具体描述
《金融理财原理(下)(第2版)》是AFP(金融理财师)资格认证考试系列参考用书之一，本版由国内享有盛誉、经国际金融理财标准委员会(FPSB)认可的专业金融理财培训机构北京当代金融培训有限公司联合北京金融培训中心(BFEC)组织编纂，是国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSBChina)推荐的AFP资格认证培训和考试参考教材。
本版根据《2010年AFP资格认证教学与考试大纲》对第一版知识点进行了调整，对超纲或者不符合发展的部分内容进行了删除，根据最新的法律和政策对相关内容进行了更新，并对第一版教材中内容比较陈旧的数据、图表等进行了更新与替换。
《金融理财原理》共包括5篇：金融理财基础知识与技能、投资规划、风险管理与保险规划、基础员工福利与退休计划、税务与遗产筹划基础。本版依旧分上下两册，第1篇的内容为上册，第2、3、4、5篇的内容为下册。
《金融理财原理(下)(第2版)》适合参加AFP(金融理财师)资格认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对金融理财感兴趣的读者。
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读后感
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用户评价
作为一名对金融理财领域充满好奇但又缺乏系统知识的初学者，我一直渴望找到一本能够真正引领我入门的书籍。幸运的是，我遇到了它。《金融理财原理》这本书，可以说是为我打开了一扇通往财富自由的大门。作者的叙述风格非常吸引人，他并没有一开始就抛出复杂的公式和理论，而是从最贴近生活的角度切入，比如“为什么我们需要储蓄？”、“钱是如何贬值的？”这些看似简单的问题，却引出了关于通货膨胀、货币政策等深层概念的讨论。我特别赞赏书中关于“风险管理”的部分，它不仅仅是告诉我们要分散风险，更重要的是教我们如何量化风险，如何评估不同投资工具的风险等级，以及如何通过金融衍生品（虽然书中没有深入讲解，但提到了其风险对冲的原理）来规避一些不必要的风险。在介绍股票投资时，作者强调了“基本面分析”的重要性，他详细解释了如何阅读公司的财务报表，如何分析公司的竞争优势，以及如何判断一家公司的长期发展潜力。书中的案例分析非常具有代表性，比如一些经典上市公司的成长历程，为我提供了宝贵的学习素材。此外，书中还探讨了房地产投资、黄金投资等多种资产配置方式，并分析了它们在不同经济周期下的表现。最令我感动的是，作者在书中反复强调“投资心态”的重要性，他指出，情绪化的决策是导致投资失败的主要原因之一，并分享了许多克服恐惧和贪婪的方法。这本书让我明白了，理财并非高不可攀，而是可以通过学习和实践，掌握在自己手中的技能。
评分《金融理财原理》这本书，可以说是我在探索金融世界的旅途中遇到的最明智的向导。作者的笔触细腻且充满力量，他将复杂的金融概念，用一种非常易于理解的方式呈现出来。我之前总是对“资产配置”这个词感到模糊，而这本书让我彻底明白了它的重要性。作者通过大量的图表和数据分析，展示了不同资产类别在不同经济环境下的表现，以及如何通过科学的配置，来最大化长期收益并最小化风险。他甚至详细讲解了“再平衡”的策略，即随着市场波动，定期调整投资组合的比例，以维持预设的风险水平。这一点对我来说非常重要，它帮助我避免了在市场恐慌时抛售资产，或在市场狂热时追高买入的冲动。在关于“行为金融学”的讨论中，作者揭示了投资者在决策过程中常见的心理偏差，比如“锚定效应”、“损失规避”等，并指导我如何识别和克服这些情绪化的陷阱，做出更理性的投资决策。书中对“通货膨胀”的讲解也让我印象深刻，它让我明白了为什么储蓄并不能完全对抗通货膨胀，以及如何通过投资来保值增值。此外，这本书还涉及了“房地产投资”的策略，包括如何选择地段、如何分析房地产市场的供需关系，以及如何进行贷款融资。这本书让我明白，财富的增长是一个持续的学习和实践过程，需要耐心、毅力以及对市场规律的深刻理解。
评分这本书的内容对我来说，简直是一场知识的盛宴，让我对原本模糊的金融世界有了前所未有的清晰认知。我之前总是觉得，那些关于股票、基金、债券的讨论，都像天书一样晦涩难懂，但这本书却用一种非常人性化、接地气的方式，将这些复杂的概念一一呈现。它从最核心的“价值投资”理念出发，引导读者理解投资的本质并非投机取巧，而是发现并持有那些具有长期增长潜力的资产。作者在解释“估值”时，没有使用过于专业的术语，而是通过一些生动的比喻，比如“买一家公司的一部分”，来帮助读者理解。我特别喜欢书中关于“现金流”的分析，它教会我如何透过表面的盈利数字，去审视一家公司的造血能力，以及稳定的现金流对于一家企业长期生存和发展的重要性。在债券部分，作者详尽地介绍了不同类型的债券，包括国债、公司债，以及它们各自的风险收益特征。更让我惊喜的是，书中还涉及了固定收益投资中的一些高级策略，比如收益率曲线的分析，以及如何利用债券对冲股票市场的风险。而当读到基金的部分时，我才明白，原来选择一只好的基金，不仅仅是看它的历史业绩，更要关注基金经理的投资理念、基金的管理费用以及基金的投资风格。作者还分享了如何识别“主动型基金”和“被动型基金”的优劣，以及如何根据自己的投资目标来选择合适的基金类型。这本书的结构设计也非常合理，每一章都围绕一个主题展开，并且前后呼应，形成一个完整的知识体系。我感觉自己在这本书里学到的，远不止是投资技巧，更是一种审慎、理性的财富观。
评分读完《金融理财原理》，我感觉自己仿佛经过了一次“财富洗礼”。作者的写作风格非常接地气，他用最朴素的语言，讲解了最深刻的金融原理。我之前总是觉得理财是一个非常遥远和专业的事情，但这本书让我明白了，理财其实就发生在我们的日常生活之中。作者从最基本的“储蓄”和“消费”习惯讲起，引导我认识到良好的财务习惯是财富积累的基础。他详细分析了“通货膨胀”对我们财富的影响，并提出了多种对抗通胀的有效方法，比如投资于能够提供高于通胀率回报的资产。在讲到“股票投资”时，作者强调了“长期主义”的重要性，他鼓励我寻找那些具有强大竞争优势和良好公司治理的优质企业，并长期持有。他详细介绍了如何分析一家公司的财务报表，比如资产负债表、利润表和现金流量表，并教我如何通过这些报表来评估公司的价值。此外，书中还涉及了“房地产投资”的策略，包括如何选择地段、如何分析房地产市场的供需关系，以及如何进行贷款融资。最让我感到欣慰的是，作者在书中反复强调“投资心态”的重要性，他指出，情绪化的决策是导致投资失败的主要原因之一，并分享了许多克服恐惧和贪婪的方法。这本书让我明白了，理财并非高不可攀，而是可以通过学习和实践，掌握在自己手中的技能，它是我通往财务自由之路上一本不可或缺的指南。
评分这本书就像一本为我量身定制的投资指南，深入浅出地剖析了金融理财的方方面面。我一直觉得理财是一件既重要又令人望而生畏的事情，但读了这本书后，我彻底改变了看法。作者的笔触细腻而富有洞察力，从最基础的概念讲起，比如复利的力量，是如何随着时间的推移，让小额投资也能滚雪球般地增长。接着，书中详细介绍了各种主流的投资工具，股票、债券、基金，每一种都配有详实的案例分析和风险评估。我特别欣赏作者在讲解股票时，不仅仅停留在技术分析层面，更深入地探讨了宏观经济环境、行业发展趋势以及公司基本面分析的重要性。让我印象深刻的是，书中关于“风险分散”的论述，不是简单地说一句“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”，而是具体指导读者如何根据自身的风险承受能力，构建一个多元化的投资组合，并解释了不同资产类别之间的相关性如何影响整体投资组合的风险和收益。此外，作者还花了大量篇幅讲解了如何进行长期投资规划，如何设定财务目标，以及如何根据不同的人生阶段调整理财策略。比如，书中对于年轻人如何开始储蓄和投资，以及中年人如何为退休做准备，都给出了非常切实可行的建议。我甚至发现，书中对心理学的应用也十分到位，它揭示了投资者在市场波动中常常出现的非理性情绪，比如贪婪和恐惧，并提供了克服这些情绪的心理建设方法。这让我意识到，成功的理财不仅仅是关于数字和图表，更是关于人性的洞察和自律。读完这本书，我感觉自己对未来的财务规划有了更清晰的蓝图，也更有信心去实现自己的财务目标了。它不是一本让人一夜暴富的秘籍，而是一本教会你如何稳健前行、实现财务自由的智慧宝典。
评分这本书就像一位循循善诱的老师，将我从一个对金融理财一无所知的门外汉，引领到一个能够清晰理解市场规则、掌握投资工具的领域。作者的写作风格非常平实而又充满智慧，他用最朴素的语言，讲解了最深刻的金融原理。我尤其欣赏书中关于“风险管理”的章节，它不仅仅是教我如何分散风险，更是引导我认识到风险的本质，并学会如何根据自身的风险承受能力来构建一个最适合自己的投资组合。作者在讲解股票时，强调了“护城河”的概念，即公司的核心竞争力，并指导我如何去识别那些具有持久竞争优势的公司。他详细分析了市盈率、市净率、股息率等常用的估值指标，并结合实际案例，让我能够更好地运用这些工具。在债券的部分，作者不仅介绍了不同类型的债券，如国债、公司债、可转债，还深入探讨了债券的信用风险、利率风险以及久期等概念。让我感到非常实用的是，书中还讲解了如何通过期权和期货等衍生品来对冲风险，虽然只是浅显的介绍，但为我打开了新的视野。此外，这本书还涉及了“退休规划”和“遗产规划”等长期财务目标，并提供了详细的建议和计算方法，让我能够对未来有一个更清晰的财务蓝图。总而言之，这本书不仅仅是一本关于投资的书，更是一本关于如何审慎管理人生财富，实现财务自由的书。
评分这本《金融理财原理》简直是我近期读过的最令人振奋的金融类书籍了。它完全颠覆了我之前对理财的刻板印象，让我意识到，理财不仅仅是为了追求高收益，更重要的是建立一种健康的财务思维和生活方式。作者在阐述“资产配置”的理念时，引用了大量的历史数据和模型，让我清晰地看到了不同资产类别在不同市场环境下的表现，以及如何通过科学的配置，来最大化长期收益并最小化风险。他详细讲解了“再平衡”的策略，即随着市场波动，定期调整投资组合的比例，以维持预设的风险水平。这个概念对我来说非常重要，它避免了我在市场恐慌时抛售资产，或在市场狂热时追高买入的冲动。在讲到“债务管理”时，作者不仅分析了不良债务的危害，还提供了如何有效偿还债务的策略，以及如何区分“好债务”与“坏债务”。这一点对于我这种刚开始接触理财的人来说，简直是雪中送炭。书中还深入探讨了“养老金规划”和“保险规划”，这些都是我之前很少关注但又至关重要的领域。作者通过详细的计算和举例，说明了提前规划的重要性，以及不同类型的保险产品如何为我们的财务安全提供保障。他甚至还谈到了“税务筹划”，虽然没有进行过于复杂的税务计算，但引导我关注到税务对投资收益的影响。总而言之，这本书不仅仅是一本教你如何赚钱的书，更是一本教你如何管理财富、规划人生，实现财务自由的书。
评分这本书的内容对我而言，简直就是一本金融理财的百科全书，它以一种非常系统且深入的方式，为我打开了通往财富增长的大门。作者的叙述风格非常严谨，但他并没有让理论变得枯燥乏味，而是通过大量的案例分析和历史数据，将复杂的金融概念变得生动有趣。我特别欣赏书中关于“财务自由”的论述，作者不仅仅是描绘了一个美好的愿景，更是给出了实现这一愿景的详细路径，包括如何设定财务目标、如何进行收支管理、如何进行投资规划等等。在讲解股票投资时，作者强调了“基本面分析”的重要性，他详细解释了如何阅读公司的财务报表，如何分析公司的竞争优势，以及如何判断一家公司的长期发展潜力。他甚至还提到了“价值投资”的哲学，并结合了彼得·林奇、沃伦·巴菲特等投资大师的经典案例，让我受益匪浅。在债券的部分，作者详细介绍了不同类型的债券，如国债、公司债、市政债等，以及它们的风险收益特征，并探讨了如何利用债券来对冲股票市场的风险。让我感到非常实用的是，书中还讲解了如何通过“期权”和“期货”等衍生品来对冲风险，虽然只是浅显的介绍，但为我打开了新的视野。总而言之，这本书不仅仅是一本关于投资的书，更是一本关于如何审慎管理人生财富，实现财务自由的书。
评分自从我开始阅读《金融理财原理》这本书，我感觉我的人生轨迹似乎正在悄然改变。它不是一本教你如何投机取巧、一夜暴富的书，而是一本深入浅出地揭示金融世界运行规律，并指导你如何用科学的理念进行财富管理的宝典。作者的分析非常透彻，他从宏观经济的角度出发，解释了通货膨胀、利率变动、经济周期等因素是如何影响我们的投资决策的。我印象最深刻的是，书中关于“价值投资”的详细论述，作者不仅阐述了巴菲特的投资哲学，还提供了许多实用的方法来评估一家公司的内在价值，比如现金流折现模型、市盈率分析、市净率分析等。这些理论在书中被解释得清晰明了，并且配有大量的案例分析，让我能够更直观地理解。在讲到“固定收益投资”时，作者详细介绍了债券的种类、风险评级以及收益率的计算方法，并探讨了如何利用债券来对冲股票市场的风险。此外，书中还涉及了“房地产投资”的策略，包括如何选择地段、如何分析房地产市场的供需关系，以及如何进行贷款融资。让我感到惊喜的是，作者还在书中简要介绍了“另类投资”，比如艺术品、收藏品等，并分析了它们的投资潜力与风险。这本书最大的价值在于，它不仅传授了投资的知识，更重要的是培养了我一种审慎、理性的投资心态。它让我明白，财富的增长是一个循序渐进的过程，需要耐心、毅力以及持续的学习。
评分我必须承认，在阅读《金融理财原理》之前，我对金融理财的理解仅限于“把钱存进银行”，或者偶尔听说过股票和基金。这本书的出现，彻底改变了我对这一切的认知。作者的写作风格非常流畅且富有逻辑性，他从最根本的“货币的时间价值”概念讲起，通过生动的例子，让我理解了为什么今天的100块钱比未来的100块钱更有价值，以及如何利用这个原理来规划我的储蓄和投资。在讲到“投资组合理论”时，作者用非常通俗易懂的方式解释了“有效前沿”的概念，让我明白了如何构建一个风险收益最优的投资组合。他不仅强调了多样化的重要性，还解释了如何选择那些低相关性的资产，以达到更好的分散风险效果。书中关于“行为金融学”的章节，更是让我大开眼界。作者剖析了投资者在决策过程中常见的认知偏差，比如“锚定效应”、“羊群效应”等，并指导我如何识别和避免这些心理陷阱，做出更理性的投资决策。我特别受用的是，作者在书中详细介绍了不同类型的投资工具，比如股票、债券、房地产、商品等，并且对它们的特点、风险、收益以及适合的投资者群体进行了深入的分析。他还提到了“对冲基金”和“私募基金”等更高级的投资工具，虽然只是简要介绍，但为我打开了更广阔的视野。这本书不仅仅是一本金融知识的普及读物，更像是一位经验丰富的导师，在金融世界的道路上为我指引方向，让我从一个迷茫的门外汉，逐渐变成一个对金融理财有了清晰认识的实践者。
评分用财务的眼光来审视人生
评分比较基础、系统的金融科普书籍。
评分用财务的眼光来审视人生
评分比较基础、系统的金融科普书籍。
评分用财务的眼光来审视人生
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