 --- 第三部分：全球金融稳定与宏观审慎监管 第七章：国际金融危机的系统性传导机制 本章对过去四十年的主要国际金融危机（如亚洲金融危机、全球金融危机、欧元区主权债务危机）进行了深入的事后分析，重点识别了危机爆发的共同诱因和独特的传导路径。分析了“羊群效应”、传染风险（Contagion Risk）在跨境金融网络中的放大作用。特别探讨了影子银行体系在全球金融活动中的隐蔽作用及其对系统稳定性的威胁。 第八章：宏观审慎政策工具箱与跨境溢出效应 本书将宏观审慎政策（Macroprudential Policy）置于国际背景下进行审视。详细介绍了一系列宏观审慎工具，包括逆周期资本缓冲（CCyB）、部门风险权重（Sectoral Risk Weights）和贷款价值比（LTV）限制等。本章的创新之处在于，它构建了一个分析框架，用以衡量一国宏观审慎政策调整对邻国或贸易伙伴产生的溢出效应（Spillover Effects），探讨了在高度一体化的世界中实现有效政策协调的难度与必要性。 第九章：全球支付体系的未来：挑战与机遇 最后，本章展望了未来国际金融结算的前沿方向。对SWIFT系统改革、多边央行数字货币桥（mCBDC Bridge）项目进行了技术和经济学分析。探讨了支付系统碎片化带来的潜在风险，以及如何在确保金融稳定和反洗钱/反恐融资（AML/CFT）合规的前提下，推动跨境支付的高效化。书中也对去中心化金融（DeFi）的监管空白及其对传统金融中介的长期挑战进行了前瞻性评估。 --- 本书特色： 深度融合实务： 每一个理论模型均配有详细的案例分析和计算步骤。 前沿视野： 紧密追踪金融科技、数字货币和气候金融对国际金融格局的最新冲击。 批判性思维培养： 鼓励读者对既有监管框架和理论假设进行质疑和反思。 适用对象： 金融机构高级管理人员、风险管理与合规部门专业人士、国际贸易企业财务决策者、金融工程与国际金融专业研究生及研究人员。

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这本书的结构设计非常有利于知识的内化和吸收。作者在每章的末尾都设置了“关键概念回顾”和“思考与讨论题”，这简直是自学者的福音。我发现自己并不是“读”完了这本书，而是“做”完了这本书——每读完一个部分，我都会停下来，尝试用自己的话去复述那些核心要点，或者对着那些讨论题构思自己的答案。这种主动学习的方式，极大地加深了对内容的理解和记忆。尤其是那些案例分析，选取得非常典型和具有代表性，它们不仅仅是理论的佐证，更像是一面镜子，映照出真实世界中金融决策的复杂性与多变性。这本书不仅仅是一部知识的载体，更像是一套系统的思维训练工具，它教会我如何像一个资深的从业者那样，去审视和剖析复杂的国际金融现象，受益匪浅。

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阅读过程中的一个惊喜是，作者在论述宏观经济背景时，所展现出的跨学科视野。他不仅仅局限于金融学内部的讨论，而是巧妙地将地缘政治、国际贸易理论甚至文化差异都融入到对金融现象的解释中。比如，在分析某一区域的资本流动模式时，他会回溯到该地区的历史文化对风险偏好的影响，这种多维度的透视，极大地拓宽了我的思维边界。我发觉，很多看似纯粹的金融问题，其根源往往植根于更广阔的社会结构之中。这种“大局观”的培养，对于任何想在全球化金融舞台上有所作为的人来说，都是无价的。这本书的行文风格非常理性克制，很少使用情绪化的语言，所有的论证都建立在扎实的数据和逻辑推理之上，给人一种高度的信赖感，让你心甘情愿地接受它的引导。

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这本书的装帧设计实在太吸引人了，封面那种深邃的蓝色调，配上烫金的字体，让人一眼就能感受到它的专业和厚重感，很有那种老派金融巨著的风范。我特地找了个周末的下午，阳光正好洒在书页上，那种纸张特有的微黄和油墨的香气混合在一起，阅读体验简直是享受。我本来是想找一本能快速入门的快餐读物，但捧起它，我就知道自己选对方向了。它不是那种浮于表面的介绍，光是目录的层级设置，就透着一股严谨的学术气息。从货币体系的基础构建，到后来衍生出的复杂金融工具，逻辑衔接得非常自然，就像一位经验丰富的导师，耐心地为你铺陈知识的阶梯，每一步都走得很扎实，让你不得不放慢速度，仔细咀嚼每一个概念。特别是关于不同国家间清算机制的论述部分，作者似乎非常注重细节的描摹，让我这个外行也能窥见那些庞大体系背后精密的运作流程，那种对全球经济脉络的把握能力，着实令人钦佩。

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这本书的叙事节奏把握得非常到位，它不像教科书那样干巴巴地罗列事实，反而带有一种历史的厚重感。我记得有一章专门讲二战后布雷顿森林体系的瓦解与重建，作者并没有简单地复述历史事件，而是深入分析了背后各国政治博弈和经济利益的交织，读起来简直像在看一部精彩的金融史诗。每当涉及到某个关键的转折点，作者都会适当地插入一些当时的行业人物的观点或者经典案例研究，这极大地增强了文本的画面感和代入感。比如，在谈到衍生品市场的高速发展时，文字中仿佛都能感受到那种资本奔流的激情与风险并存的紧张氛围。我特别喜欢作者在解释那些晦涩难懂的理论模型时所采用的比喻，非常形象，像是把原本高高在上的理论，一下子拉到了我们触手可及的生活层面，让那些复杂的数学逻辑变得可以理解，而不是单纯的符号堆砌，这种“化繁为简”的功力，是很多专业书籍所欠缺的。

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对于我这种希望在某个领域深耕的人来说，这本书的价值主要体现在其对前沿趋势的探讨上。它没有止步于经典理论的梳理，而是花了相当大的篇幅去探讨数字化、全球化背景下金融业面临的挑战与机遇。例如，关于跨境支付系统的效率提升、去中心化金融（DeFi）对传统银行模式的冲击，都有着独到的见解。我尤其关注了其中关于监管科技（RegTech）的章节，作者对不同地区监管思路的差异进行了细致的比较，这对于我们理解未来合规的走向至关重要。更难得的是，作者在提出问题后，并没有给出武断的结论，而是提供了一个开放性的框架供读者思考，鼓励我们去构建自己的判断体系。这使得这本书的生命力很强，即使在技术快速迭代的今天，它依然能提供一个坚实的基础框架去容纳新的变化，而不是很快就过时。

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