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出版者:Thomson Learning

作者:Baumol, William J./ Blinder, Alan S.

出品人:

页数:415

译者:

出版时间:

价格:121.95

装帧:Pap

isbn号码:9780324537031

丛书系列:

图书标签:

• 宏观经济学
• 经济学
• 经济学教材
• 宏观经济
• 经济增长
• 通货膨胀
• 失业
• 货币政策
• 财政政策
• 国际经济学

《全球变局下的金融新秩序：挑战、机遇与监管重塑》 引言：历史的十字路口与金融的未来图景 当前，世界正经历百年未有之大变局，地缘政治的深刻调整、科技革命的迅猛发展以及气候变化带来的结构性压力，正在以前所未有的力度重塑全球经济的运行逻辑。在此背景下，传统的金融体系，这个维系着现代经济运转的“血液循环系统”，正面临着严峻的考验。《全球变局下的金融新秩序：挑战、机遇与监管重塑》，并非一本宏观经济理论的教科书，而是聚焦于在全球化逻辑遭受侵蚀、数字化浪潮席卷而来的时代，金融市场、金融机构以及金融监管体系如何应对和演进的深度分析报告。 本书的叙事线索，紧密围绕“变局”与“重塑”这两个核心命题展开。它旨在提供一个清晰的地图，引导读者穿越当前金融图景的迷雾，理解驱动变革的关键力量，并预判未来金融生态可能出现的形态。我们不关注凯恩斯或新古典经济学的宏大叙事，而是深入探讨那些正在实际操作层面颠覆现有格局的具体事件、技术和政策动向。 第一部分：全球化退潮与金融碎片化的地缘经济逻辑 全球化自上世纪末以来积累的势能正在减弱，逆全球化思潮与保护主义抬头，对国际资本的自由流动构成了直接挑战。本部分详细剖析了这种地缘政治风险如何转化为金融风险。 我们首先考察了“金融主权”概念的复兴。各国央行和政府，出于国家安全和供应链韧性的考虑，对跨境资本流动、关键金融基础设施的控制力正在加强。这不仅体现在对外国直接投资（FDI）的审查日益严格，更体现在对SWIFT等传统支付清算体系的替代方案的探索与实践上。本书通过多个案例研究，揭示了金融制裁工具的常态化使用，如何迫使跨国企业和金融机构重新评估其全球布局的风险敞口。 其次，我们深入分析了“友岸外包”（Friend-shoring）与“近岸外包”（Near-shoring）对全球金融供应链的影响。当贸易和投资流向地缘政治盟友时，围绕这些新的经济走廊，新的金融服务网络和结算货币体系也正在悄然形成。这并非简单的区域化，而是一种有政治意图的金融生态重构。我们探讨了新兴区域性金融中心在这一重构过程中扮演的角色，以及它们如何试图打破美元体系的既有垄断地位，尽管这一过程充满艰辛与反复。 第二部分：科技巨头的崛起与去中心化的颠覆性力量 如果说地缘政治是对传统金融秩序的“外部冲击”，那么金融科技（FinTech）和区块链技术则是对现有金融架构的“内部解构”。本部分将重点剖析技术进步如何重塑金融的效率、安全性和可及性。 数字货币的竞速与央行数字货币（CBDC）的战略部署：本书详尽对比了稳定币、私营数字货币与各国央行数字货币的本质区别和战略意图。我们重点分析了CBDC的推出如何不仅仅是技术升级，更是一场争夺未来支付主导权的权力博弈。对于商业银行而言，CBDC的引入意味着其负债结构和流动性管理的深刻变化，而非简单的技术迁移。 去中心化金融（DeFi）的成熟与监管套利空间：DeFi的创新性在于其无需中介的信任机制，但其高速发展也暴露了巨大的监管真空。本书分析了DeFi协议（如去中心化交易所DEX、借贷协议）的底层技术逻辑，以及它们如何在现有法律框架之外创造出新的市场风险。我们探讨了监管机构如何应对这种“无边界”的金融活动，以及“监管沙盒”与“牌照化”监管模式在数字资产领域的困境与尝试。 人工智能在金融风险管理中的应用与伦理边界：AI已从辅助工具转变为决策核心。我们不再讨论AI在量化交易中的应用，而是聚焦于其在反洗钱（AML）、欺诈检测以及宏观审慎监管中的实战部署。重点分析了AI模型“黑箱”特性带来的可解释性挑战（Explainable AI, XAI），以及如何平衡模型效率与监管合规性之间的张力。 第三部分：气候融资与可持续发展的系统性风险管理 气候变化不再是遥远的外部性因素，而是直接影响金融资产定价和机构稳定性的系统性风险。本部分深入探讨了金融体系如何被动或主动地向“净零排放”转型。 转型风险与实物资产的重估：我们详细分析了“转型风险”（Transition Risk）如何通过资产减值、不良贷款增加等渠道传导至金融机构。这包括对高碳行业（如煤炭、传统石油）的信贷敞口审查，以及对“漂绿”（Greenwashing）行为的监管趋严。本书通过压力测试模型分析，揭示了在不同气候情景下，金融机构资产负债表的脆弱性变化。 ESG信息披露的标准化困境与机遇：企业环境、社会与治理（ESG）信息的披露，正从自愿性实践转向强制性要求。我们对比了TCFD、ISSB等主要披露框架的异同，重点关注了数据质量、可比性以及“非财务信息”转化为“财务价值”的量化难题。对于资产管理者而言，如何构建稳健的ESG投资策略，避免陷入合规陷阱，是当前的核心挑战。 第四部分：监管重塑——应对复杂性与系统性的新范式 面对金融科技带来的速度、地缘政治带来的摩擦，以及气候变化带来的长期性，传统的“事后监管”模式已显滞后。本书的最后一部分聚焦于监管哲学的根本性转变。 跨界监管与宏观审慎的深化：随着金融活动模糊了银行、科技公司、资产管理机构的边界，监管协同的必要性空前提高。我们探讨了“一司一策”的金融监管模式在全球范围内的局限性，以及如何建立更具前瞻性的宏观审慎工具箱，以应对跨行业、跨国界的系统性风险传染。 监管科技（RegTech）的应用与监管效能：监管机构自身也在利用技术提升效率。本书分析了监管机构如何运用大数据和AI来实时监控市场行为、自动化合规报告。但同时也警示，技术依赖可能导致监管能力的“外包化”，从而削弱监管机构的独立判断力。 结论：韧性与适应性——新金融秩序的关键词 本书最终指出，未来的金融秩序不会是静态的稳定结构，而是一个动态适应的过程。 韧性（Resilience）——面对冲击快速恢复的能力，以及适应性（Adaptability）——快速学习和调整规则的能力，将成为衡量一个国家金融体系健康程度的关键指标。本书的读者将获得一套理解当前复杂金融环境的批判性分析框架，而非简单的预测指南。它为政策制定者、金融机构高管以及关注全球经济走向的专业人士，提供了在不确定性中把握结构性变革脉络的深度洞察。

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这本书的结构安排也相当巧妙。它不像有些教科书那样，将所有内容一股脑地堆砌在一起，而是循序渐进，层层递进。从总量分析开始，逐步深入到更精细的层面，比如国际收支、汇率波动等。作者在解释这些概念时，总是能够提供丰富的背景信息，让我们了解这些理论是如何在现实世界中应用的。我特别欣赏他对不同国家经济模式的比较分析，通过对比，我能更清楚地看到不同国家在经济发展道路上的差异，以及这些差异背后的原因。他对于经济周期理论的阐述，也让我对经济的起伏有了更深刻的认识，理解了繁荣与衰退是如何交替出现的。这本书不是那种一次性阅读就能完全吸收的读物，它更像是一本值得反复翻阅的参考书。每次重读，我都会有新的发现和理解，仿佛在不同的人生阶段，都能从中获得不同的启发。它成功地激发了我对经济学更深层次的探索欲望。

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我之所以对这本书情有独钟，很大程度上是因为它所传递的“全局观”。在信息爆炸的时代，我们很容易被碎片化的新闻和观点所淹没，而这本书则帮助我建立了一个更宏大的视野。它让我明白，任何一个经济现象都不是孤立存在的，而是受到各种复杂因素的影响。例如，他对国际贸易和全球化的讨论，让我看到了国家之间的经济联系是多么紧密，一个国家的经济波动可能会如何影响到其他国家。他还深入探讨了金融市场的运作机制，以及金融危机是如何产生的，并分析了其对实体经济的深远影响。我曾经对一些经济事件感到困惑不解，但读完这本书后，我能更好地将它们联系起来，理解其背后的逻辑。这本书不仅仅是关于经济学理论，更是关于如何理解我们所生活的这个世界。它让我对经济运行的本质有了更清晰的认识，也对未来的经济发展趋势有了更深的思考。

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阅读过程中，我常常会停下来，反复咀嚼作者的某个观点。他对于政府在经济中的角色有着非常清晰的阐述，既肯定了其必要性，也指出了潜在的风险。他并没有简单地站队，而是呈现了不同经济学派的争论，并分析了各自的优缺点。这让我意识到，经济学并非一成不变的真理，而是一个不断演进、充满辩论的领域。他对于货币政策的讲解尤为精彩，如何通过调整利率和公开市场操作来影响经济活动，以及这些政策可能带来的 unintended consequences，都分析得非常透彻。我发现自己开始用一种新的视角来看待新闻报道中的经济数据，不再仅仅是冰冷的数字，而是背后复杂的经济逻辑和政策博弈的体现。这本书的优点在于它没有回避复杂的问题，而是试图用一种清晰、逻辑严谨的方式来剖析它们。尽管有些地方需要我反复阅读和思考，但这种挑战正是学习的乐趣所在。它让我明白，理解一个国家的经济状况，需要超越表面的现象，深入探究其内在的驱动力。

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这本书的厚度就足以让我在初次翻阅时感到一丝畏惧，封面设计简洁明了，没有过多花哨的装饰，给人一种务实严谨的感觉。我原本以为这会是一本充斥着枯燥公式和晦涩理论的学术著作，但实际阅读体验却出乎我的意料。作者并没有直接抛出复杂的模型，而是从一些宏观经济现象入手，比如我们日常生活中经常听到的通货膨胀、失业率、经济增长等。他用生动形象的比喻和贴近现实的例子来解释这些概念，让原本抽象的经济原理变得容易理解。我尤其喜欢他分析一国经济政策时所展现出的那种深入浅出的方式，就像一位经验丰富的向导，带领我在错综复杂的经济世界中穿梭。他对历史案例的引用也恰到好处，通过回顾过去的经济危机和复苏，让我们看到理论是如何在实践中得到验证和发展的。这本书不是那种看完就能立即成为经济学家的教材，但它绝对能为任何对宏观经济运作原理感到好奇的人打下坚实的基础，让我开始思考，为什么这个国家的经济会这样发展，为什么我们会面临这样的挑战。

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这本书的语言风格可以说是非常独特的。作者似乎并不担心使用一些专业术语，但他总能在第一次出现时就给出清晰的解释，甚至会用一些比较幽默的类比来帮助理解。我感觉他写这本书的目的，不仅仅是为了传授知识，更是希望能够引发读者的思考。他提出的很多问题都发人深省，比如，我们应该如何平衡经济增长和社会公平？政府的干预究竟能带来多大的效益？这些问题并没有标准答案，但作者的引导让我能够自己去尝试寻找答案。他对一些经典的经济学模型，如IS-LM模型，也进行了非常直观的展示，甚至让我这个非专业人士，也能大致理解其中的逻辑关系。这本书的价值在于，它不仅仅提供了一个知识体系，更培养了一种思考方式。我开始习惯于从宏观的角度去审视问题，去关注经济变量之间的相互作用，去理解政策决策背后的权衡取舍。

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