经济法律概论 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

出版者:武汉大学出版社

作者:邢培泉

出品人:

页数:304

译者:

出版时间:2002-10

价格:28.00元

装帧:

isbn号码:9787307036772

丛书系列:

图书标签:

• 财务
• 经济学
• 法律
• 概论
• 基础知识
• 入门
• 经济法律
• 法学
• 学科
• 教材
• 学习

现代金融市场监管与风险管理实务 本书导言： 在当前全球化与数字化浪潮交织的时代背景下，金融市场的复杂性与联动性达到了前所未有的高度。金融创新层出不穷，跨国资本流动日益频繁，使得传统的监管框架面临严峻的挑战。本书聚焦于现代金融体系的核心——监管实践与风险控制，旨在为金融机构从业者、监管机构人员以及相关领域的学者提供一套兼具理论深度与实务操作性的系统性指南。我们深知，一个稳健的金融体系是经济持续健康发展的基石，而有效监管与审慎的风险管理则是维护市场信心的两大支柱。 第一部分：金融监管的理论基石与演进 第一章：金融监管的必要性与目标重构 本章深入探讨了金融市场失灵的根源，包括信息不对称、道德风险、逆向选择以及系统性风险的内在传染机制。我们将分析为何金融业的特殊性要求区别于一般工商业的强力监管。重点在于阐述现代监管目标如何从单纯的“市场稳定”拓展至“消费者保护”、“金融普惠”与“反洗钱/反恐融资”等多元化维度。通过对比不同学派（如芝加哥学派与后凯恩斯学派）对政府干预的观点，勾勒出当前全球主流监管哲学的演进轨迹。 第二章：全球金融监管框架的重塑 在全球金融危机之后，国际监管合作的重要性被提升到前所未有的高度。本章详细剖析了巴塞尔协议III（Basel III）及其后续迭代对全球银行业资本充足率、流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）提出的严格要求。我们不仅关注资本的量化标准，更深入探讨了资本质量的定义、操作风险的计量方法，以及宏观审慎工具（如逆周期资本缓冲）的引入逻辑。同时，也将对比分析美国多德-弗兰克法案（Dodd-Frank Act）与欧盟的单一监管机制（SSM）在跨境监管协调方面采取的不同路径和面临的挑战。 第三部分：关键金融领域的专业监管实践 第三章：银行业：从传统存贷到复杂衍生品监管 本章将银行业监管细分为微观审慎（针对单个机构的稳健性）和宏观审慎（针对整个系统的稳定性）。在微观层面，详细解析了贷款损失拨备的最新会计准则（如IFRS 9/CECL模型）对银行资产负债表的影响。在衍生品监管方面，重点分析了场外衍生品（OTC）清算中心（CCPs）的引入、保证金制度的实施，以及“沃克规则”（Volcker Rule）试图限制商业银行自营交易的政策效果。 第四章：资本市场：行为金融学视野下的市场操纵与内幕交易 针对证券与期货市场，本章着重于投资者保护和市场诚信。我们超越了传统的有效市场假说，引入行为金融学的视角，解释价格异常波动的非理性根源。监管实践部分将详述如何运用大数据分析和高频交易监控技术来识别“拉高出货”（Pump and Dump）、洗售（Wash Trading）等新型市场操纵行为。对于内幕交易的认定与惩罚机制，将结合近年的标志性案例进行深入的法理分析。 第五章：非银行金融机构（NBFI）的“影子银行”风险管控 随着传统银行受到的监管日趋严格，金融活动正加速向监管套利空间较大的非银行领域转移，形成了庞大的“影子银行”体系。本章着重剖析货币市场基金（MMFs）、特殊目的载体（SPVs）以及资产证券化产品（ABS/MBS）在风险积累中的作用。监管策略将聚焦于如何穿透资产结构，识别隐藏的杠杆，并建立针对影子银行系统的早期预警指标。 第三部分：金融风险的识别、计量与内部控制 第六章：全面风险管理体系的构建——三道防线模型 本书强调，现代风险管理不再是孤立的部门职能，而是嵌入企业文化与战略决策的全面流程。我们将详尽阐述“三道防线模型”的实践要义：第一道防线（业务部门）的风险识别与控制；第二道防线（风险管理与合规部门）的独立监控与报告；以及第三道防线（内部审计）的有效性验证。重点分析风险偏好声明（Risk Appetite Statement, RAS）在战略指导中的核心地位。 第七章：信用风险的量化模型与压力测试 信用风险是金融机构面临的最传统也最核心的风险。本章深入剖析了信用风险的定量模型，包括违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和风险暴露（EAD）的估计方法。重点介绍巴塞尔框架下的内部评级法（IRB）的实施难点。此外，详尽阐述了金融危机后监管机构对“压力测试”的重视，包括如何设计合理的宏观情景（如利率急剧上升、房地产市场崩盘）来评估机构的资本缓冲与生存能力。 第八章：流动性风险管理与应急资金计划 流动性危机往往是引发系统性恐慌的导火索。本章详细介绍了流动性风险的来源（融资结构错配、突发赎回等），并重点讲解了LCR和NSFR的实际计算流程。更关键的是，本章提出了“流动性风险应急管理计划”（Contingency Funding Plan, CFP）的制定要素，包括预设的触发事件、内部与外部的沟通机制、以及不同情景下的应急融资工具箱。 第四部分：金融科技（FinTech）与未来监管的挑战 第九章：数字金融时代的监管科技（RegTech）应用 金融科技（FinTech）正以前所未有的速度重塑金融服务业。本书探讨了人工智能、区块链在支付、借贷和资产管理中的应用，并分析了随之产生的如算法公平性、数据隐私保护和分布式账本的监管认定等新问题。监管科技（RegTech）被视为应对技术变革的关键工具，本章将展示如何利用机器学习进行实时合规监控和监管报告自动化，以提高监管效率并降低金融机构的合规成本。 第十章：网络安全、数据治理与消费者权益保护 在高度数字化的金融体系中，网络安全已成为关乎国家金融安全的战略议题。本章详细阐述了针对支付系统、云服务供应商的数据安全标准和弹性要求。在数据治理方面，讨论了如何平衡数据共享促进创新与个人数据保护之间的关系。最后，回归到监管的初心，探讨在高度自动化的金融服务面前，如何确保消费者能够获得透明、公平且可问责的服务。 结语： 本书旨在提供一个全面的、面向实务的现代金融监管与风险管理蓝图。我们相信，通过深入理解这些复杂的监管要求和前沿的风险计量方法，金融机构才能在日益波动的市场环境中，实现稳健经营与价值创造的平衡。对所有金融参与者而言，合规并非负担，而是构建长期竞争力的必要投资。

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆