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出版者:

作者:中国人民银行上海总部金融稳定分析小组

出品人:

页数:577

译者:

出版时间:2009-8

价格:108.00元

装帧:

isbn号码:9787504951540

丛书系列:

图书标签:

• 金融稳定
• 区域金融
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金融潮涌，风浪中的中国经济坐标——《中国区域金融稳定报告2009》导读 序言 2009年，全球经济在金融危机的阴霾下艰难前行。国际金融市场的剧烈动荡，贸易保护主义的抬头，以及发达国家经济的深度衰退，无不给中国这个深度融入全球化的经济体带来了严峻的挑战。然而，正是在这样的背景下，中国经济展现出了非凡的韧性和活力，并在全球经济复苏的进程中扮演着日益重要的角色。《中国区域金融稳定报告2009》正是在这一历史性的节点上，对中国区域金融体系的运行状况、潜在风险以及应对策略进行的一次全面而深入的审视。本书旨在为读者提供一个清晰的中国区域金融版图，揭示其在复杂多变的宏观经济环境中的脉络，洞察其内在的动态与张力。 第一章：2009年宏观经济环境与金融稳定概览 本章聚焦于2009年中国宏观经济的整体走势及其对金融稳定的影响。全球金融危机余波未平，国内经济面临着出口下滑、内需不足的压力。然而，在积极财政政策和适度宽松货币政策的“双重刺激”下，中国经济触底反弹，展现出强劲的复苏势头。我们将重点分析： 全球经济格局的变动： 国际金融市场的波动性、主要经济体货币政策的调整、大宗商品价格的起伏，如何通过贸易、投资和资本流动等渠道传导至中国，影响中国的金融市场和实体经济。 国内宏观经济指标解读： GDP增长、通货膨胀、就业情况、消费价格指数（CPI）和生产者价格指数（PPI）等关键数据的变化，以及它们与金融体系稳定之间的内在联系。 政策应对的成效与挑战： 详细梳理2009年中国政府采取的各项宏观调控政策，包括财政支出、税收优惠、信贷扩张、利率调整等，评估这些政策在稳定经济、防范风险方面的作用，并分析其可能带来的副作用，如资产价格泡沫、通货膨胀压力等。 金融稳定性的初步评估： 基于上述宏观环境分析，对2009年中国金融体系的整体稳健程度进行初步判断，识别主要的外部冲击和内部脆弱性。 第二章：区域金融市场运行分析——东部沿海的活力与转型 东部沿海地区作为中国经济发展的前沿阵地，其金融市场的发展水平和运行状况直接关系到全国的经济命脉。2009年，在国家政策的引导和自身经济结构的优势下，东部沿海地区在应对金融危机、推动经济转型方面表现突出。本章将重点关注： 发达的金融基础设施： 分析上海、深圳、北京等金融中心的市场功能，包括股票市场、债券市场、外汇市场、期货市场等的交易活跃度、产品创新以及监管效率。 区域金融机构的挑战与机遇： 探讨大型商业银行、证券公司、保险公司等金融机构在应对信贷风险、拓展业务空间、服务实体经济方面的表现。特别关注其在支持中小企业融资、推动产业升级方面的作用。 新兴金融业态的探索： 关注东部沿海地区在金融创新方面的实践，如私募基金、风险投资、互联网金融的萌芽，以及这些新业态对传统金融模式带来的冲击和影响。 房地产市场的动态： 深入剖析东部沿海地区房地产市场的走势，包括交易量、价格变化、投资结构等，以及其对金融机构信贷风险、居民财富以及整体金融稳定的潜在影响。 风险点扫描与预警： 识别东部沿海地区金融市场存在的潜在风险，如部分行业过度投资、地方政府融资平台风险、以及金融产品过度复杂化带来的系统性风险。 第三章：中部地区的崛起与金融服务的深化 中部地区在中国经济发展格局中的地位日益凸显，其金融体系的健康发展对于实现区域协调发展至关重要。2009年，在中部崛起战略的推动下，中部地区金融市场呈现出新的发展活力。本章将深入探讨： 基础设施的改善与市场培育： 分析中部地区金融市场在基础设施建设、市场参与者培育、以及金融产品丰富化方面的进展。关注区域性银行、农村信用合作社等在服务地方经济发展中的作用。 金融支持实体经济的力度： 重点研究中部地区金融机构如何加大对农业、制造业、能源等优势产业的信贷投放，支持当地经济增长。分析在扩大内需战略下，金融服务如何更好地对接区域特色产业。 城乡金融一体化探索： 关注中部地区在推动城乡金融资源流动、缓解农村地区“融资难、融资贵”问题方面的努力，包括农村金融改革、普惠金融的发展等。 区域性金融风险的特点： 识别中部地区金融体系中可能存在的独特风险，例如与传统产业结构相关的信贷风险、地方债务风险、以及部分地区金融生态相对薄弱带来的挑战。 绿色金融与可持续发展： 探讨中部地区在发展绿色金融、支持环保产业、推动可持续发展方面的初步探索，以及其对金融稳定的长远意义。 第四章：西部大开发的金融脉络与挑战 西部地区作为中国经济发展的重要战略腹地，其金融稳定是实现区域均衡发展和国家整体稳定的基石。2009年，在西部大开发战略的持续推进下，西部地区的金融体系也在不断发展和完善，但也面临着独特的挑战。本章将详细分析： 基础设施建设的金融支撑： 重点关注金融机构如何为西部地区的基础设施项目（如交通、能源、水利等）提供资金支持，以及如何通过多元化的融资模式降低项目风险。 特色产业的金融服务： 探讨西部地区独特的资源禀赋和产业结构（如旅游、生物医药、特色农产品加工等）如何得到金融服务的有效对接，以及金融产品如何创新以适应当地发展需求。 金融普惠性与脱贫攻坚： 深入研究西部地区在提高金融服务的可及性、降低融资成本、支持扶贫工作方面的努力。关注小额信贷、农村金融、数字金融在西部地区的应用与挑战。 潜在风险的识别与防范： 聚焦西部地区金融体系中可能存在的风险，如区域经济发展不平衡带来的信贷结构性风险、地质灾害等自然因素对金融资产的影响、以及部分地区金融人才和管理能力相对不足的问题。 对外开放与区域合作的金融驱动： 分析西部地区在“向西开放”战略下，如何利用金融手段促进与周边国家和地区的经贸合作，推动区域经济一体化。 第五章：区域金融风险监测与防范机制 本章将从宏观视角出发，系统梳理2009年中国区域金融体系面临的主要风险，并深入分析现有风险监测与防范机制的有效性与不足。 系统性风险的来源与传导： 识别可能导致系统性金融风险的因素，如宏观经济下行、资产价格大幅波动、金融机构经营不善、以及跨境资本流动风险等。分析这些风险如何在不同区域、不同金融机构之间传导。 地方政府融资平台的风险分析： 重点关注2009年地方政府融资平台在刺激经济增长中扮演的角色，以及其债务风险对地方金融稳定构成的潜在威胁。 信贷风险的区域性特征： 区分不同区域信贷风险的成因，例如东部沿海的房地产和部分产能过剩行业风险，中部地区的传统产业风险，以及西部地区的薄弱产业和基础设施项目风险。 影子银行的扩张与监管挑战： 探讨2009年影子银行活动的兴起，以及其对金融稳定带来的隐蔽性风险和监管难题。 金融监管体系的有效性评估： 审视中国在2009年的金融监管框架，包括货币政策、审慎监管、消费者保护等方面，评估其在应对区域性金融风险方面的有效性，并提出改进建议。 风险预警与应急响应机制： 分析现有风险预警系统的构建，以及金融危机发生时的应急响应机制，探讨如何提升其针对性和协同性。 第六章：政策建议与未来展望 基于对2009年中国区域金融稳定状况的深入分析，本章将提出具有前瞻性和可操作性的政策建议，并对未来中国区域金融的稳定发展进行展望。 完善区域金融协调机制： 提出加强区域间金融政策的协调，促进金融资源优化配置，避免恶性竞争的建议。 深化金融改革与创新： 强调深化金融市场改革，鼓励金融产品创新，提升金融服务实体经济的能力，特别是对中小企业和“三农”领域的支持。 加强风险管理与监管能力： 建议进一步完善金融监管体系，提高监管的穿透性和有效性，加强对地方政府融资平台、影子银行等领域的监管。 推动绿色金融与可持续发展： 倡导发展绿色金融，引导资金流向环保产业和可持续发展项目，构建绿色金融体系。 提升金融开放水平与风险抵御能力： 在审慎前提下，稳步推进金融开放，积极参与国际金融治理，提升中国金融体系的国际竞争力与风险抵御能力。 促进区域协调发展与金融稳定： 强调金融在促进区域协调发展中的作用，通过金融手段支持欠发达地区发展，缩小区域差距。 未来金融稳定面临的机遇与挑战： 展望未来，分析中国区域金融在经济转型、科技进步、全球经济格局变化等因素影响下，将面临的机遇与挑战，并提出相应的应对策略。 结语 《中国区域金融稳定报告2009》是一部面向所有关注中国经济发展和金融市场运行的读者群体的专业性读物。本书以严谨的学术态度，扎实的实证分析，为我们勾勒出2009年中国区域金融体系的全景图。它不仅是对过去一年金融实践的深刻反思，更是对未来发展方向的有力指引。在风云变幻的全球经济浪潮中，理解中国区域金融的稳定与发展，对于把握中国经济的脉搏，洞察全球经济的未来走向，都具有不可替代的价值。

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