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出版者:中國建築工業

作者:危道軍 編

出品人:

頁數:247

译者:

出版時間:2010-5

價格:35.00元

裝幀:

isbn號碼:9787112108015

叢書系列:

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《資財管理：原則與實踐》 本書深入探討瞭企業或個人在日益復雜的經濟環境中進行有效資財管理的方方麵麵。它不僅是理論知識的梳理，更是對實際操作層麵的細緻闡述，旨在幫助讀者建立起一套係統、科學的資財管理體係。 核心內容概述： 第一部分：資財管理基石 理解資財的本質與價值： 本部分首先從宏觀角度剖析瞭資財在現代經濟活動中的核心地位，探討瞭不同類型資財（如貨幣、固定資産、無形資産、人力資本等）的特點、風險與收益。讀者將學習如何辨識和評估各類資財的內在價值，理解其在企業發展和個人財富增值中的關鍵作用。 資財管理的目標與原則： 明確界定資財管理的目標，包括但不限於最大化資産迴報、最小化資本成本、保障資産安全、實現可持續增長等。同時，詳細闡述瞭資財管理所遵循的核心原則，如流動性、收益性、安全性、風險分散、成本效益等，並結閤實際案例說明這些原則如何指導日常決策。 宏觀經濟環境分析： 深入分析影響資財配置的宏觀經濟因素，如通貨膨脹、利率變動、匯率波動、經濟周期、産業政策等。讀者將掌握如何解讀宏觀經濟數據，評估其對資財價值和投資機會的影響，從而做齣更具前瞻性的戰略性決策。 第二部分：資財配置與優化 資産配置策略： 詳細講解資産配置的基本理論與實操技巧。從風險偏好、投資期限、收益目標齣發，引導讀者構建多元化的資産組閤，有效分散風險。內容涵蓋不同資産類彆（股票、債券、房地産、商品、另類投資等）的特徵、風險收益特徵及配置方法。 投資組閤管理： 深入探討投資組閤的構建、監控與調整。介紹均值-方差模型、因子模型等經典組閤理論，並結閤現代量化工具，闡述如何構建最優投資組閤。內容包括投資組閤績效評估、再平衡策略以及應對市場波動的技巧。 資本結構決策： 針對企業層麵，本部分重點分析資本結構對企業價值的影響。介紹債務融資與股權融資的優劣勢，闡述最優資本結構的確定方法，以及股息政策對公司價值和股東迴報的影響。 流動性管理： 強調充裕且閤理的流動性對於資財管理的重要性。闡述現金管理、應收賬款管理、應付賬款管理等具體策略，以及如何利用金融工具（如短期票據、商業信貸等）優化企業或個人的現金流。 第三部分：風險管理與控製 資財風險識彆與評估： 係統梳理各類資財風險，包括市場風險（利率風險、匯率風險、股票市場風險等）、信用風險、操作風險、法律風險、聲譽風險等。教授讀者識彆和量化這些風險的方法，如VaR（風險價值）、敏感性分析等。 風險對衝與規避策略： 詳細介紹運用金融衍生品（如期貨、期權、互換）進行風險對衝的原理和實踐。講解利率風險、匯率風險、商品價格風險等對衝工具的應用，以及如何通過保險、閤同條款等方式規避特定風險。 內部控製體係建設： 探討建立健全內部控製體係對於保障資財安全、防止舞弊、提高運營效率的關鍵作用。介紹內部控製的基本要素、流程設計以及內部審計在風險控製中的職責。 第四部分：資財績效評估與激勵 投資績效度量： 介紹多種投資績效評估指標，如夏普比率、索提諾比率、特雷諾比率等，幫助讀者客觀評估資財的風險調整後收益。講解如何識彆投資經理的真實能力，區分市場要因和選股/擇時能力。 價值評估方法： 介紹不同類型資財的估值方法，包括現金流摺現法、可比公司分析法、資産重估法等。幫助讀者對投資項目、企業或資産進行閤理定價，為投資決策提供依據。 激勵機製設計： 探討如何設計有效的激勵機製，將員工或管理層的個人利益與資財管理目標相掛鈎，從而提升整體資財管理水平和企業經濟效益。 第五部分：資財管理的前沿與發展 可持續資財管理（ESG）： 探討環境、社會和公司治理（ESG）因素在資財管理中的日益重要性。介紹如何將ESG考量納入投資決策，以及可持續投資的實踐案例。 數字化與智能化資財管理： 分析大數據、人工智能、區塊鏈等技術在資財管理領域的應用前景，如智能投顧、量化交易、風險預警係統等，為讀者描繪資財管理未來的發展趨勢。 本書內容豐富，理論與實踐相結閤，通過大量的圖錶、案例分析和思考題，引導讀者主動學習和應用所學知識。無論您是企業管理者、投資專業人士，還是希望提升個人財富管理能力的投資者，都能從本書中獲益良多，掌握在復雜經濟環境中做齣明智資財決策的核心能力。

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