具体描述
《金融理财规划》全面介绍了金融理财规划的基础理论；系统地介绍了金融理财规划的基本工作流程和金融理财规划的工具与技术；以案例为基础详尽地分析了如何实现金融规划的动态平衡，并介绍了金融理财规划的评估等技能；最后，通过对三个比较典型的综合性金融理财规划案例的分析，使读者能够较为熟练地撰写金融规划报告。《金融理财规划》可作为高等院校财经类、管理类专业有关课程的教材，也可供金融从业人员作为实务阅读参考。《金融理财规划》的学习要点和复习思考题将另行单独成册出版。
金融理财师（AFP）资格认证培训结合中国本土特点，秉承注重专业、侧重实务的原则，专注于为国内私人银行、财富管理、金融理财、零售银行等专业人士进行金融培训。与此同时，以培养应用型人才为目标的金融理财专业正迅速成为国内高校金融学科教学科研的焦点之一。
本系列教材作为金融理财专业建设的标志性成果，具有鲜明特点。第一，超前性。吸收了西方发达国家金融理财的理论和方法，对我国的理财实践具有一定的借鉴意义。第二，创新性。教材的理论结构和内容体系思路新颖、体例独特。第三，应用性。充分体现了应用型本科教学和金融理财专业特色，将基础知识、专业理论和理财实践融为一体。
帝国风云：铁血铸就的千年史诗 一卷跨越千年的宏大叙事，一部关于权力、荣耀与人性挣扎的磅礴史诗。 本书并非聚焦于个体财富的积累与管理，而是将笔触投向了更广阔、更冷峻的历史舞台——帝国的兴衰荣辱。我们探讨的是数个伟大文明如何从蛮荒走向鼎盛，又如何在一代代君王、军事家、哲人与底层民众的命运交织中，走向不可避免的衰落与更迭。 这部史诗巨著，以时间为轴，以“治”与“乱”的永恒辩证为核心，深入剖析了那些塑造了我们今日世界的强大帝国的内在运作机制、外部扩张的逻辑，以及最终使其崩塌的内部腐朽。 第一部分：文明的萌芽与扩张的火焰（公元前1000年 – 公元100年） 本篇聚焦于早期帝国的建立与初期扩张的野蛮而充满活力的阶段。我们不会谈论储蓄率或资产配置，而是深入研究资源垄断与军事征服如何成为早期文明的首要“理财”手段——如何通过高效的战争机器，将周边地区的土地、劳动力和稀有矿产转化为中央政权的财富与权力基础。 主要内容侧重： 美索不达米亚的城邦联盟与水利控制： 详述尼罗河、两河流域的灌溉系统如何超越私人的“投资”，成为国家层面的宏大基建项目，是维持社会稳定的绝对经济命脉。考察苏美尔、阿卡德等早期政权如何通过对粮食产区的绝对控制，实现早期的人口集中与权力集中。 秦帝国的统一与“车同轨，书同文”的治理成本： 细致描绘秦始皇如何通过暴力手段统一六国后，立即着手推行的标准化措施。这并非为了提高交易效率，而是为了确保中央对税收和兵役的绝对控制权。分析万里长城的修建——一个耗费巨大、看似“不划算”的投资，如何从战略防御的角度支撑了帝国的长期存在。 罗马的军团经济学： 罗马共和国晚期和元首制初期，其扩张的动力并非单纯的荣耀，而是对被征服地区土地、奴隶和战利品的系统性掠夺。我们详细考察“行省总督制”的运作方式——一种高度集中化的税收与资源分配系统，探讨贪腐和地方豪强的崛起如何侵蚀这一系统的根基。这是一种对“高风险、高回报”扩张策略的千年试验。 第二部分：帝国的繁荣与权力的凝固（公元100年 – 公元1000年） 随着帝国的疆域固定，治理的重点从“扩张”转向了“维持”。本部分探讨在没有现代金融工具的情况下，统治者如何管理庞大的官僚体系、维持边境安全，并应对日益增长的内部不平等。 核心议题： 汉代盐铁官营与国家垄断： 汉武帝时期对重要战略物资的专营，是古代国家干预经济的经典案例。这并非市场行为，而是确保国家财政收入不依赖于地方豪强或商人阶层的政治举措。分析盐铁官营对民间商业发展的长期抑制作用，以及它如何成为维持庞大军队和宫廷开支的“印钞机”。 拜占庭的黄金货币与帝国信誉： 考察拜占庭帝国如何凭借其稳定且含金量极高的“苏丹诺斯金币”在东西方贸易中占据主导地位长达数百年。这是一种建立在国家信誉之上的信用体系。当帝国开始通过稀释金币含量来应对财政危机时，我们看到的是古代信誉体系崩溃的预兆。 唐帝国的均田制与税负转移： 均田制试图在理论上实现耕者有其田，是维护社会稳定的理想化分配方案。然而，随着人口增长和土地兼并的加剧，这种制度最终走向瓦解。我们着重分析，当土地被贵族和寺院垄断后，税负是如何系统性地转移到失去土地的自耕农身上，最终酿成大规模的农民起义，加速了王朝的衰亡。 第三部分：中世纪的碎片化与权力的新形态（公元1000年 – 公元1500年） 罗马衰落后的欧洲和分裂的中国，展示了中央权力瓦解后，权力如何重新渗透到地方和新的组织形式中。这不是关于个人财富的“分散投资”，而是关于权力结构与军事效能的分散化。 深入分析： 封建采邑制度的经济逻辑： 欧洲中世纪的庄园经济，是一种高度自给自足、低效但极度稳定的地方治理模式。领主通过提供军事保护（而非资本投入）来获取劳役与贡赋。我们探究这种地方化权力如何抑制了长距离贸易的发展，并将社会推向了长期的技术停滞。 宋代商业革命的悖论： 宋朝是中国历史上商业化程度最高的时期之一，出现了纸币（交子）、复杂的商业税收结构和先进的冶金技术。然而，这种高度发达的商业文明，却始终无法转化为与周边游牧民族抗衡的稳定军事力量。本书将分析技术与商业繁荣，如何在缺乏强健中央集权军事支撑时，最终成为被征服者掠夺的目标。 奥斯曼帝国的“征服者-被征服者”财政模型： 考察奥斯曼帝国如何有效地将军事胜利转化为持续的财政收入（如“五分之一法”）。分析其庞大的内宫集团与军事集团（如禁卫军）之间的资源分配矛盾，以及这种内部消耗如何成为帝国后期扩张乏力的根本原因。 结语：永恒的循环——帝国的内在熵增 全书的最后部分，将目光投向所有帝国最终都无法逃脱的命运：治理成本的指数级增长与权力基础的腐蚀。 我们不会讨论如何通过复利实现财富自由，而是探讨： 1. 官僚体系的膨胀： 维护一个庞大疆域所需的行政人员和复杂的礼仪制度，如何消耗了社会生产力的绝大部分，最终使得维持帝国运作本身的成本，超过了从帝国中获取的收益。 2. 军事投机的失败： 帝国后期往往依赖更频繁、更具风险的对外战争来弥补内部财政的亏空。这种“以战养战”的策略，最终只会加速资源的枯竭和边防的空虚。 3. 信誉的崩塌： 无论是货币的贬值（如后期的金币含金量下降），还是统治阶层的腐败（如税收被大量中饱私囊），当底层民众对中央政权不再抱有基本的信任时，所有的法律、税收和征兵努力都将化为泡影。 这部作品，是一部关于人类组织形式的反思录，它用血与火、金戈铁马的故事，揭示了任何强大结构——无论其经济模式如何高效——都无法抵抗内在的惰性与腐朽。它提供给读者的，是一种宏观的、冷酷的历史视野，理解权力的获取、巩固、滥用与最终消亡的完整链条。
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第一章 金融理财规划概述 第一节 概述 一、背景 二、概念界定 三、理财目标及目标设定 第二节 金融理财规划的资产选择 一、固定收益类证券 二、股票资产 三、基金类资产 四、金融衍生工具 第三节 金融理财规划的指导原则 一、经济效益原则 二、量入为出原则 三、科学管理原则 四、利益协调原则 五、全面并重原则 本章小结 第二章 金融理财规划的理论基础 第一节 有效市场理论 一、有效市场理论的产生 二、有效市场理论的主要内容 三、有效市场的分类 四、有效市场理论的检验 五、对有效市场理论的评论 第二节 投资者行为理论 一、个人投资者的非理性行为 二、金融心理学的解释 第三节 现代投资组合理论 一、基本理论假设 二、证券组合及其风险分散 三、投资组合理论的主要内容 四、资本资产定价理论 第四节 风险和收益的关系 一、风险及风险的度量 二、收益及收益的度量 三、风险和收益的关系 本章小结 第三章 金融理财规划的工作流程 第一节 财富约束与理财需求分析 一、影响理财决策的因素 二、财富约束和理财需求分析 第二节 投资理财环境分析 一、宏观经济环境分析 二、宏观经济政策对金融市场的影响 三、金融市场环境分析 四、财务指标分析 五、社会环境分析 第三节 金融理财规划中的资产配置 一、资产配置的风格 二、资产配置的策略 三、资产配置的投入 第四节 主要的资产配置方法 一、动态资产配置方法 二、其他资产配置方法 本章小结第四章 金融理财规划的技术与工具 第一节 概述 第二节 了解客户基本信息 一、需要了解的基本信息 二、常用的工具 第三节 构建共同投资理念 一、共同投资理念的重要性 二、投资理念矩阵 第四节 开展资产配置 一、可供选择资产类型 二、资产配置树形图 三、资产配置矩阵 第五节 制定投资策略报告 一、投资策略报告的作用 二、投资策略报告的基本要素 三、投资策略报告(说明书)范例 本章小结第五章 金融理财规划方案的动态平衡 第一节 动态平衡的原因与实施步骤 一、动态平衡的原因 二、动态平衡的实施步骤 三、动态平衡的调整标准 第二节 动态平衡的范围与方法 一、动态平衡的范围 二、动态平衡的方法 三、动态平衡的实施手段 第三节 动态平衡的简单评价 一、动态平衡的优点 二、动态平衡的缺点 本章小结第六章 金融理财规划的方案评估 第一节 金融理财风险评估 一、我国金融资产风险 二、风险评估方法 三、资产类型的收益一风险特征 第二节 资产收益率分析 一、美国长期资产收益简要分析 二、不同时期和不同资产类别的业绩分析 三、投资工具的波动率 第三节 风险调整业绩评估——以基金为例 一、收益率与风险计算 二、单位风险收益率调整法 三、差异收益率调整法 四、风险调整指标法 五、风险调整业绩评估方法比较 本章小结第七章 金融理财规划案例 第一节 青年家庭理财规划案例 一、财务现状和理财目标 二、财务指标分析和风险偏好评估 三、理财规划方案设计 四、理财方案评估与执行 五、理财方案监控和调整 第二节 高收入中年家庭理财规划案例 一、客户基本信息分析 二、理财目标设定和财务需求分析 三、家庭理财规划建议 四、理财规划方案评估 第三节 老年退休家庭理财规划案例 一、家庭基本状况 二、经济环境和财务结构分析 三、理财目标设定 四、理财规划方案设计 五、方案评估与调整参考文献
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读后感
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一般的教材，没有出彩的地方。翻翻即可。
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