金融监管法规手册 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:中国金融出版社

作者:蒋超良

出品人:

页数:596

译者:

出版时间:2002-7

价格:68.00元

装帧:

isbn号码:9787504928399

丛书系列:

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《金融监管法规手册》 这是一部集大成、系统性梳理的金融监管领域权威指南，旨在为金融机构、从业人员、监管机构以及所有关注金融市场运行的读者提供全面、深入、实用的知识体系。本书并非简单地罗列条文，而是通过精炼的语言和严谨的逻辑，深入剖析了中国金融监管的框架、核心原则、主要监管对象及其适用的关键法规。 内容亮点： 宏观审慎与微观审慎并重： 本书详细阐释了宏观审慎监管的核心理念，即关注系统性风险的防范和化解，保障金融体系的整体稳定。同时，也对微观审慎监管的各项要求进行了深入解读，包括资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金比例等资本审慎管理要求，以及风险管理、内部控制、公司治理等方面的具体规定，确保个体金融机构的安全稳健运行。 覆盖主要金融领域： 本书聚焦银行业、证券业、保险业三大传统金融领域，系统梳理了各领域特有的监管法律法规和规章制度。对于银行业，重点介绍了商业银行法、政策性银行法、贷款通则等基础性法律，以及银保监会对商业银行的各类审慎监管规定。对于证券业，则涵盖了证券法、证券投资基金法、期货交易管理条例等核心法规，并详细解读了证监会对证券公司、基金公司、期货公司等机构的监管要求，以及股票、债券、基金、期货等金融产品的交易规则和风险控制措施。对于保险业，本书深入剖析了保险法、保险公司管理规定等，并重点阐述了银保监会对保险公司偿付能力、精保监会产品监管、销售行为等方面的监管细则。 新兴金融领域的关注： 紧随金融创新步伐，本书对近年来快速发展并日益受到关注的金融科技（FinTech）及其相关监管也进行了专题探讨。内容涵盖了第三方支付、网络借贷（P2P）、股权众筹、数字货币、金融大数据应用等新兴业态所面临的监管挑战与应对策略。本书力求在提供前沿信息的同时，强调合规性与风险防范的重要性，引导行业健康有序发展。 风险管理与合规经营： 风险管理是金融监管的核心目标之一。本书 devotes significant space to detailing various risk management frameworks and requirements, including credit risk, market risk, operational risk, liquidity risk, and reputational risk. It elaborates on the principles of internal control and corporate governance, emphasizing the crucial role of independent board oversight, risk committees, and internal audit functions in ensuring sound business practices and preventing misconduct. The book also covers anti-money laundering (AML) and counter-terrorist financing (CTF) regulations, outlining the obligations of financial institutions in detecting and reporting suspicious transactions. 监管工具与执法机制： 本书深入剖析了金融监管机构所使用的各类监管工具，包括行政许可、非现场检查、现场检查、风险评估、压力测试、监管评级等，并详细阐述了监管机构在发现违规行为时的执法程序和处罚措施。通过对这些工具和机制的介绍，读者可以更清晰地理解监管的“利剑”如何挥舞，以及违规行为可能面临的后果。 国际视野与本土实践相结合： 在系统梳理中国金融监管体系的同时，本书也适时引入了国际上先进的金融监管理念和经验，如巴塞尔协议III、索尔贝茨法案等，并分析了其对中国金融监管实践的借鉴意义。本书在吸收国际经验的同时，更加注重中国金融市场的独特性和发展阶段，力求提供贴合实际、行之有效的监管指导。 本书特色： 结构清晰，逻辑严谨： 全书按照“总论-分论-专题”的逻辑结构展开，条理清晰，易于理解。各章节之间相互呼应，形成一个完整的知识体系。 内容翔实，解释到位： 对于重要的法律条文和监管规定，本书不仅原文呈现，更辅以深入浅出的解释和案例分析，帮助读者透彻理解其内涵和外延。 语言精炼，避免生硬： 尽管涉及大量法律法规，本书力求以通俗易懂的语言进行表述，避免官僚化的辞藻，让专业内容更易于被广大读者接受。 时效性强，紧跟前沿： 本书紧密跟踪金融监管领域的最新动态，及时纳入最新的法律法规和监管政策，确保内容的权威性和时效性。 目标读者： 本书是金融机构（包括银行、证券、保险、信托、基金、支付机构等）的董事会成员、高级管理人员、风险管理部门、合规部门、法律合规人员，以及金融监管机构的从业人员的案头必备。同时，对于律师、会计师、学者、以及对金融市场运行和监管有浓厚兴趣的投资者、研究者和学生，本书也将提供宝贵的参考价值。 《金融监管法规手册》 致力于成为您理解和驾驭中国金融监管环境的得力助手，助您在合规经营、风险可控的前提下，在充满机遇与挑战的金融市场中稳健前行。

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阅读这本书的过程，感觉像是在参与一场关于未来金融秩序的全球圆桌会议。作者对如何监管跨国资本流动和应对主权债务危机时的监管协调困境进行了深入的探讨。它着重分析了国际货币基金组织（IMF）和金融稳定理事会（FSB）在危机时期所扮演的“软权力”角色，以及这些国际组织在缺乏强制执行力的情况下，如何通过共识和压力来推动各国采纳统一的监管标准。书中对数据治理和金融监管科技（RegTech）的未来展望部分尤其引人入胜，预测了在人工智能和大数据驱动下，监管将如何从被动的事后审查转向实时的、前瞻性的风险预警。虽然书中没有直接提供任何可以打印出来贴在墙上的监管细则，但它为理解当前金融全球化背景下的监管困境和可能的出路，提供了一个极其宏大且富有远见的框架。这本书的价值在于其前瞻性，它引导读者思考的，是如何设计一个能够适应指数级技术进步和全球互联性的监管架构。

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坦率地说，我是在寻找一本能快速查询具体监管要求的参考书时接触到这本书的，但我的预期被完全颠覆了。这本书的结构更像是一部关于金融伦理学和治理架构演变史的著作。它花了大量篇幅讨论了金融机构的内部控制与合规文化建设的重要性，通过几个著名的公司治理失败案例（如雷曼兄弟的某些决策失误），来论证软性约束在维持金融秩序中的关键地位。令人印象深刻的是，作者对“系统重要性金融机构”（SIFIs）的认定标准进行了批判性审视，指出仅仅基于规模和复杂性的判断可能存在滞后性，并提出了结合流动性风险和相互关联性的多维度评估模型。整本书的语言风格偏向于学术探讨，充满了复杂的因果链条和理论模型的构建，对于需要即时解决实务问题的读者来说，可能会觉得查找特定规则有些绕弯子。但从构建稳健金融思想体系的角度看，这种由理论驱动的分析，无疑提供了更深层次的理解基础。

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这本书的叙事节奏极为沉稳，如同在阅读一份历史悠久的法律文书，但其中蕴含的洞察力却非常锐利。我特别欣赏作者在描述不同司法管辖区（例如，美国、欧盟和亚洲部分新兴市场）在处理洗钱和恐怖主义融资（AML/CFT）问题上的差异化策略时，所展现出的那种克制而客观的笔触。书中并未罗列具体的法律条文编号，反而着重于分析不同监管哲学背后的社会文化根源。例如，对“适当性审查”在不同文化背景下如何被解释和执行的比较分析，非常精彩。它没有停留在对表面现象的描述，而是深入挖掘了监管套利行为背后的经济驱动力，以及监管机构如何试图通过国际合作来弥合这些漏洞。阅读过程中，我仿佛置身于一个高级政策研讨会上，听着资深专家们对全球金融治理框架的深层次辩论。这本书的价值在于它提供了一个理解“为什么会这样监管”而非仅仅“应该怎样监管”的视角，其对全球金融稳定机制的系统性思考，超越了任何单一国家或地区的具体法规汇编。

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这本书在探讨金融消费者保护这一主题时，采取了一种非常进取的历史唯物主义视角。它没有简单地列举消费者权益的保护清单，而是追溯了从二十世纪初的“格拉斯-斯蒂格尔法案”到当代“多德-弗兰克法案”中，消费者保护理念是如何在自由市场竞争与社会公平之间来回摇摆的。作者对金融信息不对称问题的分析尤为深刻，特别是关于抵押贷款产品复杂化如何系统性地将风险转移至无知或弱势的借款人手中。书中对行为金融学原理在监管政策制定中的应用进行了详细论述，阐释了“助推”（Nudge）理论如何被用来引导消费者做出更负责任的金融决策，而非仅仅依赖严苛的禁令。这种从社会学和心理学角度切入金融监管的尝试，使得全书充满了人文关怀，展现出对金融体系中“人”的能动性的深刻关注。它更像是一部关于金融权力分配与社会责任的宣言，而非冰冷的法规条文汇编。

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这部厚重的金融著作，初翻开时便被其严谨的结构和详尽的案例分析所吸引。虽然我并非金融监管领域的专业人士，但书中所阐述的关于现代金融体系风险传导机制的论述，对我理解当前全球经济脉络的脆弱性有着极大的启发。特别是关于影子银行活动的界定与监管挑战这一章节，作者似乎并未直接引用任何具体的国内法规条文，而是深入剖析了国际金融危机后，各国监管机构在应对金融创新与系统性风险之间的博弈过程。书中对巴塞尔协议的演进进行了细致的回顾，侧重于资本充足率要求的变化如何影响商业银行的资产配置行为，这种宏观视角的分析，远超出了单纯的“手册”应有的范畴。更令人称道的是，它探讨了金融科技（FinTech）对传统监管模式带来的颠覆性影响，例如去中心化金融（DeFi）的崛起，是如何挑战现有的管辖权边界和投资者保护机制。作者以一种近乎哲学的口吻，探讨了“监管的有效性”与“金融创新的速度”之间的永恒矛盾，让人在阅读过程中不断反思，我们所依赖的金融安全网，在面对技术爆炸时，是否还能提供足够的保护。它更像是一部深度剖析金融治理逻辑的学术专著，而非操作层面的工具书。

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