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出版者:上海財大

作者:魏巧琴

出品人:

頁數:277

译者:

出版時間:2010-1

價格:28.00元

裝幀:

isbn號碼:9787564206864

叢書系列:

圖書標籤:

• 課本
• 保險
• 經營管理
• 保險公司
• 風險管理
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• 戰略管理
• 組織管理
• 市場營銷
• 精算
• 行業分析

《金融市場的百年沉浮：從古典經濟學到行為金融學的演變》 本書並非關於保險公司如何製定策略、優化運營、控製風險或是提升客戶服務的管理手冊。相反，它是一部深度剖析金融市場發展曆程的宏大史詩，追溯瞭自古典經濟學萌芽至今，思想觀念、理論框架以及市場運作方式所經曆的深刻變革。我們將一同潛入金融史的長河，探尋驅動其潮起潮落的那些關鍵力量。 第一章：古典經濟學的黎明與市場基石 在理性人假設尚未被廣泛質疑的年代，亞當·斯密提齣的“看不見的手”為金融市場的早期運轉描繪瞭一幅理想化的圖景。本章將深入解讀古典經濟學對市場效率、價格發現以及資源配置的經典論述，例如大衛·李嘉圖關於比較優勢和國際貿易的洞見，以及約翰·穆勒對自由市場的辯護。我們將考察這些理論如何在早期資本主義萌芽階段影響瞭市場結構、金融工具的誕生（如股票和債券的雛形），以及早期銀行體係的形成。同時，也會提及古典經濟學對“金融泡沫”和“危機”早期現象的樸素認知，即便那時它們還未被係統性地歸類和研究。我們會審視這些早期理論對後來金融思想産生的深遠影響，它們是理解現代金融體係的基石，但也為後來的反思和革新埋下瞭伏筆。 第二章：凱恩斯革命與宏觀經濟的視角 20世紀30年代的大蕭條，如同一記重錘，徹底打破瞭古典經濟學對市場自我調節能力的盲目信心。約翰·梅納德·凱恩斯橫空齣世，他的《就業、利息和貨幣通論》不僅是一本經濟學著作，更是一場思想的革命。本章將詳細闡述凱恩斯主義如何挑戰瞭古典經濟學的核心論點，特彆是其對有效需求不足的關注，以及國傢乾預在穩定經濟中的作用。我們將分析凱恩斯理論如何解釋並為應對經濟衰退提供瞭新的工具，例如財政政策和貨幣政策的運用。從宏觀經濟的角度，我們將探討凱恩斯革命對政府在金融市場中的角色轉變，以及建立中央銀行、實施金融監管等政策的齣颱背景和意義。這一時期，金融市場不再被視為一個孤立的、純粹由供需決定的“真空”，而是與實體經濟的整體健康狀況緊密相連。 第三章：貨幣主義的迴潮與理性預期的挑戰 在凱恩斯主義盛行數十年後，通貨膨脹的抬頭和滯脹現象的齣現，使得經濟學界開始重新審視凱恩斯主義的局限性。米爾頓·弗裏德曼領導的貨幣主義成為一股強大的反潮流。本章將聚焦貨幣主義的核心觀點，即“通貨膨脹無論何時何地都是一種貨幣現象”，以及其對貨幣供應量控製在穩定經濟中的關鍵作用的強調。我們將深入探討弗裏德曼對相機抉擇的財政政策和貨幣政策的批評，以及他提齣的“貨幣規則”的理念。隨後，我們轉嚮“理性預期學派”的興起，如羅伯特·盧卡斯等經濟學傢如何進一步挑戰凱恩斯主義的政策有效性，他們認為，當人們能夠理性地預期政府政策時，這些政策的實際效果會大打摺扣。這一章節將展現金融理論內部思想的激烈交鋒，以及市場參與者預期如何成為影響金融市場走勢的關鍵因素。 第四章：資産定價的理性模型與市場效率的辯論 隨著金融市場日益復雜化，如何準確地為資産定價成為核心問題。本章將深入探討現代資産定價理論的基石，包括馬剋維茨的均值-方差模型、夏普的資本資産定價模型（CAPM）以及法瑪的市場有效性假說（EMH）。我們將詳細解析這些模型是如何構建的，它們基於怎樣的假設，以及它們試圖解釋的金融現象。CAPM如何衡量係統性風險與預期收益的關係，EMH又如何區分弱式、半強式和強式有效市場，這些理論的提齣對金融分析師、投資經理以及監管者産生瞭怎樣的影響？我們也將同時探討對這些理性模型的批評和反思，包括它們在解釋某些市場異常現象（如“價值股溢價”、“小公司效應”）時遇到的睏境，這為下一章節的行為金融學鋪墊瞭一席之地。 第五章：行為金融學的崛起：人的非理性與市場定價的偏差 “人是理性的”這一經濟學基本假設，在麵對金融市場的非理性狂熱與恐慌時顯得捉襟見肘。本章將全麵介紹行為金融學這一新興領域。我們將詳細解析心理學中的認知偏差和情感因素如何深刻地影響投資者的決策，例如“錨定效應”、“羊群效應”、“過度自信”、“損失規避”等。我們會引用丹尼爾·卡尼曼和阿莫斯·特沃斯基等心理學傢和經濟學傢的開創性研究，並闡述這些偏差如何在金融市場上錶現為價格的扭麯、泡沫的形成以及危機的放大。我們將看到，行為金融學並非否定理性模型，而是對其進行瞭重要的補充和修正，為理解金融市場的“非理性繁榮”和“非理性恐慌”提供瞭更具解釋力的框架。 第六章：金融危機的周期性與係統性風險的警示 金融市場的曆史，某種程度上就是一部不斷重復的危機史。從荷蘭鬱金香泡沫到1929年華爾街股災，從亞洲金融危機到2008年全球金融海嘯，每一次危機都給世界經濟帶來瞭深遠的影響。本章將係統梳理曆次重大金融危機的發生機製、傳導路徑及其演變規律。我們將分析導緻危機的結構性因素，如金融創新、監管漏洞、杠杆的過度纍積以及信息不對稱。同時，本章還將深入探討“係統性風險”的概念，即單個機構或市場的睏境可能引發整個金融體係的崩潰。我們將迴顧曆次危機後，各國政府和國際組織為加強金融監管、防範風險所做的努力和改革，並對未來潛在的風險點進行審慎的展望。 第七章：金融市場的全球化與科技革命的衝擊 隨著信息技術的高速發展和全球經濟一體化的進程，金融市場正在以前所未有的速度和廣度發生著深刻的變革。本章將探討金融市場全球化的浪潮，包括跨境資本流動、跨國金融機構的擴張以及國際金融監管協調的挑戰。我們將審視信息技術（如互聯網、大數據、人工智能）和金融科技（FinTech）如何重塑金融服務的提供方式，例如移動支付、P2P藉貸、智能投顧以及區塊鏈技術的應用。這些技術進步在提高效率、降低成本的同時，也帶來瞭新的風險和監管難題。我們將探討金融市場參與者結構的多元化，以及新的金融工具和交易模式如何不斷湧現。 第八章：未來金融市場展望：不確定性與可持續發展 在經曆瞭百年的風雲變幻之後，我們站在當下，眺望未來。本章將對未來金融市場的發展趨勢進行探討，重點關注可能齣現的顛覆性創新、新的風險源以及社會對金融市場的新期待。我們將討論氣候變化對金融市場可能帶來的影響（綠色金融、ESG投資），以及地緣政治風險如何重塑全球金融格局。同時，本章也將反思金融市場在服務實體經濟、促進社會公平和實現可持續發展方麵的責任。我們將探討如何在擁抱創新的同時，有效防範風險，並呼籲建立一個更加穩健、包容和有韌性的全球金融體係。本書旨在提供一個宏觀的視角，幫助讀者理解金融市場的演變脈絡，把握其內在邏輯，並為理解當前和未來的金融現象提供深刻的洞察。

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