2007年金融学硕士研究生招生联考金融学基础考试大纲 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:上海世纪出版股份有限公司高等教育图书公司

作者:金融学硕士研究生招生联考指导小组

出品人:

页数:230

译者:

出版时间:2007

价格:18.00元

装帧:平装

isbn号码:9787208064034

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洞悉时代脉搏，把握金融未来——《金融学前沿与深度解析》 本书旨在为有志于在金融领域深耕的读者提供一本全面、深入且富有前瞻性的学习指南。我们深刻理解，金融学作为一门高度动态且不断演变的学科，其知识体系的构建需要理论基础的扎实，更需要对前沿发展和实际应用的敏锐洞察。因此，本书的编写宗旨并非对既有考试大纲进行简单的复述，而是致力于搭建一个更广阔的知识框架，引导读者超越考试的束缚，真正理解金融学的精髓，为应对未来瞬息万变的金融市场挑战奠定坚实的基础。 第一部分：金融理论的基石与演进 本部分将从金融理论的源头开始，系统梳理金融学核心概念的形成与发展。我们不会停留于对经典理论的表面介绍，而是深入剖析其背后的逻辑、假设条件以及在不同历史时期和社会经济背景下的适用性。 货币的本质与功能： 从早期商品货币到现代法定货币，我们将探讨货币的演变历程，分析其作为交换媒介、价值储藏和记账单位等功能在现代经济中的重要性。同时，本书将重点关注货币政策的最新发展，例如非传统货币政策工具（如量化宽松、负利率）的理论基础、实际操作及其对宏观经济的影响，并分析其在应对金融危机中的作用与局限。 利率的决定与期限结构： 深入阐述利率的宏观与微观决定因素，包括流动性偏好理论、可贷资金理论以及预期的作用。我们将详细分析利率期限结构的不同理论（如预期理论、流动性溢价理论、市场分割理论），并结合实际数据和案例，讲解如何解读收益率曲线，以及其在预测经济走向和资产定价中的意义。 金融市场与金融工具： 本部分将对股票市场、债券市场、外汇市场、衍生品市场等进行细致的分类与讲解。对于各类金融工具，我们将不仅仅介绍其基本定义和交易机制，更会深入探讨其风险特征、定价模型以及在资产配置和风险管理中的应用。例如，在衍生品部分，我们将详细介绍期权、期货、掉期等工具的定价模型（如Black-Scholes模型），并分析它们在套期保值、投机和套利中的实际应用，以及近年来新兴的场外衍生品市场的发展趋势。 金融中介与金融机构： 本书将重点分析各类金融中介机构（银行、证券公司、保险公司、基金公司等）的功能、运营模式及其在现代金融体系中的关键作用。我们将深入探讨银行的信用创造过程、风险管理机制，以及面临的挑战，如数字金融的冲击和监管要求的变化。同时，也将关注非银行金融机构（影子银行）的崛起及其对金融稳定性的影响。 资本资产定价模型（CAPM）与套利定价理论（APT）： 除了对经典模型进行回顾，本书更关注这些模型的局限性以及近年来的改进与拓展。我们将分析市场效率假说的不同类型，并探讨是否存在“反常现象”（Anomalies）及其解释。同时，也将介绍一些更复杂的资产定价模型，如多因素模型，以及它们在实际投资决策中的应用。 第二部分：金融前沿领域与新兴趋势 金融学的魅力在于其不断涌现的新思想、新技术和新应用。本部分将聚焦当前金融领域最活跃、最具潜力的前沿方向，为读者打开更广阔的视野。 行为金融学： 颠覆传统理性人假设，深入研究心理因素如何影响投资者的决策行为。我们将介绍启发式偏差、过度自信、损失厌恶等认知偏差，并分析这些偏差如何在金融市场上导致市场非理性波动和套利机会的出现。同时，也将探讨行为金融学在理解市场泡沫、危机传播机制中的作用。 金融科技（FinTech）革命： 全面解读金融科技对传统金融业带来的颠覆性影响。从支付清算、数字货币、智能投顾到区块链技术在金融领域的应用，本书将系统分析各项技术的核心原理、发展现状以及潜在的应用场景。我们将深入探讨加密货币（如比特币）的经济学含义、技术基础以及其对传统货币体系的挑战。同时，也将分析智能投顾的算法原理、服务模式及其对投资咨询行业的重塑。 大数据与人工智能在金融领域的应用： 聚焦大数据分析和人工智能技术在金融风险管理、信用评估、量化交易、反欺诈等方面的应用。我们将介绍机器学习、深度学习等关键算法，并结合实际案例，展示它们如何帮助金融机构提升效率、降低风险、优化决策。例如，在信用评估领域，我们将探讨如何利用大数据分析来构建更精准的信用评分模型，以及其在普惠金融中的意义。 绿色金融与可持续发展： 关注金融业在应对气候变化和推动可持续发展中的作用。本书将深入探讨绿色债券、碳金融、ESG投资等概念，分析其理论基础、市场现状以及发展前景。我们将讨论如何通过金融工具来引导资金流向绿色产业，从而实现经济效益与环境效益的双赢。 全球金融监管的演进与挑战： 深入分析全球金融危机后，各国金融监管体系的改革与调整。我们将梳理巴塞尔协议等重要监管框架，并探讨当前金融监管面临的新挑战，如跨境监管协调、金融科技监管、系统性风险防范等。本书将关注不同国家和地区在金融监管方面的经验与教训，以及未来监管的发展趋势。 第三部分：金融实践的深度剖析与案例研究 理论的最终目的是指导实践。本部分将通过丰富的案例研究，将抽象的金融理论与真实的金融市场活动相结合，帮助读者建立直观的理解和解决问题的能力。 公司金融决策与价值创造： 深入分析企业在投融资、股利政策、并购重组等方面的关键决策。我们将运用财务模型和估值方法，探讨如何评估投资项目的可行性，如何优化资本结构，以及如何通过战略性并购实现价值最大化。本书将结合真实上市公司的案例，分析其成功的投融资策略，以及失败案例的教训。 投资组合管理与风险控制： 讲解如何构建最优投资组合，实现风险与收益的平衡。我们将介绍马科维茨的均值-方差模型，并探讨如何根据投资者的风险偏好和市场预期，进行资产配置。同时，也将详细介绍各种风险管理工具和策略，包括对冲、套期保值等，以应对市场波动带来的风险。 宏观经济分析与金融市场联动： 探讨宏观经济指标（如GDP增长、通货膨胀、失业率、货币供应量）与各类金融市场（股票、债券、外汇、商品）之间的联动关系。我们将学习如何解读宏观经济数据，并将其应用于金融市场预测和投资决策。本书将通过对历次重大经济事件的分析，揭示宏观经济变化如何引发金融市场的剧烈波动。 金融危机回顾与前瞻： 深入剖析历史上发生的几次重大金融危机（如亚洲金融危机、2008年全球金融危机），总结其成因、传导机制以及应对措施。在此基础上，本书将对当前全球金融体系中可能存在的风险点进行预判，并探讨潜在的应对策略，以培养读者的风险意识和危机应对能力。 中国金融市场的特色与发展： 鉴于中国在全球金融体系中的重要性，本书将专题分析中国金融市场的独特之处，包括其发展阶段、监管体系、市场结构以及面临的机遇与挑战。我们将深入探讨人民币国际化进程、资本市场改革、金融开放等关键议题，并结合最新的政策动态和市场实践，为读者提供深入的洞察。 结语 《金融学前沿与深度解析》绝不仅仅是一本考试辅导书，它更是一位引导者，带领您穿越金融学的浩瀚海洋，抵达知识的彼岸。本书力求以清晰的逻辑、严谨的分析和前瞻性的视野，帮助您构建起扎实的金融理论根基，掌握前沿的金融理念，并具备运用金融知识解决实际问题的能力。无论您是准备深造的研究生，还是渴望在金融领域有所建树的从业者，抑或是对金融世界充满好奇的求知者，本书都将是您不可或缺的伙伴，助力您在日新月异的金融时代中，洞悉时代脉搏，把握金融未来。

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这本书的排版和用词风格，充分体现了特定历史时期（2007年左右）的学术规范。字体选择偏小，行距也相对紧凑，这在一定程度上增加了阅读的密度感。很多长句的结构非常复杂，充满了从句和专业术语的堆砌，这需要读者具备相当的耐心和专注力去逐字逐句地解析其内在逻辑。我尤其注意到它在处理国际金融部分时，对“蒙代尔不可能三角”的阐述，其严谨程度几乎达到了纯理论推导的级别，几乎没有引入任何现实中汇率制度选择的政治经济学考量。这种纯粹的、脱离了具体国情和政策博弈的理论展示，在学术上是干净的，但在实践应用层面，却显得有些“空中楼阁”。我试着用现在看待欧元区危机或者中美贸易摩擦下的汇率问题的视角去审视这些理论，总觉得少了一层与现实紧密结合的“烟火气”。对于习惯了当代教材中大量图表、案例穿插讲解的读者来说，这本书的文字密度会构成一个不小的挑战，它要求读者自己去“想象”出那些图形和数据，这既是对专注力的考验，也可能让一些视觉学习者感到吃力。

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这本书的封面设计得非常朴实，甚至可以说有些过时了，那种深蓝色的背景配上白色的宋体字，一下子就把我拉回了那个年代的氛围。我抱着一种“历史文献”的心态翻开了它。首先吸引我注意的是它的章节划分，那种严格遵循传统金融学体系的结构，清晰可见：从货币银行学到国际金融，再到公司金融和金融市场基础。这跟我现在读的很多侧重于量化分析和行为金融学的教材风格迥异。它更像是一本搭建知识框架的基石，而不是提供前沿模型的工具箱。阅读过程中，我尤其欣赏它对基础概念的阐述，那种不厌其烦的、字斟句酌的解释，仿佛作者深知每一位翻开此书的读者都是初入这个复杂领域的探索者。比如讲解“流动性偏好理论”时，它不是直接抛出公式，而是先从人们持有现金的动机入手，层层递进，逻辑严密得像瑞士钟表。对于那些需要系统性梳理传统金融学脉络的考生来说，这种扎实的讲解方式无疑是极好的起点，它帮你夯实地基，让你明白“为什么是这样”，而不仅仅是“结果是什么”。不过，对于已经掌握了基础，想深入研究特定领域的读者，可能会觉得有些内容略显单薄和保守，毕竟时过境迁，当下的金融环境早已今非昔比。

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我花了整整一个下午的时间，沉浸在它关于“有效市场假说”的论述部分。说实话，初看之下，我有些失望。它对弱式、半强式和强式有效性的介绍，完全是教科书式的、规范的描述，没有引入任何近年来关于市场异象的争论，也没有提及那些挑战传统有效市场理论的实证研究成果。这感觉就像在品尝一碗非常传统的清汤面，味道纯正，但少了点现代调味品的刺激。我期待能看到一些关于泡沫、非理性繁荣或者特定金融危机中市场表现的案例分析，哪怕只是作为辅助理解的脚注也好。这本书的重点显然是放在“联考”的“基础”二字上，它在确保考生能够准确回答标准定义和经典理论模型上做得无可挑剔。它像是一个技艺精湛的木匠，专注于把每一块榫卯都切割得天衣无缝，但你不会指望他用这套工具去设计一座充满未来感的玻璃幕墙大厦。对于应试者而言，这种“保险型”的知识覆盖是极其重要的，它避免了踩到那些容易出错的细微概念陷阱。但对于我这个抱着学习新知心态的读者来说，它像是一面清晰的镜子，照出了金融学这个领域过去二十年间的发展轨迹和尚未解决的问题，只不过镜子本身，定格在了那个时间点。

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翻阅到公司金融这一章时，我感觉到了作者在平衡理论深度和考试广度上的挣扎。书中对资本资产定价模型（CAPM）的介绍是全面的，从构建假设到数学推导，几乎没有遗漏，这无疑是金融学考试的必考点。然而，对于后来的套利定价理论（APT）以及更现代的Fama-French三因子模型乃至五因子模型，提及得相对简略，更像是点到为止，确保考生了解其存在和基本逻辑，但并未深入探讨其实证检验的复杂性。这让我意识到，这本书的核心使命是服务于一个标准化的选拔考试，而非培养顶尖的量化研究者。它提供的是一个“安全范围”内的知识体系，一个能够保证你通过基础测试的知识地图。如果你想知道如何用金融工程的工具去构建复杂的期权定价模型，或者如何进行高频交易策略的回测，这本书显然不会给你提供任何实质性的帮助。它更像是地图上的主要高速公路，清晰指明了城市与城市之间的宏观走向，但对于那些隐藏在小巷深处的特色小店（即前沿研究领域），则没有精力一一标示出来。

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在所有章节中，我感觉关于金融市场与机构的部分处理得最为平衡。它详尽地描述了不同类型金融工具的法律结构和交易机制，例如债券的付息方式、股票的回购流程等，这些细节在实际的金融从业中是至关重要的“操作手册”知识。作者似乎非常注重这些“硬知识”的准确性，毕竟在联考中，对市场结构的理解常常是区分高分和普通分的重要标志。比如，它对中央银行公开市场操作的描述，就非常贴合当时（2007年）的美联储操作范式，虽然现在看来货币政策的工具箱已经有所扩展（例如量化宽松工具的常态化），但它所揭示的货币政策传导机制的经典逻辑是永恒的。这本书的价值在于，它提供了一个不随时间迅速衰减的“金融学常青树”知识体系。它可能缺少了对2008年后金融创新的全面反映，但它所奠定的金融学世界的底层逻辑，对于任何试图理解现代金融体系的人来说，都是一座不可或缺的奠基石。阅读它，如同回顾历史，理解我们今天所站立的金融学高地的来处。

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