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出版者:中国计量出版社

作者:王敏华

出品人:

页数:196

译者:

出版时间:2003-1

价格:20.00元

装帧:

isbn号码:9787502618018

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现代金融学原理与应用 图书简介 本书旨在为读者提供一个全面、深入且与时俱进的现代金融学知识体系。它不仅涵盖了经典金融理论的基石，更着重于当前金融市场实践中的前沿议题、量化工具的应用以及金融监管的最新发展。本书结构严谨，逻辑清晰，力求在理论的严谨性与实践的指导性之间取得完美平衡，是经济学、金融学、管理学专业学生，以及金融从业人员和对现代金融感兴趣的专业人士的理想参考书。 第一部分：金融学的基石与市场结构 第一章：金融学的基本概念与核心问题 本章首先界定金融学的范畴，阐述金融市场在现代经济中的核心地位及其功能，包括资源配置、风险管理和信息传递。我们将深入探讨跨期决策理论，解释现值（PV）、终值（FV）的概念，以及复利和贴现的精确计算方法。核心内容围绕资产定价的基本原则展开，特别是无套利原则在构建金融模型中的重要性。此外，本章还将引入信息不对称理论（逆向选择与道德风险）在金融领域的体现，为后续章节讨论市场失灵奠定理论基础。 第二章：金融市场与机构概览 本章对全球金融市场结构进行详尽的描绘。我们将细分货币市场、资本市场（包括一级市场与二级市场）、衍生品市场和外汇市场的功能、参与者及其交易机制。重点分析了不同类型金融机构（商业银行、投资银行、保险公司、共同基金、对冲基金）的业务模式、风险特征及其相互之间的联系。特别关注了近年来金融科技（FinTech）对传统金融机构带来的颠覆与融合，例如支付系统、P2P借贷和智能投顾的发展。对金融监管框架（如巴塞尔协议III、多德-弗兰克法案的后续影响）的介绍，旨在让读者理解监管如何塑造市场行为和金融稳定。 第三章：利率的决定与期限结构 本章专注于利率的理论研究。我们将从供给与需求角度分析决定市场利率的宏观经济因素，包括通货膨胀预期、货币政策的传导机制以及经济增长预期。随后，详细阐述收益率曲线（期限结构）的各种理论解释，包括纯预期理论、流动性偏好理论、市场分割理论和优先期限理论，并通过实证分析方法检验这些理论的适用性。本章还将介绍债券的定价基础，包括久期（Duration）和凸性（Convexity）在衡量利率风险中的应用，以及利率互换等基础利率衍生品的构造原理。 第二部分：资产定价与投资组合管理 第四章：风险度量与期望效用理论 金融决策的核心在于风险与回报的权衡。本章从行为金融学和传统经济学角度探讨投资者的风险偏好。我们将介绍期望效用函数、边际效用递减法则，以及风险规避、风险中性与风险寻求的行为模式。风险的量化是本章的重点，包括方差、标准差、Beta系数的计算，以及更先进的风险度量指标如VaR（风险价值）和ES（预期短缺）。本章还会引入行为金融学对传统理性人假设的修正，如前景理论（Prospect Theory）及其对投资决策的实际影响。 第五章：证券组合理论与有效前沿 本章系统地介绍现代投资组合理论（MPT）。从单个资产收益率和风险的计算开始，过渡到多资产组合的构建。核心内容是协方差矩阵的建立及其在计算组合风险中的作用。我们将推导出由最小方差组合构成的有效前沿（Efficient Frontier），并阐释如何利用无风险资产实现资本配置线（CML）。本章的实践意义在于指导投资者如何构建风险分散化最优的投资组合。 第六章：资本资产定价模型（CAPM）及其扩展 本章深入剖析资本资产定价模型（CAPM），解释其核心假设（如完全市场、理性投资者）以及系统性风险（Beta）的度量。我们将展示如何利用证券市场线（SML）来评估资产的超额收益（Alpha）是否为正，从而判断资产的定价是否公允。随后，本章将批判性地审视CAPM的局限性，并介绍多因素模型，特别是著名的Fama-French三因子模型（规模因子SMB、价值因子HML）和五因子模型，用以解释CAPM无法解释的收益异象。 第七章：套利定价理论（APT）与实证检验 与依赖于特定市场组合的CAPM不同，套利定价理论（APT）提供了一个更具一般性的多因素定价框架。本章解释APT的基本思想，即资产收益可以被多个宏观经济因子线性解释。我们将讨论如何识别和构建这些潜在的风险因子，并介绍利用回归分析方法对APT模型进行实证检验的步骤和难点。本章还探讨了构建零投入、零风险的套利组合在理论和实践中的可行性。 第八章：固定收益证券的深入分析 本章聚焦于债券投资。除了基础的净现值和收益率计算外，我们详细分析了零息债券、附息债券、可赎回债券、可转换债券和浮动利率债券的定价模型。久期和凸性的应用在本章得到深化，用于管理利率波动带来的价格风险。此外，我们将探讨信用风险的评估方法，包括信用评级体系（如标普、穆迪）的作用，以及信用违约互换（CDS）作为信用风险转移工具的工作原理。 第三部分：衍生工具与风险管理 第九章：期货与远期合约 本章系统介绍套期保值（Hedging）和投机的主要工具——期货与远期合约。我们将阐述现货市场与期货市场之间的价格关系，包括正向市场（Contango）和逆向市场（Backwardation）的成因。核心内容包括期货合约的交割机制、保证金制度的运作，以及如何利用这些工具锁定未来价格，实现成本或收益的确定性。本章还会讨论基差风险（Basis Risk）的管理策略。 第十章：期权定价与策略 期权作为一种非线性风险管理工具，是金融市场的重要组成部分。本章从买入看涨期权和看跌期权的基础构建开始，详细讲解期权的内在价值和时间价值。重点在于二项式期权定价模型和布莱克-斯科尔斯-默顿（BSM）模型的推导与应用。读者将学习如何利用希腊字母（Delta, Gamma, Theta, Vega, Rho）来动态管理期权组合的风险敞口，并探讨各种期权套利和组合策略（如跨式组合、蝶式组合）。 第十一章：金融工程与结构化产品 本章探讨如何通过金融工程技术，将基础资产的风险和收益特征进行重新组合，创造出新的金融工具。我们将分析结构化票据的构造原理，以及资产证券化（如MBS、CDO）的流程、风险传导机制和引发的系统性问题。本章的重点是理解复杂金融工具背后的风险暴露，避免陷入“看不见的风险”陷阱。 第四部分：公司金融与金融市场前沿 第十二章：公司金融核心：资本结构与股利政策 本章将视角转向公司层面。阐述公司的资本结构决策，包括债务与股权融资的权衡，并深入分析MM定理（Modigliani-Miller）及其在税收、破产成本和信息不对称影响下的修正版本。股利政策部分，我们将对比剩余股利政策、稳定股利政策以及股票回购对公司价值的影响。 第十三章：公司估值方法 本章提供一系列实用的公司估值技术。我们将详尽介绍自由现金流折现法（DCF）的构建，包括如何准确预测经营活动现金流、确定适当的折现率（如WACC的计算）。此外，还将对比相对估值法，如市盈率（P/E）、市净率（P/B）和EV/EBITDA倍数在不同行业和市场环境下的适用性与局限性。 第十四章：货币政策与宏观金融 本章探讨中央银行在现代金融体系中的作用。阐述货币政策的目标、工具（如公开市场操作、法定存款准备金率、利率走廊）及其传导机制。重点分析货币政策对资产价格（特别是利率和通胀预期）的影响。本章还将讨论宏观审慎政策（Macroprudential Policy）的兴起，旨在防范系统性金融风险，而不是仅仅关注个体机构的稳健性。 第十五章：金融市场前沿：机器学习与人工智能在金融中的应用 作为对现代金融的展望，本章探讨信息技术对金融业的深刻影响。我们将介绍机器学习（ML）和人工智能（AI）在量化交易策略开发、高频交易、信用评分模型优化、欺诈检测以及复杂风险因子挖掘中的最新应用案例。讨论这些新兴技术带来的机遇（如提升预测精度）和挑战（如模型的可解释性、数据偏差）。 本书的特色在于其严谨的数学推导、丰富的案例分析（涵盖国际金融危机和近期市场事件），以及对金融实践中最新发展趋势的紧密跟踪，确保读者掌握的知识既具深度又具前瞻性。

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我正在考虑购买一本关于“标准化”的教材，但具体到“标准化教程/高等学校适用教材”这本书，我还有些迟疑。我希望这本教材能够提供一个清晰的框架，帮助我理解标准化的基本概念，例如什么是标准，为什么需要标准化，以及标准化的不同类型。我理想中的教材，应该能够详细阐述标准化的制定过程，从提案、草案到批准和发布，每一个环节都应该有明确的说明。此外，我非常期待书中能够包含一些实际案例，展示标准化在不同行业中的应用，例如在产品设计、生产制造、质量控制等方面的作用。如果这本书还能涉及一些关于标准化对企业竞争力和国际贸易的影响，并且能够解释如何有效地实施和管理标准化体系，那么它将是一本非常实用的参考书。

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这本书的封面设计简洁大气，我第一次看到它的时候就被深深吸引了。虽然我还没来得及深入研读，但光是浏览目录和章节标题，就足以让我感受到作者的良苦用心。每个章节的命名都非常精准，直击要点，仿佛能预见我学习过程中可能遇到的各种困惑，并早已准备好了解决方案。特别是“理论基石”和“实践进阶”这两个部分，让我对即将展开的学习充满期待。我设想，这本书一定能为我打下坚实的基础，并引领我逐步掌握更高阶的知识和技能。我相信，通过这本书的学习，我能够更自信地应对未来的挑战，并在我的专业领域内取得更大的突破。它的排版也很舒适，字体大小适中，行间距合理，读起来不会产生视觉疲劳，这一点对于长时间的学习来说至关重要。书页的纸质也相当不错，翻阅时手感温润，有一种纸墨香的质感，这让我联想起很多经典著作，似乎也预示着这本书的价值不菲。

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对于一本以“标准化”为主题的教材，我的期望是它能够系统地梳理并清晰地呈现标准化领域的核心理论与实践方法。我尤其关注它是否能够深入浅出地解释诸如标准化的历史演变、不同标准化组织的运作模式、以及各类标准（如国家标准、行业标准、企业标准）的制定和管理流程。我希望通过阅读这本书，能够构建起一个关于标准化的完整知识体系，理解标准化对科技进步、产业发展、市场竞争以及消费者权益保护所产生的深远影响。另外，如果教材中能够包含丰富的案例分析，能够展示标准化在不同行业（如信息技术、制造业、医疗健康等）中的具体应用，并探讨实施标准化过程中可能遇到的挑战与解决方案，那将极大地提升其学习价值。

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我在犹豫是否要购买一本名为“标准化教程/高等学校适用教材”的书。尽管我对标准化这个概念本身抱有浓厚的兴趣，并且深知它在各个行业中的重要性，但关于这本书的具体内容，我仍然持观望态度。我期待的是一本能够清晰解释标准化核心概念、阐述其发展历程、并提供大量实际案例分析的书籍。我希望它能让我理解不同类型的标准化体系，以及它们是如何在实际操作中发挥作用的。如果这本书能够涵盖标准的制定流程、实施策略，甚至包含一些关于标准化对企业竞争力、技术创新以及国际贸易影响的深入探讨，那么它将是一笔宝贵的财富。然而，我担心的是，市面上充斥着大量内容空泛、流于表面的教材，如果这本书也只是泛泛而谈，那将是对时间和金钱的浪费。我更倾向于那些能够引发思考、激发我进一步探索的教材，而不是仅仅提供冰冷事实的堆砌。

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刚拿到这本“标准化教程/高等学校适用教材”时，我首先被它厚重的质感所折服，仿佛它承载着无数前人的智慧与经验。我翻开了序言，作者用一种非常亲切且充满智慧的语言，向读者描绘了标准化在现代社会中的核心地位，以及掌握标准化知识的重要性。尽管我尚未深入阅读每一个章节，但从作者的开篇之语中，我已能感受到他对标准化研究的深刻理解和对教育事业的热忱。我期待书中能够详细讲解标准化的一系列基础概念，例如标准化的目的、原则、类型，以及不同国家和国际组织在标准化领域扮演的角色。更重要的是，我希望这本书能提供一些具体的指导，帮助我理解如何在实际工作中应用标准化，如何参与标准的制定和修订，以及如何评估和优化现有的标准化体系。

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