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出版者:中国石化出版社

作者:金融学硕士研究生招生联考研究小组编

出品人:

页数:449

译者:

出版时间:2006-8

价格:58.80元

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isbn号码:9787801646231

丛书系列:

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2007年金融硕士入学考试核心要点精讲与全真模拟（不含2006年大纲详解） 导言：迈向更高层次的金融学研究 随着中国金融市场的日益成熟与全球化进程的加速，对高素质、复合型金融人才的需求达到了前所未有的高度。2007年度的全国硕士研究生入学考试，特别是针对金融硕士（或相关经济学、管理学专业中的金融方向）的考试，标志着选拔标准更加侧重于理论的深度理解、政策的敏感性把握以及实务操作的综合分析能力。 本书，《2007年金融硕士入学考试核心要点精讲与全真模拟》，正是为应对这一年度考试特征而精心编纂的权威指南。我们深刻理解考生在备考过程中，对于精准把握当年考试趋势、有效突破知识难点的迫切需求。本书全面摒弃了对既有年份（如2006年）考试大纲的重复性、滞后性分析，而是聚焦于2007年度考试大纲的最新变动、热点前沿理论的引入以及对核心基础知识的深层次挖掘。 本书并非简单的知识点罗列，而是一套系统化的备考策略工具箱，旨在帮助考生构建稳固的金融学知识体系，并能灵活应对考试中的各种挑战。 --- 第一部分：金融学核心理论的深度解析与前沿展望 本部分是全书的理论基石，旨在确保考生对金融学的基本原理有扎实的掌握，并能理解近年来理论发展的最新动态。 一、宏观金融环境与货币政策传导机制（2007版侧重分析） 货币政策目标与工具的再审视： 详细解析了中国人民银行在2006年底至2007年初可能调整的货币政策立场，重点探讨了存款准备金率、公开市场操作（特别是短期票据操作的精细化管理）对市场流动性的实际影响。 金融深化与经济增长理论的实证检验： 引入了最新的文献分析，探讨金融部门发展对实体经济增长的非线性影响，特别是对中小企业融资约束的缓解作用。 汇率形成机制的动态分析： 针对当时人民币汇率形成机制改革的持续推进，深度解析了“一篮子货币”的实际构成及其对企业风险管理的影响。 二、公司金融与资本结构决策的博弈 代理成本理论的拓展： 不仅停留在Jensen-Meckling模型，更深入探讨了治理结构（如股权的集中度、独立董事的有效性）如何影响剩余索取权与监督成本的平衡。 实物期权定价在战略投资中的应用： 针对企业进行重大项目投资或研发投入时，传统NPV方法失效的问题，详细介绍了如何将期权思想应用于评估管理层的灵活性价值。 行为金融学在投资决策中的冲击： 梳理了损失厌恶、羊群效应等心理偏差如何系统性地影响公司分红政策和兼并收购中的溢价支付。 三、投资学与资产定价模型的最新进展 CAPM的修正与挑战： 重点讲解了Fama-French三因子模型的应用局限性，以及2007年前后新兴的“风险因子挖掘”思路，包括流动性因子、规模因子在A股市场的有效性检验。 固定收益证券的风险度量： 强调了久期（Duration）和凸性（Convexity）在利率风险管理中的实际计算与组合构建，并引入了信用风险的KMV模型（初步概念）。 金融工程基础： 对二叉树模型和布莱克-斯科尔斯-默顿（BSM）模型的参数敏感性进行了细致的分解，特别关注波动率（Volatility）的估计方法。 --- 第二部分：金融市场微观结构与风险管理实务 本部分着重于连接理论与实务操作，反映了2007年监管层对金融市场稳定性和风险控制的关注重点。 四、金融中介与银行业务的转型 巴塞尔协议II的引入与影响（重点前瞻）： 详述了巴塞尔协议II在三大支柱（最低资本要求、监管审查过程、市场纪律）下的核心区别，特别是操作风险和市场风险资本计提的新方法。 商业银行资产负债管理： 侧重于缺口分析法、久期匹配法在当前利率环境下如何操作，以及如何利用金融衍生工具进行利率风险对冲。 金融创新与影子银行的萌芽： 初步探讨了资产证券化（ABS）的基础结构及其在中国潜在的应用前景，以及这对传统银行信贷中介功能带来的挑战。 五、金融风险管理与监管框架 三大风险的量化方法： 详细讲解了在2007年备考中至关重要的风险价值（VaR）模型的计算（历史模拟法、参数法、蒙特卡洛模拟法），并分析了其在极端市场条件下（如“黑天鹅”事件）的内在缺陷。 操作风险的识别与控制： 针对金融机构内部控制的薄弱环节，分析了操作风险事件的分类与损失数据收集标准。 金融衍生品的监管套利与风险敞口： 分析了远期、期货、互换合约的结算与担保机制，以及如何通过场外衍生品市场来管理特定的信用风险。 --- 第三部分：2007年度考试全真模拟与应试策略 本部分基于对前一年考试趋势的分析以及对当年宏观经济走向的预判，构建了最贴近实战的练习材料。 六、核心概念辨析与易混淆点突破 本章针对历年考生常在判断题和选择题中失分的关键点进行集中训练： 区分有效市场假说的弱式、半强式和强式有效性的区别与实证检验结果。 明确区分期权平价（Put-Call Parity）与无套利定价原则。 辨析名义利率、实际利率、套期保值比率（Hedge Ratio）的计算逻辑。 七、全真模拟试卷（针对2007年考试特点设计） 本书内置两套严格按照当年考试时长、题型分布（包括案例分析题、计算题、论述题）设计的模拟试卷。 案例分析题设计： 侧重于结合当时的中国证券市场热点（如股权分置改革后的市场反应、大型央企的海外并购案例）来考察考生运用理论分析问题的能力。 计算题训练： 覆盖了债券定价、期权Delta计算、投资组合优化等核心技能，并提供了详细的解题步骤与公式推导，确保考生理解计算背后的经济学逻辑。 八、高分论述题应试模板与要点提炼 针对论述题篇幅长、要求逻辑严密的特点，我们提供了针对2007年可能出现的宏观政策、金融改革方向的“骨架式”回答模板，指导考生如何快速组织语言，确保论述既有深度，又符合考试的规范要求。 --- 结语 《2007年金融硕士入学考试核心要点精讲与全真模拟》是一本面向未来的备考教材。我们严格遵循2007年度考试对知识深度和前沿敏感性的要求，为您提供了清晰的知识地图和高效的训练平台。通过系统研读本书，考生将能从容应对挑战，实现金融学专业研究生的理想目标。祝您考试顺利！

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这本书在例题和习题的设置上，展现出一种非常务实甚至有些“冷酷”的倾向。它提供的解析，与其说是“讲解”，不如说是对标准答案的详尽推演过程的复述。对于那些基础薄弱，需要通过解析来建立解题思维的读者而言，这本书的帮助略显不足。很多时候，当一个复杂计算题出现时，解析直接从A点跳到了D点，中间缺失了B点和C点的关键逻辑跳跃。我理解，这可能是为了模拟考场上快速解题的要求，但对于学习者而言，这种缺乏“思维过程陪伴”的解析，很容易让人在下次遇到同类问题时依然束手无策。我个人更偏爱那种在解题步骤中穿插作者个人经验和“陷阱提示”的解析方式。比如，在哪里容易算错符号？哪个公式的适用前提是什么？这些“软信息”的缺失，让这本“详解”在教学功能上显得有些单薄，更像是一本高水平的参考答案集。

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这本书的深度和广度是毋庸置疑的，它所涵盖的知识点密度之大，足以让任何一个自认为准备充分的考生感到一丝寒意。我特别关注了其中关于衍生品定价的部分，内容详实到了令人发指的地步，各种模型（从基础的布莱克-斯科尔斯到更复杂的二叉树模型）的推导过程都给得非常完整，几乎可以媲美一些专业的研究生教材。但问题恰恰出在这里：对于一个目标是顺利通过联考的考生来说，这种“全覆盖”有时反而会成为一种负担。我感觉自己像是在学一门完整的专业课程，而不是在针对一个特定的、有明确范围的考试进行高效复习。如果编者能根据历年的考试难度和出题倾向，对不同知识点的“重要度”进行明确的星级标注或者颜色区分，那将会是极大的帮助。现在，我必须自己去判断哪些是“必考点”，哪些是“锦上添花”，这无疑增加了复习的决策成本。

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我花了整整一个下午的时间，试图梳理一下这本书的章节逻辑，坦白说，初看之下，这种编排方式略显跳跃，让人有点摸不着头脑。它似乎更侧重于对考点进行地毯式的罗列，而不是构建一个由浅入深、循序渐进的学习路径。比如，前面对宏观经济学的某个复杂模型进行深入剖析后，紧接着就跳跃到了一个相对基础的会计恒等式变式讨论，中间缺乏必要的“桥梁”——也就是一个将两种知识点串联起来的、更宏观的视角或案例。这使得学习过程更像是在攀登一座布满零散脚手架的山峰，每一步都需要自己去摸索立足点，而不是沿着一条规划好的阶梯向上攀升。我期待的“详解”不仅仅是把知识点拆解开来，更重要的是要展示它们是如何相互作用、如何服务于联考整体命题思路的。如果能加入更多“联考命题人视角”的分析，告诉我为什么这个知识点被单独拿出来考，以及它在历年试卷中扮演的角色，那么这本书的价值将大大提升。

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这本书的装帧和纸张质量着实让人眼前一亮，那种厚实且略带纹理的手感，完全不像市面上那些粗制滥造的教辅资料。光是捧在手里，就能感受到一种沉甸甸的“干货感”。我尤其欣赏它封面设计上的那种克制与专业，没有使用那种花哨的、试图吸引眼球的配色，而是选择了沉稳的深蓝与米白，这很符合金融联考这种严肃考试的定位。内页的排版也做得极为用心，字体选择清晰易读，重点部分的加粗和留白处理得当，长时间阅读下来眼睛也不会感到特别疲劳。不过，从一个准备投入大量时间与这本书为伴的考生的角度来看，我更关注的是它在内容呈现上的逻辑性。例如，在某个章节的过渡部分，如果能增加一些简短的、引导性的文字，帮助读者梳理清楚知识点之间的层级关系，那就更完美了。总的来说，这本书在物理层面的呈现，无疑是市场上同类产品中的佼佼者，它传递出的信息是：这是一份值得信赖、值得投入精力的备考资料。

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从整体的使用体验来看，这本书的实用性和工具性是毋庸置疑的，它无疑为备考者提供了一个坚实的知识“骨架”。然而，我总觉得它缺少了一点“温度”和“引导力”。它是一本极好的工具书，但或许称不上是一本完美的学习伴侣。比如，在面对跨年度知识点更新或政策变动时，这本书的更新速度和及时性显得有些滞后，作为一本年度性出版物，这一点是可以理解的，但对于紧跟市场脉搏的金融考试来说，这无疑是一个潜在的风险点。此外，如果能附带一个数字化的资源链接或二维码，提供一些动态更新的考点提示或者模拟测试环境，那么这本书的价值将得以延伸，不再局限于纸质内容的承载力。总而言之，它是一份扎实的基础材料，但距离“一本就能搞定所有”的终极备考圣经，似乎还隔着一层需要读者自行去弥补的“理解和串联”的鸿沟。

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