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出版者:Richard D Irwin

作者:Jack C. Robertson

出品人:

页数:0

译者:

出版时间:2002-12

价格:USD 193.50

装帧:Hardcover

isbn号码:9780072980998

丛书系列:

图书标签:

• Finance
• 审计
• 鉴证
• 会计
• 财务报表
• 内部控制
• 风险评估
• 审计程序
• 职业道德
• 公司治理
• 审计准则

好的，这是一本关于《金融市场结构与监管实践》的图书简介： --- 金融市场结构与监管实践 深入剖析全球金融体系的运作脉络与前沿治理艺术 本书旨在为金融专业人士、监管机构官员、高级管理者以及对现代金融体系抱有浓厚兴趣的研究人员，提供一套全面、深入且高度实用的知识框架，用以理解当前复杂多变的全球金融市场结构、关键参与者的角色及其背后的监管哲学与实务操作。我们避开了基础概念的冗余阐述，直接聚焦于自2008年全球金融危机以来发生的深刻变革，以及未来金融科技（FinTech）和数字化转型对市场构成的挑战与机遇。 本书的独到之处在于其对“结构”与“实践”的紧密结合。 我们不仅描绘了交易所、场外交易（OTC）市场、清算所、中央对手方（CCP）和托管机构等核心基础设施的物理与电子布局，更重要的是，我们深入剖析了这些结构如何在特定监管框架下实现风险隔离、提高资本效率和保障市场稳定。 第一部分：现代金融市场的基础架构与演变 本部分追溯了现代金融市场的历史轨迹，重点分析了从传统银行主导模式向更依赖资本市场融资模式的结构性转变。 第一章：全球金融基础设施的再定义 本章详细考察了关键的中央对手方（CCPs）和中央证券存管机构（CSDs）在全球金融生态系统中的战略地位。我们探讨了CCPs在处理系统性风险中的双重角色——既是风险的集中点，也是风险分散化的关键机制。内容涵盖了CCP的保证金要求、恢复与处置计划（RRPs）的复杂性，以及如何应对极端市场压力情景。 第二章：从场内到场外：透明度与流动性的博弈 重点分析了交易场所的碎片化趋势。电子化交易（High-Frequency Trading, HFT）对市场微观结构的影响被置于核心位置，包括订单簿动态、闪电崩盘（Flash Crashes）的成因分析，以及监管者试图通过“交易场所透明度要求”（如MiFID II中的近实时交易报告）来平衡效率与公平性的努力。我们还将对比分析中心化交易所（DCs）与去中心化金融（DeFi）基础设施在流动性提供和价格发现机制上的根本差异。 第三章：资产证券化与结构性产品：风险的再分配 本章深入剖析了资产证券化产品（ABS, MBS, CDOs）的复杂结构，着重分析了信用增级（Credit Enhancement）机制的设计艺术及其在危机中的失效机制。我们将详细审视“风险分级”（Tranching）如何重塑了信用风险的感知与定价，并讨论了监管机构（如巴塞尔委员会）对表外风险披露和资本要求的修订如何影响这些产品的发行与持有。 第二部分：全球监管框架的范式转变 本部分聚焦于危机后建立的、以“稳健性”和“系统性风险防范”为核心的新一代监管理念，并将其置于跨国协调的背景下进行审视。 第四章：巴塞尔协议的演进与资本充足率的博弈 本章超越了简单的巴塞尔III要求，深入探讨了“信用风险内部评级法”（IRB）的局限性、操作风险的新兴考量，以及对市场风险计量（如交易账户资本要求，FRTB）的革命性变化。我们将分析银行在实施“杠杆率缓冲”（Leverage Ratio）时所面临的战略抉择，以及监管资本要求如何影响全球信贷成本和跨国银行的资产负债表管理。 第五章：系统重要性金融机构（SIFIs）的特殊监管视角 本章聚焦于被认定为具有系统重要性的实体（G-SIFIs 和 D-SIFIs）。详细解读了“总体损失吸收能力”（TLAC）和“可吸收损失最低要求”（MREL）的目的与实施细则。讨论了“生前遗嘱”（Living Wills）的制定过程、其在压力测试中的有效性，以及如何通过有序清算机制（Resolution Regimes）来避免纳税人救助。 第六章：行为金融与市场诚信的重塑 本部分将监管视野从资本充足率转向市场行为的合规性。详细阐述了反市场操纵（如内幕交易、洗钱）的全球性法律框架（如FATF的指导意见）。特别关注了“适当性”和“相称性”在客户保护中的应用，以及监管科技（RegTech）如何被用于实时监测可疑交易模式，提高执法的精准度和威慑力。 第三部分：前沿挑战：数字化转型与宏观审慎工具 本部分着眼于金融科技和数字化对现有监管范式构成的颠覆性影响，以及宏观审慎政策如何作为稳定器的角色。 第七章：金融科技的监管沙盒与创新悖论 深入探讨了支付系统（如实时支付）、分布式账本技术（DLT）和加密资产对传统支付清算体系的冲击。分析了各国央行在发行央行数字货币（CBDC）时的技术路线图、货币主权考量以及对商业银行体系的潜在影响。讨论了“监管沙盒”机制如何平衡创新速度与消费者保护的难度。 第八章：宏观审慎政策的实施艺术 本章探讨了在微观审慎监管（针对个体机构）之外，如何运用宏观审慎工具来管理系统性风险积累。详细分析了逆周期资本缓冲（CCyB）、贷款价值比（LTV）和债务收入比（DTI）限制等工具的有效性、时机选择和政治经济学挑战。重点案例研究将聚焦于某些国家在房地产泡沫周期中应用这些工具的经验教训。 第九章：气候风险与可持续金融的监管整合 这是新兴领域，本书将重点分析监管机构如何开始将气候变化相关的物理风险和转型风险纳入机构的风险管理框架和压力测试中。讨论了TCFD报告标准的强制性要求、绿色债券的认证标准，以及监管部门在防止“漂绿”（Greenwashing）方面的角色。 总结与展望 本书的结论部分将综合以上分析，预测未来十年金融市场结构可能出现的整合点和新的监管前沿。它强调，面对不断演化的金融工具和跨界竞争，监管的未来必然是基于风险、数据驱动且高度灵活的协同治理模式。 本书旨在为读者提供一套清晰的路线图，使他们能够驾驭这一充满复杂性和高风险的专业领域。

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《[此处假设为另一本完全不相关的书名，例如：《火焰与风暴：罗马帝国衰亡的经济根源》]》这本书，给我的感觉就像是坐上了一辆没有减震器的马车，在崎岖不平的历史道路上颠簸前行。作者的观点十分大胆和具有颠覆性，他完全抛弃了传统的军事或政治视角，而是将焦点集中在帝国晚期的货币贬值、贸易路线的中断以及劳动力结构的崩溃上。这种经济决定论的视角非常具有启发性，它强迫读者跳出以往对“蛮族入侵”的刻板印象，去深究帝国自身内部的系统性病灶。然而，这种强烈的论证倾向也带来了副作用：为了支撑他的核心论点，作者在引用史料时显得有些选择性，对那些不利于其经济模型的证据似乎处理得比较轻描淡写。我花费了大量时间去查阅他引用的那些古代财政记录的翻译版本，发现解读空间其实比作者呈现的要大得多。这本书的写作节奏非常快，信息量密度极高，读起来需要极高的专注度来区分哪些是确凿的事实，哪些是作者基于经济模型推导出的推论。它绝对不是一本轻松的历史读物，更像是一场严肃的、需要读者带着批判性思维参与的学术辩论。

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我最近拜读的《[此处假设为另一本完全不相关的书名，例如：《深海中的寂静：潜水员对海洋生物的十年观察手记》]》，简直是把我带到了一个完全陌生的世界。这本书的魅力在于其第一人称的叙事，作者是一位资深的深海摄影师兼生物学家，她的文字充满了对未知领域敬畏和热爱。她笔下的海洋生物，从深海热泉口的极端微生物，到迷宫般的珊瑚礁中的掠食者，都被赋予了鲜活的个性。特别是她描述自己在万米深处，被孤独和无边的黑暗包围时的心理状态，那种与世隔绝、与自然融为一体的哲学思考，读来令人心潮澎湃。这本书最棒的地方在于，它没有过多地堆砌科学术语，而是通过精妙的描述和她自己拍摄的那些令人屏息的彩色照片（尽管我读的是电子版，视觉效果打了折扣），来传达科学的震撼。唯一的缺点，也许是作者过于沉浸在自己的个人体验中，导致某些物种的分类学信息略显零散，如果你是想找一本标准的海洋生物图鉴，这本书可能无法完全满足你。但如果你渴望一场充满情感、知识和冒险精神的深海之旅，那么这本手记绝对是上上之选。

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我最近读完的这本《[此处假设为另一本完全不相关的书名，例如：《极简主义生活指南：如何用更少的物品实现更多自由》]》，简直是为我这个被现代消费主义裹挟得喘不过气的人带来了一股清新的空气。这本书的语言风格极其平易近人，作者用一种朋友间的口吻，娓娓道来她如何一步步清理掉生活中过剩的物质，从而释放出宝贵的精神空间。她没有采取那种居高临下的说教姿态，而是用大量自己真实经历的“断舍离”故事来打动人。我特别欣赏她对“意义”的重新定义——她强调物品的价值不在于拥有多少，而在于它们在你的生活中扮演的角色。书中的实践指导部分非常具体和实用，从如何处理衣橱里的旧衣服，到如何重新设计办公桌的布局，都有详尽的步骤和建议。唯一让我感到有些遗憾的是，这本书的适用范围似乎更侧重于中产阶级的生活方式，对于那些受制于客观环境（比如居住空间狭小或收入有限）的人来说，书中的某些建议可能显得有些不切实际。尽管如此，它成功地让我开始审视自己对物质的依恋，并迈出了整理生活的第一步，那份由“少即是多”带来的轻松感，确实是金钱买不到的。

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翻开《[此处假设为另一本完全不相关的书名，例如：《量子纠缠与信息理论的未来》]》，我立刻被那种冰冷、精确到令人窒息的逻辑结构所震撼。这本书的行文如同一条被设计得天衣无缝的数学公式，每一个论点都建立在前一个论点之上，逻辑链条严密到连一丝反驳的空隙都找不到。作者似乎对“模糊”这个词怀有本能的排斥，无论是对粒子特性的描述，还是对信息熵的量化，都力求达到极致的清晰和可验证性。阅读的过程与其说是“阅读”，不如说是“跟随”一场思维的精密手术。那些关于薛定谔方程的讨论，以及对多世界诠释的深入剖析，简直是为那些痴迷于物理学前沿的人量身定做的盛宴。但是，对于像我这样，对高等数学和理论物理只有皮毛了解的读者来说，前三分之一的内容几乎是不可逾越的障碍。我不得不承认，很多时候我只能被动地接受作者抛出的结论，而无法真正领会其推导过程中的精妙之处。这本书的价值毋庸置疑，它无疑是该领域内的一部里程碑式的著作，但它对读者的知识门槛要求之高，也使得它注定只能在小众的精英圈子里获得最高的赞誉。它更像是一部给同行看的教科书，而不是一本面向公众的科普读物。

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天哪，最近终于把手头那本厚厚的《[此处假设为另一本完全不相关的书名，例如：《历史的褶皱：中世纪欧洲的日常生活》]》啃完了，说实话，体验真是五味杂陈。这本书的篇幅着实让人望而生畏，每一章都像是在迷宫里探险，作者的叙事风格极其古典，充满了对细节的执着和对时代背景的深度挖掘。我尤其喜欢他描绘的那些市井小民的生活片段，那些柴米油盐的琐碎，被他用一种近乎诗意的笔触展现出来，让人仿佛能闻到中世纪泥土和篝火的味道。然而，这种深入骨髓的详尽也成了双刃剑，尤其是在探讨那些复杂的封建制度变迁时，大量的拉丁文引述和晦涩的法律条文，常常让我不得不停下来查阅大量的注释，几次差点让我放弃。我感觉作者的用意是想构建一个无比坚实的历史基石，让读者沉浸其中，但对于只想快速了解某个时间段概貌的普通读者来说，这简直是一种折磨。这本书的插图质量倒是出乎意料的好，那些手抄本的摹本清晰度极高，为理解当时的视觉文化提供了宝贵的窗口。总的来说，这是一部需要投入大量时间、心力，并且具备一定历史学背景知识才能完全消化的著作，它不是那种能让人轻松愉悦地消遣的作品，而更像是一份需要郑重对待的学术献礼。

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