Electronic Banking and Treasury Security, Second Edition pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:CRC Press

作者:Welch; Welch, Welch; Welch, Brian

出品人:

页数:308

译者:

出版时间:1999-06-09

价格:USD 185.95

装帧:Hardcover

isbn号码:9780849305290

丛书系列:

图书标签:

• 电子银行
• 金融安全
• 国库管理
• 网络安全
• 风险管理
• 支付系统
• 金融科技
• 欺诈预防
• 合规性
• 信息安全

《电子银行与财资安全（第二版）》是一部旨在全面深入探讨现代金融机构在数字化浪潮中面临的关键挑战与机遇的著作。本书着眼于电子银行服务的飞速发展，以及由此带来的财资管理与安全保障方面的深刻变革，为从业者、研究者以及对金融科技感兴趣的读者提供了一个系统性的知识框架和前沿的实践指导。 第一部分：电子银行的演进与核心要素 本书伊始，便对电子银行的起源、发展历程及其在现代经济中的核心地位进行了梳理。从早期的简单在线转账，到如今集成了支付、投资、贷款、咨询等全方位服务的综合性金融平台，电子银行的演进速度令人瞩目。作者深入剖析了电子银行的核心要素，包括但不限于： 技术驱动的创新： 详细阐述了人工智能（AI）、机器学习（ML）、区块链、云计算、大数据分析等前沿技术如何渗透到电子银行的各个环节，重塑用户体验，提升运营效率，并催生新的金融产品和服务。例如，AI在个性化推荐、智能客服、欺诈检测方面的应用，区块链在跨境支付、证券结算的潜力，以及大数据分析在风险评估、客户画像中的作用。 用户体验至上： 强调了在激烈的市场竞争中，卓越的用户体验是电子银行成功的关键。本书探讨了如何设计直观易用的界面、提供无缝的跨渠道服务、实现个性化的客户互动，以及利用用户行为数据来持续优化产品和服务。移动优先的设计理念、生物识别技术（如指纹、面部识别）在身份验证中的应用，以及开放银行（Open Banking）模式下的API集成，都被视为提升用户体验的重要途径。 新兴的电子银行模式： 深入分析了各种新兴的电子银行模式，包括纯数字银行（Neobanks）、金融科技公司（Fintechs）推出的嵌入式金融服务、以及传统银行如何进行数字化转型以应对挑战。对于不同模式的优劣势、市场定位、盈利模式以及它们之间的竞争与合作关系，都进行了细致的解读。 第二部分：财资管理的数字化转型 本书的另一核心议题是财资管理在数字化时代所经历的深刻变革。传统的财资管理主要侧重于现金管理、流动性管理、债务融资和投资管理。然而，随着电子银行的普及和金融科技的发展，财资管理的范畴和工具发生了巨大变化。 实时现金可见性与预测： 强调了实现企业或机构层面实时现金可见性的重要性，以及如何利用电子银行系统和数据分析工具来精准预测未来的现金流入和流出。本书探讨了连接不同银行账户、支付系统和企业内部系统的技术方案，以及如何运用高级分析技术来提高预测的准确性。 智能支付与收款： 详细介绍了电子支付和收款在财资管理中的关键作用。从传统的银行转账、支票，到现代的实时支付系统（RTGS）、移动支付、二维码支付，再到未来的央行数字货币（CBDC），本书分析了不同支付方式的特点、优劣势以及在财资管理中的应用场景。同时，也探讨了如何优化收款流程，加速资金回笼。 流动性风险管理的新维度： 在瞬息万变的金融市场中，有效的流动性风险管理至关重要。本书深入分析了电子银行如何为财资管理者提供更精细的流动性监测工具，以及如何利用自动化和预测模型来主动管理流动性缺口。同时，也关注了跨境资金流动的复杂性以及如何应对汇率风险。 融资与投资的数字化： 探讨了电子银行如何改变企业的融资和投资方式。从传统的银行贷款、债券发行，到新兴的供应链金融、P2P借贷、股权众筹，再到数字资产的投资，本书为财资管理者提供了多元化的融资和投资渠道分析。自动化交易平台、算法交易以及量化投资策略在财资管理中的应用也被提及。 企业财资管理系统（TMS）的升级： 深入分析了企业财资管理系统（TMS）在应对数字化转型中的作用。本书探讨了如何选择和部署功能强大、集成性高的TMS，以及如何利用TMS来实现自动化、流程优化和数据驱动的决策。 第三部分：电子银行与财资安全的保障 随着电子银行应用的日益广泛，安全问题成为了核心关注点。本书对电子银行和财资安全进行了系统而深入的探讨，涵盖了从技术防护到合规管理的各个层面。 身份验证与访问控制： 详细介绍了多因素认证（MFA）、生物识别技术（指纹、面部、虹膜识别）、行为生物识别技术等先进的身份验证方法，以及如何建立严格的访问控制策略，确保只有授权人员才能访问敏感的金融信息和系统。 数据加密与隐私保护： 强调了端到端加密、传输层安全（TLS）等数据加密技术在保护电子银行交易和存储数据安全方面的关键作用。同时，也深入探讨了个人数据隐私保护的重要性，以及银行如何遵守GDPR、CCPA等相关法规。 欺诈检测与预防： 重点分析了各类常见的电子银行欺诈手段，如网络钓鱼、恶意软件、身份盗窃、交易欺诈等，并详细介绍了利用大数据分析、机器学习、人工智能等技术构建的先进欺诈检测系统。本书阐述了如何通过实时交易监控、异常行为分析、风险评分模型来有效识别和阻止欺诈行为。 网络安全与威胁情报： 探讨了网络攻击的最新趋势，包括勒索软件、DDoS攻击、APT攻击等，以及银行如何构建强大的网络安全防御体系。本书介绍了防火墙、入侵检测/防御系统（IDS/IPS）、安全信息与事件管理（SIEM）系统等网络安全基础设施，以及威胁情报在主动防御中的应用。 监管合规与反洗钱（AML）/反恐融资（CFT）： 详细阐述了电子银行和财资管理领域日益严格的监管要求。本书深入分析了AML/CFT法规在电子银行中的应用，包括客户尽职调查（CDD）、交易监控、报告义务等。同时，也探讨了支付卡行业数据安全标准（PCI DSS）、ISO 27001等国际安全标准在规范电子银行运营中的重要性。 业务连续性与灾难恢复： 强调了建立健全的业务连续性计划（BCP）和灾难恢复计划（DRP）对于保障电子银行服务的稳定运行至关重要。本书探讨了如何在发生突发事件时，快速恢复金融服务，最小化损失，并维护客户信任。 第四部分：未来展望与挑战 本书最后对电子银行与财资安全的未来发展趋势进行了展望，并指出了当前及未来可能面临的挑战。 人工智能在财资管理中的深化应用： 预测AI将在自动化交易、风险建模、客户服务、合规审查等方面发挥更重要的作用。 开放银行与生态系统的构建： 探讨了开放银行模式如何催生更广泛的金融科技生态系统，以及银行如何在这个生态系统中找到自己的定位。 数字货币与央行数字货币（CBDC）的影响： 分析了数字货币和CBDC可能对支付体系、货币政策以及金融稳定带来的影响。 数据安全与隐私的持续博弈： 预警了随着数据量的爆炸式增长，数据安全与隐私保护将是一个长期且持续的挑战。 新兴技术带来的新风险： 提醒读者关注量子计算、物联网（IoT）等新兴技术可能带来的新安全风险。 人才培养与技能升级： 强调了在数字化时代，金融机构需要不断培养具备跨领域知识和技能的专业人才。 《电子银行与财资安全（第二版）》以其深度、广度和前瞻性，为理解和驾驭瞬息万变的金融科技世界提供了宝贵的洞见。本书不仅是金融专业人士的案头必备，更是所有关注金融未来发展方向的读者的重要参考。

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