具体描述
近年来，随着我国经济的持续发展和生活水平的不断提升，以及老龄化的加速到来，居民的理财意识和保险意识不断提高，保险行业整体收入和资产规模也随之进入了发展的快车道，在经济社会和金融市场中的影响力日增。另一方面，当前国内经济进入“新常态”，宏观环境呈现低利率、高波动的特点，对保险资产配置带来了较大挑战。由于保险负债尤其寿险负债期限长、成本相对刚性的特点，保险公司实现资产负债匹配的难度增大，利差损风险、流动性风险等隐患增加。因此，对于保险公司而言，如何做好资产负债管理、合理优化资产配置策略成为关系行业长远发展的关键；对于监管者而言，如何在严格把控资产负债错配这一核心风险点、守住风险底线的前提下，持续激发行业活力、保持发展动力，促进保险资金积极参与实体经济建设，助推经济发展，是需要重点关注和研究的课题。
在这一背景下，中国保险资产管理业协会组织阳光保险、平安人寿、新华人寿、中英人寿、海峡保险、人保资本、人保远望、德邦证券、中欧基金、英国Redington、长城财富、上海金茂律师事务所等十多家业内外机构，共同编写了这本《国内外保险机构大类资产配置研究》，对部分典型国家和地区保险行业的资产配置的变化趋势和应对策略进行了研究归纳，并结合我国实际情况，对我国保险行业资产配置策略与监管政策提出了建议。
作者简介
目录信息
第一节 2016年全球宏观环境回顾与展望
第二节 2016年全球保险行业的发展现状及展望
第三节 全球保险行业资金投资面临的挑战
第二章 英国保险机构大类资产配置
第一节 保险市场发展稳定，养老基金规模庞大
第二节 保险投资监管遵循谨慎人原则，倡导公司自主控制
第三节 资产配置趋势：股票资产投资下降，基金和海外投资上升
第四节 英国保诚保险有限公司资产配置策略案例分析
第五节 英国保险机构资产配置结论和建议
第三章 美国保险机构大类资产配置
第一节 保险市场发展成熟，资产规模稳步上升，注重资产负债管理
第二节 联邦和州政府双重监管，比例限制严格，偿付能力间接约束
第三节 保险资金投资策略稳健，固收为主，以最大化收益为目标
第四节 美国AIG公司资产配置策略案例分析
第五节 美国保险机构资产配置结论和建议
第四章 德国保险机构大类资产配置
第一节 保费和资产规模增长缓慢，积极进行产品转型应对低利率环境
第二节 混业监管架构，保险资金投资比例限制严格，偿付能力间接约束
第三节 保险资金投资策略保守，固收为主，低配股权投资
第四节 德国安联集团资产配置策略案例分析
第五章 日本保险机构大类资产配置
第一节 长期低利率环境下，保费收入稳步低幅增长
第二节 保险资金监管自由度较高，强调偿付能力间接约束
第三节 资产配置策略强调资产负债的严格匹配，海外投资占比较高
第四节 日本第一生命保险公司资产配置策略案例分析
第六章 中国台湾保险机构大类资产配置
第一节 保险市场高度发达，产寿险分化严重
第二节 一元监管架构，投资设有比例限制，偿付能力间接约束
第三节 保险资金海外配置大幅提升，债券占比先增后减
第四节 台湾人寿资产配置策略案例分析
第七章 其他海外长期机构投资者大类资产配置策略
第一节 耶鲁基金
第二节 德州教师退休基金模式
第三节 丹麦社会养老金模式
第四节 其他海外长期机构投资者资产配置策略总结
第八章 我国保险机构大类资产配置策略
第一节 我国保险机构大类资产配置
第二节 对我国保险机构资产配置机制和策略的建议
第三节 对保险资金运用监管改革方向的建议
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读后感
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用户评价
这本书的语言风格非常独特，它兼具了学术的严谨性与商业评论的锐利感。在描述一些复杂的金融工具或监管环境时，作者的措辞精准到位，没有一丝含糊其辞。然而，当他需要总结某个策略的有效性时，语言又会变得非常精炼有力，充满了力量感。这种张弛有度的表达方式，使得阅读过程保持了持续的新鲜感和吸引力。我特别喜欢其中一些论断，它们像是精准射出的箭矢，直指问题的核心，让人读后久久不能平静，不得不停下来深思。这本书无疑是近期我所读到的，在深度和可读性上都达到极高水准的优秀著作之一。
评分我发现这本书在叙述方式上采用了非常引人入胜的“讲故事”的手法，尽管主题是宏大的资产配置，但作者并没有让理论显得枯燥乏味。它似乎总能在关键的转折点插入一些富有洞察力的案例分析或者历史回顾，让复杂的金融概念变得具体可感。阅读过程中，我仿佛置身于一场高级别的行业研讨会，作者就像那位经验丰富的主讲人，娓娓道来，深入浅出。他对于风险与收益的平衡点把握得极为精准，总能提供出既有理论深度又贴近市场实战的观点。这种平衡感，让原本可能显得高高在上的金融理论，变得触手可及，极大地激发了我对这个领域更深层次探索的兴趣。
评分这本书的装帧设计非常吸引眼球，封面采用了一种沉稳的深蓝色调，搭配金色的书名和作者信息，显得既专业又不失档次。初次拿到手里，就能感觉到纸张的质感非常不错，厚实而平滑，油墨印刷清晰锐利，让人有种想要立刻翻阅的冲动。编辑排版上，字体选择和行间距都恰到好处，阅读起来非常舒适，即便是长时间沉浸其中，眼睛也不会感到过度的疲劳。这种对细节的精雕细琢，无疑为整本书的阅读体验加分不少。我特别欣赏它在内容呈现上的逻辑性，章节之间的过渡自然流畅，无论是初学者还是行业内的资深人士，都能顺畅地跟上作者的思路，感受到一种用心打磨的匠人精神。
评分这本书的结构安排堪称教科书级别。它没有急于展示那些令人眼花缭乱的模型和数据，而是先为读者构建了一个坚实的认知框架。前期的铺垫工作做得非常扎实，对全球金融市场的宏观趋势进行了细致入微的扫描和梳理。随后，它才开始有条不紊地引入具体的配置策略，每一个步骤的逻辑推导都环环相扣，论证严密得如同数学证明。我尤其欣赏作者在讨论不同资产类别相关性时所展现出的那种审慎态度，不轻易下定论，而是多维度地权衡利弊，这种严谨治学的态度，让人由衷地信服。读完后，我感觉自己像是完成了一次系统的、高强度的思维训练。
评分从整体阅读感受来说，这本书最突出的特点是它的前瞻性和批判性。作者显然不是在简单地重复既有的观点，而是对当前主流的配置范式提出了不少独到的质疑和反思。在探讨新兴市场的投资机会时，他没有被短期的繁荣所迷惑，而是深入挖掘了潜在的结构性挑战，这一点让我印象深刻。这种超越市场噪音、直击本质的洞察力，使得这本书的价值远超一般性的市场评论。它更像是一份沉甸甸的智库报告，为我理解当前复杂的全球经济格局提供了一个清晰而富有穿透力的视角，非常值得反复研读和品味。
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