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出版时间:1900-01-01

价格:14.50元

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isbn号码:9787800567223

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寰宇智鉴：全球金融市场监管与合规实务 一部深入剖析现代金融体系复杂性与监管前沿动态的深度著作 本书《寰宇智鉴：全球金融市场监管与合规实务》并非聚焦于特定国家或地区的外汇法律条文的汇编，而是以更宏观、更具前瞻性的视角，系统梳理了在全球化背景下，金融市场，特别是资本流动、衍生品交易、金融科技（FinTech）应用以及反洗钱（AML）/反恐怖融资（CFT）领域所面临的复杂监管环境与实务操作挑战。 本书旨在为金融机构的合规官、法律顾问、风险管理专家、金融科技创业者以及相关政策研究人员，提供一套完整的“全球视野下的监管地图”与“合规风险应对手册”。我们摒弃了对具体法规条文的逐条罗列，转而着重于解析监管理念的演变、国际标准的落地执行，以及跨司法管辖区（Cross-jurisdictional）的合规难题。 第一部分：全球金融监管框架的重塑与演进 本部分深入探讨了自2008年全球金融危机以来，国际金融监管体系的根本性变革。重点分析了“大而不能倒”（Too Big to Fail, TBTF）问题所催生的系统重要性金融机构（SIFIs）监管框架的强化，以及巴塞尔协议III/IV在资本充足率、杠杆率和流动性风险管理方面的最新要求。 核心内容包括： 1. 危机后的监管哲学转变： 从危机前的“分散化、自律为主”转向“集中化、穿透式监管”的理念变迁。分析了金融稳定理事会（FSB）在全球金融系统性风险监测中的角色演变。 2. 银行业资本监管的精细化： 详尽阐述了信用风险、操作风险和市场风险计量模型（如SA、AMA、IRB的最新调整）对银行资产负债表结构的影响。特别关注了抵押品处理和净尾部风险（Netting Risk）的监管处理方式。 3. 影子银行的界定与监管拓扑： 探讨了非银行金融机构（NBFI）的快速发展带来的监管盲区。分析了货币市场基金（MMF）、资产证券化产品以及私募信贷工具在不同司法管辖区内，如何被纳入或游离于现有监管框架之外的实务挑战。 第二部分：衍生品市场与交易基础设施的监管升级 本章聚焦于场外衍生品市场（OTC Derivatives）的透明化与集中清算改革，这是理解现代金融市场风险控制的关键。 核心议题涵盖： 1. 《多德-弗兰克法案》（Dodd-Frank Act）与《欧洲市场基础设施条例》（EMIR）的全球影响： 分析了强制中央清算（Mandatory Central Clearing）、集中交易（Mandatory Trading）和交易信息报送（Trade Reporting）这“三支柱”如何重塑了场外衍生品交易的执行路径和成本结构。 2. 中介机构的责任划分： 详细解析了掉期清算机构（Swap Dealers/Major Swap Participants）的注册要求、资本缓冲以及业务行为准则。探讨了如何区分金融机构自营交易与为客户提供对冲服务的法律边界。 3. 交易对手信用风险（CCR）管理： 深入讲解了《净额结算协议》（ISDA Master Agreement）框架下的保证金制度（Margin Requirements）——初始保证金（Initial Margin, IM）与变动保证金（Variation Margin, VM）的计算方法、抵押品合格性标准以及争议解决流程。 第三部分：金融科技（FinTech）与数字资产的监管前沿 随着技术的迭代，金融服务的边界被不断拓宽，本部分专注于新兴技术在支付、借贷、资产管理领域带来的监管创新与摩擦点。 重点分析领域： 1. 支付体系的革命与监管应对： 分析了开放银行（Open Banking）框架下数据共享的法律基础与客户授权机制。对比了欧盟的PSD2指令与美国各州层面的支付服务监管差异。探讨了实时支付系统（RTP）的安全性与反欺诈要求。 2. 加密资产（Crypto Assets）的定性与监管真空： 本章不涉及特定数字货币的交易，而是从监管机构的角度，解析了如何将代币（Tokens）分类为证券、商品或货币。讨论了去中心化金融（DeFi）在KYC/AML责任上的挑战，以及监管机构如何尝试对去中心化自治组织（DAO）实施管辖。 3. 人工智能（AI）在合规中的应用与风险： 考察了金融机构使用机器学习模型进行信用评估、欺诈检测和合规监控（RegTech）的必要性。强调了模型风险管理（Model Risk Management）中对算法透明度（Explainability）和偏见消除（Bias Mitigation）的监管要求。 第四部分：全球反洗钱/反恐融资（AML/CFT）与制裁合规的实操难点 合规的基石在于有效识别和阻止非法资金流动。本部分侧重于国际合作、制裁执行以及数据隐私保护在AML/CFT框架下的冲突与协调。 深入解析的合规挑战： 1. 金融行动特别工作组（FATF）标准的全球落地： 详述了FATF第四轮相互评估报告的机制，以及各国在实施FATF建议书时遇到的制度性障碍。重点分析了高风险司法管辖区的监管关注点。 2. 制裁合规（Sanctions Compliance）的复杂性： 以美国OFAC、欧盟和联合国制裁体系为例，分析了“次级制裁”（Secondary Sanctions）的概念。讨论了金融机构在“黑名单”筛选、交易监测中如何处理模糊和动态变化的制裁实体名单（如50%规则的应用）。 3. 数据保护与“必要性”的平衡： 在执行严格的客户尽职调查（CDD）和强化尽职调查（EDD）时，如何确保收集的个人数据符合《通用数据保护条例》（GDPR）等全球主要数据保护法的要求。探讨了在不同司法管辖区之间共享AML信息的技术与法律路径。 结论：构建面向未来的韧性合规体系 本书最后总结了在全球金融一体化背景下，金融机构如何从被动应付监管转变为主动构建前瞻性、风险导向的合规治理结构。强调了董事会和高层管理人员在推动“合规文化”建设中的关键作用，以及如何利用技术工具实现监管要求的自动化与效率提升。 本书为读者提供的是一套战略性的、跨学科的金融监管分析工具，旨在应对一个不断变化、日益复杂的全球金融生态系统。

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说实话，我对金融法律领域一直有点敬而远之，感觉那是高深莫测的象牙塔里的学问，充满了晦涩难懂的术语和绕来绕去的逻辑链条。然而，当我翻开这本书的目录时，那种压迫感瞬间消散了不少。它的章节划分逻辑非常清晰，从宏观的国际货币体系的基石，到具体的汇率形成机制，再到涉及跨境交易的具体操作规范，层层递进，像剥洋葱一样，将复杂的法律框架由外而内地展现出来。我注意到，作者似乎非常擅长用类比和案例来解释那些抽象的概念，比如在介绍某项监管规定的历史沿革时，他引用了一个非常贴近市场实际的贸易摩擦案例，一下子就让那个规定不再是冷冰冰的文字，而是有了鲜活的背景和存在的理由。对于初学者而言，这种“讲故事”式的铺垫，远比直接抛出法律条文有效得多，它构建了一个便于理解的知识地图，让我不再迷失在法律条文的迷宫里。

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我通常在阅读法律参考书时，最看重的是其时效性和解释的深度，毕竟金融市场瞬息万变，过时的信息等于误导。翻阅此书后，我发现它在时效性上做得相当到位，似乎囊括了近两年内所有重大的国际金融监管动态和国内相关政策的更新。但更让我惊喜的是，它不仅仅是“罗列”了法律，更重要的是对这些法律背后的“政策意图”进行了深入的剖析。比如，关于资本账户开放的不同阶段及其伴随的风险控制措施，作者没有停留在“是什么”，而是深入探讨了“为什么这么做”以及“未来可能走向哪里”。这种前瞻性的洞察力，对于那些希望在业务中提前布局的专业人士来说，是无价之宝。它提供的不是过去的记录，而是应对未来的工具。阅读的过程，更像是一场与资深行业专家的深度对话，而不是简单的文本阅读。

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这本书的索引和检索功能设计得非常人性化，这对于高强度、碎片化的工作阅读场景至关重要。我尝试着查找一个关于特定金融衍生品交易的监管红线，在一般的书籍中，我可能需要逐章翻阅或者依赖不甚精准的关键词搜索。但在这里，它的附录部分不仅包含了一个详细的术语对照表，更有一个按业务流程梳理的“风险点速查矩阵”。这个矩阵简直是救星，它将看似不相关的多个法律法规条文，根据它们在实际业务流程中可能被触发的节点进行了交叉索引，极大地缩短了应急查询所需的时间。这表明作者深知使用者的痛点——需要在压力下快速找到准确的法律依据，而非冗长的理论阐述。这种对“工具属性”的极致追求，让它超越了一般的学术著作的范畴。

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坦白说，我是一位非常注重实践操作性的读者，那些空泛的理论和过度的历史回顾很容易让我分心。这本书最打动我的地方，恰恰在于它在理论构建完成后，迅速地转向了实操层面。它不是简单地引用法律条文，而是紧接着提供了大量基于这些法律框架下的“合规操作指引”和“常见违规风险点提示”。例如，在涉及跨境资金划转的章节后，紧跟着的就是一份详细的尽职调查（Due Diligence）清单，清晰列明了哪些文件需要留档、哪些审批节点不可或缺。这种“理论指导实践”的闭环设计，使得每一个章节的学习都具有立竿见影的转化价值。它仿佛一位经验丰富的合规官在身边手把手地指导你如何安全、高效地完成每一笔业务，减少了试错成本，对于我们日常工作中面对的复杂合规挑战，提供了即插即用的解决方案。

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这本书的装帧设计非常考究，拿在手里沉甸甸的，封面设计简约而不失专业感，那种深邃的蓝色调和烫金的字体搭配，一下子就给人一种权威和严谨的印象。我特别喜欢它内页的纸张质感，那种略带米白的哑光纸张，长时间阅读下来眼睛也不会感到疲劳，这对于我们这些需要经常查阅法律条文的人来说，简直是福音。而且，排版布局也极为合理，字体大小适中，行间距留得恰到好处，重要的法条和注释部分都有清晰的区分和高亮，使得查找特定条款的效率大大提升。在内容尚未深入探究之前，单从其作为“工具书”的物理层面来看，这已经是一部值得收藏的佳作了。它散发出的那种“老派”的、对细节的执着，让我对其中收录的法律文件的系统性和准确性充满了信心。这不仅仅是一本书，更像是一件精密的文具，用起来心情都会跟着愉悦起来。我期待着翻开它，去体验这份精心打磨的阅读旅程。

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