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出版者:国际文化出版公司

作者:罗锐韧

出品人:

页数:251

译者:

出版时间:2001-09

价格:10.00

装帧:精装

isbn号码:9787801059765

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瀚海拾珠：金融市场监管与风险控制实务精要 本书导言：全球金融脉络下的审慎之道 在全球化与数字化浪潮的共同驱动下，现代金融市场以前所未有的速度演进，其复杂性与关联性达到了历史的巅峰。资本的流动性增强，创新工具层出不穷，为经济发展注入活力的同时，也带来了系统性风险积聚的隐忧。本书《瀚海拾珠：金融市场监管与风险控制实务精要》正是在这一宏大背景下应运而生。它并非着眼于企业内部的日常法律事务，而是聚焦于金融机构、监管机构及相关市场参与者在复杂的外部合规与风险管理体系中必须掌握的核心知识与操作技能。 本书深度剖析了当前国际与国内金融监管体系的最新动态与核心逻辑，旨在为从业者提供一套系统、实操性强的风险识别、评估、量化及应对策略。我们相信，在金融业态日益精密的今天，单纯的业务能力已不足以支撑长远发展，对监管框架的深刻理解和对系统性风险的有效管理，才是决定机构生命力的关键所在。 --- 第一编：全球金融监管框架的演进与重构 (The Evolving Global Regulatory Landscape) 第一章：巴塞尔协议Ⅲ与资本充足率的新标准 本章详尽阐述了自国际金融危机以来，全球银行业监管的核心支柱——巴塞尔协议Ⅲ（Basel III）的各项指标及其对商业银行资本结构、杠杆率及流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比例（NSFR）提出的量化要求。重点分析了风险加权资产（RWA）计算方法的精细化，特别是针对信用风险、市场风险和操作风险的最新内部评级法（IRB）与标准化法（SA）的适用条件与监管审查要点。内容涵盖了如何从财务报表层面解读银行的资本结构健康度，以及如何在新监管框架下优化资产配置，以最小的资本占用实现最高的风险调整后收益。 第二章：反洗钱与制裁合规：从“了解你的客户”到交易监测 反洗钱（AML）与反恐怖融资（CTF）已从单纯的合规义务上升为全球金融安全的前沿阵地。本章细致解析了金融行动特别工作组（FATF）的最新建议，并结合国内相关法规（如《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》），构建了一套实用的KYC/CDD（了解你的客户/客户尽职调查）流程。重点探讨了利用人工智能和大数据技术进行交易监控、异常行为建模与报告的实战经验，以及如何有效应对国际制裁清单（如OFAC、联合国制裁）的实时变动，确保制裁合规的无缝对接。 第三章：金融消费者保护与行为金融监管 随着金融产品的复杂化，保护弱势投资者权益成为监管的重中之重。本章深入研究了信息披露的透明度要求、产品适宜性原则的落地执行，以及针对不当销售行为（Mis-selling）的监管处罚案例分析。特别关注了在中国银保监会主导下，金融机构在理财子公司设立、代销业务管理等方面所需遵循的“穿透式”监管原则，以及如何构建有效的投诉处理与争议解决机制，以降低声誉风险。 --- 第二编：核心风险的量化、识别与对冲 (Quantification, Identification, and Hedging of Core Risks) 第四章：信用风险的计量模型与压力测试 信用风险是金融机构最主要的风险暴露来源。本章聚焦于现代信用风险管理工具，详细阐述了PD（违约概率）、LGD（违约损失率）和EAD（违约风险暴露）三个核心要素的计量方法。内容包括如何运用逻辑回归、生存分析等统计工具进行建模，并对比分析了内部模型法与监管模板法的优劣。此外，对监管要求的宏观经济压力测试（Stress Testing）设计逻辑进行了深度解析，指导读者如何构建合理的宏观情景假设集，并评估在极端市场条件下投资组合的潜在损失。 第五章：市场风险管理与VaR模型的有效性检验 在利率、汇率、股权价格波动加剧的背景下，市场风险管理至关重要。本章深入探讨了风险价值（Value at Risk, VaR）模型的构建，包括历史模拟法、方差-协方差法和蒙特卡洛模拟法的实际应用。更重要的是，本章强调了回溯测试（Backtesting）和监控（Monitoring）在验证VaR模型准确性中的关键作用，并介绍了针对非常规风险敞口（如期权、结构化产品）的敏感性分析方法（Greeks分析）。 第六章：操作风险与新技术的双刃剑 操作风险涵盖了内部流程、人员、系统或外部事件导致的损失。本章通过大量案例说明，强调了流程优化和内控体系建设是预防操作风险的核心。重点分析了信息技术风险（IT Risk）和网络安全风险（Cybersecurity Risk）在新监管要求下的地位提升，探讨了系统中断、数据泄露等事件的应急响应预案（BCP/DRP）的制定与演练标准，确保业务连续性。 --- 第三编：金融科技（FinTech）驱动下的监管科技（RegTech）实践 第七章：金融创新中的合规前瞻性：沙盒机制与负面清单管理 随着金融科技的爆发，监管机构正逐步引入“监管沙盒”等创新机制。本章分析了如何在创新产品快速迭代与合规底线之间取得平衡。内容涵盖了针对区块链应用、智能投顾（Robo-Advisors）和数字货币交易平台的特定监管考量，以及如何建立一套“合规前瞻”的内部评估流程，确保新技术应用在合规的轨道上安全运行。 第八章：数据治理、隐私保护与跨境数据流动 在数据成为核心生产要素的时代，数据治理和隐私保护成为监管的焦点。本章详细解读了《数据安全法》、《个人信息保护法》等法律框架对金融机构数据处理活动的要求。重点讲解了数据分类分级、数据安全防护体系的构建，以及在跨境金融数据传输过程中，如何满足不同司法管辖区的合规要求，避免数据本地化存储引发的合规风险。 第九章：衍生品市场与系统重要性金融机构（SIFI）的监管 本章聚焦于场外衍生品市场的集中清算机制改革（如Dodd-Frank法案与EMIR的要求），以及中央清算对手方（CCP）的风险管理。此外，系统重要性金融机构（G-SIBs/D-SIBs）的附加资本要求、恢复与处置计划（Resolution Planning/Living Will）的制定，展示了监管层如何通过“大而不能倒”机构的特殊监管手段，维护整个金融系统的稳定。 --- 结语：面向未来的韧性金融体系 本书的编写宗旨是提供一本既有理论深度，更具实战指导意义的工具书。它要求金融从业者不仅要懂得如何“做生意”，更要精通如何在严格的外部框架下“安全地做生意”。通过对监管逻辑的深度剖析和对风险应对工具的系统梳理，我们期望帮助读者构建起一个具有高度韧性的风险管理体系，从而在瞬息万变的金融瀚海中，稳健前行，拾取真正的价值。

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这本书的结构安排堪称教科书级别的典范。它并非简单地罗列法律条文，而是构建了一个从“事前预防”到“事中应对”再到“事后补救”的完整风险管理闭环。这种系统化的思维框架，帮助我彻底改变了以往那种“头痛医头，脚痛医脚”的处理方式。阅读过程中，我能明显感觉到作者在逻辑推演上的严密性，每一个论点都有坚实的法理依据支撑，同时又紧密结合了现代企业的运营特点。特别是关于公司治理结构下的股东权益保护那一章，作者巧妙地引入了比较法学的视角，对比了不同司法管辖区的处理机制，拓宽了我的国际化视野。读完后，我感觉自己像是接受了一次高强度的专业培训，思维的深度和广度都得到了极大的拓展，不再满足于模糊的判断，而是倾向于寻求基于规则的确定性解决方案。

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这本书的另一大亮点，在于其对细节的极致关注。很多企业在面对法律问题时，往往栽在了那些看似微不足道的流程失误上。这本书在这方面做得极为细致，比如在证据固定和证据保全的操作指南部分，它详述了从固定电子证据的完整链条到现场勘查的注意事项，甚至连发送律师函的最佳时间点和措辞都进行了深入探讨。这对于那些希望将法律风险控制在萌芽状态的中小企业尤其重要，因为他们通常没有庞大的法务部门可以随时调动。我个人认为，这本书的价值远超其定价，它提供的不仅仅是知识，更是一套成熟、可复制的风险控制方法论。读完后，我立刻着手梳理了我们公司内部的几项关键业务流程，并根据书中的建议进行了优化调整，这种立竿见影的效果是许多理论著作无法比拟的。

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这本书的装帧设计非常吸引人，封面采用了一种沉稳的深蓝色调，配上简洁有力的标题字体，一下子就给人一种专业、可靠的感觉。内页的纸张质量也相当不错，阅读起来眼睛不容易疲劳，这一点对于需要长时间研读法律条文的读者来说，简直是福音。更值得称赞的是，排版清晰明了，章节划分逻辑性极强，使得即便是初次接触这类专业书籍的读者，也能很快找到自己感兴趣或需要查阅的部分。例如，在讲解合同风险点时，作者运用了大量的图表和流程图，将原本枯燥的法律程序可视化，极大地提升了阅读体验。我特别喜欢它在案例引用上的用心，选取的都是近年来具有代表性的企业纠纷案例，分析得鞭辟入里，让人在学习理论的同时，也能对实际操作层面有更深刻的理解。整体来看，这本书在视觉和触觉上都做到了顶级水准，光是捧在手里，就觉得这是一部值得信赖的工具书。

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作为一名长期与商业谈判打交道的管理者，我一直在寻找一本既有理论深度又能提供实操指导的指南。这本书的行文风格非常务实，没有过多晦涩难懂的法律术语“堆砌”，而是采用了非常接地气的语言，将复杂的法律概念拆解开来，如同经验丰富的前辈在耳边细细指导。尤其在处理知识产权保护和劳动关系争议的部分，作者的分析角度极其刁钻而精准，直接点出了很多企业在日常运营中容易忽略的隐患。比如，它详细论述了如何构建一个“滴水不漏”的保密协议体系，并提供了多套可以根据企业规模调整的模板，这种即拿即用的实用性，对我来说价值连城。我发现，许多市面上的同类书籍往往只停留在“是什么”的层面，而这本书却深入到了“怎么做”以及“为什么这样做”的层面，这种由表及里的论述，体现了作者深厚的实战经验。

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从文学性和学术性的平衡角度来看，这本书达到了一个令人赞叹的高度。它在保持高度专业性的同时，并没有牺牲可读性。作者行文流畅，叙事节奏张弛有度，即便是处理相对沉闷的行政处罚和税务合规议题时，也能通过穿插精妙的法律判例和历史背景，让读者保持高度的兴趣。我尤其欣赏作者在探讨争议解决机制时所展现出的审慎态度，他没有武断地推崇某一种方式，而是客观地分析了诉讼、仲裁、调解各自的优劣势和适用场景，鼓励读者根据具体情况选择“最经济、最高效”的路径。这本书更像是一位耐心的导师，它教会的不仅是如何应对纠纷，更是如何构建一个更具韧性和抗风险能力的现代企业。这是一部真正能帮助企业“内功修炼”的宝典。

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