具体描述
《金融理财原理(上)(2011年版)》是AFP（金融理财师）资格认证考试系列参考用书之一，该版由国内享有盛誉、经国际金融理财标准委员会（FPSB）认可的专业金融理财培训机构北京当代金融培训有限公司联合北京金融培训中心（BFEC）组织编纂，是国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina）推荐的AFP资格认证培训和考试参考教材。该版根据《2011年AFP资格认证教学与考试大纲》对上一版知识点进行了调整，对超纲或者不符合发展的部分内容进行了删除，根据最新的法律和政策对相关内容进行了更新，并对上一版教材中内容比较陈旧的数据、图表等进行了更新与替换。《金融理财原理(上)(2011年版)》共包括5篇：金融理财基础知识与技能、投资规划、风险管理与保险规划、基础员工福利与退休计划、基础税务与遗产筹划。本版分上下两册，第1篇的内容为上册，第2、3、4、5篇的内容为下册。《金融理财原理(上)(2011年版)》适合参加AFP（金融理财师）资格认证培训和考试的学员、财经专业研究生和高年级本科生，以及对金融理财感兴趣的读者。
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用户评价
这本《金融理财原理（上）》真是让人大开眼界！我一直对理财这个概念模糊不清，总觉得是那些金融精英们玩的游戏，普通人根本插不上手。但这本书的出现，彻底打破了我的固有认知。它用非常通俗易懂的语言，将复杂的金融术语解释得淋漓尽致，仿佛在和我这位初学者进行一场亲切的对话。我记得书中关于“风险与收益”的章节，让我豁然开朗。我以前总是想当然地认为，高收益就意味着高风险，而低风险就只能带来微薄的收益，这种二元对立的思维模式限制了我很多选择。但作者通过生动的例子，比如股票、债券、基金等不同投资工具的对比分析，让我理解到风险并非不可控，而是可以通过合理的资产配置和风险管理来平衡。尤其是它详细讲解了分散投资的重要性，让我认识到将鸡蛋放在一个篮子里是多么愚蠢。我开始思考，我手里有限的资金，应该如何更有效地进行搭配，才能在风险可控的前提下，最大化我的收益。而且，这本书并没有止步于理论的讲解，它还提供了许多实操性的建议。比如，书中关于“时间价值”的论述，让我深刻认识到越早开始理财，复利效应就越明显，这对我这种有点“拖延症”的人来说，简直是当头棒喝。我开始反思自己过去一些不必要的消费，并计划将一部分资金用于长期投资，为自己的未来打下更坚实的基础。这本书的知识密度很高，但绝不枯燥，作者的笔触流畅，逻辑严谨，读起来就像在听一位经验丰富的理财导师在谆谆教导，让人受益匪浅，迫不及待地想翻阅后面的篇章，继续探索金融理财的奥秘。
评分我一直以来都对个人财务管理抱有一种“能省则省”、“辛苦钱不经花”的悲观态度，总觉得无论怎么努力，似乎都难以摆脱经济上的拮据。直到我读了《金融理财原理（上）》，才明白我之前的想法是多么的狭隘和消极。这本书以一种极其鼓舞人心的方式，向我展示了“让钱为你工作”的强大力量。作者并没有回避那些看似复杂的金融理论，而是用非常生动、接地气的例子，将它们化繁为简。我尤其欣赏书中关于“复利效应”的详细阐述，它不再是数学公式的冰冷堆砌，而是通过一个个引人入胜的故事，让我深刻体会到时间的魔力。我曾经以为，只有大额资金才能产生可观的回报，但这本书让我明白，即使是小额的、持续的投资，在复利的加持下，也能在时间的沉淀中，积累成一笔可观的财富。这对于我这种收入并非非常高的人来说，简直是注入了一剂强心针。我开始思考，如何将自己每月剩余的零散资金，通过科学的投资组合，投入到能够产生复利效应的资产中。书中关于“风险管理”的建议，也让我打消了许多顾虑。它并非鼓励盲目冒险，而是强调通过了解、分析和分散风险，来最大化潜在收益。这本书让我从一个被动接受金钱分配的角色，转变为一个主动规划、积极创造财富的参与者。它不仅提升了我的财商，更重要的是，它重塑了我对金钱和未来的信心。
评分老实说，在翻开《金融理财原理（上）》之前，我对“理财”这个词的理解非常有限，总觉得它和高不可攀的金融术语、风险莫测的市场波动紧密相连，离我的日常生活甚远。然而，这本书的阅读体验，彻底颠覆了我的这种刻板印象。作者以一种极其人性化、充满智慧的口吻，将那些曾经让我望而生畏的金融概念，剖析得清晰透彻，仿佛是我的老朋友在给我传授人生经验。我尤其钟情于书中关于“个人财务规划”的论述，它不仅仅是关于如何赚钱，更是关于如何管理、如何分配，最终如何实现个人人生目标。我之前总是陷入“月光族”的循环，对自己的财务状况缺乏清晰的认知，更谈不上什么长远规划。这本书引导我一步步审视自己的收入、支出、资产和负债，让我清楚地认识到自己的财务“健康状况”，并在此基础上，制定出切实可行的短期、中期和长期财务目标。它教会我如何设定SMART原则的目标，如何区分“想要”和“需要”，以及如何通过预算和记账来有效地控制开支。更重要的是，它让我理解到，理财是一个持续终生的过程，需要耐心、纪律和不断的学习。这本书不仅仅是一本金融教科书，更像是一本教我如何更好地管理自己人生、实现人生价值的指导手册。它为我打开了一扇通往财务自由的大门，让我看到了一个更加光明、更加可控的未来。
评分这本书的出现，绝对是我近段时间以来最惊喜的发现之一！我一直对“理财”这个概念模糊不清，总觉得它离我的生活很遥远，更多的是一种“术语”和“概念”，而不是一种可以实操的方法。但《金融理财原理（上）》这本书，用一种极其生动、易懂的方式，将金融理财的“道”和“术”都展现了出来。我特别喜欢书中关于“投资目标设定”的讲解。我以前总是想着“要赚钱”，但从来没有想过“为什么要赚钱”以及“赚多少钱够用”。这本书引导我思考，我的金钱最终是为了服务于我什么样的人生目标，比如购房、养老、子女教育等等，并在此基础上，学习如何为这些目标制定合理的财务规划。它让我明白，理财并非目的，而是实现人生价值和追求幸福的手段。书中对各种金融工具的介绍，也十分到位。它不像一些“速成”类的书籍，只是简单地介绍产品，而是深入地讲解了不同工具背后的运作原理、风险收益特征，以及适合的人群。这让我能够根据自己的实际情况，做出更明智的选择。这本书不仅仅是在教我如何“管钱”，更是在引导我如何“理人生”，如何通过科学的财务规划，去构建一个更稳定、更自由、更充实的人生。它给我带来的，是一种全新的视角和强大的动力，让我迫不及待地想将书中的知识运用到实践中去。
评分毫无疑问，《金融理财原理（上）》这本书，彻底改变了我对“金钱”和“财富”的认知。我以前总是认为，钱就是用来消费的，努力工作赚钱，然后享受生活，这就足够了。但这本书，让我看到了金钱更深层的价值和潜力。作者用极其清晰的逻辑，为我描绘了“资产”和“负债”的本质区别，以及它们如何影响我们的人生轨迹。我以前总是把自己的房子、车子当作“资产”，但这本书让我明白，如果它们并不能为我带来持续的现金流，甚至还需要我不断投入资金去维护，那么它们实际上是“负债”。这种颠覆性的认知，让我开始重新审视自己的财务状况，并意识到，构建真正的财富，需要的是能够不断产生被动收入的“资产”，而不是那些仅仅满足消费需求的“负债”。书中关于“现金流管理”的讲解，尤其让我受益匪浅。它让我明白，控制支出、增加收入、优化资产配置，最终实现正向现金流，才是通往财务自由的关键。我开始更加理性地规划自己的每一笔开销，并积极寻找能够为我带来额外收入的机会。这本书带来的，不仅仅是金融知识，更是一种全新的生活哲学，一种关于如何让金钱为你服务、让你拥有更多自由和选择权的生活哲学。
评分我一直是个对金融世界充满好奇，但又深感无从下手的人。市面上关于理财的书籍很多，但往往要么过于理论化，要么过于功利化，很难找到一本既能深入浅出，又能引起共鸣的。直到我遇到了《金融理财原理（上）》。这本书简直是为我这种“小白”量身定做的！作者的笔触非常亲切，仿佛是坐在你身边，用最朴实的语言，跟你讲述最核心的道理。我最喜欢的是书中关于“投资的长期主义”的阐述。我以前总是容易被市场的短期波动所干扰，看到别人赚钱就眼红，看到别人亏钱就害怕，总是想着“追涨杀跌”。但这本书让我明白，真正的财富增长，需要的是耐心和坚持，是选择好的资产，然后让时间去发挥它的魔力。它让我理解到，即使市场有起伏，长期来看，优质的资产总会带来回报。书中关于“资产配置”的建议，也让我受益匪浅。它不是教我具体买什么股票或基金，而是教会我如何根据自己的风险承受能力和投资目标，来构建一个多元化的投资组合，从而有效地分散风险，提高整体收益。读完这本书，我不再感到对金融市场充满恐惧，反而多了一份自信和期待。它让我明白，理财并非遥不可及，而是可以成为我生活中一个有趣且有益的习惯。
评分这本书真的是一本非常“走心”的理财入门指南！我一直是个对数字不太敏感，而且对风险比较规避的人，所以“理财”对我来说，一直是个又爱又怕的词。总觉得一旦涉及到钱，就很容易犯错误。但《金融理财原理（上）》这本书，用一种非常温柔而坚定地方式，把我拉近了金融的世界。我特别喜欢书中关于“投资心理学”的章节，它深入剖析了我们在面对投资决策时，容易受到哪些情绪和认知偏差的影响，比如贪婪、恐惧、羊群效应等等。这让我突然意识到，很多时候，我之所以在投资上犹豫不决或者做出错误的判断，并不是因为我不懂金融知识，而是因为我的情绪在作祟。这本书引导我学会识别和管理这些情绪，让我能够更加理性地做出投资决策。它并没有像一些书那样，鼓吹一夜暴富的神话，而是强调循序渐进、长期坚持的重要性。我开始理解，理财并非是一场短跑冲刺，而是一场马拉松，需要耐心和毅力。通过这本书，我不再仅仅是关注“收益率”这个数字，而是更加注重“风险调整后的收益”，以及整个投资过程中的心理健康。它让我明白，一个成功的理财者，不仅要有良好的知识储备，更要有强大的心理素质。这本书带来的，是一种更全面、更成熟的理财观，让我对自己的财务未来充满了信心。
评分不得不说，《金融理财原理（上）》这本书，真的让我对“理财”这个词有了全新的、更加深刻的理解。我以前总觉得，理财就是炒股、买基金，是那些专业人士的领域，普通人根本玩不转。但这本书，用一种非常平实的语言，将那些复杂的金融术语，就像剥洋葱一样，一层层地揭开，让我看到了它们背后的逻辑和原理。我印象特别深刻的是书中关于“资产负债表”和“现金流量表”的讲解。我以前从未想过自己需要关注这些“财务报表”，总觉得那离自己很远。但作者通过非常贴近生活的例子，让我明白，了解自己的资产和负债，清晰地追踪自己的现金流，是进行任何有效理财的基础。它让我意识到，很多时候，我们之所以陷入财务困境，并非因为收入不够，而是因为对自己的财务状况缺乏清晰的认知。这本书就像一面镜子，让我看到了自己财务上的盲点，也看到了改进的方向。它不是简单地告诉你“怎么做”，而是引导你“为什么这么做”，让你从根本上理解理财的逻辑。读完这本书，我不再感到对金融世界充满恐惧，反而多了一份好奇和探索的欲望。它为我打开了一扇门，让我看到，原来理财并非遥不可及，而是可以融入到我们日常生活的点滴之中，通过科学的方法，让自己的生活变得更加美好和富足。
评分这本书的出现，真像在我迷茫的金融世界里点亮了一盏指路明灯。我一直对“钱生钱”这个概念充满好奇，但又苦于无从下手。市面上的理财书籍琳琅满目，很多都充斥着专业术语，读起来像是天书，让我望而却步。而《金融理财原理（上）》却完全不同，它以一种非常平易近人的姿态，将那些看似遥不可及的金融概念，一一分解，剥离掉那些华丽的辞藻，直击核心。我特别喜欢书中关于“资产配置”的章节，它不是简单地告诉你“买什么”，而是教你“如何思考”买什么，以及为什么这么买。通过对不同资产类别（如股票、债券、房地产、现金等）的特性、风险与收益特征的详细介绍，我才明白，一个真正有效的理财方案，绝不是盲目跟风，而是要根据个人的财务状况、风险承受能力和投资目标来量身定制。我之前总是想着要买某种“热门”的理财产品，认为那就是致富之道，现在才意识到，这种想法是多么的片面和危险。书中提出的“投资组合”概念，更是让我眼前一亮。它强调了多样化的重要性，让我理解到，通过将资金分配到不同类型、不同风险水平的资产上，可以有效地降低整体投资组合的风险，同时又能捕捉到不同市场的潜在收益。我开始重新审视自己的投资观念，不再纠结于短期的市场波动，而是更加关注长期的财务健康和财富增值。这本书给我带来的，不仅仅是知识，更是一种思维方式的转变，一种更加理性、更加科学的理财态度。
评分这本《金融理财原理（上）》简直是为我量身打造的！我一直是个对金钱缺乏概念的人，每个月赚多少花多少，从来没想过让钱为我工作。听别人谈论股票、基金、投资，总是觉得云里雾里，甚至有些害怕。但这本书的出现，完全改变了我的想法。它用极其清晰的逻辑和生动的语言，为我揭开了金融理财的神秘面纱。我印象最深刻的是关于“通货膨胀”的章节，以前我只是模糊地知道物价会涨，但从未想过它对我的储蓄会产生如此巨大的侵蚀作用。书中通过一个简单的例子，就让我看到了辛辛苦苦积攒的钱，在通货膨胀的“温水煮青蛙”效应下，购买力是如何悄无声息地缩水的。这让我瞬间警醒，意识到如果不进行有效的理财，我所谓的“储蓄”实际上是在贬值。这本书让我明白，理财不仅仅是为了“赚大钱”，更重要的是“保值”和“增值”，对抗通货膨胀，让我的财富跑赢物价上涨的速度。我以前一直以为投资风险很高，不愿意触碰，但这本书让我认识到，不投资，让钱躺在银行里，其实也是一种风险——机会成本的损失。它详细讲解了不同投资工具的风险等级，以及如何通过学习和了解来降低风险。我开始大胆地去了解各种投资产品，不再像以前那样，一听到“投资”就退避三舍。这本书给我带来的，是一种全新的视角，让我看到了金钱的潜力和价值，也给了我迈出理财第一步的勇气和信心。
评分入门教材，非常详细，有点像工具书，自学的话很好，考试的话还是看PPT吧
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评分AFP教材，是CFP的前置，教材好在逻辑严谨，顺序得当。但是确实枯燥无味一些，而且中国搞的考CFP之前必须先考AFP，总觉得是骗钱的把戏，AFP基本上就是CFP简单的汇总。
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