具体描述
理财规划师基础知识（第5版）坚持国际化与本土化并重的原则，从理论到实践，全面阐述了理财规划的内涵与外延，详细描述了理财规划的技术和方法，不啻于为既有广阔发展前景又嗷嗷待哺的理财规划行业雪中送炭。
《理财规划师基础知识》是一部系统而实用的入门指南，为 aspiring 理财从业者奠定扎实理论与实践并重的基石。本书聚焦于理财规划的核心框架，从概念辨析到专业技能，层层深入，确保读者掌握构建个人理财理念与执行方案所需的重要工具。全文以清晰逻辑展开，不回避专业细节，兼顾理论脉络与真实场景应用。 首先，本书详细解读理财规划师角色的本质与职责，强调其不仅是金融产品推销者，更是客户生命周期中的信任合作伙伴。通过剖析不同客户群体（如年轻求职者、中年家庭主妇、退休人士）的差异化需求，本书引导读者理解“以客户为中心”的规划思维，避免单向销售，注重风险评估与目标导向。 随后章节深入讲解财务健康诊断方法，包括收入分析、负债控制、资产配置、现金流管理等四大支柱。这些核心模块不仅提供专业术语的定义，更结合真实案例展示如何运用工具（如净值计算、风险承受度问卷）绘制个性化理财蓝图。例如，书中详细介绍如何通过资产负债表与现金流量表识别客户的资金缺口，并制定分阶段调整策略，使规划更具操作性。 在投资组合设计部分，本书强调多元化原则与动态平衡，结合不同市场环境（通胀周期、利率变动）分析债券、股票、基金及另类资产的配置逻辑。通过模拟练习帮助读者掌握风险与收益的权衡技巧，理解“适配性规划”的重要性，而非机械套用标准模板。 税务筹划作为提升客户价值的重要环节，本书系统梳理个人所得税、资本利得税及财产税相关政策，结合实际申报流程指导如何在合法范围内降低纳税负担，并通过案例说明合理利用税收优惠工具（如公积金、养老储蓄计划）增强客户长期福祉。 风险管理是理财规划的灵魂所在，本书深入探讨保险体系与应急基金的配置策略，详解寿险、重疾险、医疗险及意外险的选择标准，以及应急资金的规模设定与流动性管理，帮助构建全方位风险防护网。 此外，书中特别设置“沟通技巧”专栏，强调理财师在建立客户信任中的核心作用。通过分析常见沟通误区、倾听技巧及利益冲突化解方法，为从业者提供实战指南，使专业建议更易被接受与执行。 全书配套大量图表、问卷模板与案例库，涵盖理财目标设定工具、现金流预测表、风险评估量表等，可直接应用于日常工作。语言通俗却不失专业，既有政策法规的严谨性，也充满对读者成长的关怀。 《理财规划师基础知识》不仅是知识的积累，更是职业素养的培养。它教会读者以系统思维看待理财，从客户需求出发，结合市场动态与政策环境，制定科学、合规、持久的财务规划方案。无论初入行业还是寻求深化专业，本书都为构建严谨的理财思维提供坚实基础。
作者简介
目录信息
第一章 理财规划基础
第一节 理财规划概述
第二节 理财规划的内容、工具与流程
第三节 理财规划职业
第四节 职业道德与操守
第一单元 道德与职业道德
第二单元 理财规划师职业道德准则
第三单元 理财规划师执业纪律规范
第四单元 违反职业道德规范的制裁措施
第二章 财务与会计
第一节 会计基础知识
第一单元 会计概述
第二单元 会计要素
第三单元 会计的基本职能
第四单元 财务会计报告
第二节 财务管理基础知识
第一单元 财务管理概述
第二单元 货币时间价值
第三单元 资金成本
第四单元 上市公司财务分析
第三节 本量利分析
第四节 个人会计乃财各管理与企业会计及财务管理的区别
第三章 宏观经济分析
第一节 宏观经济分析的意义和内容
第二节 总需求和总供给经济分析
第一单元 从国民收入角度看总需求和总供给的构成
第二单元 总需求和总供给曲线分析
第三单元 凯恩斯的总需求和总供给分析
第三节 宏观经济政策
第一单元 宏观经济政策目标
第二单元 财政政策
第三单元 货币政策
第四单元 财政政策与货币政策的配合使用
第四节 经济周期理论
第一单元 经济周期的基本知识
第二单元 我国经济周期的基本情况
第三单元 经济周期与行业投资策略
第五节 产业政策和行业分析
第一单元 产业政策
第二单元 行业分析
第四章 金融基础
第一节 货币与信用
第一单元 货币与货币制度
第二单元 信用
第三单元 利率
第四单元 汇率
第二节 金融市场与金融机构
第一单元 金融市场
第二单元 金融机构
第三单元 金融监管
第三届 金融工具
第一单元 金融工具概述
第二单元 金融工具的类型
第四节 国际金融
第一单元 国际收支
第二单元 国际资本流动和国际金融机构
第五章 税收基础
第六章 理财规划法律基础
第七章 理财计算基础
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求
第九章 理财规划工具
· · · · · · (收起)
第一节 理财规划概述
第二节 理财规划的内容、工具与流程
第三节 理财规划职业
第四节 职业道德与操守
第一单元 道德与职业道德
第二单元 理财规划师职业道德准则
第三单元 理财规划师执业纪律规范
第四单元 违反职业道德规范的制裁措施
第二章 财务与会计
第一节 会计基础知识
第一单元 会计概述
第二单元 会计要素
第三单元 会计的基本职能
第四单元 财务会计报告
第二节 财务管理基础知识
第一单元 财务管理概述
第二单元 货币时间价值
第三单元 资金成本
第四单元 上市公司财务分析
第三节 本量利分析
第四节 个人会计乃财各管理与企业会计及财务管理的区别
第三章 宏观经济分析
第一节 宏观经济分析的意义和内容
第二节 总需求和总供给经济分析
第一单元 从国民收入角度看总需求和总供给的构成
第二单元 总需求和总供给曲线分析
第三单元 凯恩斯的总需求和总供给分析
第三节 宏观经济政策
第一单元 宏观经济政策目标
第二单元 财政政策
第三单元 货币政策
第四单元 财政政策与货币政策的配合使用
第四节 经济周期理论
第一单元 经济周期的基本知识
第二单元 我国经济周期的基本情况
第三单元 经济周期与行业投资策略
第五节 产业政策和行业分析
第一单元 产业政策
第二单元 行业分析
第四章 金融基础
第一节 货币与信用
第一单元 货币与货币制度
第二单元 信用
第三单元 利率
第四单元 汇率
第二节 金融市场与金融机构
第一单元 金融市场
第二单元 金融机构
第三单元 金融监管
第三届 金融工具
第一单元 金融工具概述
第二单元 金融工具的类型
第四节 国际金融
第一单元 国际收支
第二单元 国际资本流动和国际金融机构
第五章 税收基础
第六章 理财规划法律基础
第七章 理财计算基础
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求
第九章 理财规划工具
· · · · · · (收起)
读后感
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用户评价
评分
这本没啥看头，自学的话不如专业能力那本干货多。
评分知识很丰厚，但只是罗列，缺少智慧、逻辑与思辨。
评分扫盲第三步，自我科普。
评分这本是个杂糅，道德、法律法规、经济基础、金融基础、财务、税收等，很多内容来源于《宏观经济学》，更新得不太及时
评分扫盲第三步，自我科普。
