经济犯罪与经济纠纷 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:法律出版社

作者:徐武生

出品人:

页数:432

译者:

出版时间:1998-11

价格:23.00元

装帧:

isbn号码:9787503625299

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现代金融市场监管与合规实务 本书导言：复杂性与前瞻性 在全球化浪潮和技术飞速迭代的背景下，现代金融市场展现出前所未有的复杂性与活力。金融创新如金融科技（FinTech）、数字货币、量化交易等正在深刻重塑传统金融生态，同时也带来了监管挑战的升级。对金融机构而言，仅仅遵守现行法规已不足以应对风险，主动构建前瞻性的合规文化和风险管理体系，已成为决定其生存与发展的关键要素。 本书旨在深入剖析当前全球及主要经济体在金融市场监管方面的最新发展、核心理论框架以及具体的实务操作流程。它不是对既有法律条文的简单罗列，而是立足于商业实践和监管哲学，提供一套系统化的、具有前瞻性的监管与合规应对指南。 第一部分：全球金融监管框架的演变与重塑 第一章 危机后的反思与巴塞尔协议的深化 本章首先回顾2008年全球金融危机暴露出的系统性风险，重点分析危机后国际社会在资本充足率、流动性风险管理和宏观审慎监管（Macroprudential Regulation）方面的重大调整。 巴塞尔协议III与IV的深度解析： 详细阐述资本充足率（CET1, Tier 1, 总资本）的最新计算方法，以及“资本缓冲”（Capital Buffers）的实际应用。特别关注对交易账户风险和操作风险的量化要求，以及“杠杆率”（Leverage Ratio）作为最终安全网的不可替代性。 应对系统重要性金融机构（SIFIs）： 探讨针对系统重要性银行的额外资本要求（G-SIB Surcharge），以及“生前遗嘱”（Living Will）——有序清算计划的制定原则与挑战。 宏观审慎工具箱： 介绍逆周期资本缓冲（CCyB）、部门风险权重（Sectoral Risk Weights）以及贷款价值比（LTV）限制等工具如何被用于抑制信贷过度扩张和资产泡沫。 第二章 货币金融稳定与金融市场基础设施（FMI）监管 本章聚焦于维护市场稳定运行的关键支柱——支付、清算、结算系统（即FMI）的监管标准。 国际证监会组织（IOSCO）的核心原则： 分析IOSCO如何指导证券市场监管，重点讨论信息披露的透明度、内幕交易的防范以及市场操纵的识别技术。 支付与结算体系的安全性： 深入探讨中央对手方（CCP）的风险集中问题。如何通过保证金制度、违约管理程序（Default Management Procedures）和恢复与处置计划（Recovery and Resolution Plans）来增强CCP的韧性。 中央银行在危机管理中的角色： 分析最后贷款人（Lender of Last Resort）职能的边界与限制，以及实时全额支付系统（RTGS）在保障支付链条顺畅中的核心作用。 第二部分：特定金融活动领域的监管挑战 第三章 资产管理行业的透明度与受托责任 本章聚焦于日益庞大的资产管理行业（包括对冲基金、共同基金和养老金）所面临的监管压力。 “影子银行”的界定与监管： 分析货币市场基金（MMF）的结构性脆弱性，以及监管机构如何通过限制赎回条款和提高资产质量来稳定该领域。 机构投资者的受托责任（Fiduciary Duty）： 阐述受托人需遵循的审慎义务，以及在投资决策中纳入环境、社会和治理（ESG）因素的法律要求与实践落地。 杠杆与流动性错配的管理： 针对高频交易和复杂的衍生品策略，探讨如何通过限制杠杆倍数和对净赎回率的压力测试来防范“闪崩”（Flash Crash）。 第四章 反洗钱（AML）与制裁合规：从被动应对到主动防御 反洗钱合规已不再是简单的“尽职调查”，而是涉及全球网络安全和地缘政治风险的综合性工程。 FATF建议的全面解析： 详细介绍金融行动特别工作组（FATF）的40项建议，特别是对风险为本方法（RBA）在客户尽职调查（CDD）、简化尽职调查（SCDD）和强化尽职调查（EDD）中的应用指导。 制裁合规的复杂性： 深入分析OFAC（美国外国资产控制办公室）制裁清单的更新机制，以及跨国企业如何构建“制裁筛选引擎”，确保交易不触碰“二级制裁”的红线。 交易监控与可疑活动报告（SARs）： 探讨利用人工智能和机器学习技术来识别复杂的洗钱模式（如“叠罗汉”交易、供应链金融欺诈），并优化SARs的提交流程，以减少误报率。 第三部分：金融科技（FinTech）带来的颠覆与监管的适应性 第五章 数字资产与分布式账本技术的监管蓝图 本章聚焦于加密货币、稳定币以及区块链技术对传统金融监管思维的冲击与重塑。 代币分类与证券法适用： 分析如何根据Howey测试（或其他司法管辖区的类似标准）来判断数字资产的法律性质，以及不同类型代币（功能型、证券型、支付型）所适用的监管规则。 稳定币的监管前沿： 探讨全球监管机构对稳定币储备资产的透明度、赎回权保障和系统风险的担忧，介绍“准备金证明”（Proof of Reserves）的审计标准。 DeFi的监管困境： 分析去中心化金融（DeFi）协议在面对反洗钱、投资者保护和市场操纵时的监管真空地带，以及监管沙盒（Regulatory Sandbox）在促进创新与控制风险之间的平衡作用。 第六章 运营韧性、网络安全与第三方风险管理 在高度依赖信息技术的今天，运营风险已成为金融机构面临的最高等级风险之一。 网络安全风险的量化与治理： 介绍如何将网络安全投入与潜在的业务中断损失（Business Interruption Loss）相关联，建立董事会层面的网络风险报告机制。重点分析针对勒索软件攻击的应急预案。 关键业务功能外包的监管要求： 详细说明针对云服务提供商（CSP）等第三方供应商的尽职调查流程，包括数据驻留要求、审计权、以及在供应商发生重大故障时的业务连续性切换（Exit Strategy）准备。 DORA（欧盟数字运营韧性法案）等前瞻性法规的借鉴： 介绍国际上正在推行的，旨在标准化金融机构运营风险管理的立法趋势，强调“测试、报告与问责”的闭环管理。 结语：构建面向未来的合规生态系统 本书最后强调，成功的金融合规不再是被动地满足最低标准，而是通过整合技术、重塑企业文化，将风险管理嵌入到所有业务流程的“第一道防线”。这要求从业者具备跨学科的知识结构，能够将复杂的法律条文转化为可执行的商业策略，从而在全球快速变化的金融环境中，实现稳健增长与持久信赖。 适用对象： 风险管理人员、合规官、内部审计师、律师事务所专业人士、金融监管机构公务员，以及相关专业（如金融工程、信息安全）的高年级学生。

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这本书给我的整体感受是沉稳且具有穿透力。它没有追求时效性，去紧跟每一个热点案件的最新进展，而是专注于挖掘那些贯穿于所有经济活动中的基本原则和结构性矛盾。我尤其欣赏它在探讨经济纠纷解决机制时所持的审慎态度。作者没有盲目推崇诉讼，而是用大量的篇幅阐述了仲裁、调解以及事前预防性合规机制的构建，强调了“用商业的语言解决商业的问题”的重要性。这种务实主义的倾向，对于那些希望在商业战场上减少“后遗症”的企业家们来说，无疑是极其宝贵的指导。每一章的结尾，都仿佛是一次深呼吸，让你从错综复杂的案例中抽离出来，重新审视自己企业的运作模式，思考哪里埋下了未来纠纷的种子。这本书更像是为商业航海者准备的航海日志和避险指南。

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我是在一次关于供应链金融风险评估的内部研讨会上听说了这本书，原本以为它会偏重于学术理论的堆砌，没想到它在案例的选取上非常贴近当下的市场脉动。作者似乎对各个行业内部的潜规则有着非同一般的了解，无论是房地产领域的预售资金监管漏洞，还是科技企业知识产权的边界模糊地带，都有细致的分析。最让我感到震撼的是关于“内幕信息界定”的章节，它不仅解释了法律条文，更深入剖析了信息在不同层级人员手中价值的几何级增长，以及如何通过看似合规的操作来实现利益最大化。这本书的结构安排非常巧妙，它不是简单的案例罗列，而是将不同类型的经济犯罪和纠纷按照其“危害的结构性”进行分类，使得读者在学习新知识的同时，能够建立起一个关于经济风险的层次化认知地图。这本书的价值在于，它教会你如何识别风险的形态，而不是仅仅提供解决单一事件的药方。

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这本书的视角非常新颖，它不像传统的法律教科书那样枯燥乏味，而是将经济犯罪与日常商业纠纷的复杂性进行了深入浅出的剖析。作者在行文中大量引用了近年来的典型案例，那些案例的细节描绘得淋漓尽致，让人仿佛身临其境地感受到了商业博弈中的尔虞我诈。我特别欣赏它对“灰色地带”的探讨，很多时候，法律的界限是模糊的，这本书并没有给出简单的“是”或“非”的答案，而是引导读者去思考背后的经济逻辑和道德困境。读完之后，我对企业合规的重要性有了更深刻的认识，明白了预防胜于治疗的道理。它更像是一本商业实战的预警手册，对于初入商界或者正处于业务扩张期的企业管理者来说，绝对是不可多得的参考资料。书中的案例分析，不仅仅停留在法律条文的层面，还触及了公司治理、风险控制等多个维度，展现了经济活动中多方利益主体的复杂关系。

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说实话，这本书的阅读门槛稍高，对于完全没有接触过金融或法律背景的读者来说，可能需要多花一些时间去适应那些专业的术语和复杂的法律条文引用。但如果你是法律专业人士、金融从业者或者企业中高层管理人员，这本书的价值是无可替代的。它的深度和广度都让人印象深刻，尤其是在涉及跨境经济犯罪和国际贸易中的复杂欺诈手段时，作者展现了超越一般本土视角的国际视野。我记得有一部分内容详细解析了某种利用金融衍生品进行的隐蔽性资金转移，那种精妙的设计和随后的瓦解过程，读起来比任何悬疑小说都刺激。作者显然花费了大量心血去追溯这些复杂金融链条的源头，使得最终的法律后果分析显得非常有力且令人信服。它迫使读者跳出对“犯罪”的简单化理解，去直面经济活动中制度设计与人性弱点交织产生的巨大能量。

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这本书的语言风格我个人非常喜欢，它有一种老派法学家的严谨，但又夹杂着对现实商业世界敏锐的洞察力。阅读过程是一种享受，因为作者的论述逻辑链条非常清晰，从宏观的经济环境分析，逐步下沉到微观的合同条款解析，层层递进，让人很难跟丢思路。我注意到作者在论述某种经济行为的定性问题时，会先列举支持不同观点的学界主流意见，然后才提出自己的独到见解，这种平衡和尊重多元观点的态度，体现了深厚的学术功底。我曾经在处理一桩复杂的股权转让纠纷时感到束手无策，这本书中恰好有一章专门讨论了类似情境下的“意思表示真实性”认定，那部分的论述简直是醍醐灌顶，立刻帮我理清了思路，确定了接下来的诉讼策略方向。它不仅仅是知识的传递，更像是一次思维方式的重塑。

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