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保险精算学，ISBN：9787300020877，作者：王晓军，江星，刘文卿编著
作者简介
目录信息
第一部分 人身保险精算（上）
第一章 总论
1.1人身保险的概念和种类
1.2人身保险精算的原理和基本内容
小结
第二章 利息理论
2.1利息基础理论
2.2年金
小结
习题
第三章 生命表
3.1生命表函数
3.2生命表的编制
3.3死亡力
3.4非整数年龄存活函数的估计
3.5几个死亡规律介绍
小结
习题
第四章 生存年金
4.1纯粹的生存保险
4.2一年给付一次的生存年金
4.3一年内多次给付的生存年金
4.4连续年金
4.5变额年金
4.6利率和死亡率变动对年金现值的影响
小结
习题
第五章 人寿保险
5.1死亡年末给付的寿险
5.2死亡时给付的寿险
5.3变额寿险
5.4寿险与生存年金的关系
小结
习题
第六章 均衡净保费
6.1均衡净保费的意义和计算原则
6.2年缴均衡净保费
6.3一年内多次缴付的净保费
6.4养老保险费分析
小结
习题
第七章 均衡净保费责任准备金
7.1责任准备金的意义
7.2年缴净保费期末责任准备金
7.3期末责任准备金的递推公式
7.4一年多次缴费的责任准备金
7.5连续责任准备金
7.6会计年度末责任准备金
小结
习题
第八章 费用因素
8.1附加保险费及其分类
8.2保险人收益及其来源
8.3修正责任准备金法
8.4完全初年定期修正法
8.5修正的完全初年定期法
小结
习题
第九章 现金价值和资产份额
9.1现金价值
9.2保险选择
9.3资产份额
9.4经验资产份额
小结
习题
第十章 特殊年金与寿险
10.1特种年金
10.2家庭收入保险
10.3退休收入保险
小结
习题
第二部分 人身保险精算（下）
第十一章 一般联合状态
11.1联合生存状态
11.2最后生存状态
11.3特定死亡规律下精算函数的估计
11.4复合状态
11.5一般联合状态
习题
第十二章 简单条件函数
12.1条件概率
12.2条件概率的估计
12.3条件寿险的精算现值
12.4净保费和责任准备金
小结
习题
第十三章 复合条件函数
13.1复合条件函数简介
13.2复合条件概率
13.3复合条件寿险函数
小结
习题
第十四章 继承年金
14.1继承年金的基本函数
14.2一年多次给付的继承年金
14.3净保费和责任准备金
14.4复合继承年金
小结
习题
第十五章 多减因表
15.1多减因表基本函数
15.2其他减因指标
15.3联合单减因表
15.4多减因表的编制
15.5多减因下的精算现值
小结
习题
第十六章 养老金计划
16.1养老金计划简介
16.2养老金计划基本函数
16.3养老费
16.4正常退休金
16.5病退退休金
16.6离职给付
小结
习题
第三部分 风险理论
第十七章 风险决策理论
17.1风险决策理论简介
17.2效用理论
17.3效用与保险
17.4最优保险
小结
习题
第十八章 短期个体风险模型
18.1短期个体风险模型简介
18.2个体索赔量模型
18.3独立随机变量和
18.4独立随机变量和分布的近似计算
小结
习题
第十九章 集体风险模型
19.1集体风险模型简介
19.2总损失S的分布
19.3基本分布的选择
19.4复合泊松分布的性质
19.5总索赔分布的近似计算
小结
习题
第二十章 盈余过程
20.1盈余过程简介
20.2总索赔过程
20.3调节系数
小结
习题
第二十一章 风险理论的应用
21.1个体风险模型的近似计算
21.2限额损失再保险
小结
习题
第四部分 损失分布
第二十一章 损失分布的基础知识
22.1损失分布的含义
22.2研究损失分布的工具
22.3数据的描述性分析
小结
习题
第二十三章 几个常用的损失分布
23.1伽玛分布
23.2对数伽玛分布
23.3对数正态分布
23.4威布尔分布
23.5佩尔托分布
小结
习题
第二十四章 损失分布的拟合方法
24.1参数的初步估计方法
24.2参数的精确估计方法
24.3选择适用模型的方法
24.4数值计算方法
小结
习题
第二十五章 部分保险数据的分布拟合及损失分布的应用
25.1部分保险数据的分布拟合
25.2损失分布的应用
小结
习题
附表1生命表示例――基本函数
附表2生命表示例――转换函数DxNxSi＝0.06
附表3生命表示例――转换函数Cx，Mx，R，i＝0.06
附表4生命表――趸缴净保费a 1000Axi＝006
附表5生命表――趸缴净保费ax 1000Ax ax＋10 1000Axx＋10，i＝0.06
附表6服务表示例精算函数符号的一般规律
英汉索引
参考文献
· · · · · · (收起)
读后感
评分
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用户评价
这本书的参考文献列表简直就是一份微型保险精算学科发展史，引用了大量经典著作和早期奠基人的研究成果，这对于想要深挖理论源头的读者来说，简直是宝藏。它在历史溯源上的努力值得称赞，让你明白现在的每一个精算方法都不是凭空产生的，而是经历了漫长的数学论证和行业实践的检验。然而，正因为它的引文大多集中在经典文献，导致它在处理一些新兴保险领域，比如气候变化风险对保险资产负债表的影响，或者网络风险的量化模型等方面，内容相对薄弱。整本书就像一位经验丰富的老教授，能够清晰地为你讲解十九世纪和二十世纪初期的精算原理，但在面对二十一世纪的全新挑战时，他提供的“工具箱”里的工具似乎有些生锈或不够适用。总而言之，它是一块不可或缺的基石，但要用它来搭建现代化的摩天大楼，还需要大量的补充阅读和实践经验的打磨。
评分这本《保险精算学》实在是让人又爱又恨，我花了整整一个暑假才啃完它，感觉我的脑细胞数量都因此减少了好几个。首先，它在概念介绍上的深度绝对是教科书级别的，每一个术语的定义都掰开了揉碎了讲，生怕你理解不了“风险”、“精算现值”这些核心概念。但问题是，当它开始讲解那些复杂的数学模型时，我就感觉自己像是在看外星语说明书。那些偏微分方程和随机过程的公式，看得我头晕目眩，好几次想直接把它扔到一边去买本通俗小说来看。特别是关于生命表的构建那一部分，涉及到的精算假设和调整，感觉不是为初学者准备的，更像是给已经浸淫多年的专业人士提供的参考手册。我记得有一次为了理解一个折现率的选取逻辑，我不得不去查阅好几篇相关的学术论文，书本本身的解释还是显得有些单薄和跳跃。它更侧重于“是什么”和“如何计算”，对于“为什么是这样”的底层逻辑探讨稍显不足，这让我在试图将理论应用到实际的案例分析时，总是感觉心里没底。
评分对于想要进入这个行业的人来说，这本书无疑提供了坚实的基础，但对于希望了解精算学“全貌”的读者来说，它可能略显局限。它花了极大的篇幅讲解产品定价和准备金的静态计算，这是精算学的重要组成部分，无可厚非。但是，这本书对风险管理和偿付能力体系（比如Solvency II这类国际标准）的介绍，感觉像是“点到为止”，并没有深入展开讨论在现代金融环境下，精算师如何平衡盈利与资本充足性的动态决策过程。此外，书中对精算实践中的沟通技巧、与精算师报告使用者之间的互动等“软技能”方面的着墨更是少之又少，这让我感觉这更像是一本“如何计算”的工具书，而非一本指导职业实践的百科全书。它似乎假设读者已经完全沉浸在数学模型的世界里，而忽略了现实世界中，数据和模型必须通过有效的沟通才能转化为商业价值。
评分这本书的章节编排逻辑非常清晰，就像一条精心铺设好的轨道，理论层层递进，很少有内容上的交叉和混乱。从基础的概率论知识回顾，到生命函数、准备金的计算，再到再保险的原理，作者的思路非常清晰，一步步地引导读者进入精算师的世界。我特别欣赏它在每个章节末尾设置的“思考题”，这些题目往往不是简单的套用公式，而是要求对特定假设进行辩证思考，迫使读者不仅仅是记住公式，而是要真正理解公式背后的经济含义和精算假设的合理性。不过，我必须指出，尽管逻辑清晰，但全书的文风过于学术化和干燥，几乎没有使用任何比喻或者生动的语言来辅助理解那些抽象的概念。对于那些自学或者非科班出身的读者来说，这种“直白”的表达方式反而成了一种障碍，很多时候我需要借助其他辅助材料来“翻译”一下书本中的专业术语和论述，才能真正把握其精髓。
评分读完这本书，我最大的感受是它在“严谨性”上做到了极致，简直就是一本行走的保险行业法律条文汇编。对于那些追求绝对准确和无可挑剔逻辑的人来说，这本书无疑是圣经。它对不同类型的保险产品——从年金到重疾险——的定价方法进行了详尽的梳理，每一步的计算过程都标注得清清楚楚，引用了大量权威性的监管规定作为背书。然而，这种极致的严谨性也带来了另一个问题：过于沉重和缺乏活力。阅读体验更像是在啃一块硬邦邦的干粮，虽然营养丰富，但实在难以咽下。书中的案例大多是经典的、已经被学界公认的简化模型，缺乏一些当代市场中实际遇到的那些充满“灰色地带”的复杂情境的探讨。我期待能看到更多关于大数据、人工智能对传统精算模型冲击的讨论，或者至少是一些更贴近现代金融科技背景的案例分析，但这本书似乎将自己锚定在了最基础、最传统的核心理论框架内，使得它在时效性上稍显落后，读起来总觉得是“老派”的。
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