国际备用信用证与保函 pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:对外经济贸易大学出版社

作者:徐进亮

出品人:

页数:406

译者:

出版时间:2004-9

价格:23.00元

装帧:简裝本

isbn号码:9787810783637

丛书系列:

图书标签:

读书
学习
国际贸易
信用证
保函
银行承兑汇票
国际结算
贸易融资
信用风险
单证审查
UCP600
ISP98

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具体描述

按照中国入世的承诺，入世后三年所有的企业将自动拥有进出口经营权。这就意味着从现在开始，几乎所有的中国企业都将加入到外经贸队伍中来，纯粹的“内贸企业”几乎不复存在，不懂进出口交易的企业将很难在日益“国际化”的国内市场中生存。我国可以做进出口交易的企业将越来越多，具有国际商务知识的人才也必将在21世纪“走俏”。

　　在国际商务活动中，交易者出于清偿债权债务、获得融资便利、降低交易成本、规避风险等诸多考虑，对金融服务的要求日趋综合化。保函和备用信用证是集担保、融资、支付及相关服务为一体的多功能金融产品，因其用途广泛及运作灵活，在国际商务中得以普遍应用。以1998年为例，全球备用信用证与商业信用证的业务量之比高达7：1。为进一步在全球范围内规范备用信用证的做法，国际商会于1998年4月6日正式颁布了《国际备用证惯例》(ISP98)，并已于1999年1月1日起正式实施。自1999年以来，国内有关企业已经开始接到国外依据ISP98开立的备用信用证，但由于目前我国国内尚未就ISP98进行深入研究和广泛宣传，致使备用信用证在我国的使用受到了很大限制。

　　国际商会为建立一个各国统一适用的国际信用担保规则，还先后于1978年、1992年出台了《合同保函统一规则》(URCG)和《见索即付保函统一规则》(URDG)。值得指出的是，鉴于独立保函和备用信用证这两种担保方式具有共同的特点，为帮助克服各种不同的法律制度在这方面普遍存在的不明确和不一致的状况，从而便利其在国际贸易中的广泛使用，联合国国际贸易法委员会还于1995年12月11日通过了旨在将二者统一起来的《联合国独立保函和备用信用证公约》。

　　因此，研究和学习《国际备用证惯例》、《合同保函统一规则》、《见索即付保函统一规则》、《联合国独立保函和备用信用证公约》等担保领域的“国际通行规则”已经成为我们的当务之急。

　　本书突出新颖性和实用性，通过大量经典案例详细阐释规则，并附有实际业务中常用的若干示样和表格，目的是使读者能在短时间内熟练掌握和灵活运用，因此是国际商务人员、法律界人士、涉外金融从业人员和外经贸专业学生的最新必备参考用书。

　　参加本书编写的人员有：对外经济贸易大学徐进亮博士(第二章至第四章)、北京交通大学卜伟博士(第五章至第九章)、中央财经大学李贞副教授(第一章)和对外经济贸易大学硕士研究生张欣(第十章)。另外，对外经济贸易大学信息专业的刘超勇同学承担了本书附图的电脑绘制工作。

新视野：全球贸易融资实务与风险管控本书旨在为读者提供一个全面、深入且极具操作性的全球贸易融资框架，重点聚焦于当前国际贸易环境下的新型融资工具、操作流程优化以及日益复杂的风险识别与应对策略。 --- 第一部分：全球贸易格局与融资环境的演变在全球化进程加速与地缘政治格局不断变化的背景下，国际贸易的复杂性与不确定性显著增加。本部分将首先梳理当前全球贸易的主要驱动力、面临的挑战，并深入剖析贸易融资生态系统的结构性变化。第一章：新常态下的国际贸易环境分析贸易壁垒与供应链重塑：探讨关税政策、非关税壁垒（如技术标准、原产地规则）对传统贸易模式的影响。分析企业为应对风险而进行的供应链区域化、多元化布局，及其对融资需求的重塑。数字经济对贸易的影响：考察电子商务平台、跨境支付系统（如CIPS、Ripple）的发展如何改变中小企业参与国际贸易的门槛与效率，并对传统银行信贷模式构成挑战与机遇。可持续发展目标（SDGs）与绿色金融：阐述ESG（环境、社会和治理）因素如何渗透到贸易融资决策中。介绍绿色贸易融资工具（如绿色应收账款融资、可持续挂钩贷款）的兴起及其在促进全球低碳转型中的作用。第二章：贸易融资工具箱的更新与拓宽本章聚焦于在传统信用证（L/C）体系之外，快速发展并日益重要的融资工具，强调其灵活性和适应性。出口信用保险与担保：详述主要国际出口信用机构（如西纳德、ECGD、Sinosure）的职能与承保范围。分析如何利用国家信用背书来降低银行风险敞口，从而撬动更优惠的融资条件。供应链金融的深化应用：不仅限于传统的应收账款保理，而是深入探讨基于区块链和物联网技术的“可视化”供应链金融模型。重点分析供应商融资（Supplier Finance）和动态折扣（Dynamic Discounting）的操作流程、技术实现及法律风险点。资产支持证券（ABS）与贸易票据市场：介绍如何将高质量的贸易应收账款打包，通过资本市场进行证券化融资，以拓宽中型企业的融资渠道。分析涉及的法律结构、信用评级及投资人偏好。 --- 第二部分：精细化风险管理与合规运营贸易融资的本质是信用风险、操作风险和合规风险的综合管理。本部分将提供一套系统性的风险识别、量化与应对策略，确保交易的稳健性。第三章：操作风险的“零容忍”管理单证审核的精进与自动化：结合最新的UCP/ISBP实践，详细解析关键条款的差异化解读（如“不完全一致”的认定）。探讨如何应用OCR、AI辅助工具来提升单证处理速度与准确率，减少人为错误。欺诈识别与预防（KYC/AML）：深入剖析国际贸易欺诈的常见手法（如伪造提单、双重融资），并介绍基于大数据和交易行为分析的预警模型。重点阐述FATF最新反洗钱指南在贸易融资中的具体落地要求。法律管辖与争议解决机制：对比不同司法管辖区在处理贸易违约、信用证拒绝付款时的法律差异。提供在香港、新加坡、伦敦等地进行仲裁与诉讼的实务操作指南。第四章：汇率与利率风险的对冲策略贸易融资往往涉及较长的账期，对冲汇率和利率波动至关重要。远期外汇合约与掉期交易的实战应用：不仅介绍基础工具，更侧重于如何根据企业的现金流预测，设计定制化的远期结构（如零成本远期、弹性远期），以达到成本与风险对冲的最佳平衡点。利率基准转换（LIBOR过渡后的实践）：全面分析SOFR、EURIBOR等新基准利率的特性，以及企业应如何调整其浮动利率融资合同，避免因基准转换带来的“基差风险”。结构化融资中的风险耦合：探讨在涉及多币种、多司法管辖区的结构化融资中，如何评估汇率风险与信用风险的叠加效应。 --- 第三部分：新兴市场与特定贸易模式的融资挑战随着贸易重心向新兴经济体转移，理解特定区域的监管环境和融资需求变得不可或缺。第五章：区域性贸易协定与融资便利化 RCEP（区域全面经济伙伴关系协定）的影响：深入分析RCEP原产地累积规则对区域内企业融资成本和审批流程的潜在优化。探讨RCEP框架下区域内金融机构合作的新机遇。 “一带一路”倡议下的融资模式：聚焦于基础设施项目融资（Project Finance）在沿线国家的特殊要求，包括当地货币融资、政府担保的获取难度，以及多边开发银行（ADB, AIIB）的角色。第六章：数字技术驱动的贸易融资生态本章探讨技术如何从根本上改变交易的信任基础与融资的效率。区块链技术在信用流中的潜力：评估TradeLens、Marco Polo等联盟链项目在实现单证数字化、防止重复融资方面的实际进展与局限性。重点分析数字提单（eBL）的法律地位和跨国接受度。嵌入式金融（Embedded Finance）的未来：分析贸易服务商（如物流公司、电商平台）如何利用其掌握的交易数据，直接向中小企业提供“即时融资”服务，以及银行应如何与之合作或竞争。 --- 结语：面向未来的贸易融资构建者本书的最终目标是培养读者从流程优化者、风险管理者向贸易融资创新者的角色转变。通过深入理解工具背后的逻辑、技术驱动的变革以及不断演化的全球监管环境，读者将能够构建更具韧性、效率和可持续性的全球贸易融资体系。本书为金融机构、企业财务部门、贸易律师及相关监管机构的专业人士，提供了理解和驾驭复杂国际贸易融资环境的必备指南。