風險值

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价格:368.00元
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isbn号码:9789861571164
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  • 风险管理
  • 金融工程
  • 量化分析
  • VaR
  • 投资组合
  • 金融风险
  • 计量经济学
  • 统计学
  • 金融建模
  • 风险评估
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具体描述

《风暴之上:变革时代的生存法则》 引言: 我们正身处一个前所未有的变革时代。科技的飞速发展、全球化的浪潮、地缘政治的重塑,以及气候变化的严峻挑战,共同编织出一张复杂而动态的巨网,深刻影响着个人、企业乃至整个社会的命运。在这个充满不确定性的世界里,安逸与停滞已成为最大的风险。我们必须学会如何驾驭风暴,而非被其吞噬。本书并非一本关于危机应对的战术手册,而是一部关于深刻理解变革本质、洞察潜在机遇、并构建强大韧性的思想指南。它旨在启发读者从更宏观、更系统、更前瞻的视角,审视我们所处的时代,并掌握在变局中乘风破浪、实现可持续发展的关键能力。 第一部分:时代的脉搏——识别与理解变革 1. 技术跃迁的深层逻辑: 颠覆性技术的迭代与渗透: 本章将深入剖析人工智能、生物技术、新能源、量子计算等核心颠覆性技术的演进轨迹,不仅仅是列举它们是什么,更重要的是探讨它们如何相互赋能、协同作用,并以指数级速度渗透到经济、社会、文化和个人生活的方方面面。我们将分析这些技术如何重塑生产力、改变产业结构、催生新的商业模式,以及对劳动力市场和教育体系带来的结构性冲击。例如,AI不仅仅是自动化工具,它正在成为知识生产、决策支持甚至创意生成的新引擎,这要求我们重新思考“工作”的定义和人类的价值所在。 数字鸿沟与智能普惠的矛盾: 技术的进步并非均匀分布,数字鸿沟可能进一步加剧社会不平等。本章将探讨如何弥合技术鸿沟,推动智能普惠,确保技术进步的红利能够惠及更广泛的人群,构建一个更加包容和公平的数字未来。这涉及到基础设施的建设、数字素养的提升、以及包容性技术的设计理念。 数据主权与隐私边界的博弈: 随着数据成为新的“石油”,数据的所有权、使用权和隐私保护问题变得日益突出。我们将审视全球范围内关于数据主权和隐私保护的法律法规演变,分析企业和个人在这场博弈中应如何权衡利弊,以及如何建立可信赖的数据治理框架。 2. 全球化重塑与区域化再平衡: 供应链的韧性与脆弱性: 过去几十年的全球化浪潮构建了高度专业化和互联的供应链。然而,地缘政治紧张、疫情冲击以及贸易保护主义抬头,暴露了其固有的脆弱性。本章将深入分析全球供应链的演变,探讨“效率至上”模式的局限性,并提出构建更具韧性、多元化和区域化的供应链战略。这不仅仅是简单的“近岸外包”,而是涉及对全球生产布局、物流网络、以及风险分散机制的全面思考。 地缘政治新格局下的国家与区域战略: 大国竞争加剧、区域冲突频发,全球政治版图正在经历深刻调整。本章将分析新兴地缘政治格局对全球经济、贸易、投资以及技术流动的深远影响。我们将探讨不同国家和地区如何在新格局下调整自身战略,以维护国家利益、促进区域稳定和经济发展。这需要对国际关系、经济学和战略学有深入的理解。 “一带一路”倡议的演变与全球经济影响: 本章将以中国提出的“一带一路”倡议为例,深入分析其在全球经济格局重塑中的作用和演变。从基础设施建设到数字丝绸之路,再到绿色发展理念的融入,我们将探讨这一倡议如何在全球贸易、投资、互联互通以及区域发展中扮演的角色,以及它所面临的机遇与挑战。 3. 气候变迁与可持续发展的紧迫性: 气候风险的量化与应对: 气候变化不再是遥远的威胁,而是迫在眉睫的现实。本章将聚焦于气候变化带来的各种风险,包括极端天气事件、海平面上升、水资源短缺、生物多样性丧失等,并探讨如何通过科学的方法对其进行量化评估。同时,我们将深入分析各经济体在减缓和适应气候变化方面的努力、政策以及面临的挑战。 绿色转型的经济机遇与挑战: 应对气候变化是全球共识,绿色转型也为经济发展带来了巨大的机遇。本章将探讨新能源、节能技术、循环经济、碳捕捉等绿色产业的发展潜力,以及它们如何重塑产业格局、创造新的就业岗位。同时,我们也必须正视绿色转型过程中可能出现的成本压力、技术瓶颈以及对传统能源产业的冲击,并提出相应的解决方案。 ESG理念的实践与价值创造: 环境、社会和公司治理(ESG)已成为衡量企业可持续发展能力的重要标尺。本章将深入解析ESG理念的核心内涵,探讨企业如何将ESG原则融入战略规划和日常运营,以提升企业价值、增强品牌声誉、吸引投资者,并最终实现与社会的和谐共赢。 第二部分:驾驭风暴——构建个体与组织的韧性 1. 思维模式的重塑——拥抱不确定性: “成长型思维”与“固定型思维”的辨析: 本章将重点阐释卡罗尔·德韦克的“成长型思维”理论,并将其应用于应对变革时代的挑战。我们认为,拥抱不确定性并非被动接受,而是主动学习、持续迭代的积极过程。具备成长型思维的个体和组织,能将挑战视为机遇,从失败中汲取养分,不断拓展认知边界,从而在快速变化的环境中保持敏锐和适应性。 反脆弱性与非线性思维: 借鉴纳西姆·尼古拉斯·塔勒布的“反脆弱”概念,本章将探讨如何构建一种能够从压力和混乱中受益的能力。这涉及到培养非线性思维,理解系统中的涌现性,以及如何设计能够从冲击中获得力量的反馈机制。我们将分析如何在个人生活和组织管理中应用反脆弱性原则,以应对意想不到的冲击。 认知偏见与决策的优化: 在信息爆炸和快速变化的环境中,人的认知容易受到各种偏见的影响,从而做出 suboptimal 的决策。本章将深入剖析常见的认知偏见,例如确认偏见、锚定效应、损失厌恶等,并提供一套系统性的方法来识别、规避这些偏见,从而提升决策的质量和效率,尤其是在风险较高的情境下。 2. 技能与能力的再升级——终身学习的必要性: “硬技能”与“软技能”的协同进化: 随着技术的快速迭代,对“硬技能”的要求也在不断变化。本章将分析未来就业市场所需的核心硬技能,例如数据分析、编程、算法理解、新材料科学等,但更重要的是强调“软技能”的不可替代性。我们将深入探讨批判性思维、复杂问题解决、沟通协作、情商、创造力以及适应性等软技能的重要性,以及它们如何与硬技能协同作用,共同构成个人在变革时代的核心竞争力。 学习型组织与知识共享的生态构建: 对于组织而言,构建学习型组织是应对变革的关键。本章将探讨如何通过建立有效的知识管理体系、鼓励内部创新、促进跨部门协作、以及提供持续的学习发展机会,来赋能员工,并使整个组织能够不断适应和引领变革。这包括建立开放的沟通渠道、鼓励试错文化,以及利用技术手段促进知识的传播和应用。 个性化学习路径与“微学习”模式: 在信息过载的时代,传统的学习模式已难以满足需求。本章将介绍如何设计个性化的学习路径,以及如何利用“微学习”、“碎片化学习”等模式,让学习更加高效、灵活和贴合实际需求。我们将探讨在线学习平台、虚拟现实、增强现实等技术在个性化学习中的应用。 3. 策略与韧性的构建——动态适应与系统优化: 情境化决策与情景规划: 预测未来已不再是可靠的策略。本章将强调情境化决策的重要性,即根据不断变化的环境动态调整策略。我们将介绍情景规划(Scenario Planning)等工具,帮助个人和组织构建对不同未来情景的预案,从而在不确定性中保持主动性。这涉及到对历史趋势的理解、对当前变量的分析,以及对未来可能演变的多种叙事的构建。 风险分散与组合优化: 无论是在投资、供应链管理还是个人职业发展上,过度集中风险都是危险的。本章将深入探讨如何通过风险分散,构建多元化的组合,来降低潜在的负面冲击。我们将分析不同类型的风险,以及如何根据自身情况进行有效的风险配置和管理。 敏捷响应与迭代反馈机制: 快速的市场变化要求组织能够实现敏捷响应。本章将介绍敏捷管理方法论在不同领域的应用,并强调建立有效的迭代反馈机制。通过短周期的产品开发、服务交付和策略调整,组织能够更快地从市场和客户那里获得反馈,并进行持续优化,从而在竞争中保持优势。 生态系统思维与合作共赢: 在复杂互联的时代,单打独斗难以取得成功。本章将倡导生态系统思维,鼓励与供应商、客户、合作伙伴、甚至竞争对手建立互利的合作关系。通过构建强大的生态系统,实现资源共享、优势互补、风险共担,从而在变革中共同成长。 第三部分:面向未来——创造价值与实现可持续繁荣 1. 创新驱动的增长模式: 颠覆式创新与渐进式改进的平衡: 本章将深入探讨颠覆式创新(Disruptive Innovation)的逻辑,以及如何在现有业务基础上实现渐进式改进。我们将分析不同类型创新的特点、风险与回报,并为读者提供如何在组织内部建立和培育创新文化的指导。这包括鼓励大胆尝试、容忍失败,以及建立有效的创新项目管理机制。 跨界融合与新业态的涌现: 科技的进步和市场需求的变化不断催生新的业态。本章将分析不同行业之间的界限如何模糊,例如科技与金融的融合(FinTech)、科技与医疗的融合(HealthTech)、文化与旅游的融合等,并探讨这些跨界融合如何创造新的商业机会和价值。 数字化转型与智能化升级: 数字化转型已成为企业生存和发展的必由之路。本章将深入剖析数字化转型的核心要素,包括数据驱动的决策、智能化的运营、以及以客户为中心的体验设计。我们将分析企业在数字化转型过程中可能面临的挑战,以及如何克服这些挑战,实现智能化升级,从而提升效率和竞争力。 2. 负责任的领导力与社会契约: 以人为本的组织文化建设: 在快速变革的环境下,人是组织最宝贵的财富。本章将强调以人为本的组织文化建设,关注员工的福祉、成长和归属感。我们将探讨如何通过公平的薪酬福利、良好的工作环境、以及开放的沟通机制,来吸引和留住优秀人才,并激发员工的创造力和潜力。 伦理边界与技术治理: 随着技术应用的深入,伦理问题日益突出。本章将关注人工智能、基因编辑等新技术带来的伦理挑战,以及如何建立有效的技术治理框架,确保技术发展符合人类的共同利益。我们将探讨企业和个人在技术应用中应承担的伦理责任。 企业公民的责任与可持续发展目标(SDGs): 本章将深入探讨企业作为社会公民的责任,以及如何积极践行联合国可持续发展目标(SDGs)。我们将分析企业如何在追求经济效益的同时,关注环境保护、社会公平和良好治理,从而为构建一个更美好的世界做出贡献。 3. 个人价值的实现与人生韧性: 意义驱动的职业发展: 在不确定的时代,仅仅追求物质回报已不足以获得持久的满足感。本章将探讨如何寻找职业的意义,将个人价值观与职业发展相结合,从而实现内在的驱动力和持久的幸福感。 心理韧性与情绪管理: 面对变化和挑战,强大的心理韧性至关重要。本章将提供实用的心理健康管理技巧,包括压力应对、情绪调节、正念练习等,帮助读者在充满压力的环境中保持心理健康和积极乐观。 构建个人价值网络与贡献社会: 个人价值的实现也离不开与他人的连接和对社会的贡献。本章将探讨如何构建强大的个人价值网络,通过合作、互助和分享,实现个人与集体的共同成长。同时,也将鼓励读者思考如何利用自身能力和资源,为社会做出积极贡献,实现更深远的价值。 结语: 《风暴之上:变革时代的生存法则》并非提供一个简单的答案,而是提供一套思考框架和行动指南。它邀请读者与作者一同踏上这场探索之旅,学习如何在瞬息万变的时代中保持清醒的头脑,在挑战与机遇并存的风暴中,找到属于自己的航向,实现持续的成长与有意义的人生。这是一本献给所有渴望在变革中把握机遇、拥抱未来、并最终超越时代的先行者和探索者。

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