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出版者:CIMA Publishing

作者:Sue Nugus

出品人:

页数:192

译者:

出版时间:2005-12-08

价格:USD 29.95

装帧:Paperback

isbn号码:9780750663557

丛书系列:

图书标签:

• 美国
• 商业技能
• 会计
• Excel
• 财务规划
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穿越迷雾，精准规划：揭秘Excel在财务领域的强大潜能 在瞬息万变的商业世界中，清晰的财务规划是企业生存与发展的基石。然而，对于许多企业而言，财务规划往往伴随着海量的数据、复杂的计算以及难以捉摸的市场动态，仿佛置身于一片浓密的迷雾之中。如何拨开云雾，洞察趋势，做出最明智的决策？《Excel在财务领域的应用指南》将为您揭示答案，一本旨在赋能企业管理者、财务专业人士乃至任何渴望掌握财务规划精髓的读者，利用Excel这一强大工具，将财务规划从繁杂的难题转化为清晰可控的战略蓝图。 本书并非一本枯燥乏味的理论手册，而是一本实操性极强的行动指南。我们深知，理论的学习固然重要，但真正能够解决实际问题、提升工作效率的，是将知识转化为技能，并将其应用于日常工作之中。因此，本书将紧密围绕Excel的功能，从基础操作到高级技巧，层层递进，为您展现Excel在财务规划各个环节的无限可能。 第一章：Excel——您不容忽视的财务规划利器 在开启激动人心的财务规划之旅前，我们首先会带您深入了解Excel为何能成为现代财务规划不可或缺的工具。您将学习如何利用Excel强大的数据处理能力，高效地组织、清洗和管理大量的财务数据，无论是历史销售数据、成本明细、还是市场调研报告，都能被井井有条地呈现。本章将重点介绍Excel的基础数据输入、格式设置、排序与筛选等功能，为后续更复杂的分析打下坚实基础。同时，我们还将探讨Excel在不同规模企业中的应用场景，无论您是初创公司的小团队，还是跨国集团的财务部门，都能从中找到量身定制的解决方案。 第二章：搭建坚实的财务模型：基础篇 财务模型是财务规划的核心骨架。本章将引导您从零开始，利用Excel搭建稳健的财务模型。我们将从最基础的损益表、资产负债表和现金流量表的模型构建入手，详细解析每个报表的结构、构成要素以及它们之间的逻辑关系。您将学习如何使用Excel的公式和函数，将历史数据转化为预测性指标，例如： 收入预测： 通过分析历史销售趋势、市场增长率、季节性因素等，构建多元化的收入预测模型。您将学习如何利用Excel的IF函数、SUMIF函数等，根据不同的假设条件生成不同情景下的收入预测。 成本分析与预测： 详细分解固定成本与变动成本，并学习如何利用Excel对未来成本进行合理预测，考虑通货膨胀、规模经济等因素的影响。 资产负债表预测： 理解资产、负债和所有者权益的相互作用，并学会如何根据收入和成本预测，推算出未来资产负债表的各项科目。 现金流量表预测： 这是财务规划的重中之重。您将学习如何从损益表和资产负债表出发，准确预测经营活动、投资活动和筹资活动的现金流，确保企业拥有充足的现金应对日常运营和发展需求。 我们还将强调模型的可扩展性和灵活性，确保您的财务模型能够随着业务的发展和市场变化而轻松调整。 第三章：深入挖掘财务数据：分析与洞察 数据本身并不能直接带来价值，价值蕴藏在对数据的深入分析之中。本章将聚焦于如何利用Excel强大的分析功能，从海量财务数据中提炼出有价值的洞察。您将学习： 关键财务比率分析： 掌握各种重要的财务比率，如盈利能力比率（毛利率、净利率）、偿债能力比率（流动比率、速动比率）、营运能力比率（存货周转率、应收账款周转率）以及成长性比率等，并学习如何利用Excel函数自动计算这些比率，并将其与行业标杆或历史数据进行对比分析，识别潜在的风险与机遇。 趋势分析与回归分析： 利用Excel的图表功能，直观展示财务数据的长期趋势。您将学习如何使用Excel的“趋势线”功能，甚至更进一步，掌握简单的线性回归分析，预测未来的财务表现，理解变量之间的关系。 敏感性分析与情景分析： 商业世界充满不确定性。本章将详细介绍如何利用Excel的“数据表格”、“单变量求解”和“方案管理器”等功能，进行敏感性分析和情景分析。通过改变关键假设（如销售增长率、原材料价格等），观察财务模型的变化，评估不同情景下的财务风险和潜在收益，为制定应对策略提供科学依据。 第四章：Excel在预算管理中的实战应用 预算是企业实现战略目标的重要工具。本章将深入探讨Excel在企业预算管理中的应用，从年度预算的制定到月度执行的监控，提供全方位的解决方案。您将学习： 零基预算法与增量预算法： 理解不同预算方法的优劣，并学习如何在Excel中为这两种方法构建灵活的预算模板。 部门预算整合： 学习如何高效地整合来自不同部门的预算数据，并利用Excel的汇总功能，生成公司整体预算。 预算执行监控与差异分析： 掌握如何利用Excel创建预算执行监控表，实时跟踪实际支出与预算的差异，并利用Excel的条件格式功能，突出显示超预算项目。深入学习如何进行差异分析，找出超预算的原因，并提出改进建议。 滚动预算： 了解并学习如何在Excel中构建滚动预算模型，使其能够根据最新的数据和市场变化进行动态调整，提升预算的及时性和准确性。 第五章：投资决策与资本预算：Excel的精准计算 对于企业而言，明智的投资决策是实现长期增长的关键。本章将聚焦于Excel在投资决策和资本预算中的应用，帮助您更科学地评估投资项目的可行性。您将学习： 净现值（NPV）与内部收益率（IRR）： 掌握Excel的NPV和IRR函数，并理解它们在评估投资项目时的重要性。学习如何利用Excel构建详细的现金流预测模型，准确计算项目的NPV和IRR，并进行项目间的比较。 投资回收期（Payback Period）： 学习如何利用Excel函数计算投资回收期，评估投资项目的风险程度。 盈利能力指数（PI）： 理解PI的含义，并学习如何在Excel中计算PI，进一步辅助投资决策。 固定资产折旧计算： 掌握Excel在不同折旧方法（如直线折旧法、加速折旧法）下的计算应用，并将其整合到资本预算模型中。 第六章：风险管理与财务预测：未雨绸缪 在不确定的环境中，有效的风险管理和精准的财务预测是企业成功的保障。本章将帮助您利用Excel构建强大的风险管理框架和预测模型。 预测性分析的进阶： 除了基本的回归分析，您将学习如何利用Excel中的“预测表”功能，生成更高级的时间序列预测，并评估预测的置信区间。 风险指标的量化： 学习如何利用Excel计算和分析各种风险指标，例如VaR（风险价值），并将其可视化展示，帮助管理层清晰了解潜在的风险敞口。 情景模拟的深入： 进一步拓展情景分析的应用，学习如何构建包含多种变量相互影响的复杂情景模型，例如模拟宏观经济冲击对企业财务表现的影响。 利用Excel进行压力测试： 学习如何设计和执行压力测试，评估企业在极端不利条件下的财务韧性。 第七章：Excel可视化工具：让数据“说话” 再复杂的财务数据，通过恰当的可视化呈现，也能变得清晰明了。本章将引导您充分利用Excel强大的图表功能，将枯燥的数字转化为富有洞察力的图形。 图表类型的选择与应用： 深入了解各种图表类型（柱状图、折线图、饼图、散点图、雷达图等）的适用场景，以及如何根据不同的财务信息选择最合适的图表。 动态图表与交互式仪表盘： 学习如何创建动态图表，使其能够根据用户选择的参数自动更新。更进一步，您将掌握如何构建交互式仪表盘（Dashboard），将多个图表和关键指标整合在一起，为管理层提供一个直观、全面的财务概览。 数据透视表与数据透视图： 掌握Excel强大的数据透视表和数据透视图功能，能够快速地对大量数据进行汇总、分析和可视化，从中发现隐藏的模式和关联。 第八章：Excel自动化与效率提升：事半功倍 对于财务工作者而言，重复性的劳动往往占据了大量的时间。本章将为您揭示Excel的自动化潜力，帮助您大幅提升工作效率。 宏（Macro）与VBA基础： 介绍Excel宏录制功能，以及VBA（Visual Basic for Applications）的基础知识，让您能够录制并编写简单的宏，实现财务报表的自动生成、数据导入导出、公式批量修改等自动化任务。 自定义函数（UDFs）： 学习如何创建自定义函数，将重复使用的复杂计算逻辑封装起来，提高公式的可读性和可维护性。 Excel与其他软件的集成： 探讨Excel如何与其他办公软件（如Word、PowerPoint）以及更专业的财务软件进行数据交互，实现无缝的流程。 第九章：Excel在财务规划中的最佳实践与常见陷阱规避 掌握Excel的各项功能固然重要，但遵循最佳实践，规避潜在的陷阱，更是提升财务规划质量的关键。本章将为您分享： 模型设计的原则： 强调模型的可读性、可维护性、可审计性和可扩展性。 数据验证与一致性检查： 学习如何利用Excel的数据验证功能，确保输入数据的准确性，并建立一致性检查机制，防止模型出现逻辑错误。 版本控制与备份策略： 介绍有效的模型版本控制和数据备份方法，保障财务数据的安全。 避免常见的Excel陷阱： 指出在财务建模中容易出现的错误，例如硬编码、公式引用错误、数据格式不统一等，并提供相应的规避方法。 结语：掌控财务未来，从Excel开始 《Excel在财务领域的应用指南》是一本面向实践的书籍，它将带领您一步步掌握Excel在财务规划中的核心技能，从数据整理到模型构建，从风险分析到投资决策，再到自动化流程的实现。通过本书的学习，您将能够： 提高财务数据的准确性和可靠性。 构建更加稳健、灵活的财务模型。 进行更深入、更具洞察力的财务分析。 做出更明智、更有依据的财务决策。 提升工作效率，释放更多时间和精力专注于战略性工作。 无论您是希望提升个人在财务领域的竞争力，还是希望帮助企业实现更科学、更有效的财务管理，本书都将是您不可或缺的得力助手。立即翻开本书，踏上用Excel掌控财务未来的旅程，让您的企业在激烈的市场竞争中，始终保持清晰的视野，稳健前行。

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这本书给我的感觉，就像是终于找到了一个经验丰富、且极其有耐心的私人财务顾问，只不过这个顾问是用 Excel 语言跟你交流的。我记得我花了大半天时间研究退休金的计算部分，因为涉及到通货膨胀的长期影响，计算起来总是很头疼。但作者在书中设计了一个非常优雅的模型，他没有直接使用复杂的年金现值公式，而是通过设置一个**递增的费用增长率**，让 Excel 自动进行迭代计算。 读完这部分，我立刻明白了为什么早期的储蓄如此重要——时间复利对通胀的抵消作用是惊人的。更棒的是，书中提供了大量可供下载的模板文件，这简直是救命稻草。我不再需要从零开始摸索函数语法，可以直接在这些结构良好的工作簿上进行修改和实践。这极大地缩短了学习曲线。对于那些渴望将理论知识立刻转化为可执行方案的人来说，这本书的**动手性**是其最大的卖点。它真正实现了“授人以渔”——教会你如何搭建自己的分析框架，而不是简单地提供一个固定的答案。这种“教会你造船”的教学方式，远比直接给你一艘船要珍贵得多。

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这本书的排版和案例选择也值得称赞。很多技术类书籍的阅读体验都很差，要么字体太小，要么公式和截图混在一起让人眼花缭乱。但《财务规划与Excel应用》的视觉设计非常清晰，步骤说明总是在图示的旁边，逻辑链条一目了然。我翻阅了很多关于预算和债务偿还策略的书籍，但这本书在“债务雪球法”和“债务雪崩法”的对比分析上做得尤为出色。 它没有仅仅停留在理论对比上，而是用一个包含多种贷款类型、不同利率的案例，通过 Excel 的迭代求解功能，直观地展示了两种策略在总利息支出和还款时间上的**巨大差异**。看到那些数字自己跳出来，证明了其中一种策略的绝对优势时，那种说服力是任何口头描述都无法比拟的。这本书成功地将枯燥的数学运算转化成了一种**可视化决策过程**。对于我这种视觉学习者而言，这简直是福音。我强烈推荐给任何希望摆脱传统记账软件的限制，真正掌握自己财富规划工具的人，它确实能让你对Excel的潜能有一个全新的认识。

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我必须承认，在接触这本书之前，我对Excel的了解仅限于制作简单的收支报表和图表。我对 VBA 和宏操作一窍不通，甚至对数据透视表也只是停留在“知道它能汇总数据”的层面。然而，这本书的结构设计非常巧妙，它将复杂的功能点拆解成了相互关联但又相对独立的小模块。例如，在处理投资组合优化时，它会适当地引入数据透视表进行历史表现的快速回溯分析，但这部分讲解得极其精炼，只聚焦于“如何为财务规划服务”，而不是陷入VBA的编程细节中。 这本书的魅力在于它的**兼容性**。它既能满足初学者对基本财务概念的理解需求，也能让有一定基础的人找到进阶的工具应用。我个人最欣赏它关于“投资回报率假设”的讨论。作者非常诚恳地指出了不同资产类别（股票、债券、房地产）在不同经济周期下的历史波动范围，并指导读者如何在 Excel 中设置合理的、区间化的回报率假设，而不是简单地设定一个“年化8%”的固定值。这种对**假设前提的审慎处理**，体现了作者深厚的专业素养和对现实世界的深刻洞察力，让整个规划过程显得更加可靠和经得起推敲。

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作为一名非科班出身的金融从业者，我一直苦于找不到一本既能深入浅出讲解财务理论，又能紧密结合实际操作工具的书籍。市面上很多教材要么是纯理论的“天书”，要么就是只讲 Excel 技巧的“工具手册”，两者之间存在巨大的鸿沟。然而，这本书的神奇之处就在于它成功地架起了这座桥梁。作者的叙事节奏把握得极好，他不会在你刚刚理解一个概念时，就抛出一个复杂到令人望而生畏的表格。相反，他会循序渐进地，先用一个简单的例子，展示核心概念，然后逐步引入更复杂的约束条件和变量。 我尤其赞赏它在风险管理和保险规划部分的处理。以往我对保险的理解仅限于“交保费，出事了拿钱”，但书中通过 Excel 的模拟运算，清晰地展示了不同保险产品在不同生命周期阶段的**净现值（NPV）**差异。它教你如何量化“风险的成本”，而不是单纯地被营销话术所左右。这种将抽象的风险转化为具体的数字，并通过工具进行可视化的能力，极大地提升了我进行长期财务规划时的信心。每一次尝试修改输入参数，看到输出结果瞬间更新，都让我有一种在“驾驶”自己财务未来的感觉，那种精确性和即时反馈，是任何纸质教科书都无法提供的震撼体验。

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这本《财务规划与Excel应用》简直是为我量身定做的！我之前对个人理财和投资规划一直抱着一种“能懂点皮毛就好”的态度，总觉得那些复杂的公式和模型离我很远。这本书的作者显然深谙“大道至简”的道理，他没有一上来就给我灌输那些晦涩难懂的金融术语，而是非常巧妙地将 Excel 强大的数据处理能力融入到实际的财务规划场景中。 最让我印象深刻的是它对现金流分析的讲解。书中用非常直观的图表和分步指导，教我如何利用 Excel 的各种函数——比如 `PV`、`FV` 甚至一些更高级的 `XNPV`——来构建一个动态的、可调整的家庭预算模型。我过去总是依赖那些静态的表格，一有意外支出就得推倒重来，但这本书教会我如何设置情景分析，比如如果我的收入增加或减少某个百分比，我的退休计划会受到什么影响。那种**掌控全局**的感觉，是以前看纯理论书籍完全体会不到的。它不仅仅是教你“怎么做”，更是让你理解“为什么这么做”背后的财务逻辑。对于我这种需要用工具来辅助决策的人来说，这本书的实用性几乎是满分。我甚至开始尝试用它来评估我朋友们推荐的那些理财产品的真实回报率，而不是人云亦云地相信那些花哨的宣传册了。

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