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出版者:

作者:顾肖荣

出品人:

页数:370

译者:

出版时间:2009-2

价格:32.00元

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isbn号码:9787503692307

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现代金融监管与法律实务精要 导读：在全球化与数字化浪潮下，金融市场结构正经历深刻变革，对监管体系和法律合规提出了前所未有的挑战。本书聚焦于当前金融体系运行中的核心法律议题、监管框架的演进，以及金融机构在复杂环境中如何有效应对合规风险。 --- 第一部分：宏观金融治理与审慎监管的基石 本部分旨在构建读者对现代金融法律框架的宏观认知，深入剖析国际与国内金融治理体系的相互作用，以及金融稳定在法律层面的制度保障。 第一章：全球金融监管体系的演变与重构 探讨自布雷顿森林体系瓦解以来，全球金融监管理念如何从侧重市场效率转向强调系统性风险防范。重点分析巴塞尔协议（I、II、III）在资本充足率、流动性管理和杠杆率约束方面的核心要求及其对各国国内法的深远影响。深入研究国际组织如金融稳定理事会（FSB）、国际清算银行（BIS）在协调全球监管标准中的作用，以及“太大而不能倒”（TBTF）问题在法律重组层面上的应对策略，包括可处置性计划（Resolution Plans）的设计原则。 第二章：金融风险的识别、计量与法律规制 系统阐述金融机构面临的信用风险、市场风险、操作风险以及新兴的声誉风险和网络安全风险。从法律角度解读如何通过内部控制和外部审计来量化和报告这些风险。重点解析审慎监管指标的法律含义，例如，在资产分类、拨备计提、风险加权资产计算中的合规标准。特别关注影子银行体系的法律界定与监管套利的空间，探讨如何通过穿透式监管（Look-through Regulation）将其纳入主流监管视野。 第三章：中央银行的职能与法律边界 界定中央银行在维护货币稳定和金融稳定中的双重角色。深入分析中央银行作为最后贷款人（Lender of Last Resort）的法律权限与操作边界，以及在实施货币政策时如何平衡独立性与问责制。剖析中央银行在宏观审慎管理工具箱中的法律地位，如逆周期资本缓冲、宏观审债限额设置等工具的法律依据与实施程序。讨论危机时期，中央银行对特定金融机构进行干预或接管时所应遵循的法律程序和正当性基础。 --- 第二部分：金融市场行为与消费者保护的法律前沿 随着金融产品日益复杂化和分销渠道的多元化，确保市场公平、信息透明以及保护弱势投资者成为法律监管的重中之重。 第四章：金融产品创新与法律适用性研究 聚焦于金融衍生品、结构化产品和量化交易工具的法律定性与风险披露义务。分析场外（OTC）衍生品集中清算机制的法律结构，以及中央清算对手方（CCP）的法律地位与违约处理机制。针对资产证券化产品，探讨基础资产的隔离（True Sale）在破产法体系下的法律效力，以及投资者信息披露的“充分性”标准。 第五章：金融中介机构的信义义务与行为准则 详细解析投资顾问、基金管理人、财富管理机构所承担的信义义务（Fiduciary Duty）在不同司法管辖区下的具体要求。对比“适当性”原则与“最适合性”原则的法律差异及其在销售行为中的应用。深入剖析利益冲突的识别、披露与管理机制，特别是基金经理在投资决策中涉及关联方交易时的法律限制。 第六章：金融消费者权益保护的深化 研究金融消费者保护立法的最新趋势，从传统的信息披露要求转向更积极的“行为监管”模式。重点探讨不公平合同条款的审查机制，以及金融机构在营销、投诉处理和争议解决中的法律责任。分析个人数据（特别是金融交易数据）的收集、使用和跨境传输所涉及的隐私权保护和数据安全法律合规要求。 --- 第三部分：金融犯罪、合规文化与法律技术 在全球反洗钱压力和金融科技（FinTech）迅猛发展的背景下，金融机构的内部合规体系和对新型风险的法律应对能力至关重要。 第七章：反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）的法律框架 系统梳理FATF（金融行动特别工作组）标准对国内法律体系的渗透。深入解析金融机构在客户尽职调查（CDD）、持续监控（Ongoing Monitoring）和可疑交易报告（STR）中的法律义务。重点关注受益所有人（UBO）识别的法律挑战与技术实现，以及针对高风险国家和实体的强化尽职调查程序（EDD）的法律细则。 第八章：金融市场不当行为的法律制裁与预防 涵盖内幕交易、市场操纵等传统市场滥用行为的法律界定、证据收集与刑事/行政处罚体系。研究监管机构在调查取证、信息获取方面的法律授权与限制。强调合规部门在识别、报告和纠正不当行为中的核心作用，以及建立有效的“合规文化”在降低法律风险中的决定性地位。 第九章：金融科技（FinTech）的法律监管沙盒与监管科技（RegTech） 分析数字货币、分布式账本技术（DLT）应用在支付、借贷和证券发行领域带来的法律模糊地带。探讨各国为鼓励创新而设立的“监管沙盒”机制的法律结构和风险容忍度设置。阐述监管科技（RegTech）如何通过人工智能和大数据技术辅助金融机构实现自动化合规、实时监控和交易监控，从而提升法律风险管理的效率和准确性。 --- 第四部分：机构的重组、退出与法律责任 本部分关注金融机构在生命周期中面临的重大法律事件，包括跨境并购、不良资产处置以及审慎退出机制的设计。 第十章：金融机构的兼并、收购与跨境重组 解析金融机构并购重组过程中的特殊法律障碍，如牌照转移的监管审批、员工安置的法律要求以及债务的连续性认定。特别关注涉及系统重要性机构（SIFIs）的跨境重组中，各国监管机构之间的协调机制与法律障碍。 第十一章：金融机构的危机处置与破产清算 深入研究金融机构（特别是银行）与一般工商企业在破产法律处理上的根本区别。详细解析旨在避免系统性风险的特别清算程序（Special Resolution Regime），包括“生前遗嘱”（Living Wills）的设计原理。讨论债转股（Bail-in）机制的法律效力，以及在危机处置中如何平衡债权人、股东和纳税人之间的法律权益。 第十二章：金融法律实务中的诉讼策略与证据规则 从实务角度出发，探讨在涉及复杂金融产品违约、证券虚假陈述索赔等案件中，原告与被告应采取的诉讼策略。分析金融数据、电子记录作为证据的法律采信标准、保全要求，以及跨境诉讼中域外证据的收集和适用法律的选择问题。 --- 本书的价值在于，它超越了对单一法律条文的罗列，而是将金融监管、市场运作与法律风险控制融为一体，为从业者、监管者和法律专业人士提供一个全面、深入且具有前瞻性的分析框架。

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《证券法教程》在法律责任和救济途径方面的讲解，为我提供了重要的指引。当我深入学习了证券市场的运作规则和法律框架之后，我开始思考，一旦出现违法行为，投资者应该如何寻求法律保护？本书详细介绍了证券违法行为的法律责任，包括行政责任、民事责任和刑事责任，并对各种救济途径进行了梳理，如行政复议、行政诉讼、民事诉讼等。我了解到，法律不仅规范了市场的行为，更提供了有效的解决纠纷的机制。对“证券监管机构的处罚权力”和“投资者如何提起证券民事诉讼”的详细介绍，让我对如何维护自身合法权益有了清晰的认识。这种知识的学习，不仅仅是理论上的，更是对我未来在资本市场中自我保护的有力武装。

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《证券法教程》在解释证券发行制度方面，展现了其卓越的逻辑性和条理性。我过去对 IPO（首次公开募股）等概念只是模糊地了解，但通过这本书，我得以系统地学习了证券发行的各个环节，包括发行前的准备、申请文件的编制、审核流程以及上市后的持续监管。书中对不同类型证券的发行要求，如股票、债券、基金等，进行了区分和详细讲解，这有助于我理解不同金融工具的法律属性及其在市场中的作用。尤其是对于发行审核制度的介绍，让我看到了资本市场准入的严格性，也理解了为何有些企业能够顺利上市，而有些则需要经过漫长的等待。对股票发行承销制度的深入剖析，让我明白了“承销商”这一角色在发行过程中的关键作用，以及其承担的法律责任。这种由浅入深、层层递进的讲解方式，将复杂的法律条文转化为易于理解的知识，让我对证券发行这一至关重要的资本市场运作机制有了清晰的认知。

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我特别赞赏《证券法教程》对于证券民事赔偿责任的论述。在金融市场中，违法行为的发生不可避免，而如何保护受损投资者的合法权益，正是法律的重要使命。本书详细介绍了证券民事赔偿的构成要件、赔偿范围以及诉讼程序，让我对证券纠纷的解决机制有了清晰的了解。书中对“虚假陈述”引发的民事赔偿责任的案例分析，尤其具有启发性。我看到了法律是如何通过民事赔偿来弥补投资者的损失，并对违法行为人形成有效的震慑。这种从法律条文到实际应用的转化，让我感受到了法律的生命力，也让我看到了法律在维护市场秩序和保护个体权益方面所发挥的重要作用。对我而言，了解这些内容，意味着我对投资风险有了更全面的认知，也对维护自身权益有了更强的信心。

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《证券法教程》对上市公司信息披露义务的解读，让我深刻体会到“公开、公平、公正”原则在资本市场中的核心地位。本书详细阐述了上市公司在不同阶段，如上市初期、日常经营、重大事项发生时，所承担的信息披露责任。我特别关注了书中关于“虚假陈述”和“重大遗漏”的法律责任部分。这些看似抽象的概念，在书中通过具体的案例得以生动呈现，让我明白了信息披露的法律要求并非只是形式，而是关乎投资者切身利益的实质性内容。对定向发行、要约收购等特殊情况下的信息披露要求，也有着详尽的阐述，这有助于我理解不同资本运作模式下的法律规制。我认识到，作为一名投资者，理解这些信息披露的法律规定，是保护自身权益、做出明智投资决策的关键，这本书无疑为我提供了强大的工具。

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总而言之，《证券法教程》是一本内容详实、逻辑严谨、案例丰富的法律著作。它为我揭开了证券法的神秘面纱，让我得以系统地了解证券市场的运作机制、法律规范以及投资者权益的保护。从证券发行的制度到交易的规则，从信息披露的要求到违法行为的法律责任，书中几乎涵盖了证券法律领域的方方面面。我尤其欣赏书中将复杂的法律条文与生动的案例相结合的讲解方式，这使得抽象的法律概念变得易于理解和消化。对我而言，这本书不仅是一本学习教材，更是一本宝贵的工具书，它为我今后在金融领域的学习和实践奠定了坚实的法律基础。我相信，无论是初学者还是有一定经验的从业者，都能从这本书中获益匪浅，深刻理解证券法律在资本市场中的重要作用。

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我对《证券法教程》中关于证券市场监管的章节留下了深刻的印象。在研究了市场参与者的行为规范之后，我开始思考，是什么力量在维护着这个庞大而复杂的体系的正常运转？本书对证券监管机构的职能、监管的手段以及监管的法律框架进行了详尽的阐述。我尤其对书中关于“内幕交易”的案例分析部分赞不绝口。那些跌宕起伏的故事，生动地揭示了内幕交易对市场公正性的破坏，以及法律如何对此类行为进行严厉打击。阅读这些案例，我仿佛置身于真实的法庭，感受着法律的威严和公正。书中详细解释了内幕信息的认定标准、参与内幕交易的界定以及相应的法律后果，这让我对证券市场的风险有了更深刻的认识。同时，我也看到了法律对投资者权益的保护，这让我对投资自己热爱的行业充满了信心，也更加理解了法律在其中扮演的守护者角色，这对于任何一个希望在金融领域有所作为的人来说，都是不可或缺的知识。

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《证券法教程》对证券市场中介机构的法律责任进行了详实的梳理。我了解到，在证券市场的运行中，证券公司、律师事务所、会计师事务所等中介机构扮演着至关重要的角色，而法律对其行为也提出了严格的要求。书中详细阐述了这些机构在证券发行、交易、信息披露等环节中的义务，以及违反义务时所应承担的法律责任。对“保荐人责任”、“审计责任”等内容的研究，让我看到了法律对中介机构的严格要求，也让我理解了为何这些机构在工作中必须保持专业、审慎和独立。这些内容对于我理解证券市场的生态环境，以及如何识别和规避风险，提供了宝贵的知识。我认识到，一个健康发展的证券市场，离不开合规运作的中介机构，而法律正是约束和引导其行为的根本。

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我对《证券法教程》中关于证券市场创新与监管的探讨印象深刻。随着金融科技的飞速发展，证券市场也在不断创新，新的产品和交易模式层出不穷。本书不仅关注了传统的证券法律制度，还对新兴的金融产品和监管问题进行了探讨。我尤其对书中关于“资产证券化”和“金融衍生品”的法律解读产生了浓厚的兴趣。这些创新性金融工具在为市场带来活力的同时，也伴随着新的风险。《证券法教程》在分析这些创新产品时，既强调了其法律上的合规性，也关注了其潜在的风险以及相应的监管对策。这种前瞻性和动态性的视角，让我看到了法律制度的与时俱进，也让我对未来证券市场的发展有了更深的思考。

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读完《证券法教程》中关于证券交易的章节，我仿佛经历了一场资本市场的“交易实战”。书中不仅介绍了各种交易方式，如现货交易、期货交易、期权交易等，更重要的是，它揭示了这些交易行为背后的法律逻辑和风险控制。我对书中关于“操纵市场”的法律规定进行了重点研读。那些利用虚假信息、约定交易等不正当手段扰乱市场秩序的行为，在法律面前无处遁形。书中的案例分析，让我看到了法律是如何识别和惩治这些违法行为的，也让我对市场参与者的诚信义务有了更深的理解。同时，书中对“ T+1”等交易制度的解释，也让我明白了这些制度是如何影响市场流动性和交易行为的。这种从微观交易行为到宏观市场规则的全面覆盖，让我对证券交易的法律框架有了更深入、更系统的认识，也为我今后参与实际交易提供了宝贵的法律指导。

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初识《证券法教程》，我便被其厚重的体量和严谨的标题所吸引。作为一名对金融市场怀揣好奇但又缺乏系统知识的初学者，我渴望找到一本能够带领我入门的指引。翻开书页，首先映入眼帘的是清晰的目录和详实的章节划分，这让我对即将展开的学习之旅充满了期待。每一个章节的标题都直击要点，仿佛为我梳理了证券法知识的脉络。从基础概念的界定，到法律法规的演变，再到各类证券品种的法律规制，无不体现了编著者扎实的理论功底和丰富的实践经验。尤其是在阅读关于信息披露制度的部分，我深感其重要性。在瞬息万变的资本市场中，公平、透明的信息是投资者做出理性决策的基石，《证券法教程》恰恰从多个维度剖析了信息披露的法律要求，包括披露的主体、内容、形式以及违规的法律责任。这种细致入微的讲解，让我不仅理解了“为何要披露”，更掌握了“如何披露”和“不按规定披露会怎样”，为我将来进入金融行业打下了坚实的基础。

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