具体描述
This timely guide to Islamic financial practice is aimed at banking professionals and corporate investors worldwide. With similarities to 'ethical investment' in the West, Islamic investment is based on socially-responsible principles excluding areas such as gambling, alcohol, weapons and products that are high-risk / high-return. Islamic and conventional banking have converged in recent years and investors and asset managers have become increasingly attracted to financial products and the institutions that adhere to Shariah principles.
好的，这里为您提供一本名为《伊斯兰金融》的图书简介，该简介旨在详细介绍该领域的重要概念、发展历程、核心原则及其在全球金融体系中的作用，内容完全围绕伊斯兰金融展开，不包含任何与原书内容无关的信息。 --- 图书名称：《伊斯兰金融：原则、实践与全球影响》 图书简介 在全球金融格局日益多元化的今天，伊斯兰金融以其独特的伦理基础和操作原则，正成为一股不可忽视的力量。本书旨在深入剖析伊斯兰金融的理论基石、实践机制以及它在全球经济中所扮演的关键角色。我们不仅将探讨其历史渊源，更会细致解读其核心的教法要求，以及在现代金融环境下的创新应用。 第一部分：伊斯兰金融的哲学基石与原则 伊斯兰金融并非仅仅是一种替代性的金融模式，它植根于伊斯兰教法（Shariah）的智慧，其核心思想是追求社会公正、财富合理分配，并避免投机和不道德的经济活动。本书首先会系统阐述构成伊斯兰金融的三大核心原则： 1. 禁止利息（Riba）： Riba，通常译为利息或高利贷，是伊斯兰金融体系中最基础的禁令。它被视为剥削行为，因为它允许财富的增长不依赖于实际的经济活动或风险分担。本书将详细分析 Riba 的具体界定，并探讨现代银行如何通过资产买卖、租赁和合伙等机制来规避 Riba 的限制，实现资金的合法增值。 2. 风险共担（Profit and Loss Sharing - PLS）： 与传统金融中“贷方承担极小风险而获得固定回报”的模式不同，伊斯兰金融强调资本提供者与风险承担者之间的平等关系。我们将深入探讨两种主要的 PLS 模式：Mudarabah（信托/委托经营）和 Musharakah（合伙）。这两种模式要求金融机构与客户共同分享经营成果中的利润，同时也共同承担损失，从而确保了资金的投向是具有真实经济基础的实体活动。 3. 投资限制（Ethical Screening）： 伊斯兰金融的道德约束延伸至投资领域。本书会详细介绍哪些行业被视为不符合教法要求，包括赌博、酒精、猪肉加工、武器制造以及与利息相关的金融活动。我们将分析金融机构如何建立严格的“教法合规性筛选机制”（Shariah Screening Process），确保所有投资流向符合伊斯兰教义所倡导的社会责任。 第二部分：核心金融产品与操作机制 在确立了基本原则之后，本书将转向伊斯兰金融的具体操作工具和产品创新。这些工具的设计旨在模仿传统金融的功能，但必须在教法框架内运行。 1. 贸易融资与租赁（Murabaha & Ijarah）： Murabaha（成本加成销售）： 这是最常用的短期融资工具之一。银行首先购买客户所需的资产，然后以一个预先商定的加价将其出售给客户，客户在约定期限内分期支付。本书将分析其在贸易和设备融资中的应用，并讨论其与传统贷款的区别。 Ijarah（租赁）： 租赁在伊斯兰金融中扮演重要角色。我们将区分简单的经营性租赁（Operating Lease）和金融租赁（Finance Lease），后者通常包含购买期权，是实现长期资产融资的有效途径。 2. 股权投资与基金（Sukuk）： Sukuk（伊斯兰债券）： Sukuk 是伊斯兰资本市场中最引人注目的创新。与传统债券代表债务索取权不同，Sukuk 代表对底层资产的共同所有权或权益。本书将详细剖析不同类型的 Sukuk，如资产支持型 Sukuk（Asset-Backed Sukuk）和资产代理型 Sukuk（Asset-Based Sukuk），及其在全球基础设施和主权融资中的应用。 3. 财富管理与个人金融： 探讨伊斯兰储蓄账户、人寿保险替代品（Takaful）以及住房抵押贷款（使用 Ijarah 或 Diminishing Musharakah 结构）的运作方式，展示伊斯兰金融如何服务于普通大众的日常金融需求。 第三部分：伊斯兰金融的监管、治理与全球发展 伊斯兰金融的快速发展对全球金融监管体系提出了新的要求。本书的后半部分将聚焦于其治理结构和未来趋势。 1. 教法监督与治理（Shariah Governance）： 伊斯兰金融机构的独特之处在于其双重监管体系：传统的金融监管机构（如中央银行）和教法监督委员会（Shariah Supervisory Board - SSB）。我们将探讨 SSB 的作用、构成、决策过程，以及如何在保持教法纯正性和满足现代商业效率之间取得平衡。 2. 风险管理与系统性挑战： 尽管伊斯兰金融的风险结构有所不同，但它依然面临市场风险、信用风险和流动性风险。本书将分析教法兼容性风险（Shariah Compliance Risk）如何融入传统的风险管理框架，以及流动性管理工具（如互助基金和暂存池）的设计。 3. 全球格局与未来展望： 伊斯兰金融已从最初的区域性现象发展成为一个跨越亚洲、中东和欧洲的全球性行业。我们将考察马来西亚、巴林、阿联酋等主要金融中心的发展模式，并讨论该行业在可持续发展目标（SDGs）和绿色金融（如绿色 Sukuk）中的潜力，展望其在后疫情时代全球金融体系中的定位。 本书内容严谨、逻辑清晰，是金融从业者、学术研究人员、监管机构人员以及对伦理金融感兴趣的读者理解伊斯兰金融复杂而迷人的世界的权威指南。它不仅解释了“是什么”，更深入探讨了“为什么”和“如何做”。
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