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出版者:中国金融出版社

作者:江其务

出品人:

页数:460

译者:

出版时间:1994-06

价格:25.20

装帧:平装

isbn号码:9787504922120

丛书系列:

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现代企业投融资与风险控制实务指南 作者： [此处可填写一个具有行业背景的虚构或真实作者名，如：张志明、李慧敏等] 出版社： [此处可填写一个专业财经类出版社名，如：金融经济出版社、企业管理科学出版社] ISBN： [此处填写一个虚构的ISBN，如：978-7-5087-XXXX-X] 字数： 约150,000字 (对应1500字的内容长度) --- 内容简介 本书《现代企业投融资与风险控制实务指南》旨在为广大企业管理者、财务部门负责人、以及所有关注企业资本运作的专业人士，提供一套全面、深入且极具操作性的投融资决策与风险管理框架。本书聚焦于当前复杂多变的商业环境，强调理论与实践的紧密结合，拒绝空泛的学术说教，力求呈现最前沿、最实用的企业资本运作策略。 本书的撰写，立足于对过去十年全球及本土资本市场脉络的深刻洞察，深刻剖析了在“去杠杆化”、“技术驱动增长”以及“ESG合规”成为主流趋势的背景下，企业如何科学地配置资源、有效地获取外部资金，并建立起一套能够抵御系统性风险的内控体系。 第一部分：企业投融资战略规划与价值创造 本部分是全书的基石，引导读者从顶层设计的高度审视企业的资本需求与供给。 第一章：企业战略与资本配置的深度耦合 本章详细阐述了企业长期发展战略（如市场扩张、技术迭代、供应链重塑）如何直接决定其资本结构和融资偏好。我们引入了“动态资本预算模型”，该模型超越了传统的净现值（NPV）和内部收益率（IRR）分析，加入了对未来市场波动性和政策不确定性的情景分析权重。探讨了如何通过战略性资产剥离和业务分拆，优化资本回报率（ROIC）。 第二章：股权融资的精细化操作与估值艺术 本章聚焦于股权融资的各个阶段，从天使轮到Pre-IPO及再融资。重点剖析了不同类型投资人（VC/PE/战略投资者）的投资逻辑差异，并提供了针对性的路演准备和谈判技巧。特别增设了一章关于“非传统估值方法论”，包括基于平台价值（Platform Value）的估值法、以及在SaaS和生物科技等新兴领域中，如何平衡预期增长率与技术壁垒系数进行合理定价，避免“高估值陷阱”。 第三章：债务融资的结构优化与工具选择 与传统信贷思维不同，本章强调“债务的结构化”和“期限匹配”。详细介绍了企业在中长期融资中可选择的多元化工具：长期银行信贷（含银团贷款）、可转债（CB）、资产支持证券（ABS）的发行要点，以及供应链金融的创新应用。对于中小企业，本章提供了基于知识产权、机器设备抵押的“新型担保融资”方案设计案例。 第二部分：流动性管理与营运资金的效率革命 资金的“活水”在于高效的周转。本部分将重点放在如何通过精细化管理，提高资金使用效率，降低机会成本。 第四章：现金流预测与压力测试的实战体系 精确的现金流预测是应对黑天鹅事件的“雷达”。本章构建了“三层预测模型”：短期（周/月度滚动）、中期（季度营运）、长期（年度战略规划）。详细指导读者如何建立基于运营数据的动态预测模型，并进行敏感性分析，例如在“客户回款周期延长30天”或“原材料成本激增20%”下的流动性压力测试。 第五章：应收账款与存货管理的精益化 本章深入探讨了营运资本的“双引擎”。在应收账款管理方面，提出了基于客户信用评级和历史回款行为的“差异化信用政策”；在存货管理上，结合工业4.0背景，介绍了基于物联网（IoT）和大数据分析的“预测性补货系统”如何最小化呆滞库存，实现JIT（Just-In-Time）向JIS（Just-In-Sequence）的升级。 第六章：短期融资工具的套利与套期保值 本章讲解如何利用货币市场工具（如商业票据、短期理财）进行短期资金调配，并针对外汇敞口进行系统性的风险规避。详细介绍了远期结售汇、外汇掉期等衍生工具在锁定汇率风险方面的应用，强调合规性审查的重要性。 第三部分：企业投融资的风险识别、评估与量化控制 风险控制是资本运作的生命线。本部分是本书的核心价值所在，侧重于如何将风险管理融入决策流程。 第七章：信用风险的量化评估与内部评级体系构建 企业自身也需要建立一套“类金融机构”的信用评估能力。本章提供了一套针对上下游伙伴的“多维信用评分卡”构建方法，涵盖财务稳健性、行业地位、管理团队稳定性等非财务因素。重点阐述了如何运用概率模型（如Logit/Probit模型）来预测交易对手的违约概率。 第八章：项目投资的风险识别与“非财务”尽职调查 对于资本性支出（CAPEX）项目，本章强调尽职调查（Due Diligence）的广度。除了传统的财务尽调外，着重介绍了技术可行性、法律合规性、以及环境社会治理（ESG）风险的筛查流程。特别是针对跨境并购项目，提供了反腐败、知识产权归属审查的实战清单。 第九章：资本结构风险的动态优化与违约预防 本章讨论了企业杠杆率的“最优区间”。介绍如何通过指标如利息保障倍数（ICR）、总债务/EBITDA等，动态监控企业的偿债能力。对于高杠杆企业，本章提供了“债务重组与再融资预案”，包括借贷契约（Covenant）条款的谈判策略，以避免在市场低迷时触发技术性违约。 附录：案例分析与工具模板 附录精选了三个不同行业（制造业、高科技、服务业）的投融资决策真实案例，并提供了： 1. 营运资本效率分析报表模板。 2. 项目投资决策的“真实期权价值评估表”。 3. 企业风险偏好与资本结构匹配的决策矩阵图。 本书特色： 实战导向： 全书案例覆盖从初创期到成熟期的不同融资阶段。 模型前沿： 引入了行为金融学在估值中的应用，以及大数据在风险预警中的集成方法。 系统整合： 强调投融资与风险控制是一个不可分割的闭环系统，而非孤立的职能部门工作。 本书将是企业“掌舵者”在资本浪潮中稳健前行的必备航海图。

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这本书在案例的选取上展现出了一种令人赞叹的国际化视野和历史纵深感。我惊喜地发现，其中收录了大量跨越不同经济周期的经典案例分析，从上世纪大萧条时期的银行处理方式，到近些年新兴市场中对基础设施融资的评估策略，都有详尽的论述。这让我认识到，信贷管理的精髓并不在于掌握最新的技术工具，而在于对人性、周期和系统性风险的深刻洞察。我尤其欣赏作者对于“道德风险”和“逆向选择”这两个概念的辨析，他没有采用教科书式的僵硬定义，而是通过对比不同文化背景下，监管机构如何应对这些挑战的案例，揭示了其复杂性和演变性。这种跨文化、跨时空的对比分析，极大地拓展了我的思维边界，让我意识到，任何一套信贷管理体系都不是静止的，它必须随着社会结构和技术进步而不断自我革新。

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这本书的装帧设计着实让人眼前一亮，那种沉稳又不失现代感的墨绿色调，搭配烫金的标题字体，拿在手里就感觉份量十足，仿佛预示着里面蕴含的知识深度。我尤其欣赏扉页上引用的那段关于金融伦理的古老格言，它立刻将阅读的基调拔高到了一个审慎与责任的高度。内页的纸张选用了偏米黄色的高克重纸，不仅护眼，而且即使用钢笔书写，也不会有墨水洇开的困扰，这对于需要频繁做笔记和标注的读者来说，简直是福音。不过，我个人觉得目录的排版略显紧凑，如果能为每一章节的标题增加一些行间距，阅读体验会更丝滑一些。尽管如此，初翻阅整体感受，这本书在物理层面上，已经为一次严肃的学习之旅做好了充分的准备，每一个细节都透露出出版方对知识的尊重和对读者的体贴。它不只是一本工具书，更像是一件可以长久珍藏的案头必备良品，光是摆在书架上，那种专业的气场就已经足够吸引人了。

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这本书的专业深度令人印象深刻，但真正让我感到物超所值的是其对“软技能”的强调。在很多技术类读物中，政策解读和模型构建占据了全部篇幅，但这本书却用相当的篇幅讨论了信贷审批中的“沟通艺术”和“谈判策略”。作者详细阐述了如何通过有效的提问技巧来穿透借款人提供的财务报表背后隐藏的真实运营状况，以及在面对不良资产追索时，如何保持专业、合法且富有建设性的对话姿态。这对我这种习惯于与数字打交道的人来说，是一个非常及时的提醒：金融的本质终究是人与人之间的信任和契约关系。书中对不同类型信贷员的画像分析，精准得如同照镜子，让我反思自己在处理人际互动中的不足，并提供了立即可用的改进建议。

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从排版和专业术语的使用来看，这本书的定位显然是面向专业人士和高年级学生的，这一点从其对专业术语的默认读者已有基础的假设就可以看出。然而，尽管术语密集，作者在关键概念的引入处总会巧妙地附上一个简短的脚注或侧边栏解释，这使得即便是偶有概念混淆的读者，也能快速跟上思路，而不会因为卡在一个术语上而被迫中断整个阅读流程。我个人认为，这本书的价值在于它提供了一个完整的、可操作的“知识地图”，它不仅告诉你“是什么”，更清晰地指出了“为什么是这样”以及“接下来该怎么做”。它像是一位经验丰富、知识渊博的导师，在最复杂的分岔路口，为你清晰地标明了每条道路的风险与回报，引导你做出最审慎的决策。读完之后，我感觉自己不再是孤立地处理单个信贷申请，而是站在了一个更宏观、更具战略性的高度来审视整个金融风险管理体系。

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初读这本书的引言部分，我有一种被邀请进入一个宏大叙事场景的感觉。作者没有直接跳入枯燥的条款和公式，而是先描绘了现代商业社会中资金流转的脉络，将信贷的本质比喻为经济系统的“血液循环”，形象而生动。这种宏观的视角极大地帮助我打破了过去对信贷仅仅停留在“借钱还钱”的肤浅理解。尤其是在探讨风险定价模型的那一章，作者引入了几个精心构建的虚构案例，这些案例的复杂程度与现实中的中型企业融资场景高度吻合，使得那些原本抽象的概率论和统计学概念瞬间变得可触摸、可操作。我甚至停下来，对照着自己过去处理过的一些实际业务难题，去套用书中的分析框架，发现许多困扰已久的问题迎刃而解。可以说，这本书的叙事逻辑非常流畅，从原理到实践，层层递进，如同高明的匠人，耐心雕琢每一块玉石的纹理，让人忍不住想一口气读完，探究下一个知识的深处。

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