具体描述
《初级财务管理学》主要介绍财务管理的基础观念和基本理论，内容包括财务管理概论、财务管理的基础观念、财务管理的基础理论、财务管理的主体理论、财务管理的客体理论、财务管理的行为理论、财务管理的其他理论和财务管理工作的组织。
《初级财务管理学》的特点是按照“大财务管理学科”的框架来搭建财务管理的理论框架，勾勒出了“基础理论+主体理论+客体理论+行为理论+其他理论=财务管理理论”的财务管理理论体系。学生学习《初级财务管理学》后，可以了解到国家、公众、单位、家庭及个人等财务管理主体对其钱和物资的流量、存量、经济利益、经济关系等财务管理客体实施财务预测、财务决策、财务预算、财务核算、财务控制、财务分析、财务分配、财务审计、财务沟通、财务协调等财务管理行为的基本理论和方法，认识到各类财务管理主体在对各自的财务管理客体实施各种财务管理行为时必须牢固树立资金时间价值观念和风险与收益相匹配观念。
《初级财务管理学》主要读者对象为普通高等院校财务管理及相关专业的本科生、研究生，同时包括财务管理理论工作者和实务工作者。
资本市场的潮起潮落：金融工具的创新与风险管理 本书深入探讨了现代资本市场中层出不穷的金融工具及其背后蕴含的复杂逻辑。我们并非将目光局限于基础的股票、债券等传统资产，而是着力于揭示那些在金融创新浪潮中涌现出的、对企业融资、个人投资乃至国家经济都产生深远影响的新型金融产品。 第一部分：金融工具的创新脉络 本书的开篇，我们将追溯金融工具的演进历史，理解为何市场需要不断推陈出新。从早期的远期合约和期货，到后来出现的期权、掉期（Swap）以及各类复杂的结构性产品，每一个创新都伴随着对特定风险的对冲需求、对收益最大化的追求，或是对市场效率提升的期望。 衍生品的崛起与演变： 我们将详细解析期货和期权的定价模型，例如Black-Scholes模型及其在实际应用中的局限性，并探讨它们如何被用于商品、股指、利率甚至汇率的风险管理。您将了解到，期权不仅仅是一种“买入”或“卖出的权利”，更是复杂的概率博弈和市场预期映射。我们将深入研究不同类型的期权，如欧式期权、美式期权、奇异期权，并分析它们的策略应用，例如跨式期权（Straddle）、勒式期权（Strangle）等，以及它们在市场波动中的获利或规避风险的可能性。 掉期（Swap）的精妙设计： 利率掉期、货币掉期、信用违约掉期（CDS）等，这些看似晦涩的术语背后，是对现金流的灵活重组和风险的精巧转移。本书将剖析这些掉期交易的核心机制，例如，一家企业如何通过利率掉期将浮动利率债务转换为固定利率债务，从而锁定融资成本，规避利率上升的风险。我们还将深入研究信用违约掉期，理解它如何在金融危机中扮演“双刃剑”的角色，既能有效对冲信用风险，也可能放大系统性风险。 结构性产品的万花筒： 结合了多种基础金融工具的结构性产品，是金融工程的集大成者。本书将带您走进这些产品的世界，例如，嵌入了期权的债券（Callable Bonds, Puttable Bonds），或者将不同资产组合的收益与特定风险挂钩的组合型产品。我们将重点分析这些产品是如何通过复杂的数学模型进行设计，以满足投资者在收益、风险、期限等方面的个性化需求。例如，某项产品可能承诺与标普500指数挂钩的收益，但其本金却受到某种特定商品价格波动的影响，这种“收益联动，风险隔离”的设计，需要对底层资产的相关性、波动率有深刻的理解。 另类投资的边界拓展： 除了传统的股票和债券，我们还将触及另类投资领域，例如对冲基金的策略（宏观对冲、事件驱动、套利等），以及私募股权（PE）和风险投资（VC）的运作模式。您将了解这些投资工具如何通过非传统的方式追求绝对收益，以及它们所带来的独特风险和回报特征。我们将剖析对冲基金经理是如何利用市场信息不对称、交易技巧甚至内幕消息（当然，我们讨论的是合法合法的市场操纵或信息利用）来获取超额收益的，以及它们在市场崩溃时可能引发的连锁反应。 第二部分：风险管理的新维度 在金融工具创新的同时，伴生的风险也日益复杂和严峻。本书将聚焦于如何识别、度量和管理这些风险，并重点探讨现代风险管理工具和技术。 量化风险的精确衡量： 我们将深入研究各种量化风险指标，如VaR（Value at Risk）、CVaR（Conditional Value at Risk）等，理解它们如何帮助投资者和机构评估潜在的最大损失。本书将不仅仅是介绍这些指标的定义，更会探讨它们背后的计算方法、假设条件以及在不同市场环境下应用的局限性。例如，VaR在非对称分布或极端事件发生时可能低估风险，而CVaR则能提供更审慎的风险度量。 市场风险与信用风险的交织： 市场风险（如利率风险、汇率风险、股票价格风险）与信用风险（如交易对手违约风险）不再是孤立的。本书将分析它们之间的相互影响，例如，经济衰退不仅会冲击股票市场，还会增加企业违约的可能性。我们将探讨如何通过多元化投资、对冲工具以及信用衍生品来管理这些交织的风险。 操作风险与合规风险的防范： 金融机构的日常运营中，操作风险（如系统故障、人为错误、欺诈）和合规风险（如违反法规、内部控制失效）同样不容忽视。本书将分析这些风险的根源，并介绍内部控制、风险文化建设以及监管合规的重要性。我们将以实际案例说明，一次看似微小的操作失误，例如错误的交易指令，可能在复杂的金融系统中引发天文数字的损失。 系统性风险的宏观审视： 在全球化日益加深的今天，单一金融机构的风险可能迅速蔓延，形成系统性风险。本书将探讨系统性风险的传染机制，并介绍宏观审慎监管的理念和工具，例如资本充足率、流动性覆盖率等，以维护金融体系的整体稳定。我们将追溯2008年金融危机等历史事件，分析其中系统性风险的形成和演变过程，以及各国监管机构为应对此类风险所做的努力。 主动风险管理策略： 本书的最后，我们将回归到实践层面，探讨如何构建一套有效的风险管理框架。这包括风险偏好设定、风险容忍度确定、风险监控与报告机制，以及风险应对预案。您将了解到，风险管理并非简单的“规避风险”，而是在充分认识风险的基础上，做出最优的风险-收益权衡。我们将强调，一个成熟的风险管理体系，应该是一个动态的、能够不断适应市场变化并自我优化的系统。 本书的价值与定位 本书旨在为希望深入了解现代金融市场运作的读者提供一个全面而深入的视角。我们避免了过于基础的概念讲解，而是将重点放在那些驱动市场发展、影响投资决策的关键因素上。无论您是金融领域的从业者，寻求提升专业技能，还是对资本市场的复杂运作充满好奇的求知者，本书都将为您提供宝贵的见解和实用的工具。我们相信，通过阅读本书，您将能够更清晰地认识到金融工具的魔力与陷阱，并更有效地驾驭资本市场的潮起潮落。
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