Managing Operational Risk pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:John Wiley & Sons Inc

作者:Hoffman, Douglas G.

出品人:

页数:576

译者:

出版时间:2002-1

价格:831.00元

装帧:HRD

isbn号码:9780471412687

丛书系列:

图书标签:

Operational Risk
Risk Management
Finance
Business
Compliance
Regulation
Banking
Insurance
Corporate Governance
Financial Services

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具体描述

Published in association with the Global Association of Risk Professionals As e-commerce and globalization continue to expand, so does the level of operational risk, increasing the need for guidance on how to measure and manage it. This is the definitive guide to managing operational risk in financial institutions. Written in a concise, no-nonsense style, and containing numerous real-life case studies, it covers all the bases from the basics of what operational risk is to how to design and implement sophisticated operational risk management systems. Readers will appreciate the up-to-the-minute coverage of the latest techniques and practices to manage operational risk. They will learn how to enhance their positions in the face of anticipated new regulatory standards and capital requirements. Douglas G. Hoffman (Fairfield, CT) is an independent consultant in operational risk management. His firm, Operational Risk Advisors, provides executive training and assists financial institutions and corporate clients worldwide in operational risk analysis and mitigation.

《运营风险管理：基石、策略与实践》在瞬息万变的商业环境中，稳健的运营是企业生存与发展的生命线。然而，任何组织的运作都伴随着潜在的风险，这些风险可能源于内部流程的缺陷、外部环境的不可预测性，甚至是人为的疏忽。本书，《运营风险管理：基石、策略与实践》，深入探讨了企业如何识别、评估、应对并最终转化为竞争优势的运营风险。它并非提供一套僵化的公式，而是倡导一种动态的、融入企业文化的核心理念，帮助组织建立抵御风浪、拥抱机遇的坚实基础。本书的核心在于构建一套系统性的运营风险管理框架。我们首先从风险管理的基本概念入手，阐明“风险”的本质并非仅仅是负面的，而是在不确定性中蕴含着潜在的损失与机遇。理解这一辩证关系是有效管理风险的前提。随后，我们将目光投向运营风险的四大基石：流程、技术、人员与外部环境。流程是企业运营的血脉。任何一项业务的开展，都离不开一系列相互关联、层层递进的流程。本书详尽分析了流程分析的关键技术，包括流程图绘制、关键控制点识别、以及瓶颈与弱点探测。我们强调，流程的标准化、自动化和持续优化是降低运营风险的根本途径。例如，一家银行在处理贷款申请时，不清晰的审批流程可能导致错误决策和欺诈风险。本书将指导读者如何通过详细梳理贷款流程，明确各环节的责任人、审批标准和时间节点，从而显著减少此类风险的发生。我们还将探讨如何利用六西格玛（Six Sigma）和精益生产（Lean Manufacturing）等成熟的方法论来优化业务流程，实现效率与安全的双重提升。技术是现代企业运营的神经系统。从核心业务系统到办公自动化软件，技术在提升效率、扩展能力的同时，也带来了新的风险源。本书将深入剖析信息技术（IT）风险，包括系统故障、数据泄露、网络攻击、软件漏洞等。我们提出的解决方案涵盖了强大的IT治理结构、完善的安全防护措施、可靠的灾难恢复与业务连续性计划（DR/BCP），以及定期的系统审计与漏洞扫描。例如，一家电商企业依赖其在线交易平台，一旦系统崩溃或遭受网络攻击，将直接导致巨额经济损失和品牌声誉的损害。本书将提供一套全面的IT风险管理策略，帮助企业构建一个安全、稳定、高可用性的技术基础设施。此外，我们还将关注新兴技术如人工智能（AI）和区块链（Blockchain）在运营风险管理中的应用前景，以及它们可能带来的新挑战。人员是组织最活跃的因素，也是风险最难预测的变量。人的疏忽、错误、不当行为甚至恶意意图，都可能引发严重的运营事件。本书将重点关注人为风险的管理，包括建立清晰的岗位职责、完善的培训体系、有效的激励与约束机制，以及健全的内部控制和审计制度。我们强调“人的因素”在风险管理中的核心地位，认为建立一种负责任、谨慎、诚信的企业文化至关重要。例如，一家制造企业中的一线操作工，可能因疲劳或培训不足而误操作设备，导致安全事故。本书将探讨如何通过加强安全培训、引入安全提示系统、建立事故报告与复盘机制，以及推行“零容忍”的安全文化，来最大程度地降低人为操作风险。我们还将深入分析欺诈风险的识别与防范，以及如何建立有效的举报机制和内部调查流程。外部环境的变化，如宏观经济波动、法规政策调整、地缘政治风险、自然灾害、以及市场竞争加剧，都可能对企业的运营产生深远影响。本书将指导读者如何识别和评估这些外部风险，并制定相应的应对策略。我们强调建立敏锐的市场洞察能力，保持与监管机构、行业协会和合作伙伴的良好沟通，并构建灵活的组织韧性，以应对不可预知的外部冲击。例如，一家跨国公司可能面临不同国家税收政策的变化，这会影响其利润和运营成本。本书将指导企业如何建立一个高效的外部环境监测机制，并与其内部的战略规划和财务管理部门紧密联动，及时调整经营策略。我们将探讨如何构建一个弹性的供应链，以应对全球性事件（如疫情或贸易战）对生产和物流的影响。除了以上四大基石，本书还深入探讨了风险评估与度量的方法。我们介绍了定性与定量评估技术的结合，包括风险矩阵、情景分析、蒙特卡洛模拟等，帮助企业量化风险的发生概率和潜在损失。理解风险的量级，是制定优先应对措施的基础。风险应对策略是运营风险管理的核心实践。本书将详细阐述规避、减轻、转移和接受四种基本风险应对策略，并结合实际案例，指导读者如何根据风险的特性和企业的承受能力，选择最合适的应对方案。例如，对于高概率低影响的风险，可能选择接受；而对于低概率高影响的风险，可能倾向于转移（如购买保险）或规避。风险监控与报告是确保风险管理持续有效的关键环节。本书强调建立有效的风险监控机制，定期审查风险评估结果、评估应对措施的有效性，并向管理层提供清晰、及时的风险报告。一个有效的风险报告体系，能够帮助决策者及时了解企业的风险状况，并做出明智的决策。最后，本书着重强调了风险文化与持续改进的重要性。运营风险管理并非一蹴而就的项目，而是一个持续演进的过程，需要渗透到企业文化的每一个层面。建立一种开放、坦诚、鼓励报告风险的文化，以及一种从错误中学习、不断寻求改进的精神，是实现卓越运营风险管理的关键。我们将探讨如何通过高层领导的承诺、员工的参与、以及定期的复盘与培训，来培育这种强大的风险文化。《运营风险管理：基石、策略与实践》旨在成为企业管理者的重要参考，帮助他们理解运营风险的本质，掌握有效的管理工具，并最终将风险管理转化为企业可持续发展的强大动力。通过本书的学习，您将能够更自信地驾驭不确定性，保护企业的核心资产，并为实现长期的战略目标奠定坚实的基础。