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随着中国社会主义市场经济的深化，普及经济学基础知识日益成为中职中专学校的迫切需要。学生渴望获得经济学基础知识，以便在毕业后进入社会能如鱼得水、大显身手。现已出版的政治经济学、西方经济学的教材汗牛充栋、铺天盖地，但适合中职中专学校学生学习的教材却寥若晨星。这次，我们组织了多年从事经济学教学的资深教师编写了这本普及型、通俗化的中职中专学校教材，相信能够满足初涉经济学的中职中专学校学生的需要，是会受到学生们欢迎的。
深入洞察：现代金融市场的演变与挑战 一部关于资本流动、风险管理与全球经济治理的深度研究 本书并非探讨微观经济学或宏观经济学的基本原理，而是将目光聚焦于现代金融体系的复杂结构、历史演变及其在全球经济治理中所扮演的关键角色。我们旨在揭示，自布雷顿森林体系解体以来，金融市场如何经历了一场深刻的范式转变，并探讨当前体系所面临的结构性矛盾与潜在危机。 第一部分：金融机构的重塑与跨国资本的扩张 本部分将系统梳理二十世纪下半叶以来，商业银行、投资银行以及影子银行体系的深刻变革。我们将深入分析《格拉斯-斯蒂格尔法案》的废除（或在不同国家类似法规的松动）如何促使传统商业银行业务与高风险的证券化业务深度融合，催生出“巨型金融机构”（Too Big To Fail, TBTF）的现象。 影子银行的崛起与监管套利： 详细剖析货币市场基金、特殊目的载体（SPVs）以及回购市场等影子银行活动的扩张机制。重点研究这些活动如何绕过传统银行的资本充足率要求，将系统性风险转移到监管的灰色地带。我们不会过多纠缠于基本的利率和供需关系，而是关注这些工具在资产证券化链条中的具体操作方式，例如抵押贷款支持证券（MBS）和担保债务凭证（CDO）的结构设计，以及这些结构如何放大底层资产（如次级抵押贷款）的风险。 衍生工具的武器化： 深入探讨利率互换、信用违约互换（CDS）等衍生品市场的发展轨迹。本书将侧重于这些工具在风险对冲之外，如何被用作投机工具，以及其场外交易（OTC）的特点如何增加了市场的不透明性和系统性传染的可能性。我们将引用具体的案例，说明 CDS 市场在2008年金融危机中如何从一个保险机制迅速演变为引发连锁反应的触发器。 第二部分：全球失衡、汇率制度的碎片化与资本管制的回潮 在全球化背景下，资本的无国界流动是理解当代金融图景的关键。本书批判性地审视了固定汇率、浮动汇率以及有管理的浮动汇率制度之间的张力。 “特里芬难题”的现代变体： 讨论美元作为全球储备货币的地位，如何导致美国长期的经常账户赤字，以及这种赤字如何通过资本流入反馈至新兴市场，造成资产泡沫和金融脆弱性。这不是对国际收支平衡表的简单描述，而是对国际货币体系内在不稳定的结构性分析。 资本管制在危机中的再评估： 探讨在面临大规模短期投机资本涌入时，各国央行和财政部门采取的非常规干预措施。本书将对比智利、韩国等国在不同时期使用资本控制工具的得失，关注这些措施在维护本国金融稳定与遵守国际资本自由流动原则之间的艰难权衡。重点分析“宏观审慎政策工具”如何被设计用来管理跨境资本流动的“热度”，而非仅仅是传统的货币政策。 第三部分：金融科技（FinTech）的颠覆性冲击与监管的滞后 本章将聚焦于新兴技术对传统金融中介的挑战，以及由此带来的监管真空。 去中心化金融（DeFi）的内在机制与风险： 深入解析区块链技术、智能合约在资产交易、借贷和支付中的应用。本书将分析 DeFi 协议如何试图绕过中心化机构，实现点对点（P2P）金融，但同时也指出其在缺乏中央清算、信息不对称以及智能合约漏洞方面存在的固有风险。我们关注的重点是去中心化是否真正等同于“去风险化”。 算法交易与市场微观结构： 分析高频交易（HFT）在现代证券交易所中的主导地位。本书将研究算法交易如何改变了订单簿的深度和流动性，以及在市场压力下，算法间的相互作用可能导致“闪电崩盘”（Flash Crashes）的机制。这部分内容关注的是交易执行效率与市场稳定性的动态矛盾，而非传统的有效市场假说。 第四部分：系统性风险的量化与全球金融治理的困境 最后，本书探讨了如何度量和应对跨市场、跨国界的系统性风险，并评估了后危机时代国际监管合作的成效与局限。 系统性风险的衡量指标： 介绍如边际期望损失（MES）、条件在险价值（CVaR）等超越传统 VaR（风险价值）的工具，用于识别那些在压力情景下可能导致系统崩溃的关键金融机构和市场环节（即“金融传染路径”）。 巴塞尔协议 III 的局限性： 对最新的国际银行资本监管框架进行批判性分析。我们探讨资本充足率、杠杆率限制以及流动性覆盖率（LCR）等措施在多大程度上真正降低了系统性风险，以及它们是否导致了风险从银行体系向监管不那么严格的领域转移（“监管套利再现”）。 全球治理的碎片化： 分析金融稳定理事会（FSB）等国际组织在协调各国监管政策方面的挑战，尤其是在面对地缘政治冲突、贸易保护主义抬头等背景下，全球金融监管一致性面临的压力。 结论：迈向韧性金融体系的未来路径 本书总结了金融市场在追求效率与控制风险之间的永恒张力，并提出了一系列关于如何构建更具韧性、更少系统性脆弱性的全球金融基础设施的政策思考。本书面向对金融工程、国际金融、风险管理以及宏观经济政策制定有深入理解的专业人士、政策制定者和高级研究人员。它提供的是一套分析框架，用以解构资本的非线性行为及其对实体经济的深刻影响，而非基础的经济学原理教学。
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