具体描述
This work brings together various theories and models in operational risk, presenting them in the context of real-life case studies. It seeks to be both a sourcebook of operational risk techniques and a user manual on how to apply them. Featuring numerous examples and case studies, the book compares each technique with relevant examples in investment banking, covering a variety of situations, including fraud, fire, and natural disaster.
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用户评价
《Operational Risk》这本书以其深刻的洞察力和严谨的分析，彻底改变了我对金融机构运营风险的认知。它不是一本枯燥的技术手册，而是以一种引人入胜的方式，带领读者深入探究风险管理的奥秘。我特别喜欢作者在书中对“风险文化”的塑造所给予的强调。他认为，有效的风险管理不仅仅是技术和流程的问题，更重要的是一种深入人心的企业文化。他详细阐述了如何通过高层领导的承诺、员工的参与以及激励机制的建立，来营造一种积极的风险文化，从而从根本上降低运营风险。书中关于“内部审计”在运营风险管理中的作用的论述，也让我印象深刻。作者详细讲解了内部审计如何独立地评估风险管理体系的有效性，以及如何识别潜在的风险点和控制缺陷。他强调了内部审计在风险管理闭环中的重要作用，以及如何通过内部审计的反馈来持续改进风险管理体系。此外，书中关于“声誉风险”的管理也让我受益匪浅。作者分析了声誉风险的来源，例如产品质量问题、客户投诉、媒体负面报道等，并提出了相应的预防和应对策略。他强调了在风险管理过程中，要时刻关注对机构声誉的影响，并采取措施来保护和提升机构的声誉。
评分这本书的语言风格非常吸引我，它不是那种干巴巴的教科书式写作，而是充满了启发性和引导性。作者用一种对话式的语气，仿佛在和我分享他多年的经验和见解。在探讨风险管理框架时，他并没有简单地罗列各种模型和方法，而是通过一系列精心设计的思考题，引导读者去主动思考，去建立自己的理解。例如，在讨论如何建立有效的风险文化时，作者提出了“风险意识是否渗透到组织的每一个层级？”“员工是否被鼓励报告潜在的风险？”等问题，这些问题非常有深度，能够引发读者对企业内部文化建设的深入反思。我也很喜欢作者在书中对“模型风险”和“IT风险”的重点关注。在当今高度数字化的金融环境中，这些风险的重要性不言而喻。作者详细阐述了模型验证的必要性，以及如何识别和管理IT系统中的潜在漏洞。他强调了技术在风险管理中的双重作用，既是风险的来源，也是风险的解决之道。书中对于“事件管理”和“业务连续性规划”（BCP）的讨论也让我获益匪浅。作者深入剖析了事件发生后的应对策略，以及如何通过完善的BCP来最大限度地减少损失，保障业务的持续运营。他指出了许多机构在危机时刻的应对不足，并给出了切实可行的建议。这本书不仅仅是一本关于运营风险的书，它更像是一本关于如何打造一个健康、稳健、有韧性金融机构的指南。
评分《Operational Risk》这本书给我带来的不仅仅是知识，更是一种思维方式的转变。作者以其深刻的洞察力，将看似分散的运营风险，凝聚成一个系统性的管理框架。我特别欣赏作者在书中对“模型验证”的详尽阐述。他详细介绍了模型验证的流程、方法以及验证人员所需的技能，并强调了模型验证在确保模型准确性和可靠性方面的重要性。这对于金融机构中广泛使用的各种量化模型而言，具有极其重要的指导意义。书中关于“IT风险管理”的讨论也让我印象深刻。作者详细介绍了信息技术在金融运营中的关键作用，以及IT系统可能存在的各种风险，例如系统故障、数据泄露、网络攻击等，并提出了相应的控制措施。他强调了IT风险管理是运营风险管理的重要组成部分。此外，书中关于“业务连续性规划”（BCP）的论述也让我受益匪浅。作者详细介绍了如何制定和实施有效的BCP，以确保在突发事件发生时，业务能够迅速恢复并保持持续运营。他强调了BCP在降低运营风险和保障机构生存能力方面的重要性。
评分这本书的独特之处在于，它不仅仅是一本理论书籍，更是一本实操指南。作者将复杂的运营风险管理概念，通过大量的案例和详实的分析，变得通俗易懂。他深入探讨了“流程风险”的识别和管理，强调了流程设计中的关键控制点，以及如何通过流程再造来降低风险。书中的“数据风险”部分也让我印象深刻，作者阐述了数据质量、数据安全以及数据使用中的潜在风险，并提出了相应的控制措施，这对于数据驱动的金融业务而言至关重要。我尤其欣赏作者对于“模型风险”的详尽分析，他详细讲解了模型的局限性、验证的必要性以及在模型使用过程中可能出现的各种问题，并提出了有效的管理策略。这对于日益依赖量化模型的金融行业来说，具有极其重要的参考价值。此外，书中关于“第三方风险”的论述也让我受益匪浅。作者强调了与第三方合作可能带来的各种风险，例如数据泄露、服务中断、合规问题等，并提出了有效的尽职调查和合同管理方法。这种对外部合作风险的关注，体现了作者对金融机构整体风险控制的全面思考。这本书为我提供了一个完整的运营风险管理框架，让我能够更清晰地认识到金融运营中的风险，并为我如何有效地管理这些风险提供了实用的工具和方法。
评分作为一名对金融风险管理充满兴趣的读者，我一直在寻找一本能够深入浅出地解读“运营风险”的著作。《Operational Risk》这本书无疑满足了我的期待。它以一种非常系统和全面的方式，剖析了运营风险的方方面面。从风险的定义、识别，到评估、控制，再到监控、报告，作者构建了一个清晰的管理闭环。我特别赞赏作者在风险识别部分的处理方式，他列举了非常多具体的风险领域，例如，人为错误、系统故障、流程不当、欺诈、外部事件等等，并用详实的案例来加以说明。这些案例的选取非常有代表性，涵盖了金融行业的不同业务场景，使得读者能够更直观地理解风险的存在形式。作者并没有停留在描述风险，而是深入剖析了这些风险发生的根本原因，以及它们对金融机构可能造成的潜在影响。我尤其对书中关于“风险偏好”的讨论印象深刻。作者强调了风险偏好作为风险管理的重要指导原则，它不仅是量化风险的目标，更是一种战略性的选择，决定了金融机构愿意承担何种程度的风险以实现其战略目标。他详细阐述了如何将风险偏好与公司的战略、治理结构以及风险管理框架进行有效的结合。此外，书中关于“损失数据收集与分析”的部分也为我提供了宝贵的实践指导。作者详细介绍了损失数据的收集方法、质量控制以及分析利用的技巧，并强调了损失数据在风险评估和模型验证中的重要作用。
评分在阅读《Operational Risk》的过程中，我被作者对细节的关注和对复杂问题的深入剖析所深深吸引。这本书不仅涵盖了运营风险的各个方面，还提供了一系列实用的工具和方法。我特别欣赏作者在书中对“客户关系风险”的详尽论述。他分析了客户服务、客户信息保护以及客户关系管理中可能出现的各种风险，并提出了相应的控制措施。这对于任何一家以客户为中心的企业而言，都至关重要。书中关于“法律与合规风险”的探讨也让我印象深刻。作者详细介绍了金融行业所面临的各种法律法规，以及如何建立健全的合规体系来规避风险。他强调了合规管理的重要性，以及如何将合规要求融入到日常的业务流程中。此外，书中关于“外部事件风险”的分析也让我受益匪浅。作者分析了自然灾害、政治动荡、恐怖袭击等外部事件对金融机构可能造成的影响，并提出了相应的应急预案和业务连续性计划。他强调了金融机构的韧性，以及如何通过风险管理来应对外部冲击。
评分这本书为我提供了一个关于金融机构如何有效管理运营风险的全面而深入的视角。《Operational Risk》不仅仅是一本理论著作，更是一本充满了实践智慧的宝典。作者对“风险指标”的运用进行了详细的阐述。他强调了建立有效的风险指标，例如关键风险指标（KRIs）和关键绩效指标（KPIs），对于监测和评估风险的重要性。他详细介绍了如何设计、收集、分析和报告这些指标，以及如何利用它们来预警潜在的风险。书中关于“风险评估工具”的介绍也让我受益匪浅。作者详细介绍了各种风险评估工具，例如风险矩阵、场景分析、压力测试等，并阐述了它们在识别、量化和优先排序风险中的应用。他强调了选择合适的工具并根据实际情况进行调整的重要性。此外，书中关于“风险报告”的讨论也让我印象深刻。作者详细介绍了如何向不同层级的利益相关者进行有效的风险报告，包括如何清晰地传达风险信息，如何提供风险评估结果，以及如何提出风险缓解建议。他强调了风险报告在支持决策和促进风险意识方面的重要性。
评分作为一名在金融行业摸爬滚打多年的老兵，我一直在寻找一本能够真正触及Operational Risk核心的书籍，能够深入浅出地剖析那些潜藏在机构运营肌体中的种种风险。当我翻开《Operational Risk》这本书时，我几乎立刻就被它所吸引。它不是那种泛泛而谈的理论堆砌，而是以一种非常务实、案例驱动的方式，将那些抽象的概念变得鲜活起来。作者在开篇就指出了运营风险的复杂性，它渗透在银行、保险、投资管理等各种金融机构的每一个角落，从日常的交易结算到复杂的衍生品定价，再到客户服务和信息技术安全，几乎无处不在。书中所引用的案例，有些我甚至亲身经历过，这让我对作者的洞察力和研究深度倍感钦佩。它不仅仅是关于“什么”是运营风险，更重要的是关于“如何”去识别、评估、管理和减轻这些风险。书中的方法论，例如风险自评（RCSA）、关键风险指标（KRIs）以及损失数据收集（LDC）等，都得到了详尽的阐述，并且作者还很巧妙地将这些工具的应用融入到不同的业务场景中，使得读者能够清晰地理解这些工具的实际价值。特别让我印象深刻的是，作者并没有将运营风险孤立地看待，而是将其置于整个企业风险管理框架之下，强调了与其他风险类型（如信用风险、市场风险）的相互作用和协同管理的重要性。这种宏观视角，对于理解金融机构的整体韧性至关重要。从第一页到最后一页，我都能感受到作者的专业知识和对这个领域的深刻理解，他用生动的语言将复杂的概念解释得淋漓尽致，让即使是对运营风险初学者来说，也能迅速掌握核心要义，并且对于经验丰富的从业者，也能从中获得新的启示。这本书为我提供了一个全新的视角来审视我所处的行业，并且为我如何更有效地管理运营风险提供了宝贵的指导。
评分我一直对金融机构的内在运作机制充满好奇，尤其是那些常常被忽视，但却能引发巨大灾难的“小概率事件”。《Operational Risk》这本书可以说是满足了我对这个领域的深度探索。它并没有回避金融运营中的那些“丑陋”一面，而是直面挑战，深入剖析了导致重大运营事故的根本原因。书中的章节设计逻辑清晰，从风险的定义、来源，到识别、评估，再到控制、监控和报告，层层递进，构建了一个完整的运营风险管理体系。我尤其欣赏作者在风险识别部分的处理方式，他列举了许多具体的风险类别，如人为错误、系统故障、流程缺陷、欺诈、法律合规以及外部事件等，并且用大量的真实案例来佐证。这些案例的选取非常有代表性，既有令人扼腕叹息的巨额损失，也有一些看似微不足道但最终演变成重大危机的“黑天鹅”事件。作者对这些案例的分析，不仅停留在描述事实层面，更深入挖掘了事件发生背后的深层原因，包括企业文化、内部控制的薄弱环节、监管的疏漏等等。这使得读者能够从中吸取深刻的教训，认识到预防的重要性。此外，书中对于风险评估方法的介绍，也十分详实。作者对定量和定性评估方法的优劣势进行了比较，并提供了实际操作的建议。他强调了风险评估不是一次性的活动，而是一个持续动态的过程，需要根据业务发展和外部环境的变化不断进行更新和调整。这种严谨的态度，正是金融机构风险管理所必需的。读完这本书，我对运营风险的理解不再是模糊的概念，而是清晰的图景，我甚至开始反思自己工作中可能存在的风险点，并思考如何改进。
评分我一直认为，金融机构的成功不仅仅取决于其盈利能力，更取决于其风险管理的稳健程度。《Operational Risk》这本书，正是从风险管理的角度，深入剖析了金融机构的“内功”。它没有停留在理论层面，而是通过大量的案例，将复杂的风险管理概念具象化。作者在书中对于“内部控制”的论述，尤其让我印象深刻。他详细讲解了内部控制的各个环节，从政策制度的制定，到执行的监督，再到评估和改进，每一个环节都至关重要。他强调了“控制的有效性”是衡量风险管理水平的关键指标，而这种有效性并非一成不变，需要根据业务变化和风险态势进行动态评估和调整。书中对“合规风险”的关注也十分到位。在日益严格的监管环境下，合规性已经成为金融机构生存和发展的重要前提。作者分析了导致合规风险的各种因素，包括法律法规的不确定性、内部政策的疏漏、员工的违规行为等，并提出了相应的应对措施。他强调了建立健全的合规文化的重要性，以及如何将合规要求融入到日常的业务流程中。此外，作者还探讨了“欺诈风险”及其防范。他详细介绍了各种类型的金融欺诈，以及金融机构在识别、预防和应对欺诈方面的挑战。书中对于利用技术手段进行反欺诈的论述，也为我提供了新的思路。这本书为我提供了一个系统性的框架，来理解和管理金融运营中的各种风险。
评分出的比Basel II还早，主要是讲1）Delta-EVT方法。前者对付高频低损，后者对付低频高损。2）causal modelling及贝叶斯方法。3）以及所谓三大工具的前身们：CSA & 流程分析，performance analysis，loss categorization
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