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出版者:中国水利水电出版社

作者:张海平

出品人:

页数:325

译者:

出版时间:2006-4

价格:35.00

装帧:平装

isbn号码:9787508436319

丛书系列:

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《全球金融市场与风险管理》 内容简介： 本书深入剖析了全球金融市场的运作机制、关键参与者及其相互作用，并系统性地探讨了在复杂多变的经济环境下，如何有效地识别、评估、计量和管理各类金融风险。本书旨在为读者构建一个全面、深入的金融市场与风险管理知识体系，帮助他们理解并驾驭当今全球金融体系的挑战与机遇。 第一部分：全球金融市场的微观与宏观视角 本部分首先从微观层面出发，详细阐述了构成全球金融市场的主要组成部分，包括但不限于： 货币市场（Money Markets）： 深入研究短期融资工具，如国库券、商业票据、银行承兑汇票、回购协议等。本书将分析这些工具的定价机制、交易流程、发行主体以及它们在短期流动性管理中的核心作用。同时，还会探讨不同国家和地区的货币市场结构差异及其联动性。 资本市场（Capital Markets）： 细致讲解长期融资工具，重点分析股票市场和债券市场。 股票市场： 涵盖股票的种类（普通股、优先股）、发行方式（IPO、增发）、交易机制（交易所交易、场外交易）、估值模型（市盈率、市净率、股息折现模型等）以及影响股价的关键因素，如公司业绩、宏观经济政策、行业趋势和市场情绪。本书还将分析不同类型股票市场的特征，如成长型股票市场、价值型股票市场等。 债券市场： 深入解析债券的结构、种类（国债、公司债、市政债、可转换债券等）、收益率曲线的形成与解读、信用评级体系的重要性以及不同债券的风险收益特征。本书将探讨固定收益证券如何成为资产配置和风险对冲的重要工具。 衍生品市场（Derivatives Markets）： 全面介绍各种金融衍生品，包括期货、期权、掉期（Swaps）和远期合约。本书将详细解释这些工具的合约条款、交易方式、定价模型（如Black-Scholes期权定价模型）以及它们在风险对冲、套利和投机中的应用。同时，还将探讨场内交易与场外交易（OTC）市场的区别与联系，以及电子交易平台的兴起对衍生品市场的影响。 外汇市场（Foreign Exchange Markets）： 阐述全球最大、最具流动性的金融市场。本书将分析影响汇率变动的因素，如国际收支、通货膨胀、利率差异、政治稳定性、央行政策以及市场预期。同时，将详细介绍外汇交易的主要参与者、交易工具（即期、远期、掉期）以及国际结算体系。 商品市场（Commodity Markets）： 探讨与实体经济紧密相关的商品期货和期权市场，涵盖能源、金属、农产品等。本书将分析商品价格的供需驱动因素、地缘政治影响、天气因素以及商品指数的重要性，并探讨商品作为一种资产类别在投资组合中的作用。 宏观金融环境： 在微观市场分析的基础上，本书进一步将视角提升至宏观层面，分析全球经济一体化、国际贸易、资本流动、全球央行货币政策（如美联储、欧洲央行、中国人民银行的政策工具与传导机制）、通货膨胀与通货紧缩、经济周期以及地缘政治事件对全球金融市场整体稳定性和发展趋势的影响。本书将运用宏观经济模型和统计分析工具，帮助读者理解不同市场之间的相互关联和传导效应。 第二部分：金融风险的识别、评估与管理 本部分聚焦于金融风险的管理，将风险视为金融活动中不可避免的一部分，但强调通过科学的理论和实践可以有效地将其控制在可接受的范围内。本书将从风险的种类、识别、计量、监控和管理策略等多个维度进行深入探讨。 风险分类与识别（Risk Classification and Identification）： 市场风险（Market Risk）： 细致分析由利率、汇率、股票价格和商品价格波动引起的风险。本书将介绍VaR（Value at Risk）等风险度量方法，以及情景分析和压力测试在识别和评估市场风险中的应用。 信用风险（Credit Risk）： 深入研究借款方违约的可能性及其对金融机构和投资者的影响。本书将探讨信用评估模型（如信用评分、信用评级）、信用衍生品（如信用违约互换CDS）的应用，以及贷款组合管理中的信用风险分散技术。 操作风险（Operational Risk）： 涵盖由于内部流程、人员、系统故障或外部事件导致的损失。本书将分析操作风险的常见来源，如欺诈、技术故障、法律合规风险、人力资源风险，并介绍相应的风险管理框架和内部控制措施。 流动性风险（Liquidity Risk）： 区分市场流动性风险（资产能否以合理价格快速变现）和资金流动性风险（支付到期债务的能力）。本书将分析流动性风险的来源、衡量指标，以及在压力时期如何管理和维持足够的流动性。 系统性风险（Systemic Risk）： 探讨由于金融机构之间高度关联性或市场整体崩溃而引发的系统性危机。本书将分析“大而不倒”（Too Big to Fail）问题，以及宏观审慎监管在防范系统性风险中的作用。 金融风险的计量与评估（Measurement and Assessment of Financial Risk）： 统计方法与模型： 介绍常用的统计工具，如标准差、协方差、相关系数，以及更高级的模型，如回溯测试（Backtesting）、蒙特卡洛模拟（Monte Carlo Simulation）、极值理论（Extreme Value Theory）等，用于量化和预测风险。 风险度量指标： 详细讲解各种风险度量指标，如VaR、条件VaR（Conditional Value at Risk, CVaR）、预期损失（Expected Loss, EL）、非预期损失（Unexpected Loss, UL）等，并分析它们的优缺点及适用场景。 压力测试与情景分析： 探讨如何通过设计极端但可能的负面情景，来评估金融机构在不利经济环境下的承受能力。本书将结合历史案例，展示压力测试在风险识别和管理中的实际应用。 金融风险的管理策略与工具（Financial Risk Management Strategies and Tools）： 风险对冲（Hedging）： 深入讲解如何利用金融衍生品（如期货、期权、掉期）来抵消或降低已有的风险敞口。本书将提供具体的对冲策略案例，分析不同对冲工具的有效性和成本。 资产组合管理（Portfolio Management）： 阐述如何通过资产的多元化配置来分散风险，降低整体投资组合的波动性。本书将介绍现代投资组合理论（MPT）的核心概念，如有效前沿、夏普比率，以及不同资产类别在风险分散中的作用。 风险规避与承担（Risk Aversion and Acceptance）： 分析不同风险偏好下的决策制定，包括何时选择规避风险，何时选择承担风险以追求更高的回报。 监管框架与合规性： 介绍巴塞尔协议（Basel Accords）等国际金融监管框架，以及各国监管机构对金融机构资本充足率、风险暴露的监管要求，强调合规经营的重要性。 技术在风险管理中的应用： 探讨大数据、人工智能、机器学习等新兴技术如何在风险识别、预测、监控和自动化处理中发挥作用，以及FinTech对传统风险管理模式的革新。 本书的特色： 理论与实践相结合： 本书在深入阐述金融理论的同时，大量引用了实际的市场案例、监管要求和业界最佳实践，力求理论联系实际。 系统性与全面性： 覆盖了全球金融市场的各个重要组成部分，并系统性地分析了各类金融风险及其管理方法，形成了一个完整的知识框架。 前瞻性视角： 关注金融科技（FinTech）、可持续金融（Sustainable Finance）等新兴趋势对金融市场和风险管理的影响。 面向广泛读者： 无论您是金融从业者、投资人、学术研究者，还是对全球金融市场和风险管理感兴趣的普通读者，本书都能为您提供有价值的知识和见解。 通过学习本书，读者将能够更清晰地理解全球金融市场的复杂性，掌握有效的风险管理工具和策略，从而在充满挑战的金融环境中做出更明智的决策，提升自身的风险抵御能力和投资回报。

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说实话，我一开始对这本书的期待值并不算太高，总觉得“理论与实务”这个名字听起来有点老套。然而，它彻底颠覆了我的看法。这本书最成功的地方在于它构建了一个非常完整的知识闭环。理论部分打下了坚实的基础，让你明白事物的本源，而实务部分则立刻将这些知识转化为可执行的方案。让我印象最深的是它对全球化背景下，不同区域经济体之间相互影响的分析。作者没有局限于单一国家或地区的视角，而是采用了全球联动的视野来审视金融体系的相互依赖性，这一点在当前复杂的国际贸易环境下显得尤为重要。这种宏大叙事能力，让人在阅读时有一种“运筹帷幄之中”的感觉。读完后，我对当前正在发生的一些国际金融事件的理解深度，已经远超出了普通的新闻报道所能提供的层面。

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这本书的结构设计非常严谨，它像一个精心制作的地图，带领读者从基础概念逐步走向高阶策略。我发现它在知识点的递进安排上非常人性化，每当我觉得自己快要跟不上作者的思路时，总能找到一个前瞻性的回顾或者是一个清晰的小结来帮助我巩固刚学到的内容。而且，书中对于一些容易混淆的概念，比如“流动性风险”和“信用风险”的界限划分，分析得极其到位，避免了许多新手在实际操作中可能产生的误判。更让我欣赏的是，它并没有鼓吹激进的投资理念，反而非常强调“长期主义”和“价值投资”的核心思想，这对于容易被短期市场噪音干扰的投资者来说，无疑是一剂清醒剂。这本书的价值，在于它塑造了一种审慎、理性的投资心智模型，而不是单纯提供一些快速致富的秘籍，这一点非常难能可贵。

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我是一个比较注重实践操作的人，所以很多理论性的书籍对我来说吸引力有限。但这本书的实操指导部分，简直让人眼前一亮。它不仅仅停留在告诉你“应该怎么做”，更深入地探讨了“为什么这么做才有效”。我被它对不同投资工具的优劣势的对比分析所折服，那种细致入微的比较，远超出了我之前读过的任何同类书籍。比如，书中关于不同类型债券的风险收益特征分析，不是简单地罗列数据，而是结合了当前的市场环境和未来可能的走向进行了预判。更让我惊喜的是，作者还分享了一些个人在处理突发市场变化时的应对策略，这些经验之谈是教科书里绝对学不到的。这本书的实用价值非常高，感觉就像是请了一位经验丰富的大师手把手在教你如何构建一个稳健的投资组合，对于想要在资本市场中站稳脚跟的人来说，是不可多得的宝藏。

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这本书的文字功底着实令人佩服。它不像很多专业书籍那样，干巴巴的，只剩下冷冰冰的公式和定义。相反，作者的笔触是充满洞察力和文采的。在阐述一些复杂的市场哲学时，经常能看到一些精妙的比喻和引人深思的段落，让人读起来津津有味，甚至会忍不住停下来反复品味。这种将学术深度与文学美感完美融合的写作风格，在我阅读过的财经著作中是极为罕见的。它成功地将金融的理性与人性的贪婪和恐惧联系起来，探讨了投资者心理在市场决策中的决定性作用。这种对“人”在金融体系中角色的关注，使得全书的立意拔高了不少。它不仅仅教你怎么赚钱，更是在探讨一种理性的生存之道。我强烈推荐给那些对金融背后的人文、哲学思考感兴趣的读者。

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这本书，简直就是打开了我对金融世界的一扇全新的窗户！我一直觉得，那些所谓的“专业”书籍都写得晦涩难懂，充满了只有业内人士才能理解的术语。但这本书完全不同，它用一种非常平易近人的方式，把那些原本听起来高深莫测的金融概念，比如资产配置、风险对冲，甚至是复杂的衍生品市场，都讲解得清晰透彻。特别是关于宏观经济如何影响微观投资决策的部分，作者的分析视角非常独特，让我一下子明白了为什么市场会这样波动。我尤其喜欢它在案例分析上下的功夫，每一个理论都有具体的市场实例来佐证，这让抽象的知识变得鲜活起来。读完之后，我感觉自己对财经新闻的理解水平瞬间提升了一个档次，不再是被动接受信息，而是能主动去分析背后的逻辑了。这本书的排版和逻辑结构也做得很好，章节之间的过渡自然流畅，即使是像我这样非科班出身的读者，也能循着作者的思路一步步深入。

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