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出版者:北京大学出版社

作者:丁邦开,周仲飞

出品人:

页数:415

译者:

出版时间:2004-11

价格:36.00元

装帧:

isbn号码:9787301079188

丛书系列:21世纪法学系列教材

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好的，以下是一本名为《金融市场运行与风险管理实践》的图书简介，字数大约1500字，内容详细，不涉及您提供的《金融监管学原理/21世纪法学系列教材》中的任何内容。 --- 金融市场运行与风险管理实践 第一部分：金融市场的微观结构与功能重塑 第一章：现代金融市场的演进与核心要素 本书聚焦于当代金融市场如何从传统模式向数字化、全球化的复杂生态系统演进。我们首先深入剖析了金融市场在资源配置、价格发现与风险转移中的基础性作用。本章详细阐述了股票市场、债券市场、衍生品市场以及外汇市场这四大支柱的内在逻辑与相互联系。特别地，我们将重点考察信息技术，特别是高频交易（HFT）和算法交易的兴起，如何重塑了市场微观结构，并对价格形成机制产生了深远影响。传统的价格发现理论在面对瞬时流动性冲击和噪音交易时，其解释力受到了哪些挑战？本章将通过案例分析，探讨这些结构性变化对市场效率和稳定性的双重影响。 第二章：流动性管理：市场韧性的关键指标 流动性是金融市场的“血液”。本章将从理论和实务相结合的角度，系统分析金融市场流动性的内涵、度量方法及动态特征。我们不仅会介绍传统的流动性比率（如LCR、NSFR），更会深入探讨在压力情景下，市场深度、买卖价差和订单簿密度等微观流动性指标的变化规律。本章的重点是研究“流动性错配”——即资产期限与负债期限的不匹配如何累积成系统性风险。我们将剖析2008年金融危机中回购市场的冻结、以及近期货币市场基金面临的赎回压力，从中提炼出有效的短期和长期流动性风险管理策略。 第三章：资产定价模型的前沿探索 金融市场分析的基石在于准确的资产定价。本书超越了传统的资本资产定价模型（CAPM）和套利定价理论（APT），转向研究更符合现实复杂性的定价框架。我们详细考察了行为金融学如何修正有效市场假说（EMH），引入了投资者的情绪、羊群效应和有限理性对资产价格的偏差影响。此外，本章还将对基于连续时间随机过程的衍生品定价模型（如布莱克-斯科尔斯模型及其在利率和信用衍生品中的扩展应用）进行深入探讨。重点在于，在市场信息不对称和交易成本普遍存在的环境下，如何构建更具预测能力的实证定价模型，并评估其在不同市场周期中的稳健性。 第二部分：风险的识别、度量与主动管理 第四章：信用风险建模：违约概率与损失预估 信用风险是金融机构面临的最核心风险之一。本章全面梳理了信用风险的生命周期，从企业发债到个人信贷的各个环节。我们将详细介绍统计学和计量经济学在信用风险度量中的应用，包括对Logit/Probit模型的应用，以及更先进的结构化模型（如Merton模型）和信息依赖模型。在实务操作层面，本章聚焦于预期损失（EL）和非预期损失（UL）的分解，以及如何利用历史数据和市场信息（如CDS价格）来校准违约概率（PD）和违约损失率（LGD）。对于资产证券化产品，我们将专门探讨其信用风险的层次化结构与风险分散机制。 第五章：市场风险量化：VaR到ES的范式转移 市场风险的量化是风险管理技术的核心内容。本章首先回顾了历史模拟法、参数法（方差-协方差法）和蒙特卡洛模拟法等经典计算工具。随后，我们将重点讨论风险度量指标的进化：从风险价值（VaR）到预期损失（ES，或条件风险价值CVaR）。ES相较于VaR的优势在于其对尾部风险的敏感性。本章将详细讲解如何利用极值理论（EVT）来更准确地估计极端市场波动下的风险敞口。同时，我们将讨论压力测试（Stress Testing）和情景分析在评估极端事件冲击下的资本充足性方面的关键作用。 第六章：操作风险与新兴技术风险的综合管理 操作风险是近年来监管和业界关注的焦点，它涵盖了内部流程、人员、系统或外部事件的失效所致的损失。本章将介绍操作风险的损失数据收集、分类标准（如巴塞尔协议中的事件类型）和损失分布建模。更具前瞻性的是，本章将深入分析信息技术系统（IT Risk）和网络安全风险（Cyber Risk）如何成为现代操作风险的主要构成部分。我们将探讨自动化交易系统的故障、数据泄露以及人工智能模型“黑箱”决策的潜在风险，并提出构建韧性IT架构和持续监控机制的框架。 第三部分：综合风险管理与金融稳定 第七章：利率风险管理与久期/凸度分析 利率波动是影响固定收益投资组合价值的首要因素。本章详细阐述了债券定价对利率变动的敏感性指标——久期（Duration）和凸度（Convexity）。我们将介绍如何利用这些工具对投资组合进行风险对冲，特别是零息债券与附息债券在不同收益率曲线形态下的风险暴露差异。此外，本章还将引入更复杂的利率风险模型，例如布朗模型（Brownian Motion）和赫斯顿模型（Heston Model）在模拟利率路径中的应用，为利率衍生品定价和负债管理提供理论支撑。 第八章：跨市场风险的关联性与系统性脆弱性 现代金融体系的显著特征是风险的相互传染性。本章旨在揭示不同风险类型和不同市场之间的关联结构。我们将运用Copula函数等多元统计工具来刻画和度量信用风险与市场风险之间的动态相关性，尤其是在市场压力期，相关性趋于趋同的现象（Contagion Effect）。本章还将探讨系统性风险的传导机制，包括资产负债表衰竭（Balance Sheet Contagion）和信息恐慌（Information Contagion）。通过对“大而不能倒”机构的分析，我们旨在理解如何通过宏观审慎工具来缓解跨机构的风险蔓延。 第九章：资本配置、绩效评估与风险调整回报 资本是风险管理活动的物质基础。本章将探讨金融机构如何基于风险度量结果进行最优资本配置。核心概念是风险调整后的绩效衡量指标，如风险调整后资本回报率（RAROC）和经济资本（EC）。我们将详细解析经济资本的计算方法，并阐述如何将其作为内部定价、绩效考核和外部监管要求之间的桥梁。本章的最终目标是构建一个闭环的风险管理框架：从风险识别、度量到资本分配，最终实现风险与预期回报之间的最佳平衡，确保机构的长期稳健性。 --- 目标读者： 本书面向金融机构的风险管理人员、投资组合经理、金融工程专业学生、以及对现代金融市场运行机制和风险量化技术有深入了解需求的专业人士。它旨在提供一个从理论基础到前沿实践的全面、深入的技术指南。

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作为一名法律专业的学生，《金融监管学原理》在法律视角下的分析尤为吸引我。这本书并非将金融监管仅仅视为经济问题，而是将其置于法律框架下进行深入的探讨。它清晰地阐述了金融监管的法律基础，包括宪法、法律、行政法规、部门规章等多个层级的法律规范，以及这些法律规范如何构建起一个有效的金融监管体系。教材在解释各项金融监管制度时，不仅描述了制度的内容，更着重分析了其背后的法律逻辑和法律原则，比如公平、公正、效率、审慎等。例如，在讲解证券发行监管时，教材详细介绍了信息披露制度的法律要求，以及违反信息披露义务可能承担的法律责任，这对于理解证券市场公平交易的基石至关重要。此外，书中对于金融监管的执法机制、争议解决方式等方面也有深入的阐述，这对于我们理解监管的实际运作以及在出现问题时如何寻求救济提供了宝贵的指导。我特别欣赏教材对于金融犯罪的法律规制部分的讨论，它不仅列举了常见的金融犯罪类型，还分析了相关法律的构成要件和惩罚措施，这对于培养我们作为未来法律从业者的风险意识和合规意识非常有帮助。

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这本《金融监管学原理》绝对是我近期阅读体验最深刻的教材之一。作为一名对金融市场和相关法律法规抱有浓厚兴趣的学生，我一直在寻找一本既能系统介绍金融监管的核心理论，又能紧密结合时代发展和实践需求的著作。在接触到这本教材之前，我曾翻阅过不少市面上的书籍，但总觉得要么过于理论化，脱离实际；要么侧重于某一特定领域的监管，未能构建起一个全面的框架。然而，《金融监管学原理》的出现，彻底改变了我的看法。它的结构设计非常合理，从最基础的金融监管的必要性、目标和基本原则入手，逐步深入到不同金融市场的监管模式，包括银行监管、证券监管、保险监管以及新兴金融业态的监管。每一章节都充满了前瞻性和深刻性，作者并没有停留在对已有制度的简单罗列，而是深入剖析了监管背后的逻辑和思想，探讨了不同监管手段的优劣以及在不同情境下的适用性。尤其令我印象深刻的是，教材在讲解过程中，常常穿插案例分析，这些案例并非泛泛而谈，而是选取了具有代表性的国内外金融事件，通过对这些事件的剖析，我能更直观地理解抽象的监管原则是如何在实践中被运用和塑造的。例如，在讨论宏观审慎监管时，教材详细介绍了2008年金融危机后各国央行和监管机构如何调整政策工具，以及这些工具在应对系统性风险方面发挥的作用。这种理论与实践的紧密结合，极大地提升了我学习的积极性和效率，也让我对金融监管的复杂性和重要性有了更深刻的认识。

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坦白说，在拿到《金融监管学原理》之前，我对于“金融监管”这个概念的理解是比较模糊的，总觉得它离我的日常生活很遥远，或者仅仅是新闻里偶尔出现的专业术语。然而，这本书彻底改变了我的认知。它以一种非常引人入胜的方式，揭示了金融监管在我们日常生活中所扮演的关键角色。从我们存钱到银行，到投资股票基金，再到购买保险，无不受到金融监管的保护和约束。教材通过生动的案例和深入浅出的讲解，让我明白了金融监管并非是为了束缚金融机构，而是为了维护整个金融市场的健康和稳定，保障广大投资者的合法权益。我印象最深刻的是，书中对消费者权益保护的章节，详细介绍了金融机构在信息披露、产品设计、销售过程等各个环节需要遵守的法律法规，以及消费者在权益受到侵害时可以采取的途径。这让我觉得，金融监管是实实在在的，与每个人都息息相关。这本书也让我更加警惕金融市场中潜在的风险，更加理性地进行投资决策，不再盲目追逐高收益。

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《金融监管学原理》这本书，给予我最直观的感受是其内容的全面性和体系性。它就像是一张完整的金融监管地图，为我勾勒出了金融监管的各个方面，并指明了它们之间的联系。从金融监管的起源和演进，到各种监管工具和方法的运用，再到不同金融机构和市场的监管要点，本书几乎涵盖了金融监管领域的核心内容。我特别欣赏教材中对于金融机构分类监管的详细论述，无论是商业银行、证券公司、保险公司，还是非银行金融机构，本书都对其监管的特殊性和共性进行了深入的分析，并结合最新的监管政策进行解读。这种细致的分类和深入的分析，让我能够对不同类型的金融机构在金融体系中所扮演的角色以及它们面临的监管挑战有一个清晰的认识。此外，书中对金融稳定与金融自由化之间关系的探讨，也给我留下了深刻的印象，它让我看到了金融监管的复杂性和挑战性，需要在保障安全与促进发展之间找到微妙的平衡。

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《金融监管学原理》这本书，对于我理解金融监管的“风险管理”维度有着非常深刻的启发。它不仅仅是描述监管的规则和制度，更重要的是，它深入探讨了金融监管是如何识别、评估和管理金融风险的。书中对系统性风险、信用风险、市场风险、操作风险等不同类型的风险都有详细的介绍，并分析了监管机构如何通过各种手段来防范和化解这些风险。我印象特别深刻的是，教材中关于“金融监管的演进与风险变迁”的章节，它清晰地勾勒出金融监管是如何随着风险的出现和演变而不断调整和完善的。例如，在互联网金融兴起后，监管机构如何应对新的风险，如何通过创新监管方式来适应新的业态，这些都让我看到了金融监管的动态性和适应性。这本书让我明白，金融监管的本质是一种风险管理，而这种风险管理是贯穿于金融活动的始终，并且需要不断地学习和适应。

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《金融监管学原理》这本书，在内容和表述上都显得非常“接地气”。它没有使用太多晦涩难懂的专业术语，即使是对于金融领域的初学者来说，也能够轻松理解。作者在写作时，显然是站在读者的角度，力求将复杂的金融监管概念以最清晰、最易懂的方式呈现出来。书中大量的案例分析，都是来自真实世界的金融事件，这些案例的选择非常恰当，能够生动地说明书中所阐述的理论和原则。比如，在讲解金融风险防范时，教材引用了多个银行破产或遭受重大危机的案例，并详细分析了导致这些危机的原因以及监管机构采取的应对措施，这使得我对金融风险的认识不再是抽象的理论，而是具体可见的危险。我特别喜欢教材中对于金融创新与监管之间的关系的探讨，金融创新是金融业发展的驱动力，但同时也可能带来新的风险。这本书很好地平衡了支持创新和防范风险之间的关系，并提出了许多富有建设性的监管思路，让我看到了金融监管在应对变化方面的智慧和挑战。

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我不得不说，《金融监管学原理》这本书，在专业性和可读性之间取得了绝佳的平衡。它作为一本教材，无疑具有很高的专业水准，但同时又不会让读者感到枯燥乏味。作者的写作风格非常流畅，语言也比较生动，能够吸引读者的注意力。我尤其喜欢书中关于金融监管的“工具箱”的描述，它详细介绍了各种监管工具，如许可制度、监管报告、现场检查、行政处罚等，并分析了这些工具的适用范围和有效性。这种对工具的深入剖析，让我能够更具体地理解监管是如何落地的。同时，书中对金融监管的“目标导向性”的强调，也让我认识到，所有的监管措施最终都是为了实现特定的目标。例如，在进行信息披露监管时，其根本目标是保障投资者的知情权，从而维护市场的公平和透明。这种目标导向的思维方式，对于理解金融监管的合理性和必要性至关重要。

评分☆☆☆☆☆

《金融监管学原理》这本书，给我的感觉就像是站在一个高处，俯瞰整个金融监管的宏伟图景。它不是简单地罗列条条框框，而是以一种高度概括和提炼的方式，将金融监管的精髓呈现出来。阅读过程中，我最大的感受是其逻辑的严谨性和论证的深度。作者在阐述每一个观点时，都能够追溯到其理论根源，并结合历史发展和现实需求进行充分论证。比如，在探讨金融监管的目标时，教材不仅仅提及了维护金融稳定、保护投资者等常见目标，还深入分析了这些目标之间的内在联系和潜在的冲突，以及如何在不同目标之间进行权衡。更值得称道的是，本书对金融监管的演进历程进行了细致梳理，从早期对银行的简单干预，到后来对证券市场和保险市场的全面监管，再到当前对金融科技和数字货币等新兴业态的探索性监管，都能够清晰地看到金融监管在适应不断变化的金融环境中所展现出的动态性和发展性。这种历史的视角，使得读者能够理解金融监管并非一成不变的教条，而是需要随着社会经济的发展和金融创新的步伐不断调整和完善。我尤其喜欢教材中对于不同监管模式的比较分析，比如直接监管与间接监管、事前审批与事后追责等，这些比较不仅有助于我理解各种方法的特点，更能启发我对不同监管策略的批判性思考。

评分☆☆☆☆☆

我对《金融监管学原理》这本书的整体评价是非常高的，它在理论深度、实践关联性和内容更新性方面都做得相当出色。作为一本“21世纪法学系列教材”，它确实体现了对新时代金融发展和法律挑战的深刻理解。本书的逻辑结构清晰，从宏观的金融体系概述，到微观的各项监管制度，层层递进，过渡自然。作者在阐述过程中，善于运用比较法，将不同国家和地区的金融监管模式进行对比分析，这对于理解金融监管的共性和特性非常有帮助。例如，在讨论银行业监管时，教材详细介绍了巴塞尔协议的发展历程及其对全球银行资本充足率、流动性等要求的演变，并分析了各国在实施巴塞尔协议过程中出现的差异和挑战。这种国际化的视角，对于我们理解全球金融监管的趋势和未来发展方向至关重要。此外，书中对金融监管的有效性评估和改进机制的探讨，也让我受益匪浅，它不仅教我们如何理解监管，更启发我们思考如何让监管更加有效和适应时代。

评分☆☆☆☆☆

《金融监管学原理》这本书，给我的感觉就像是一位经验丰富的导师，循循善诱地引导我走进金融监管的殿堂。它不仅仅是一本教材，更是一本能够激发思考、引发讨论的著作。书中在探讨某些监管问题时，往往会提出不同的观点和争论，并鼓励读者独立思考，形成自己的判断。这种开放性的讨论方式，极大地提升了我学习的主动性和批判性思维能力。我尤其喜欢教材中关于金融监管的“度”的把握的讨论，即如何找到监管与市场活力之间的平衡点，既要防范风险，又要鼓励创新和竞争。这对于理解金融监管的艺术性非常重要。作者在不同章节中，也常常提及一些前沿的监管动态，比如对金融科技公司的监管、对数据隐私的保护、以及在全球化背景下金融监管的协调等问题，这些都让我感受到了金融监管的时代性和前瞻性。这本书不仅仅是学习知识，更是一种能力的培养，让我学会如何分析问题、解决问题，并在复杂的金融环境中做出明智的决策。

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好教材才能3分

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案例很不错

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