中国商业银行利率风险管理研究 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:

作者:牟怡南

出品人:

页数:216

译者:

出版时间:2010-4

价格:16.00元

装帧:

isbn号码:9787505892002

丛书系列:

图书标签:

• 利率风险管理
• 商业银行
• 金融风险
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• 中国金融
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• 金融市场
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• 宏观经济

金融科技浪潮下的银行数字化转型与可持续发展战略 图书名称： 金融科技浪潮下的银行数字化转型与可持续发展战略 作者： 资深金融战略顾问团队 出版社： 环球金融出版中心 出版日期： 2024年10月 --- 内容简介： 在全球金融格局经历深刻变革的背景下，银行业正以前所未有的速度被数字化浪潮重塑。本书并非停留在对传统银行业务模式的描述，而是聚焦于金融科技（FinTech）驱动下的银行战略重构、运营模式创新以及面向未来的可持续发展路径。它深入剖析了当前商业银行面临的结构性挑战，并提供了一套系统性的、可操作的转型框架，旨在帮助决策者和从业者在激烈的市场竞争中抢占先机。 第一部分：全球金融科技生态与银行战略重塑 第一章：后疫情时代银行业的战略新常态 本章首先界定了当前宏观经济环境（如高通胀、地缘政治不确定性）对银行业务稳健性的影响。重点阐述了银行传统“存贷利差”驱动模式的边际效益递减，并提出“价值创造”向“生态系统服务”转型的必要性。内容涵盖了如何通过战略联盟、开放银行（Open Banking）框架下的合作共赢，以及构建多维度的收入来源，以实现盈利模式的多元化。 第二章：金融科技的颠覆性力量：AI、区块链与云计算 本书系统梳理了人工智能（特别是生成式AI和机器学习）在风险建模、客户画像和自动化运营中的应用深度。深入探讨了分布式账本技术（DLT）在跨境支付、供应链金融和数字资产托管方面的潜力与局限。云计算的采用不再是成本优化手段，而是构建弹性、可扩展的数字化基础设施的关键，本章详细分析了私有云、公有云及混合云在满足金融监管与创新速度之间的平衡策略。 第三章：客户体验的极致追求：超个性化与全渠道融合 传统的分渠道服务已无法满足新一代客户对无缝体验的需求。本章聚焦于“以客户为中心”的理念如何转化为具体的产品和服务流程。内容包括：如何利用大数据分析实现“千人千面”的金融产品推荐；虚拟银行、智能投顾（Robo-Advisory）的成熟度分析；以及如何通过API驱动的嵌入式金融（Embedded Finance）将银行服务无缝植入到非金融场景中。 第二部分：数字化运营与核心系统的现代化 第四章：敏捷化与DevOps：重构银行的研发与交付流程 银行的创新速度往往受制于其遗留核心系统的复杂性。本章详细介绍了引入敏捷开发（Agile）方法论和DevOps文化对提升银行内部效率的关键作用。内容涵盖了微服务架构的拆解策略、持续集成/持续部署（CI/CD）流水线的建立，以及如何通过“小步快跑”的迭代方式，快速响应市场变化，缩短产品上市时间（Time-to-Market）。 第五章：数据治理与智能风控体系的升级 在海量数据涌入的同时，数据质量和合规性成为新的挑战。本章强调了建立全面、跨部门的数据治理框架的重要性。在风控层面，本书深入探讨了如何利用增强型机器学习模型识别新型欺诈（如深度伪造欺诈）和预测信用风险的早期信号。特别关注了实时交易监控系统（Real-Time Monitoring Systems）的构建，以及如何将自动化决策引擎嵌入到信贷审批和反洗钱（AML）流程中，实现“即时合规”。 第六章：流程自动化（RPA/IPA）与运营效率革命 流程机器人自动化（RPA）已成为提升后台效率的基础工具。本章进一步探讨了智能流程自动化（IPA），即将认知技术（如自然语言处理NLP）与RPA结合，实现端到端的复杂业务流程自动化。内容包括：如何识别高潜力自动化用例（如报告生成、合同审核），建立自动化治理模型，并量化自动化带来的成本节约与风险降低效应。 第三部分：可持续发展、监管科技与未来展望 第七章：ESG与绿色金融：构建可持续的银行价值 环境、社会和治理（ESG）标准已成为全球投资者评估银行长期价值的核心指标。本章分析了商业银行在支持气候转型中扮演的角色，包括如何设计绿色债券、可持续发展挂钩贷款（SLL）等创新金融产品。同时，本书详细介绍了如何将ESG风险纳入银行的信用风险和市场风险管理框架，以应对监管压力和声誉风险。 第八章：监管科技（RegTech）的应用与合规成本的优化 监管要求日益复杂化、动态化，传统的合规模式效率低下。本章重点介绍了监管科技如何利用自动化、AI和云技术来简化合规流程。内容包括：利用自然语言处理技术实时解读最新监管文件、自动化监管报告的生成与提交、以及利用监管沙盒（Regulatory Sandbox）安全测试创新产品。目标是实现“合规即服务”，将合规从成本中心转化为效率驱动力。 第九章：未来银行的组织架构与人才重塑 数字化转型最终是人的转型。本章探讨了适应未来金融科技驱动型银行所需的组织变革。这包括打破传统的“前中后台”壁垒，建立跨职能的“业务-科技”融合团队。重点分析了对数据科学家、用户体验设计师和安全工程师的需求增长，并提出了如何在传统组织内部培养“T型人才”（既有专业深度，又有跨界广度）的战略。 结语：面向2030的银行蓝图 本书最后总结了未来十年银行可能实现的核心突破点，强调了开放、智能、负责任的银行业务将是制胜的关键。 --- 目标读者： 商业银行高层管理人员及战略规划部门负责人 金融科技公司高管及产品创新团队 银行业务线负责人（零售、公司、风险管理、运营） 金融监管机构研究人员 致力于银行数字化转型的管理咨询顾问 本书特色： 本书的分析视角宏大且落脚于实践，结合了全球领先银行的转型案例研究，避免了空泛的理论讨论，为读者提供了应对复杂市场环境的清晰路线图。它不仅仅是一本关于“技术应用”的指南，更是一本关于“战略定位与组织再造”的权威著作。

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