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《外汇管理与社会信用体系建设》既包括全国社会信用体系建设的基本情况，也包括外汇市场信用体系建设的总体介绍；既有对我国社会信用体系建设的建议，也有国际信用管理经验的比较。该书的出版不仅对于各分局的外汇信用体系建设有一定的指导作用，而且对于社会各界了解外汇信用体系建设情况也会有所裨益。近年来，国家外汇管理局作为外汇市场的监管部门，积极贯彻和落实党中央、国务院关于社会信用体系建设的指示精神，认真抓好外汇市场信用体系建设；制订了“外汇市场信用体系建设5年方案”，开展了“外汇违法（负面）信息披露”及“外汇指定银行合规经营等级评价”等试点工作；并将信用体系建设和日常监管工作相结合,通过实行“出口核销荣誉企业制度”、“反洗钱黑白名单制度”等信用管理手段，实现对不同涉汇主体的分类监管。同时，不断加大对逃骗汇、非法外汇交易等违法失信行为的打击力度，严厉查处大案、要案，充分发挥失信惩戒作用，促进外汇市场主体合规经营的自觉意识，进一步维护了外汇市场经济秩序。
《现代金融监管与风险防范》 内容简介 在瞬息万变的全球经济格局中，金融体系的稳定与健康发展不仅是国家经济命脉的基石，更是社会福祉的有力保障。每一次金融风暴的洗礼，都警示着我们审慎监管和风险防范的极端重要性。本书《现代金融监管与风险防范》正是基于这一时代背景，深入剖析了当前金融领域所面临的复杂挑战，系统阐述了构建 robust（健壮）的金融监管框架、有效防范各类金融风险的理论与实践。 本书共分为五个部分，层层递进，由宏观到微观，由理论到实践，力求为读者提供一个全面、深入的金融监管与风险防范的知识体系。 第一部分：全球金融体系的演进与监管的挑战 本部分首先将带领读者回溯全球金融体系自布雷顿森林体系瓦解以来的演变历程。我们将探讨金融自由化、全球化带来的机遇与挑战，特别是金融创新如何加速，以及金融机构的复杂化和跨境交易的日益频繁如何增加了监管的难度。特别地，我们将深入分析2008年全球金融危机暴露出的监管盲点和不足，例如影子银行体系的扩张、风险传导机制的复杂性以及金融机构“大而不倒”的问题。 接着，我们将聚焦当前全球金融监管领域最前沿的议题。这包括但不限于： 资本充足性要求与流动性管理： 全面解读巴塞尔协议（Basel Accords）的发展历程及其对现代银行资本和流动性监管的影响，分析其在防范系统性风险中的作用，并探讨当前国际监管机构在提升资本要求和流动性标准方面的新举措。 宏观审慎监管框架： 阐述宏观审慎监管的理念，即超越个体金融机构的微观审慎监管，着眼于整个金融体系的稳定。我们将详细介绍逆周期资本缓冲（Countercyclical Capital Buffers）、系统重要性金融机构（SIFIs）的附加资本要求等宏观审慎政策工具，并分析其在平抑金融周期、防范系统性风险方面的实践效果。 金融科技（FinTech）的监管： 随着人工智能、大数据、区块链等技术的广泛应用，金融科技以前所未有的速度重塑着金融服务业。本部分将深入探讨金融科技带来的新机遇和新挑战，例如支付创新、P2P借贷、加密资产的兴起等，并分析各国监管机构如何应对这些挑战，制定适应性的监管政策，既鼓励创新，又防范潜在的金融风险和消费者权益受损。 跨境监管的合作与协调： 在金融全球化的背景下，有效的跨境监管合作显得尤为重要。我们将分析当前国际金融监管合作的机制，例如金融稳定理事会（FSB）的作用，以及在反洗钱、反恐融资、信息共享等方面面临的挑战，并提出深化国际合作的建议。 第二部分：微观金融监管与机构审慎管理 在宏观审慎监管的框架下，本部分将着重探讨对个体金融机构的微观审慎监管。这部分内容旨在帮助读者理解金融机构如何在其内部建立健全的风险管理体系，以及监管机构如何通过一系列工具和手段来确保其稳健运营。 银行监管的核心要素： 详细介绍银行监管的“三大支柱”：资本充足性、风险评估和市场纪律。我们将深入解析不同类型风险（信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险等）的识别、计量、监测和缓释方法，并介绍监管机构如何通过现场检查、非现场监测等方式评估银行的风险管理能力。 非银行金融机构的监管： 除了传统银行，保险公司、证券公司、基金管理公司、信托公司等非银行金融机构在现代金融体系中扮演着重要角色。本部分将分析这些机构各自的业务特点和风险暴露，以及针对它们的特有监管框架和要求。 内部控制与合规管理： 强调健全的内部控制体系对于防范金融风险的重要性。我们将探讨风险管理委员会、内部审计部门的职能，以及合规官（Chief Compliance Officer）在确保机构遵守法律法规、内部政策和行业道德方面的关键作用。 公司治理与高管问责： 探讨有效的公司治理结构如何能够为风险防范提供坚实保障。我们将分析董事会的责任、独立董事的作用、薪酬激励机制的风险传导效应，以及如何建立有效的高管问责机制。 第三部分：关键金融风险的识别、评估与防范 本部分将对金融体系中最为关键的几类风险进行深度剖析，并提供切实可行的防范策略。 信用风险管理： 信用风险是金融机构面临的最基本风险。我们将详细介绍信用评级体系、贷款审批流程、风险敞口管理、抵押品管理、不良资产处置等信用风险管理的全流程。此外，还将探讨影子银行活动中日益突出的信用风险问题。 市场风险的计量与控制： 市场风险主要来源于利率、汇率、股票价格等市场变量的波动。本书将介绍VaR（Value at Risk）模型、压力测试等市场风险计量工具，以及套期保值、分散投资等风险控制策略。 操作风险与合规风险： 操作风险是指由于内部流程不当或失效、人员失误或外部事件导致损失的风险。合规风险则源于未能遵守法律法规、监管要求、职业操守或行为准则。本部分将探讨如何建立有效的操作风险管理框架，包括流程梳理、风险点识别、控制措施设计，以及如何构建强大的合规文化和内部控制体系。 流动性风险管理： 流动性风险是金融机构面临的生存风险，即无法在到期时履约的风险。我们将深入分析流动性风险的来源，例如存款挤兑、信贷额度提前支取等，并介绍流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）等监管要求，以及有效的资金来源管理和应急融资计划。 系统性风险与传染效应： 系统性风险是指金融体系中某一环节的风险扩散并引发整个体系崩溃的风险。本书将深入分析风险传染的机制，例如相互依存性、恐慌性抛售等，并重点阐述宏观审慎政策在防范系统性风险中的关键作用。 第四部分：金融监管的工具、技术与创新 为了应对日益复杂的金融环境，金融监管也在不断地创新和发展。本部分将聚焦于现代金融监管所使用的工具、技术以及未来的发展趋势。 监管科技（RegTech）： 随着信息技术的飞速发展，监管科技应运而生。本部分将探讨RegTech在自动化合规、风险监测、数据分析等方面的应用，例如利用大数据和人工智能进行反洗钱监测、欺诈识别、市场操纵行为的预警等。 监管数据分析与洞察： 监管机构需要高效地收集、分析和解读海量的金融数据。我们将探讨如何利用先进的数据分析技术，例如机器学习、自然语言处理等，来提升监管的有效性和效率。 沙盒监管与创新试点： 为了在鼓励金融科技创新的同时有效管理风险，许多国家和地区推出了“监管沙盒”机制。本部分将介绍监管沙盒的运作模式，分析其在促进创新、优化监管政策方面的作用。 数字货币与央行数字货币（CBDC）的监管： 伴随加密货币的兴起，央行数字货币正成为全球关注的焦点。本书将分析数字货币的潜在风险，以及各国央行在研究和开发CBDC的过程中所面临的监管挑战和策略。 第五部分：构建稳健的金融监管文化与未来展望 本书的最后一部分将回归到更深层次的制度建设和文化塑造，强调构建一个具有韧性和前瞻性的金融监管体系。 监管者的角色与能力建设： 探讨监管机构在维护金融稳定中的核心作用，以及对监管人员专业素养、独立性、职业道德等方面的要求。 市场参与者的责任与合作： 强调金融机构作为风险的首要管理者，其在风险防范中的责任，以及监管机构与市场参与者之间的良性互动和信息共享。 金融教育与公众意识： 阐述提升公众金融素养和风险意识对于维护金融稳定和社会福祉的重要性。 未来金融监管的趋势： 展望未来金融监管可能面临的新挑战，例如气候变化相关的金融风险、网络安全风险的升级、地缘政治对金融体系的影响等，并提出应对策略。 《现代金融监管与风险防范》是一本集理论深度、实践指导和前瞻视野于一体的专业著作。它不仅适合于金融监管机构的从业人员、银行、证券、保险等各类金融机构的管理层和风险控制部门，也对金融研究学者、高等院校的师生以及对金融市场运行机制和风险防范感兴趣的广大读者具有重要的参考价值。通过系统学习本书，读者将能够更清晰地认识现代金融体系的复杂性，掌握有效的风险防范工具和策略，为维护金融稳定、促进经济可持续发展贡献智慧与力量。
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