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出版者:华中科技大学出版社

作者:赵本凯 编

出品人:

页数:200

译者:

出版时间:2005-9

价格:15.00元

装帧:

isbn号码:9787560934792

丛书系列:

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• 经济法
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现代金融市场监管与风险防范 本书导言： 在全球化浪潮与技术革新交织的背景下，现代金融市场展现出前所未有的复杂性和活力。然而，伴随创新而来的，是系统性风险的潜在积聚。本书旨在深入剖析当前全球及本土金融市场的结构、运行机制，并聚焦于监管体系的演进与风险防范的前沿策略。我们不探讨基础的合同法、公司法或知识产权法在经济活动中的基础地位，而是直接切入金融领域的特有挑战与应对之道。 第一部分：金融市场的结构与运行逻辑 本部分将构建一个清晰的现代金融市场全景图。 第一章：全球金融体系的架构重塑 本章首先梳理了二战后布雷顿森林体系解体至今的国际金融秩序变迁。重点分析了外汇市场、资本市场（股票、债券）和衍生品市场的相互联系与相互影响。我们详尽阐述了高频交易（HFT）如何重塑市场微观结构，以及算法交易对价格发现机制的影响。此外，本章对新兴经济体资本账户开放的路径依赖和潜在溢出效应进行了案例分析，强调了跨境资本流动的复杂性。 第二章：金融中介机构的职能与挑战 传统的银行、保险公司和证券公司构成了金融系统的核心。本章超越了对这些机构基本法律地位的描述，着重探讨其在当前金融环境下面临的结构性挑战： 商业银行的资产负债表结构优化： 分析了巴塞尔协议III（及后续修订）对资本充足率、杠杆率和流动性覆盖率的具体要求，并结合实际案例讨论银行在应对低利率环境下的盈利压力。 非银行金融机构（影子银行）： 聚焦于货币市场基金、特殊目的载体（SPVs）以及资产证券化产品。重点剖析影子银行体系如何通过信用中介功能，在监管套利和风险集中方面扮演的角色。 保险业的长期负债管理： 讨论了偿付能力II等监管框架对寿险公司投资策略的约束，特别是长期股权投资和固定收益资产的配置策略。 第三章：金融产品创新与风险的内生性 本章深入研究了金融创新如何改变风险的形态。我们将详细解析金融衍生品的定价模型与实际应用中的风险敞口： 信用衍生品（CDS）： 分析了CDS在风险转移中的双重作用——既可用于对冲，也可能成为投机工具，并追溯了2008年危机中CDS市场失灵的关键环节。 复杂的结构化产品： 剖析抵押贷款支持证券（MBS）和债务抵押债券（CDO）的构建逻辑，特别是层级划分（Tranches）如何掩盖底层资产的信用风险。 数字资产与金融科技（FinTech）： 探讨了分布式账本技术（DLT）在支付、清算和资产数字化方面的潜力，以及去中心化金融（DeFi）对现有监管框架提出的根本性挑战。 第二部分：现代金融监管的理论基础与实践 金融监管的核心目标在于维护市场稳定、保护投资者和确保金融体系的稳健性。本部分侧重于监管理念的演变。 第四章：宏观审慎监管框架的构建 与侧重于个体机构稳健性的“微观审慎监管”不同，本章聚焦于“宏观审慎工具”的运用。 系统重要性金融机构（SIFIs）： 阐述了识别、评估和监管全球系统重要性银行和非银行机构的标准，以及“大而不倒”问题的应对措施，如减计损失吸收能力（TLAC）要求。 逆周期资本缓冲（CCyB）： 深入探讨了如何通过动态调整资本要求来熨平信贷周期的机制，以及在实际操作中CCyB设定的时点选择问题。 资产价格泡沫的监测与干预： 分析了宏观审慎政策在房地产市场和股票市场泡沫形成阶段的工具箱，如限制贷款价值比（LTV）或债务收入比（DTI）。 第五章：跨境监管协调与金融稳定治理 在高度一体化的市场中，单一国家的监管难以有效应对跨国界风险。 国际金融组织的协调作用： 详细介绍了金融稳定理事会（FSB）、巴塞尔银行监管委员会（BCBS）和国际证监会组织（IOSCO）在制定全球统一标准方面的工作及其局限性。 信息共享与监管合作机制： 探讨了各国监管机构在处理跨国金融集团破产清算和信息交换方面面临的法律障碍与实践经验。 反洗钱（AML）与反恐怖融资（CTF）： 聚焦于金融行动特别工作组（FATF）的建议标准，分析了金融机构在客户身份识别（KYC）流程中的合规挑战，特别是涉及数字货币和离岸业务时的复杂性。 第六章：投资者保护与市场行为监管 本章关注市场参与者的行为规范和信息不对称性问题。 内幕交易与市场操纵的认定： 结合最新的司法判例，界定何种信息构成了“非公开重大信息”，以及高频交易中的“拉高出货”等新型操纵手法。 利益冲突的规制： 审查投行承销、研究部门与交易部门之间的隔离要求，以及在资产管理业务中，基金经理的自有交易与客户交易之间的界限。 金融消费者权益保护： 探讨了监管机构如何通过产品信息披露的标准化（如“一页式”产品说明书）来增强消费者的理解能力，并评估了针对误导性销售行为的处罚力度。 第三部分：金融风险的计量、管理与危机处置 本部分侧重于风险管理的量化方法论和危机发生后的处置框架。 第七章：风险量化模型与压力测试 现代金融管理严重依赖复杂的风险模型。 信用风险计量： 深入讲解从预期损失（EL）到违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和风险暴露（EAD）的计算流程，及其在内部评级法（IRB）中的应用。 市场风险与风险价值（VaR）： 探讨了历史模拟法、参数法和蒙特卡洛模拟的优劣，并分析了金融危机后对极端尾部风险（Tail Risk）更敏感的替代指标，如期望亏损（ES）的引入。 流动性风险的动态管理： 阐述了流动性覆盖比率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）如何强制金融机构持有更高质量的流动性资产，以及如何利用情景分析来模拟挤兑压力。 第八章：金融机构的危机处置与破产制度 本书的最后一部分聚焦于当机构出现严重问题时，如何实现有序退出，避免引发系统性恐慌。 早日干预机制的有效性： 分析了监管机构对资本金跌破预警线的机构采取的早期纠正措施（Early Remedial Actions），如限制分红、高管更换等。 生前遗嘱（Living Wills）与有序清算： 详细解读了系统重要性机构的恢复与处置计划（RRP），特别是如何设计“可解构性”的业务结构，以确保在破产程序中关键职能得以维持。 全球背景下的存款保险制度： 比较了不同国家存款保险限额的设定逻辑，以及在现代金融环境下，保险范围如何扩展至机构间债务，以减少“搭便车”问题。 结语：面向未来的金融治理 本书总结了金融市场在追求效率与稳定之间永恒的张力。未来的金融治理将更加依赖于技术的赋能（如监管科技RegTech），以实现更快速、更穿透的风险监测，同时要求监管者具备更强的跨界协作能力和对新兴技术风险的预判能力。本书为专业人士提供了一套全面的分析框架，以理解和应对这一快速演进的领域。

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这部《经济法基础》的厚重感着实让我这个初涉商海的年轻人有些望而生畏，但一旦翻开，那种深入浅出的讲解方式，简直就是黑暗中的一盏明灯。尤其是在讲解合同的订立与效力那一部分，作者似乎深谙法律条文的晦涩难懂，用大量贴近日常商业实践的案例进行剖析，让我一下子明白了那些看似冷冰冰的法律条文背后，其实蕴含着维护市场公平交易的智慧。比如，关于“要约的撤回”和“要约的撤销”之间的微妙区别，教材里用了一个生动的“咖啡店点单”的比喻，一下子就将两者区分开来，那种豁然开朗的感觉，至今记忆犹新。再比如，对不正当竞争行为的界定，它不仅罗列了法律条文，更结合了近年来几个标志性的知识产权和商业诋毁案例进行深度解读，让我对如何合法合规地开展市场竞争有了更清晰的认知。坦白说，读这本书，感觉更像是在跟一位经验丰富、耐心十足的法律导师对话，而不是在啃一本枯燥的教科书。它成功地将复杂的法律体系结构化、可视化，使得我对整个经济法律框架的理解不再是零散的知识点堆砌，而是一个有机的整体，为我后续深入研究更专业的领域打下了坚实的基础。我对书中对“企业设立”阶段的风险提示尤为赞赏，那部分内容直接关系到创业者的身家性命，其严谨与务实让人不得不佩服作者的专业素养。

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这本书的排版和选材角度，透露出一种极强的时代洞察力，让我这个长期关注互联网经济发展的人感到惊喜。它没有停留在对传统商法理论的重复阐述，而是大胆地将新兴的平台经济、数据安全等前沿议题纳入了讨论范畴，这对于一本“基础”教材来说，是相当难得的魄力和远见。例如，关于“电子商务合同的履行”一章，书中详细探讨了跨境电商中的法律适用问题，以及消费者在虚拟商品交易中权益受损后的救济途径，这些都是我日常关注的痛点。更让我眼前一亮的是，作者在阐述“公司治理结构”时，不仅仅局限于有限责任公司和股份有限公司的法定模式，还花了相当篇幅对比分析了SaaS服务公司的股权激励机制和VIE架构的法律风险，这无疑极大地拓宽了读者的视野，让“基础”二字不再是知识的上限，而是探究的起点。阅读过程中，我甚至会时不时地停下来，思考自己接触到的某些商业模式是否完全符合法律的最新精神。整体而言，这本书的理论深度与实践广度的平衡掌握得恰到好处，它似乎在悄悄地告诉读者：经济法正在飞速发展，学习它必须与时俱进，否则一切都是空谈。这种前瞻性的内容布局，使得这本书的价值远远超出了教材本身，更像是一份及时的行业法律指南。

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说实话，拿到这本书时，我本以为会是那种中规中矩、论证严密但缺乏生气的法学著作。然而，这本书最让我感到欣慰的是它对“权利救济”和“法律责任”的强调，简直是为弱势一方量身定做的“防身手册”。作者在讲解侵权责任时，没有简单地罗列责任构成要件，而是反复强调“举证责任的转移”在特定情形下的重要性，比如在产品责任领域，如何利用推定过错的原则来倒逼强势企业承担责任。这种以结果为导向、注重弱者保护的视角，让我这个习惯于从宏观经济角度思考问题的读者，在微观个体权益受损时，也能迅速找到法律的支撑点。尤其是在处理劳资纠纷的章节，书中列举了多个关于“竞业限制条款”效力的经典判例，并细致分析了法院在裁决此类案件时对“合理范围”的把握尺度，这对于任何一家需要制定内部规章制度的公司管理者来说，都是极其宝贵的实操经验。这本书的语言风格，与其说是“学术”，不如说是“警示”，它用清晰的逻辑引导你理解法律的边界，更重要的是，它教会你如何在边界被侵犯时，如何有效地运用法律武器保护自己。这种实用主义的深度挖掘，是我在其他同类书籍中很少见到的。

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从一个对法律抱有敬畏之心的非专业人士角度来看，这本书的成功之处在于它极大地降低了理解经济法律的“认知门槛”，却同时保持了专业领域的严谨性。它摒弃了冗长而故作高深的法律术语堆砌，转而使用清晰、流畅且富有逻辑性的叙事语言。这本书的“语感”非常舒服，读起来不费力，但信息密度却非常高。例如，在讲解如何界定“国有资产”的法律属性时，作者用一个非常精妙的对比分析，清晰地梳理了历史沿革和现行法律对资产所有权界定的演变过程，这种对比法的使用，使得复杂的概念变得异常直观。此外，书中在引入新法条或司法解释时，总会附带一个“实务影响评估”，告诉读者这项变动将如何实际影响企业的日常运营和合规成本，这种极强的实操指导性，让我觉得这本书随时可以摆在办公桌上，成为一个随时待命的“法律顾问”。它没有给我灌输晦涩的法条，而是让我建立起一套面对经济活动中法律风险时的“预警机制”和“应对流程”，这种“授人以渔”的教学理念，是这本书给我留下的最深刻印象。

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我特别欣赏这本书在结构布局上体现出的哲学思辨，它不仅仅是一本关于“规则”的书，更是一本关于“秩序”的书。作者似乎在每一章节的衔接处都埋下了伏笔，将分散的经济法律条文串联成了维护市场经济健康运行的宏大叙事。比如，当读完“公司法”的部分，再回过头看“合同法”时，你才会真正理解为什么股东的契约自由受到公司法人人格的限制，以及这种限制在法律体系中的必要性。书中对于法律的“解释学”探讨也十分到位，它没有把法律条文视为僵死的教条，而是深入剖析了不同历史时期和不同经济背景下，立法者制定特定规则的初衷。这种“溯源而上”的分析方法，让我在面对一些模糊条款时，能够进行更深层次的价值判断，而不是仅仅停留在字面理解。特别是对“宏观调控法律制度”的介绍，作者巧妙地引入了经济学中的“外部性”理论来解释政府干预的合理性，这种跨学科的视角，极大地提升了阅读的层次感和思想的穿透力。它引导我思考，法律规范背后的经济效率和社会公平是如何进行动态博弈的，这本书提供的不仅仅是知识，更是一种看待和分析经济现象的系统性思维框架。

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