保險英語理論與實務 pdf epub mobi txt 電子書 下載2026

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出版者:中國水利水電齣版社

作者:張海平

出品人:

頁數:325

译者:

出版時間:2006-4

價格:35.00

裝幀:平裝

isbn號碼:9787508436319

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《全球金融市場與風險管理》 內容簡介： 本書深入剖析瞭全球金融市場的運作機製、關鍵參與者及其相互作用，並係統性地探討瞭在復雜多變的經濟環境下，如何有效地識彆、評估、計量和管理各類金融風險。本書旨在為讀者構建一個全麵、深入的金融市場與風險管理知識體係，幫助他們理解並駕馭當今全球金融體係的挑戰與機遇。 第一部分：全球金融市場的微觀與宏觀視角 本部分首先從微觀層麵齣發，詳細闡述瞭構成全球金融市場的主要組成部分，包括但不限於： 貨幣市場（Money Markets）： 深入研究短期融資工具，如國庫券、商業票據、銀行承兌匯票、迴購協議等。本書將分析這些工具的定價機製、交易流程、發行主體以及它們在短期流動性管理中的核心作用。同時，還會探討不同國傢和地區的貨幣市場結構差異及其聯動性。 資本市場（Capital Markets）： 細緻講解長期融資工具，重點分析股票市場和債券市場。 股票市場： 涵蓋股票的種類（普通股、優先股）、發行方式（IPO、增發）、交易機製（交易所交易、場外交易）、估值模型（市盈率、市淨率、股息摺現模型等）以及影響股價的關鍵因素，如公司業績、宏觀經濟政策、行業趨勢和市場情緒。本書還將分析不同類型股票市場的特徵，如成長型股票市場、價值型股票市場等。 債券市場： 深入解析債券的結構、種類（國債、公司債、市政債、可轉換債券等）、收益率麯綫的形成與解讀、信用評級體係的重要性以及不同債券的風險收益特徵。本書將探討固定收益證券如何成為資産配置和風險對衝的重要工具。 衍生品市場（Derivatives Markets）： 全麵介紹各種金融衍生品，包括期貨、期權、掉期（Swaps）和遠期閤約。本書將詳細解釋這些工具的閤約條款、交易方式、定價模型（如Black-Scholes期權定價模型）以及它們在風險對衝、套利和投機中的應用。同時，還將探討場內交易與場外交易（OTC）市場的區彆與聯係，以及電子交易平颱的興起對衍生品市場的影響。 外匯市場（Foreign Exchange Markets）： 闡述全球最大、最具流動性的金融市場。本書將分析影響匯率變動的因素，如國際收支、通貨膨脹、利率差異、政治穩定性、央行政策以及市場預期。同時，將詳細介紹外匯交易的主要參與者、交易工具（即期、遠期、掉期）以及國際結算體係。 商品市場（Commodity Markets）： 探討與實體經濟緊密相關的商品期貨和期權市場，涵蓋能源、金屬、農産品等。本書將分析商品價格的供需驅動因素、地緣政治影響、天氣因素以及商品指數的重要性，並探討商品作為一種資産類彆在投資組閤中的作用。 宏觀金融環境： 在微觀市場分析的基礎上，本書進一步將視角提升至宏觀層麵，分析全球經濟一體化、國際貿易、資本流動、全球央行貨幣政策（如美聯儲、歐洲央行、中國人民銀行的政策工具與傳導機製）、通貨膨脹與通貨緊縮、經濟周期以及地緣政治事件對全球金融市場整體穩定性和發展趨勢的影響。本書將運用宏觀經濟模型和統計分析工具，幫助讀者理解不同市場之間的相互關聯和傳導效應。 第二部分：金融風險的識彆、評估與管理 本部分聚焦於金融風險的管理，將風險視為金融活動中不可避免的一部分，但強調通過科學的理論和實踐可以有效地將其控製在可接受的範圍內。本書將從風險的種類、識彆、計量、監控和管理策略等多個維度進行深入探討。 風險分類與識彆（Risk Classification and Identification）： 市場風險（Market Risk）： 細緻分析由利率、匯率、股票價格和商品價格波動引起的風險。本書將介紹VaR（Value at Risk）等風險度量方法，以及情景分析和壓力測試在識彆和評估市場風險中的應用。 信用風險（Credit Risk）： 深入研究藉款方違約的可能性及其對金融機構和投資者的影響。本書將探討信用評估模型（如信用評分、信用評級）、信用衍生品（如信用違約互換CDS）的應用，以及貸款組閤管理中的信用風險分散技術。 操作風險（Operational Risk）： 涵蓋由於內部流程、人員、係統故障或外部事件導緻的損失。本書將分析操作風險的常見來源，如欺詐、技術故障、法律閤規風險、人力資源風險，並介紹相應的風險管理框架和內部控製措施。 流動性風險（Liquidity Risk）： 區分市場流動性風險（資産能否以閤理價格快速變現）和資金流動性風險（支付到期債務的能力）。本書將分析流動性風險的來源、衡量指標，以及在壓力時期如何管理和維持足夠的流動性。 係統性風險（Systemic Risk）： 探討由於金融機構之間高度關聯性或市場整體崩潰而引發的係統性危機。本書將分析“大而不倒”（Too Big to Fail）問題，以及宏觀審慎監管在防範係統性風險中的作用。 金融風險的計量與評估（Measurement and Assessment of Financial Risk）： 統計方法與模型： 介紹常用的統計工具，如標準差、協方差、相關係數，以及更高級的模型，如迴溯測試（Backtesting）、濛特卡洛模擬（Monte Carlo Simulation）、極值理論（Extreme Value Theory）等，用於量化和預測風險。 風險度量指標： 詳細講解各種風險度量指標，如VaR、條件VaR（Conditional Value at Risk, CVaR）、預期損失（Expected Loss, EL）、非預期損失（Unexpected Loss, UL）等，並分析它們的優缺點及適用場景。 壓力測試與情景分析： 探討如何通過設計極端但可能的負麵情景，來評估金融機構在不利經濟環境下的承受能力。本書將結閤曆史案例，展示壓力測試在風險識彆和管理中的實際應用。 金融風險的管理策略與工具（Financial Risk Management Strategies and Tools）： 風險對衝（Hedging）： 深入講解如何利用金融衍生品（如期貨、期權、掉期）來抵消或降低已有的風險敞口。本書將提供具體的對衝策略案例，分析不同對衝工具的有效性和成本。 資産組閤管理（Portfolio Management）： 闡述如何通過資産的多元化配置來分散風險，降低整體投資組閤的波動性。本書將介紹現代投資組閤理論（MPT）的核心概念，如有效前沿、夏普比率，以及不同資産類彆在風險分散中的作用。 風險規避與承擔（Risk Aversion and Acceptance）： 分析不同風險偏好下的決策製定，包括何時選擇規避風險，何時選擇承擔風險以追求更高的迴報。 監管框架與閤規性： 介紹巴塞爾協議（Basel Accords）等國際金融監管框架，以及各國監管機構對金融機構資本充足率、風險暴露的監管要求，強調閤規經營的重要性。 技術在風險管理中的應用： 探討大數據、人工智能、機器學習等新興技術如何在風險識彆、預測、監控和自動化處理中發揮作用，以及FinTech對傳統風險管理模式的革新。 本書的特色： 理論與實踐相結閤： 本書在深入闡述金融理論的同時，大量引用瞭實際的市場案例、監管要求和業界最佳實踐，力求理論聯係實際。 係統性與全麵性： 覆蓋瞭全球金融市場的各個重要組成部分，並係統性地分析瞭各類金融風險及其管理方法，形成瞭一個完整的知識框架。 前瞻性視角： 關注金融科技（FinTech）、可持續金融（Sustainable Finance）等新興趨勢對金融市場和風險管理的影響。 麵嚮廣泛讀者： 無論您是金融從業者、投資人、學術研究者，還是對全球金融市場和風險管理感興趣的普通讀者，本書都能為您提供有價值的知識和見解。 通過學習本書，讀者將能夠更清晰地理解全球金融市場的復雜性，掌握有效的風險管理工具和策略，從而在充滿挑戰的金融環境中做齣更明智的決策，提升自身的風險抵禦能力和投資迴報。

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這本書的文字功底著實令人佩服。它不像很多專業書籍那樣，乾巴巴的，隻剩下冷冰冰的公式和定義。相反，作者的筆觸是充滿洞察力和文采的。在闡述一些復雜的市場哲學時，經常能看到一些精妙的比喻和引人深思的段落，讓人讀起來津津有味，甚至會忍不住停下來反復品味。這種將學術深度與文學美感完美融閤的寫作風格，在我閱讀過的財經著作中是極為罕見的。它成功地將金融的理性與人性的貪婪和恐懼聯係起來，探討瞭投資者心理在市場決策中的決定性作用。這種對“人”在金融體係中角色的關注，使得全書的立意拔高瞭不少。它不僅僅教你怎麼賺錢，更是在探討一種理性的生存之道。我強烈推薦給那些對金融背後的人文、哲學思考感興趣的讀者。

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我是一個比較注重實踐操作的人，所以很多理論性的書籍對我來說吸引力有限。但這本書的實操指導部分，簡直讓人眼前一亮。它不僅僅停留在告訴你“應該怎麼做”，更深入地探討瞭“為什麼這麼做纔有效”。我被它對不同投資工具的優劣勢的對比分析所摺服，那種細緻入微的比較，遠超齣瞭我之前讀過的任何同類書籍。比如，書中關於不同類型債券的風險收益特徵分析，不是簡單地羅列數據，而是結閤瞭當前的市場環境和未來可能的走嚮進行瞭預判。更讓我驚喜的是，作者還分享瞭一些個人在處理突發市場變化時的應對策略，這些經驗之談是教科書裏絕對學不到的。這本書的實用價值非常高，感覺就像是請瞭一位經驗豐富的大師手把手在教你如何構建一個穩健的投資組閤，對於想要在資本市場中站穩腳跟的人來說，是不可多得的寶藏。

评分☆☆☆☆☆

這本書的結構設計非常嚴謹，它像一個精心製作的地圖，帶領讀者從基礎概念逐步走嚮高階策略。我發現它在知識點的遞進安排上非常人性化，每當我覺得自己快要跟不上作者的思路時，總能找到一個前瞻性的迴顧或者是一個清晰的小結來幫助我鞏固剛學到的內容。而且，書中對於一些容易混淆的概念，比如“流動性風險”和“信用風險”的界限劃分，分析得極其到位，避免瞭許多新手在實際操作中可能産生的誤判。更讓我欣賞的是，它並沒有鼓吹激進的投資理念，反而非常強調“長期主義”和“價值投資”的核心思想，這對於容易被短期市場噪音乾擾的投資者來說，無疑是一劑清醒劑。這本書的價值，在於它塑造瞭一種審慎、理性的投資心智模型，而不是單純提供一些快速緻富的秘籍，這一點非常難能可貴。

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說實話，我一開始對這本書的期待值並不算太高，總覺得“理論與實務”這個名字聽起來有點老套。然而，它徹底顛覆瞭我的看法。這本書最成功的地方在於它構建瞭一個非常完整的知識閉環。理論部分打下瞭堅實的基礎，讓你明白事物的本源，而實務部分則立刻將這些知識轉化為可執行的方案。讓我印象最深的是它對全球化背景下，不同區域經濟體之間相互影響的分析。作者沒有局限於單一國傢或地區的視角，而是采用瞭全球聯動的視野來審視金融體係的相互依賴性，這一點在當前復雜的國際貿易環境下顯得尤為重要。這種宏大敘事能力，讓人在閱讀時有一種“運籌帷幄之中”的感覺。讀完後，我對當前正在發生的一些國際金融事件的理解深度，已經遠超齣瞭普通的新聞報道所能提供的層麵。

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這本書，簡直就是打開瞭我對金融世界的一扇全新的窗戶！我一直覺得，那些所謂的“專業”書籍都寫得晦澀難懂，充滿瞭隻有業內人士纔能理解的術語。但這本書完全不同，它用一種非常平易近人的方式，把那些原本聽起來高深莫測的金融概念，比如資産配置、風險對衝，甚至是復雜的衍生品市場，都講解得清晰透徹。特彆是關於宏觀經濟如何影響微觀投資決策的部分，作者的分析視角非常獨特，讓我一下子明白瞭為什麼市場會這樣波動。我尤其喜歡它在案例分析上下的功夫，每一個理論都有具體的市場實例來佐證，這讓抽象的知識變得鮮活起來。讀完之後，我感覺自己對財經新聞的理解水平瞬間提升瞭一個檔次，不再是被動接受信息，而是能主動去分析背後的邏輯瞭。這本書的排版和邏輯結構也做得很好，章節之間的過渡自然流暢，即使是像我這樣非科班齣身的讀者，也能循著作者的思路一步步深入。

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