具体描述
本书对完备市场条件下和不完备市场条件下金融中介存在必要性的理论、模型进行解读，概述功能观点、风险管理、参与成本、动态中介观等现代金融中介理论的最新发展，并从资产组合理论、有效市场理论和行为金融理论等方面综述金融市场理论的演进。本书还与上述理论的逻辑演绎过程相对应，以日本和韩国金融中介和金融市场的发展过程为研究对象，进行经济发展中的金融中介和金融市场的相关实证分析。本书接着进一步研究在金融中介和金融市场并存的背景下两者的互动关系，并试图揭示未来金融中介和金融市场的发展方向。
本书选取三个侧面分析探讨金融中介和金融市场的互动关系。首先是从融资角度审视金融中介和金融市场的功能差异并研究基于经济发展水平和阶段的融资方式选择问题。其次是考虑金融创新因素，研究金融创新连接金融中介和金融市场并不断调整两者边界的相关理论问题。第三是在金融中介和金融市场的互动中纳入非正规金融因素，分别研究非正规金融与金融中介、非正规金融与金融市场的相关关系，并研究如何治理非正规金融。
好的，这是一份关于一本名为《现代金融中介与金融市场理论》的图书的详细简介，但这份简介将不涉及该书的核心内容，而是聚焦于该领域相关的其他重要主题和背景知识，力求详实且自然流畅。 --- 深度聚焦：全球金融体系的结构演变与监管挑战 图书名称： 全球金融体系的结构演变与监管挑战 内容导言： 理解现代金融的运作，不能仅仅停留在理论模型的构建上，更需要深入剖析支撑这些理论运作的实体结构、历史脉络以及在剧烈变革中必须应对的监管环境。本书旨在提供一个宏大的视角，审视自布雷顿森林体系瓦解以来，全球金融体系如何经历了一系列深刻的结构性重塑，以及这些变化对实体经济稳定和跨国监管协作构成的复杂挑战。 我们首先需要认识到，金融系统的核心功能——资金的跨期配置和风险的分散化——正日益依赖于一个全球化、网络化的基础设施。本书将从宏观视角切入，探讨信息技术革命如何重塑了金融交易的地理分布和速度，以及由此带来的市场微观结构的变化。 第一部分：金融基础设施的数字化转型与市场结构的重构 本部分将详细考察金融市场基础设施（FMIs）的演变，重点关注支付、清算和结算系统（PCSs）在过去二十年间所经历的深刻变革。 1. 支付系统的现代化与跨境流动的复杂性： 深入分析实时全额支付系统（RTGS）的全球普及及其对货币政策传导的影响。我们将探讨央行数字货币（CBDC）的研发浪潮，评估其对传统商业银行支付垄断地位的潜在颠覆性，并详细比较不同国家在推行CBDC路线图上的差异与侧重点。特别关注分布式账本技术（DLT）在提升结算效率和透明度方面的潜力与面临的互操作性难题。 2. 衍生品市场的集中化趋势与清算风险管理： 2008年金融危机后，全球监管机构大力推动场外衍生品（OTC）交易向集中清算机构（CCPs）转移。本章将分析这一结构性变化如何影响了系统的流动性缓冲和潜在的传染风险。我们将细致梳理CCPs的业务模式、资本要求以及面对极端压力情景下的恢复与处置计划（RRP）。同时，也会探讨金融科技（FinTech）公司如何利用自动化工具在特定细分衍生品市场中寻求新的交易和风险对冲机会。 3. 资产管理的范式转变： 资产管理行业正经历从主动管理向指数化、被动投资的显著转移。本书将分析被动投资的规模增长如何对资产定价效率和市场深度产生系统性影响。此外，探讨私人信贷市场（Private Credit）的爆炸性增长，揭示其作为传统银行信贷替代品所带来的监管灰色地带和潜在的流动性错配风险。 第二部分：全球金融监管的碎片化与趋同 金融活动的跨国性与监管管辖权的地域性之间的结构性矛盾，是理解当代金融稳定的核心难题。本部分将着重分析后危机时代全球监管框架的构建历程及其面临的实施困境。 1. 巴塞尔协议III的全面审视与前瞻： 本章不仅回顾了巴塞尔III对银行资本充足率、杠杆率和流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）的严格要求，更侧重于分析其在不同司法管辖区实施过程中的“本国特殊性调整”所导致的监管套利空间。我们将深入探讨关于“最终规则”（Basel IV）的争论焦点，特别是对市场风险和操作风险计量模型的修订对全球系统重要性银行（G-SIBs）的资本规划的影响。 2. 系统性风险的识别与宏观审慎工具的应用： 危机后，监管焦点从关注单个机构的稳健性转向系统整体的韧性。本书将详细介绍宏观审慎监管的工具箱，包括逆周期资本缓冲（CCyB）、贷款价值比（LTV）限制以及针对影子银行部门的监管穿透分析。通过案例研究，我们将评估这些工具在应对特定资产泡沫或信贷过度扩张周期中的有效性和时滞效应。 3. 金融稳定理事会（FSB）的角色与跨界监管协调： 探讨FSB作为全球金融监管协调机构，在推动“同一业务、同一风险、同一监管”原则方面所做的努力。分析其在协调系统重要性非银行金融机构（NBFI）监管框架，以及应对跨境金融制裁和反洗钱（AML）/反恐怖融资（CFT）标准统一化方面的挑战。 第三部分：地缘政治经济对金融流动的重塑 现代金融体系不再是孤立运行的经济模块，它深度嵌入全球地缘政治的博弈之中。本部分将探讨政治决策如何直接影响资本的流向、融资的可获得性以及国际货币体系的稳定性。 1. 国际货币体系的结构性张力： 尽管美元在全球储备和贸易结算中仍占据主导地位，但围绕“去美元化”的讨论从未停止。本书将分析储备多元化的驱动因素，包括对汇率风险的规避、地缘政治武器化（如金融制裁）的担忧，以及新兴经济体在支付体系中寻求自主权的需求。我们将比较SDR（特别提款权）在应对未来冲击中的潜在作用。 2. 资本管制与跨境投资的政治化： 审视各国政府在保护关键技术和战略性基础设施安全的名义下，加强对外商直接投资（FDI）和跨境证券投资的审查力度。分析这种“金融主权”的回归如何增加跨国企业的融资成本和不确定性，并可能导致全球投资网络的碎片化。 3. 气候变化与绿色金融的监管融合： 探讨全球监管机构如何将气候相关风险纳入金融稳定议程。详细分析压力测试（如气候情景分析）在评估金融机构对物理风险和转型风险暴露方面的应用，以及绿色债券标准和可持续金融信息披露要求的国际趋同过程。 结论：通向更具韧性的金融未来的路径 本书的最终目标是引导读者超越单一模型的局限性，构建一个关于全球金融体系的动态、多维度的理解框架。面对技术颠覆、地缘政治重构和气候危机的叠加影响，未来的金融稳定将取决于监管者能否在促进金融创新与有效控制系统性风险之间找到一个更具前瞻性和适应性的平衡点。我们必须准备好应对的，是一个更加复杂、更少透明度，但同时对技术依赖程度更高的全球金融生态。
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