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出版者:

作者:曲绍强

出品人:

页数:257

译者:

出版时间:2009-5

价格:30.00元

装帧:

isbn号码:9787509513156

丛书系列:

图书标签:

• 商业银行
• 操作风险
• 风险管理
• 金融
• 银行业
• 内控
• 合规
• 金融科技
• 监管
• 中国银行业

《全球金融市场监管趋势与实践》 图书简介 本书深入剖析了21世纪以来，全球金融市场在技术革新、金融产品复杂化以及系统性风险频发的大背景下所经历的深刻变革，重点聚焦于监管框架的演进、主要国际组织的政策倡议及其在不同经济体中的本土化实践。全书旨在为金融从业者、监管机构人员、风险管理专家以及相关专业研究人员提供一个全面、系统的视角，理解当前复杂的全球金融监管格局。 第一部分：全球金融危机后的监管重塑与核心原则确立 本部分追溯了2008年全球金融危机对全球金融监管体系产生的深远影响。详细阐述了《巴塞尔协议III》的诞生及其对资本充足率、杠杆率和流动性风险管理提出的革命性要求。我们不再仅仅关注单个机构的稳健性，而是将系统性风险提升到前所未有的高度。 系统重要性金融机构（G-SIFIs）的识别与监管强化： 深入探讨了“大而不能倒”问题的解决路径，分析了附加资本要求、更高标准的压力测试以及针对G-SIFIs的处置机制（如“生前遗嘱”/恢复与处置计划）。 场外衍生品市场的改革： 危机暴露了场外衍生品市场透明度不足和集中清算缺位的问题。本书详尽介绍了推动衍生品交易向中央对手方（CCP）集中清算、信息报送和保证金制度改革的国际努力，以及这些改革如何重塑了交易对手风险的管理范式。 宏观审慎监管框架的建立： 阐释了宏观审慎工具箱的构成，包括逆周期资本缓冲、贷款价值比（LTV）和债务收入比（DTI）限制等，用以熨平信贷周期，防范跨市场、跨部门的风险传染。 第二部分：金融科技（FinTech）浪潮下的监管新挑战与应对策略 金融科技的飞速发展，从支付、借贷到区块链和人工智能的应用，正在颠覆传统金融服务的边界，同时也对现有的监管框架提出了严峻的考验。 监管科技（RegTech）与合规效率： 探讨了如何利用人工智能、大数据分析等技术来提高监管机构的监测效率和合规部门的自动化水平。重点分析了利用数据分析进行实时风险预警的可能性与挑战。 加密资产与分布式账本技术（DLT）的监管真空： 全面梳理了国际组织（如金融稳定理事会FSB）对加密资产的分类、反洗钱（AML）/反恐怖融资（CFT）义务的延伸，以及稳定币引发的货币主权和支付系统稳定的争议。本书特别强调了跨境监管协调在有效监管数字资产方面的必要性。 开放银行（Open Banking）的治理结构： 分析了以英国和欧盟为代表的开放银行模式，其如何在促进市场竞争的同时，保障客户数据安全和支付系统的稳健性。讨论了数据所有权、共享责任以及对传统银行商业模式的冲击。 第三部分：反洗钱与制裁合规的全球化趋严 恐怖主义融资和跨国洗钱活动对全球金融安全构成持久威胁。本部分着重分析了金融行动特别工作组（FATF）标准在国际范围内的渗透与落地情况。 FATF第四轮同行评议机制的深度解析： 详细解读了FATF标准（特别是其“40项建议”）的具体要求，并分析了不同国家在实施有效性评估中遇到的难点，尤其是在识别和核实受益所有人信息方面。 制裁合规的复杂性与技术应对： 随着地缘政治风险的上升，经济制裁已成为重要的监管工具。本书剖析了美国OFAC、欧盟及联合国制裁体系的异同，并探讨了金融机构如何构建高效的制裁筛查系统，以避免巨额罚款和声誉风险。 对非传统金融服务提供商的监管延伸： 分析了监管范围如何从传统银行扩展到汇款机构、货币兑换商以及某些特定的金融科技平台，以堵塞监管套利空间。 第四部分：跨境监管协调与全球治理体系的未来展望 金融市场的全球化使得单一国家的监管努力变得不完全有效，跨境协调成为必然趋势。 国际监管组织的职能互补： 详细区分了金融稳定理事会（FSB）、国际货币基金组织（IMF）、巴塞尔银行监管委员会（BCBS）以及国际证监会组织（IOSCO）在制定标准、进行政策建议和实施监督方面的角色和相互关系。 监管一致性与“监管竞争”的张力： 探讨了各国在采纳国际标准时所体现出的差异化动机，以及这种“监管竞争”如何在吸引资本和维护审慎性之间寻求平衡。 未来趋势预测： 展望了气候变化相关风险（TCFD、绿色金融监管）如何被纳入主流金融监管框架，以及如何平衡金融创新激励与严格的审慎要求，以构建一个更具韧性和包容性的全球金融体系。 本书的结构清晰，逻辑严密，通过大量的案例分析和对比研究，力求展现全球金融监管的动态演进过程，为读者提供一个理解当代全球金融治理复杂性的权威参考。

评分☆☆☆☆☆

首先需要说明一下，这书是从学校图书馆那里借来的，在看之前，我看了一下豆瓣，无人评价，感觉就不太想读了，因为还有更多的书可以去读。 简单翻翻这本书，一整堆的文字，与那时的我所写的创业策划书相像，文字一大堆，实践意义不大。实质要做好，是简化，...

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初读几章，便被其论述的逻辑清晰度和深度所震撼。作者仿佛不是在简单地罗列法规条文或操作案例，而是在构建一个极其精密的理论框架。他似乎拥有将复杂、抽象的金融风险概念，抽丝剥茧、层层递进地呈现出来的魔力。特别是关于“组织文化对风险偏好的隐性影响”那部分的阐述，跳出了传统的量化模型桎梏，深入挖掘了人与系统之间的互动机制，提供了许多以往阅读其他资料时从未触及的洞察角度。行文风格老练而内敛，没有过多花哨的修辞，全凭扎实的逻辑和无可辩驳的事实支撑观点，读起来酣畅淋漓，每翻过一页，都感觉自己的认知边界被推远了一截，那种茅塞顿开的感觉，是检验一本专业著作价值的最佳标尺。

评分☆☆☆☆☆

这本书的语言风格有一种独特的、近乎哲学的沉静感，它不追求快速的阅读体验，而是鼓励读者慢下来，进行深入的思考和反刍。作者似乎深谙“少即是多”的道理，用词极其精准，每一个术语的引入都经过了深思熟虑，绝无半点冗余。我发现自己常常需要停下来，对照书中的关键定义反复揣摩，才能真正领会其深层含义。这种阅读过程，与其说是吸收信息，不如说更像是一场与作者思想的深度对话。它没有迎合那些寻求速成秘籍的读者，而是提供了一条通往真正理解风险本质的、需要耐心和毅力的路径，适合那些追求知其所以然的专业人士。

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让我印象最深刻的，是它在探讨技术进步与风险演变关系时所展现出的前瞻性。现在很多关于风险管理的书籍都沉浸在对现有体系的梳理上，但这本书却着力于分析未来五年乃至十年可能出现的“未知风险”。它探讨了诸如量子计算对现有加密体系的潜在冲击，以及高度自动化交易系统在极端市场条件下可能出现的“蜂群效应”等议题。这种对未来不确定性的深刻洞察，以及尝试提前构建应对框架的勇气，使得这本书的价值远超当代实践指南的范畴。它成功地将风险管理从一个“补救”的职能，提升到了一个需要战略远见的“前瞻性规划”的高度，让人不得不重新审视自己团队对未来风险的准备程度。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我之前对这个领域的研究大多停留在宏观层面，总觉得细节处容易陷于枯燥。然而，这本书在每一个关键的风险点上，都辅以了令人拍案叫绝的“微观情景模拟”。这些情景并非凭空捏造，而是基于对银行业务流程的深刻理解，将理论与实操场景无缝对接。举个例子，在讨论“跨部门信息孤岛”引发的操作失误时，作者没有停留在理论分析，而是详细描绘了一个虚构但极具代表性的业务交接场景，精确到系统操作的几个步骤和信息传递的延迟点。这种叙事方式，让原本晦涩的风险控制点变得鲜活起来，我甚至能想象出当时操作人员的压力和环境，这极大地增强了知识的可迁移性和实战指导价值。

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这本书的装帧设计简直是教科书级别的典范。从封面材质的选择到字体排版的细微调整，都透露出一种沉稳而专业的格调。那种哑光处理的纸张触感，让人在翻阅时就能感受到内容的厚重与严谨。尤其是书脊上的烫金字体，在灯光下低调地闪耀着，即便只是放在书架的一角，也自有一股不容忽视的气场。内页的纸张似乎经过了特别的处理，墨色清晰锐利，长时间阅读也不会产生视觉疲劳，这对于处理像风险管理这样需要高度集中注意力的主题来说，简直是福音。装帧上的用心程度，已经超越了一般商业书籍的范畴，更像是一件精心制作的工艺品，让人在阅读之前，就已经对其中蕴含的知识充满了敬意和期待。这种对细节的极致追求，让人不禁猜测作者和出版社在内容打磨上也定下了同样的严格标准。

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