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出版者:

作者:刘东辉

出品人:

页数:206

译者:

出版时间:2009-8

价格:28.00元

装帧:

isbn号码:9787504951410

丛书系列:

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• 上市公司
• 股权托管
• 公司控制
• 公司治理
• 资本市场
• 法律
• 经济学
• 金融
• 中国经济
• 公司财务

现代金融监管体系下的商业银行风险管理与审慎监管研究 本书聚焦于当前全球金融体系面临的复杂性与不确定性，深入剖析商业银行在日益严格的监管框架下，如何构建和实施有效的风险管理体系，以及监管机构如何在前瞻性地进行审慎监管，以维护金融系统的整体稳定。 本书旨在为金融机构的风险管理人员、监管官员、金融政策制定者以及相关领域的学者提供一套系统、深入且具有实践指导意义的研究视角与分析工具。 第一部分：全球金融监管环境的重塑与商业银行面临的挑战 第一章：后危机时代金融监管体系的演进与核心理念 本章首先回顾了2008年国际金融危机对全球金融监管理念产生的根本性冲击，重点分析了巴塞尔协议III（Basel III）及其后续修订（如巴塞尔最终文本，即“巴III后”）的核心框架与目标。详细阐述了监管资本充足率（资本质量、数量与缓冲）、杠杆率、流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比例（NSFR）等关键指标的内涵、计算方法及其对银行资产负债表的实际影响。讨论了“大而不能倒”（Too Big To Fail, TBTF）问题的解决路径，包括系统重要性金融机构（G-SIFIs）的附加监管要求（如TLAC/MREL要求）。 第二章：宏观审慎监管的理论基础与实践路径 深入探讨了宏观审慎监管（Macroprudential Regulation）作为传统微观审慎监管的必要补充的理论逻辑。分析了金融周期（Financial Cycle）的识别与测量方法，以及系统性风险（Systemic Risk）的度量工具，如CoVaR、∆CoVaR等。本章重点研究了宏观审慎政策工具的应用，包括逆周期资本缓冲（CCyB）、部门风险权重（Sectoral Risk Weights）、贷款价值比（LTV）和债务收入比（DTI）限制等，并结合不同国家（如欧洲、亚洲）的实施案例，评估其在抑制信贷过度扩张和资产泡沫形成中的有效性与局限性。 第三章：商业银行风险管理的范式转型：从内部控制到全面风险治理（ERM） 本章论述了商业银行风险管理理念如何从传统的“风险孤岛”模式转向全面的企业风险管理（ERM）框架。详细解析了ERM框架的构建要素，包括风险文化、治理结构、风险偏好设定与传导机制。重点分析了董事会和高级管理层在风险治理中的关键作用，以及“三道防线”模型的实际运作效能。同时，探讨了将环境、社会和治理（ESG）因素纳入银行风险管理和战略规划的紧迫性与方法论。 第二部分：核心风险领域的量化、管理与监管前沿 第四章：信用风险的精细化管理与预期信用损失（ECL）模型的应用 本章聚焦于商业银行资产组合的核心——信用风险。系统梳理了从历史的预期损失（EL）模型到国际财务报告准则第9号（IFRS 9）和美国公认会计原则（ASC 326/CECL）下预期信用损失（ECL）模型的转变。详细解析了ECL模型中的三个关键要素：违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和违约风险暴露（EAD）的计量方法，特别是如何利用前瞻性信息（Forward-Looking Information）校准模型参数。探讨了压力测试（Stress Testing）在评估信用风险集中度和尾部风险暴露中的应用。 第五章：市场风险与利率风险的计量复杂性与新规应对 针对市场风险，本章深入剖析了《巴塞尔协议III》市场风险标准（FRTB）的核心变革，特别是从历史模拟法向预期缺口（Expected Shortfall, ES）测量的转变。详细介绍了内部模型法（IMA）的验证要求和监管审批流程。对于银行资产负债表管理中的利率风险（IRRBB），重点分析了央行加息周期对净利息收入（NII）和经济价值（EVE）的潜在影响，并探讨了敏感度分析和利率情景设计在管理存单、贷款组合中利率风险的实务操作。 第六章：流动性风险管理：从LCR到压力情景下的动态管理 本章强调了流动性风险在金融稳定中的核心地位。系统解读了LCR和NSFR对银行短期和中长期融资结构的约束。在此基础上，本书超越静态指标，探讨了动态流动性风险管理（DLM）。详细分析了情景分析（Scenario Analysis）在评估极端市场条件下银行现金流匹配能力中的作用，以及如何建立有效的资金转移定价（FTP）机制以激励各业务条线审慎管理期限错配。 第三部分：技术革新、操作风险与监管科技（RegTech）的应用 第七章：操作风险计量框架的完善与新兴风险的识别 本章探讨了操作风险（Operational Risk）在数字化转型背景下面临的新挑战，包括流程自动化错误、数据安全漏洞和外包风险。分析了操作风险的量化方法，包括因果分析法和损失数据收集标准的优化。重点讨论了新兴的操作风险领域，如模型风险（Model Risk）——特别是人工智能和机器学习模型在信贷审批、欺诈检测中的应用所带来的不确定性。 第八章：网络安全风险作为系统性风险的新维度 本章将网络安全风险提升到与传统信用、市场风险同等重要的战略高度。分析了金融基础设施对网络攻击的脆弱性，以及一旦关键系统被攻陷可能引发的连锁反应。探讨了监管机构（如金融稳定理事会、各国央行）在制定跨机构网络弹性标准、信息共享机制方面的努力，并提出了商业银行应如何构建纵深防御体系、实施业务连续性计划（BCP）和灾难恢复计划（DRP）的最佳实践。 第九章：监管科技（RegTech）与合规成本的优化 本章探讨了信息技术在提升风险管理效率和满足监管要求方面的潜力。详细介绍了监管科技（RegTech）的主要应用领域，如利用自然语言处理（NLP）进行合同审查、利用分布式账本技术（DLT）提升交易报告的准确性和及时性。分析了如何通过自动化监管报告（RegReports）来降低合规成本，提高监管数据的透明度，并探讨了人工智能（AI）在辅助监管机构进行实时监控方面的可行性。 第四部分：内部模型验证、压力测试与未来展望 第十章：内部模型验证（IVM）的独立性与稳健性 内部模型是银行风险管理和资本计量的基石，因此其独立性与稳健性至关重要。本章详细阐述了内部模型验证的“三道防线”原则，并重点论述了验证团队在模型假设、数据质量、模型设计和性能评估上的独立职责。涵盖了信用、市场和操作风险模型的具体验证流程，强调了模型风险管理委员会（MRMC）在审批和监控模型应用中的决策作用。 第十一章：压力测试与逆向压力测试在资本规划中的整合 压力测试不再仅仅是满足监管合规的工具，而是银行战略决策的核心输入。本章深入剖析了监管驱动的宏观压力测试（如美联储CCAR/欧央行EBA压力测试）与银行内部管理的自上而下（Top-Down）和自下而上（Bottom-Up）情景分析的整合过程。重点讨论了逆向压力测试（Reverse Stress Testing）——即确定何种极端事件将导致银行破产——在揭示银行脆弱性方面的独特价值。 结语：面向新十年的商业银行风险管理战略蓝图 总结本书的核心发现，展望未来五年内，银行将如何应对地缘政治风险、气候变化风险对金融资产估值的影响，以及去中心化金融（DeFi）对传统银行商业模式的潜在颠覆。强调构建具备高度适应性、技术驱动且深深植根于稳健治理结构的风险管理体系，是商业银行在不确定的全球金融环境中实现可持续增长的关键所在。

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读到《我国上市公司股权托管与公司控制研究》这个书名，我脑海中立刻勾勒出中国资本市场股权结构的复杂图景。我一直对“公司控制权”这个话题有着特别的关注，因为它直接关系到一家公司的战略走向、资源配置，以及最终的长期价值。而“股权托管”这个概念，听起来就像是一种为解决现实问题而生的制度创新，我很好奇它在中国上市公司中是如何运作的，以及它能否真正有效地改变现有的公司控制权格局。我希望书中能够详细解释股权托管的具体模式，它在法律上是否可行？托管的目的是什么？托管方与原股东的利益如何平衡？更重要的是，我期待作者能够深入分析股权托管对公司控制权产生的影响。它是否能够帮助解决一股独大的问题，从而改善公司治理？它是否能引入更专业的管理机构，提升公司的运营效率？我希望能够从中看到一些基于严谨研究的结论，或许还有一些具体的案例分析，来帮助我更清晰地理解股权托管在我国上市公司体系中的作用和潜力。

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这本书的书名《我国上市公司股权托管与公司控制研究》，让我立刻联想到中国资本市场中股权结构的多样性和公司控制权的复杂博弈。我一直对“公司控制”这个话题保持着高度的关注，因为在我看来，它是决定一家企业能否长期健康发展的关键。而“股权托管”这个概念，更是让我感到新颖和充满探索的价值。我迫切地想知道，书中是如何界定“股权托管”的，它在我国现行的法律框架下是否可行？它与传统的股权质押、股权信托等又有何不同？更令我好奇的是，股权托管将如何影响我国上市公司的公司控制权格局？它是否能够成为解决一股独大、内部人控制等问题的有效工具？我希望书中能够提供详实的案例分析，展示股权托管在实践中是如何应用的，以及它对公司治理、经营绩效等方面可能产生的具体影响。例如，引入股权托管后，董事会的构成和决策机制是否会发生改变？股东大会的效力是否会受到影响？我期待作者能够通过严谨的学术研究，深入剖析股权托管与公司控制权之间的内在联系，并为我国上市公司治理的现代化提供有价值的启示。

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《我国上市公司股权托管与公司控制研究》这个书名，光是听着就透彻着一股学术的严谨和现实的关怀。我对“公司控制”这个话题一直有着浓厚的兴趣，因为在我看来，这不仅仅是关于谁说了算的问题，更是关于公司的战略方向、资源配置、风险抵御能力，以及最终的长期价值创造。而“股权托管”这个概念，则为理解公司控制提供了一个非常有趣的切入点。我很好奇，在我国的资本市场环境下，股权托管是如何影响到公司控制权的动态平衡的？它会不会成为解决一股独大、一股多强等问题的有效手段？书中是否会深入探讨不同类型的股权托管模式，例如，是针对大股东的托管，还是针对流通股的托管？托管的期限、方式、以及托管方的权利义务，这些都会直接影响到公司控制权的稳定性。我特别关注的是，在股权托管的背景下，上市公司董事会的构成和运作会发生怎样的变化？独立董事的作用是否会被放大？信息披露是否会更加透明？甚至，这种托管模式是否会促使公司在战略决策上更加审慎，更加注重中小股东的利益？我设想，书中一定会有对股权控制权理论的梳理，比如代理成本理论、信息不对称理论等，然后结合中国上市公司的具体情况，对股权托管如何影响这些理论的实践进行深入剖析。我希望能够从中看到一些关于如何优化公司治理结构，提升公司价值的切实可行的建议，而不仅仅是停留在理论层面。

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这本书的书名，《我国上市公司股权托管与公司控制研究》，让我立刻产生了浓厚的兴趣。我一直认为，一家公司的治理结构，尤其是股权的分布和控制权的归属，是影响其发展轨迹的关键因素。而“股权托管”这个概念，听起来就充满了探索的意义，它是否能够为中国上市公司在股权管理和公司控制方面提供新的解决方案？我非常想了解，书中是如何定义和界定“股权托管”的，以及它在我国的法律和监管环境下是如何运作的？更重要的是，我期待作者能够深入分析股权托管对公司控制权产生的影响。例如，它是否能够帮助解决一股独大的问题，从而减少潜在的利益输送？它是否能够引入更专业的管理力量，提升公司的经营效率？书中是否会提供一些具体的案例分析，来展示股权托管在实践中的应用情况，以及它所带来的积极或消极影响？我希望能够从中学习到关于中国上市公司股权运作的复杂性和内在逻辑，以及如何通过股权托管来优化公司治理，提升企业价值。

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《我国上市公司股权托管与公司控制研究》这个书名，直接触及了我对中国上市公司治理结构中最核心的问题——公司控制权。我一直觉得，在这个领域，理论与实践之间常常存在着微妙的张力，而“股权托管”这个概念，似乎为理解这种张力提供了一个新的切入点。我迫切地想知道，书中是如何阐述股权托管的，它与传统的股权运作方式有何不同？它是否能够有效地解决我国上市公司中普遍存在的股权集中度过高、或者一股独大带来的“家族式”管理问题？我更关注的是，股权托管将如何重塑公司控制权格局。它是否会引入新的控制主体，从而制衡原有的大股东？它是否会促进公司在战略决策上更加理性，更加注重股东价值的实现？我期待书中能够提供深入的实证分析，用详实的数据和严谨的逻辑，来论证股权托管对公司控制权、经营绩效以及股东价值的影响。同时，我也希望能够从中获得一些关于如何通过制度创新来优化中国上市公司治理的深刻见解。

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《我国上市公司股权托管与公司控制研究》这个书名，就像一把钥匙，瞬间打开了我对中国上市公司股权运作深层机制的好奇之门。我一直觉得，很多时候，上市公司的行为模式，很大程度上是由其股权结构和背后实际控制权所决定的。而“股权托管”这个概念，听起来就带着一种制度创新的力量，它是否能够为解决当前中国上市公司治理中的一些痛点提供新的视角和解决方案？我非常期待书中能够详细阐述股权托管的具体形式，比如，是托管整个公司的股权，还是部分股权？托管的目的是什么？托管方与被托管方之间是如何进行利益平衡的？更关键的是，我想知道股权托管对公司控制权究竟会产生怎样的影响？它是否能够帮助优化公司的战略决策，规避风险？是否能够更好地保护中小股东的合法权益？我希望这本书能够提供一些实证研究的结论，用数据说话，来验证股权托管的有效性。同时，我也期待作者能够结合中国独特的市场环境和法律制度，对股权托管的未来发展趋势进行深入的探讨。

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“股权托管”和“公司控制”这两个关键词，立刻将我的思绪拉回到对中国资本市场独特治理结构的思考。我一直觉得，在中国，股权的集中度以及背后隐藏的控制权博弈，是理解上市公司行为的关键。这本书的书名，恰好点出了这个核心问题，并且提出了“股权托管”这样一个富有想象力的解决方案。我迫切想知道，书中会如何界定“股权托管”这个概念，它与一般的股权转让、委托投票权等有何区别？在我国法律和监管框架下，股权托管的可行性有多大？作者是如何论证其有效性的？更重要的是，我希望书中能够深入分析股权托管对公司控制权产生的影响。它是否能够帮助解决“所有权与经营权分离”带来的代理问题？是否能够约束大股东的“内部人控制”行为？甚至，它能否在一定程度上平衡不同类型股东（如国有股、民营股、外资股）之间的利益诉求，从而实现更加稳健的公司治理？我期待书中能够提供一些具体的案例研究，通过对不同行业、不同类型上市公司的分析，来展示股权托管在实际中是如何运作的，以及它带来的具体效果，无论是正面的还是负面的。我想要看到的是，作者不仅能够提出理论上的框架，更能结合中国上市公司的实际情况，进行深入的分析和深刻的洞察。

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读到《我国上市公司股权托管与公司控制研究》的书名，我的脑海中立刻浮现出中国资本市场上那些复杂而多变的股权结构。我一直对“公司控制”这个话题非常着迷，它直接关系到一家企业的战略走向、资源分配，以及最终的生存与发展。而“股权托管”，这个词听起来就带着一种解决现实问题的力量，让我不禁联想，它是否能够为解决中国上市公司中存在的股权分散、一股独大、以及由此引发的公司治理难题提供新的思路？我非常期待书中能够详细阐述股权托管的具体模式，例如，托管的标的是哪些股权？托管的期限是多久？托管的双方（托管方和被托管方）的权利义务是如何约定的？更重要的是，我希望书中能够深入分析股权托管对公司控制权格局产生的深远影响。它是否会改变原有的大股东控制地位？是否会引入新的控制力量？它对于中小股东的权益保护又有何影响？我希望作者能够通过严谨的学术研究，对这些问题进行深入的剖析，并可能提供一些实证数据来支撑其观点。书中是否会探讨股权托管在不同类型的上市公司中的适用性？比如，国有控股的上市公司与民营上市公司在股权托管方面是否会有本质的区别？我想要从中学习到关于中国上市公司股权运作的本质规律，以及如何通过创新的方式来优化公司治理。

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《我国上市公司股权托管与公司控制研究》这个书名，直击了我长期以来对中国上市公司治理结构中“控制权”这一核心议题的关注。尤其“股权托管”这个概念，更是让我眼前一亮，它似乎提供了一个不同于传统股权运作的视角。我脑海中立刻浮现出各种各样的公司控制权问题，比如一股独大导致的“隧道效应”，或者股权分散时，管理层可能出现的“自由现金流”滥用。而股权托管，听起来就像是一种制度上的创新，它是否能够有效地集中或分散控制权，以达到更优的公司治理效果？我非常期待书中能够详细解析股权托管的具体操作机制，它是在什么法律框架下进行的？托管的目的是什么？托管方与原股东之间是否存在潜在的利益冲突？更重要的是，我希望能够看到作者如何分析股权托管对公司控制权产生的影响。它是否能够帮助提升公司的战略决策水平？是否能够更好地保护中小股东的利益？我设想，书中可能会有对各种控制权理论的回顾，然后结合中国上市公司的现实情况，深入探讨股权托管在这些理论框架下的实践意义。我特别希望能从中看到一些关于如何通过股权托管来优化公司治理、提升上市公司价值的深刻见解和实证研究。

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这本书的名字实在太吸引人了，尤其是“股权托管”和“公司控制”这两个词，瞬间就激起了我的好奇心。我一直觉得，一家公司的成功与否，很大程度上取决于其内部的治理结构，而股权的归属和控制权，无疑是这其中的核心。在我国这样一个市场经济快速发展，但同时又存在着诸多独特制度背景的国家，上市公司股权的运作方式更是复杂而微妙。我特别期待这本书能够深入剖析股权托管的实际操作模式，比如，在引入外部托管机构后，原有的股东权益如何得到保障？托管方又是如何行使这些托管的股权的？是否存在一些成功的案例，能够为我们提供宝贵的借鉴经验？反之，又有哪些潜在的风险和挑战？比如，托管方与上市公司管理层之间的利益是否会冲突？托管方是否会过度干预公司的正常经营，从而影响公司的长期发展？我设想，书中应该会详细介绍各种股权托管的法律框架、监管政策，以及在实践中可能出现的各种复杂情况，比如一股独大的问题、国有股的特殊性、股权质押的风险等等。更重要的是，我希望作者能够提供一些深入的分析，探讨股权托管对公司控制权的影响，以及它在促进公司治理现代化、提升公司价值方面的作用。这本书不仅仅是关于理论的探讨，更应该包含对现实问题的深刻洞察，甚至可能包含一些实证研究的数据和分析，来支撑其论点，让我能够更直观地理解这些概念。同时，我也希望能从中学习到一些关于如何规避风险、抓住机遇的实用知识。

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