Corporate Governance in Banking pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:

作者:Gup, Benton E. (EDT)

出品人:

页数:0

译者:

出版时间:

价格:1091.00元

装帧:

isbn号码:9781845429409

丛书系列:

图书标签:

• Corporate Governance
• Banking
• Financial Institutions
• Risk Management
• Regulation
• Compliance
• Shareholders
• Board of Directors
• Financial Performance
• Banking Sector

金融机构的韧性与未来：一本关于风险管理、监管合规与战略转型的深度剖析 本书聚焦于现代金融体系中，特别是银行和非银行金融机构所面临的复杂环境、不断演进的风险格局以及实现可持续增长的战略路径。本书超越了传统的公司治理框架，深入探讨了在后危机时代和数字化转型浪潮中，金融机构如何构建更具韧性、更负责任的运营模式。 第一部分：风险管理的新范式与操作稳健性 在瞬息万变的全球经济中，风险已不再是孤立的部门职责，而是渗透到金融机构每一个决策层面的核心要素。本书第一部分系统性地审视了风险管理的演变，重点关注了超越巴塞尔协议III框架的深层次挑战。 1. 信用风险的精细化计量与压力测试的实战应用： 我们详尽分析了当前主流信用风险模型（PD、LGD、EAD）的局限性，并引入了先进的机器学习技术在早期预警系统中的应用。重点探讨了如何构建更具前瞻性的宏观经济情景分析，确保压力测试能够真实反映经济周期的极端波动。这包括对“黑天鹅”事件概率的量化建模，以及如何将气候变化相关的物理风险和转型风险纳入信用风险评估体系。 2. 市场风险与流动性风险的跨周期管理： 面对日益波动的资产价格和“闪崩”事件的增加，本书探讨了如何优化市场风险的资本分配。我们深入研究了交易对手信用风险（CVA）的计量复杂性，并提供了提高资本效率的对冲策略。在流动性风险方面，本书详细阐述了LCR和NSFR的实际操作难点，并强调了建立内部资金转移定价（FTP）机制在管理期限错配和激励长期资金来源方面的核心作用。我们特别关注了非银行金融机构（如货币市场基金、保险公司）的流动性溢出效应及其对银行体系的潜在威胁。 3. 操作风险与网络安全的融合治理： 操作风险的定义正在被技术创新重新塑造。本书将网络安全视为操作风险的最高级别体现。我们提出了“零信任”架构在金融机构安全治理中的实施路径，并探讨了如何衡量和管理由人工智能和自动化流程引入的新型操作风险。此外，本书还分析了内部欺诈的复杂性，以及如何通过行为分析和持续监控来强化内部控制的有效性。 第二部分：监管合规的演进与全球协调的挑战 金融业的监管环境正从注重资本充足率转向强调行为审慎和系统重要性。本书剖析了当前全球监管格局的碎片化挑战，并为机构提供了应对复杂合规矩阵的实操指南。 1. 系统重要性金融机构（SIFI）的减负与问责机制： 本书探讨了针对全球系统重要性银行（G-SIBs）和国内系统重要性银行（D-SIBs）的附加资本要求（如TLAC/MREL）对业务模式的深远影响。我们评估了近年来“大而不倒”问题的解决进展，并分析了解决“生前遗嘱”（Resolution Plan）的实操难度，特别是跨境清算安排的复杂性。 2. 行为金融学在合规文化中的嵌入： 合规不再仅仅是遵守规则，而是内化为企业文化。本书引入了行为经济学的原理，分析了激励结构如何影响员工的风险决策，并提出了重塑合规沟通和问责机制的方法。重点讨论了反洗钱（AML）和制裁合规（Sanctions Compliance）中的“合理推定”原则，以及如何利用RegTech工具提高交易监控的准确性和效率，减少误报。 3. 跨司法管辖区的监管套利与趋同： 面对MiFID II、Dodd-Frank法案以及不同国家/地区数据主权要求的差异，金融机构如何保持全球业务的一致性和效率？本书详细对比了主要金融中心在衍生品清算、数据本地化和客户资产保护方面的监管差异，并提出了建立统一全球合规平台的最佳实践。 第三部分：数字化转型中的战略重塑与可持续发展 金融机构的未来增长依赖于其拥抱技术和应对气候变化的能力。本部分专注于如何将这些外部驱动力转化为内部的竞争优势和战略方向。 1. 金融科技（FinTech）的颠覆性影响与合作战略： 本书没有停留在对FinTech公司的简单描述，而是深入分析了核心银行系统的现代化挑战。我们探讨了开放银行（Open Banking）框架下，传统银行如何通过API经济重塑客户关系，以及利用分布式账本技术（DLT）优化跨境支付和贸易融资的实际案例。同时，本书也分析了银行在利用生成式AI提升客户体验和自动化后台流程时，必须警惕的偏见风险和数据治理挑战。 2. 气候金融与ESG整合：从披露到价值创造： 环境、社会和治理（ESG）因素已成为决定长期资本成本的关键指标。本书详细阐述了如何将TCFD（气候相关财务信息披露工作组）的建议转化为可量化的金融风险和机遇。我们探讨了绿色债券、可持续发展挂钩贷款的结构设计，以及银行如何管理其融资组合的气候风险敞口，实现向低碳经济的有序转型。这不仅仅是报告要求，更是重塑资产负债表的战略机遇。 3. 组织敏捷性与人才重构： 技术和监管的快速变化要求组织结构必须具备高度的敏捷性。本书分析了如何打破传统的“信息孤岛”，构建能够快速迭代和响应市场变化的跨职能团队。重点关注了如何吸引和留住既懂金融业务又精通数据科学的复合型人才，以及如何设计与风险承担和创新活动相匹配的新型薪酬和绩效评估体系。 总结： 本书为金融机构的首席执行官、首席风险官、首席合规官及高级管理层提供了一个全面的路线图，指导他们穿越当前的监管迷雾、技术变革的洪流和全球经济的不确定性。它强调，只有将审慎的风险管理、前瞻性的监管应对与积极的战略转型相结合，金融机构才能确保其长期盈利能力和对更广泛经济体的稳定贡献。这不是一本关于“合规清单”的指南，而是关于如何在复杂世界中，实现“韧性增长”的深度思考。

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