Reforming the Financial Sector in Central European Countries pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:

作者:Poloucek, Stanislav 编

出品人:

页数:248

译者:

出版时间:2003-11

价格:$ 154.81

装帧:

isbn号码:9781403915467

丛书系列:

图书标签:

金融改革
中欧国家
金融部门
转型经济
经济发展
银行业
资本市场
金融稳定
欧盟
经济政策

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具体描述

The analysis in this book reflects various aspects of financial sector transformation in selected Central European countries that are expected to join the EU in 2004. The authors are Central European financial experts who provide, among other things, a detailed overview of the following main topics: Banking Regulation and Supervision; Concentration and Efficiency of the Banking Sectors; Financial (banking) crises in selected Central European countries; and Monetary and Exchange Rate Development. The results of the research done by these authors reflect an interesting fact: that there exist important differences in the financial sector development even in the relatively homogeneous group of selected Central European countries, namely the Czech Republic, Poland, Slovakia and Hungary.

聚焦全球金融格局的宏观视角：21世纪初的金融治理与经济转型本书深入探讨了21世纪初全球金融格局的深刻变革，重点分析了新兴市场经济体在融入全球金融体系过程中所面临的复杂挑战与机遇。通过对关键国家和区域的案例研究，本书揭示了金融自由化、资本流动性管理以及宏观审慎政策制定的复杂互动关系。第一部分：全球化浪潮下的金融溢出效应与治理困境本部分首先回顾了2000年至2010年间全球金融市场一体化所带来的结构性变化。我们分析了次级抵押贷款危机（Subprime Mortgage Crisis）如何从美国本土迅速扩散至全球，凸显了跨境金融联系的脆弱性。重点研究了国际货币基金组织（IMF）和金融稳定理事会（FSB）在危机后为加强全球金融监管所采取的改革措施，包括巴塞尔协议III的实施进展及其对不同类型金融机构的实际影响。一个核心议题是资本流动性管理。在利率环境剧烈波动的背景下，大量短期资本的涌入与撤离对许多发展中经济体的汇率稳定和资产泡沫构成了直接威胁。本书详细考察了不同国家在运用审慎的资本管制工具（如宏观审慎工具箱中的限制性措施）时所采取的策略，并评估了这些措施在维护金融稳定方面的有效性与政治经济成本。第二部分：新兴市场经济体的金融韧性与结构性改革本部分将焦点转向了亚洲、拉丁美洲和非洲部分具有代表性的新兴市场国家。我们不将这些国家视为一个同质的整体，而是分别剖析了其独特的金融发展阶段、监管成熟度和对外部冲击的反应机制。亚洲经验的深入剖析：重点分析了东亚国家在汲取1997年亚洲金融危机教训后，如何构建了更为强大的国家外汇储备“防火墙”。然而，我们也探讨了结构性问题，例如对银行部门过度依赖融资、影子银行活动的快速扩张，以及新兴的金融科技（FinTech）领域带来的监管真空。例如，我们对一个主要亚洲经济体在推动本币国际化进程中，所遭遇的“特里芬难题”及其政策应对进行了细致的描绘。拉丁美洲的债务动态：本部分对比了两个拉丁美洲国家在应对全球量化宽松政策（QE）退出冲击时的表现。一个国家采取了较为积极的利率前瞻性管理，成功锚定了通胀预期；而另一个国家则因政治不确定性导致资本外流加剧，最终不得不依赖国际救助机制。这部分强调了宏观经济政策协调在金融稳定中的决定性作用。第三部分：主权债务、金融监管的本土化与国际化张力本书的第三部分关注了金融体系健康发展的深层次要素：主权信用的可持续性与监管框架的有效落地。在主权债务方面，我们分析了在低利率环境下，政府利用财政空间进行基础设施投资时，如何平衡短期刺激与长期偿债能力。通过对两个南欧国家的债务结构分析，揭示了在欧元区框架下，国家层面的财政自主权与欧洲央行（ECB）的货币政策之间的复杂博弈。本书认为，尽管有共同的货币体系，但国内对银行业的依赖程度是决定债务风险敞口差异的关键因素。在监管实践层面，本书探讨了“监管套利”现象的演变。随着国际监管标准的日益收紧，金融活动越来越多地从受严格监管的传统银行部门转移到资本要求较低的非银行金融中介（NBFI）领域。本书详细梳理了特定司法管辖区如何试图将巴塞尔标准“本土化”，以及这种本土化过程如何不可避免地产生了不同程度的偏差和效能差异。我们尤其关注了资产质量评估标准、内部评级系统（IRB）的使用限制以及跨国银行集团的内部资本配置策略。第四部分：金融创新、气候风险与未来监管视野最后一部分展望了后危机时代金融部门面临的新挑战。气候变化相关的金融风险（Climate-related Financial Risk）已不再是边缘议题，而是被纳入央行和监管机构的风险议程。本书分析了 TCFD（气候相关财务信息披露工作组）建议的采纳情况，以及如何将物理风险和转型风险量化并纳入压力测试模型。此外，金融科技（FinTech）的颠覆性影响也被深入讨论。从支付系统的去中介化到去中心化金融（DeFi）的初步发展，本书评估了这些创新如何挑战了传统的特许经营模式和反洗钱（AML）/了解你的客户（KYC）的有效性。结论部分强调，未来的金融治理需要更加敏捷、更具前瞻性的跨部门合作框架，以应对快速迭代的技术风险和不断演变的地缘政治经济格局。本书最终提出，一个健康的全球金融体系必须建立在透明度、审慎的风险管理，以及对金融稳定核心目标的坚定承诺之上。