图解经济犯罪立案·定罪·量刑标准 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:

作者:葛磊

出品人:

页数:417

译者:

出版时间:2009-9

价格:34.00元

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isbn号码:9787509314081

丛书系列:

图书标签:

• 经济犯罪
• 犯罪立案
• 刑事定罪
• 量刑标准
• 法律
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• 法律法规

司法实践前沿：金融监管与反洗钱实务指南 本书聚焦于当前复杂多变的金融环境下的监管挑战与反洗钱（AML）操作实务，旨在为金融机构合规人员、律师、审计师及监管机构工作人员提供一套全面、深入且具有实操价值的指导手册。 在信息技术飞速发展与全球金融一体化的浪潮下，金融犯罪的形式日益隐蔽化、智能化。传统的法律条文往往滞后于新型犯罪手段的演变。本书的撰写紧密围绕“预防、识别、报告与应对”这一核心流程，力求填补理论与一线实务之间的鸿沟。 第一部分：全球金融监管框架与中国特色 本部分将首先剖析国际上主要的金融监管体系，重点阐述巴塞尔协议III（Basel III）对资本充足率、流动性风险及杠杆率的最新要求，以及金融稳定理事会（FSB）在系统重要性金融机构（SIFIs）监管方面的最新动态。随后，本书将深入分析中国特色社会主义市场经济背景下的金融监管体系重构，包括“一行两会一局”的职能划分与协同机制。 监管科技（SupTech）的应用与未来： 探讨大数据、人工智能在提升监管效率、实时监控市场异常交易方面的实践案例，以及数据治理与隐私保护的平衡策略。 跨境金融监管合作： 详解FATF（金融行动特别工作组）的各项建议及其对我国反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）立法和实践的直接影响，特别是针对高风险司法管辖区的审慎措施。 第二部分：反洗钱（AML）核心操作流程与风险管理 本书将反洗钱工作视为一个系统性的风险管理工程，而非孤立的合规任务。详细解析了金融机构建立健全AML/CFT内部控制体系的每一个关键环节。 1. 客户尽职调查（CDD）的深化与优化： 风险分级管理： 针对个人客户（PEP，政治公众人物）和法人客户（如信托、基金会）的特殊尽职调查（EDD）标准与程序。如何穿透复杂的股权结构，识别最终受益人（UBO）。 数字化身份验证（KYC）： 探讨e-KYC技术的成熟度、风险点及其在满足监管要求前提下的用户体验优化方案。 2. 交易监测与可疑活动报告（STR）： 模型构建与参数优化： 剖析主流交易监测系统的逻辑基础，包括规则引擎（Rule-Based）与机器学习模型的结合。重点分析如何有效识别“拉车”、“蚂蚁搬家”等隐蔽性强的资金流动模式。 洗钱“红旗”指标库： 汇总梳理了不同业务场景（如贸易融资、跨境汇款、电子支付）下的高风险指标，并结合近年来的实际案例进行解析。 3. 制裁名单筛选与执行： OFAC及联合国制裁体系的实时映射： 探讨如何确保客户、交易对手及交易自身不涉及任何受制裁实体或个人，以及应对“模糊匹配”（Fuzzy Matching）带来的误报与漏报问题。 第三部分：特定金融业务领域的风险剖析与控制 金融犯罪往往利用特定业务模式的“盲点”。本书对多个高风险领域进行了专门的风险画像与控制策略。 贸易融资中的欺诈风险： 重点分析信用证、保理等业务中存在的虚构交易、循环贸易、价格操纵等洗钱手法，以及如何运用区块链技术验证贸易真实性。 虚拟资产（加密货币）合规挑战： 梳理全球主要国家对虚拟资产服务提供商（VASP）的监管要求，特别是如何将DeFi（去中心化金融）和混合器（Mixers）纳入现有AML/CFT框架的难度与解决方案。 内部舞弊与串通风险： 探讨如何通过“人、流程、系统”三位一体的内部审计与监督，防范机构内部员工协助外部犯罪分子进行洗钱活动。 第四部分：监管调查与危机应对 当可疑活动被识别并上报后，机构如何与监管和执法部门进行有效沟通，是决定风险敞口的关键。 合规审查应对： 详细阐述监管机构（如中国人民银行、证监会）入场检查的流程、重点检查事项（如数据留存的完整性、历史STR报告的质量）以及应对策略。 内部调查的取证与保密： 介绍如何在不引发内部人员警觉的前提下，对特定交易或账户进行初步的内部调查，并确保调查过程中的证据链完整性，同时遵守员工隐私和劳动法。 声誉风险管理： 针对监管处罚或重大负面新闻曝出后，金融机构应采取的危机公关和修复机制，确保业务连续性。 本书特点： 高度实战化： 内容基于近十年来的金融监管执法案例和司法实践的最新趋势，避免空泛的理论叙述。 跨领域整合： 打破了银行、证券、保险等不同金融子行业的壁垒，提供一套普适性的风险管理思维。 面向未来： 深入探讨了金融科技（FinTech）带来的合规新挑战与新机遇。 目标读者： 银行、信托、券商、保险公司等持牌金融机构的合规官、风险管理负责人、内部审计人员；律师事务所的金融犯罪辩护律师；以及专注于金融监管政策研究的学者与政府部门工作人员。

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这本书的价值远不止于知识的普及，它更像是一本实用的操作指南。我所在的行业近年来面临着日益严峻的合规风险，了解经济犯罪的法律界限和潜在后果，对于我们规避风险、依法经营至关重要。这本书在“量刑标准”部分的内容让我受益匪浅。它不仅仅罗列了不同罪名的刑期范围，更重要的是，它深入分析了影响量刑的关键因素，比如犯罪情节的恶劣程度、造成的经济损失大小、是否有自首、立功表现等。书中大量的图表，将这些因素与最终的刑期范围进行了直观的比对，让我对不同犯罪行为的严重性有了更深刻的认识。举个例子，在关于“非法吸收公众存款罪”的章节，书中用流程图展示了不同涉案金额、涉及人数以及是否为“犯罪集团”等因素，如何层层递进地影响最终的量刑结果。这种精细化的分析，让我能够更准确地评估潜在的法律风险，并在日常工作中加强内部控制，预防不法行为的发生。此外，书中还穿插了许多关于“犯罪中止”、“未遂”等概念的案例分析，这些细节的解读，对于理解法律的灵活性和司法实践的复杂性非常有帮助，也让我意识到，法律的适用并非一成不变，而是需要结合具体案情进行判断。

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这本书的语言风格非常独特，既有法律的严谨，又不失通俗易懂的生动。我尤其喜欢它在“定罪”部分的处理方式。它没有像一些法律书籍那样，一上来就抛出晦涩难懂的法条，而是通过一些非常贴近生活的案例，引出相关的法律概念。比如，在解释“诈骗罪”时，它会从一个“电信诈骗”的常见案例入手，然后逐步分析其中的构成要件，以及如何与“侵占罪”、“盗窃罪”等其他犯罪区分开来。书中大量的手绘插图和流程图，将复杂的犯罪构成要件分解成易于理解的图形，让我能够快速抓住核心。例如，关于“欺骗行为”的构成，书中用了一系列小漫画来展示不同类型的欺骗手段，生动形象，令人印象深刻。而且，它还花了相当大的篇幅来讲解“犯罪既遂”和“未遂”的区别，并通过图示清晰地描绘了这两个概念在实际司法中的应用，这对于理解法律的适用范围非常有帮助。总的来说，这本书让我觉得法律不再是高高在上的存在，而是可以被理解、被掌握的工具，能够帮助我们更好地认识社会，保护自身权益。

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这本书的书名虽然听起来有些学术和枯燥，但实际阅读体验却令人惊喜。我之前对经济犯罪的了解仅限于新闻报道中的零散信息，对其中的法律条文和量刑尺度一直云里雾里。这本书就像一位循循善诱的老师，用清晰的图示和生动的案例，将那些复杂的法律术语一一拆解。我特别喜欢它对“立案标准”的详尽阐述，不再是生硬的条文堆砌，而是通过大量的图表和流程图，将每一个犯罪行为达到何种程度才能被立案侦查的过程展示得一清二楚。比如，对于侵占罪，它不仅列出了涉案金额的具体数额，还详细解释了“数额较大”、“数额巨大”等概念在不同司法管辖区可能存在的差异，并且用图形化的方式呈现了不同数额对应着的可能法律后果。这种可视化解读的方式，极大地降低了理解门槛，让我这个非法律专业人士也能轻松掌握核心要点。更值得称赞的是，书中对定罪的分析也十分到位，结合了大量的司法实践案例，使得抽象的法律条文变得具体可感。我能清晰地看到，同样的犯罪行为，在不同的情节下，会导向不同的定罪结果。书中的图解，比如关于“共同犯罪”的梳理，通过不同颜色和线条的标注，清晰地展示了主犯、从犯、胁从犯之间的关系以及各自承担的责任，这一点对理解复杂的经济犯罪团伙运作非常有帮助。

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作为一名对社会公平正义充满关注的普通市民，我一直在思考如何更好地理解和监督法律的执行。这本书的出现，无疑为我提供了一个绝佳的视角。它不仅仅是一本法律书籍，更像是一扇窗户，让我得以窥见经济犯罪背后的复杂逻辑和司法体系的严谨运作。我尤其欣赏它在“立案标准”部分引入的“证据链”概念的可视化展示。书中通过生动的图例，解释了构成经济犯罪所必需的证据类型，以及这些证据如何相互印证，形成完整的证据链。这让我明白，任何指控都不是空穴来风，背后都需要扎实的证据支撑。同时，书中在“定罪”部分对于“犯罪目的”和“犯罪行为”的区分，也让我对法律的精妙之处有了更深的体会。它并非简单地将所有相似的行为归为一类，而是深入剖析了行为人的主观意图和客观行为的内在联系。例如，在描述“洗钱罪”时，书中通过图解展示了不同环节的资金流转，以及如何证明行为人明知资金来源非法而进行掩饰、转移。这种细致的解读，让我对司法机关如何认定犯罪的复杂性有了更深的理解，也让我认识到，法律的公正执行需要严谨的调查和细致的分析。

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这本书的内容让我对“量刑标准”有了全新的认识。过去，我可能只知道“触犯刑法就要受到惩罚”，但具体惩罚到何种程度，往往是个模糊的概念。这本书通过大量的图表和案例分析，将抽象的刑罚尺度具体化、可操作化。我印象特别深刻的是关于“单位犯罪”的量刑部分。书中用非常直观的方式，展示了单位犯罪与个人犯罪在定罪和量刑上的区别，以及单位负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员可能承担的不同法律责任。这对于理解一些大型经济案件的法律定性非常有帮助。此外，书中还对一些特定经济犯罪，如“内幕交易”、“操纵证券市场”等，在量刑时需要考虑的特殊因素进行了详细阐述。例如，它会分析不同情况下，监管部门的调查难度、造成的市场影响以及投资者损失的多少，都可能对最终的量刑产生影响。这种深度和广度的结合，让我认识到，经济犯罪的量刑并非简单的公式计算，而是需要综合考量多种复杂因素。书中的图示，将这些复杂的考量因素以清晰的方式呈现出来，让我能够更容易地理解不同罪名的刑罚幅度是如何确定的。

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