全球风控家 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

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出版者:中国金融出版社

作者:Peter Norman

出品人:

页数:454

译者:梁伟林

出版时间:2013-10-1

价格:80.00元

装帧:平装

isbn号码:9787504970978

丛书系列:

图书标签:

• 金融
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《风控之道：穿越金融迷雾的智慧》 在波诡云谲的金融市场，风险如影随形，稍有不慎便可能导致巨额损失，甚至压垮整个机构。然而，在无数的危机与挑战之中，总有那么一群人，他们凭借敏锐的洞察力、严谨的逻辑思维和丰富的实践经验，构筑起坚实的防线，化解潜在的危机，守护着金融体系的稳定运行。本书并非一本理论堆砌的学术专著，也不是一本描绘宏大叙事的史诗，它更像是一本经验的萃取，是一次对风险管理精髓的深度剖析，是一场穿越金融迷雾的智慧之旅。 本书旨在为读者揭示风险管理的内在逻辑，以及在全球化、数字化浪潮下，风控工作所面临的机遇与挑战。它将带领您深入理解风控的本质，不仅仅是识别和规避风险，更在于如何构建一套系统性的、前瞻性的、能够应对复杂变化的风险管理体系。我们将从风险的源头说起，剖析不同类型金融风险的特性，例如信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风险等等，并探讨它们之间千丝万缕的联系。 在信用风险方面，本书将着重介绍现代信用评估模型的发展历程，从传统的定性分析到如今大数据驱动的量化模型，讲解评分卡、违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、风险暴露（EAD）等核心概念的实际应用。我们将深入探讨如何构建有效的信用审批流程，如何进行贷后管理，如何通过穿透式监管识别隐藏在表象之下的风险，以及如何应对日益复杂的抵质押品管理和资产证券化中的信用风险。书中将穿插大量案例，分析真实世界中因信用风险管理不善而引发的重大事件，并从中提炼出宝贵的经验教训。 市场风险的防范同样是风控工作的重中之重。我们将详细阐述VaR（Value at Risk）、ES（Expected Shortfall）等主流市场风险度量工具的原理与局限性，并探讨如何根据不同金融产品和市场的特性，选择并优化风险度量方法。本书还会深入讲解压力测试、情景分析等前瞻性风险评估技术，以及如何利用复杂的衍生品工具进行套期保值，对冲市场波动带来的风险。对于量化交易中的高频交易风险、算法交易风险，我们将提供最新的研究视角和实践建议。 操作风险，往往是被低估却又极其危险的风险源。本书将详尽分析操作风险的成因，从内部控制的薄弱环节、信息系统的不完善，到人为的疏忽与舞弊，再到外部的欺诈与灾难。我们将探讨如何建立健全的操作风险管理框架，包括风险识别、评估、计量、监控、报告和内部控制体系的建设。书中将重点介绍数据治理、信息安全、业务连续性规划（BCP）以及反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）等关键领域，揭示它们在防范操作风险中的核心作用。 流动性风险，作为金融体系的“生命线”，一旦枯竭，后果不堪设想。本书将深入研究流动性风险的产生机制，以及其对金融机构生存的威胁。我们将详细介绍流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比例（NSFR）等监管指标的内涵和外延，并探讨如何构建有效的流动性风险管理体系，包括资金来源多元化、资产负债错配管理、压力情景下的流动性应急计划等。书中还将讨论央行在维护金融体系流动性稳定中的角色，以及如何应对突发的金融危机。 合规风险，是所有金融活动都必须严格遵守的“游戏规则”。本书将解析日益严峻的合规挑战，从巴塞尔协议的演进到各国金融监管政策的变动，再到数据隐私保护、反垄断等新兴合规领域。我们将深入探讨如何建立有效的合规管理架构，如何进行合规审查与内部审计，以及如何应对监管机构的检查与处罚。本书还将关注金融科技（FinTech）发展带来的新型合规风险，如数据安全、智能合约的法律合规性等。 在当前高度互联互通的金融环境中，系统性风险的防范显得尤为重要。本书将超越微观的风控层面，探讨宏观审慎监管的理念和实践。我们将分析金融风险的传染机制，以及如何通过宏观审慎工具来抑制系统性风险的积累。书中将讨论金融稳定委员会（FSB）、国际货币基金组织（IMF）等国际机构在维护全球金融稳定中的作用，以及各国央行在防范跨境风险方面的合作。 此外，本书还将聚焦于数字化转型对风控工作带来的深刻变革。大数据、人工智能、区块链等新兴技术如何被应用于风险识别、模型优化、欺诈检测、自动化合规等方面，将是本书浓墨重彩的篇章。我们将探讨如何构建智能化的风控系统，如何利用机器学习算法来预测风险，如何利用区块链技术来提升交易的透明度和安全性。同时，我们也会警示技术带来的新风险，例如模型风险、算法偏见、数据泄露等，并提出相应的应对策略。 本书的另一大亮点在于其全球化视角。金融市场早已打破地域限制，风险的跨境传递和蔓延成为常态。本书将分析不同国家和地区在风险管理上的差异与共识，探讨如何构建全球化的风险监控网络，以及如何应对地缘政治风险、贸易摩擦等非传统风险对金融市场的影响。 本书并非一本“速成手册”，而是一次对风控专业知识与实践的系统梳理。它面向的读者群体广泛，包括但不限于金融机构的风控从业人员、投资银行的分析师、资产管理公司的研究员、金融科技公司的产品经理，以及对金融风险管理感兴趣的广大学者和爱好者。书中语言力求通俗易懂，同时又不失专业深度。我们相信，通过阅读本书，读者将能够更清晰地认识到风险的复杂性，更深刻地理解风控的价值，并最终能够在波涛汹涌的金融浪潮中，掌握驾驭风险、实现稳健发展的智慧。 风控，并非冰冷的数字和模型，它更关乎洞察、策略和责任。它是一种思维方式，一种系统工程，更是一种在不确定性中寻找确定性的艺术。本书正是希望帮助您点燃这门艺术的火花，成为真正意义上的“风控家”，在瞬息万变的金融世界中，为自己、为机构、为整个金融体系，筑起一道坚不可摧的防护墙。

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这部作品的叙事如同穿行在错综复杂的国际金融迷宫中，作者对全球经济脉络的洞察力令人叹为观止。它并非仅仅罗列枯燥的风险模型，而是将理论与现实的博弈生动地呈现在读者面前。我特别欣赏作者在描述那些跨国资本流动时的笔触，那种既冷静又带着一丝对人性弱点的精准把握，让人仿佛身临其境地感受着华尔街的冷暖与决策室里的暗流涌动。书中的案例分析深入浅出，即便是对金融领域知之甚少的读者，也能从中窥见一斑，理解那些看似遥不可及的“系统性风险”是如何在日常的商业活动中悄然酝酿的。更难得的是，作者没有停留在问题本身，而是构建了一套极具前瞻性的应对框架，那种在风暴来临前冷静布局的智慧，让人在阅读过程中不断反思自己对未来不确定性的认知边界。整体而言，这是一部能极大拓宽视野、让人对现代经济运行逻辑产生全新理解的力作。

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坦白讲，我最初是带着对某些热门经济话题的猎奇心翻开这本书的，但很快便被其学术的严谨性和跨学科的融合所折服。作者巧妙地嫁接了社会学、行为经济学乃至复杂系统理论的工具，来分析金融市场的行为模式，这使得整本书的论证体系异常坚固，难以被轻易推翻。它不仅仅是一部关于“如何避险”的指南，更像是一部关于“权力结构如何自我维持与演变”的社会观察志。书中对于监管机构与被监管者之间永恒的“猫鼠游戏”的描述，尤其精彩，它揭示了信息和技术优势如何不断地向处于权力中心的一方倾斜。读完后，我感觉自己像是完成了一次高强度的智力训练，思维的敏捷度和对事物深层关联的捕捉能力都有了显著的提升，这绝对是一本值得反复品读，并在不同人生阶段都能读出新意的深度之作。

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这本书的价值在于它提供了一种“反直觉”的思维框架。在充斥着乐观主义和增长至上论的商业氛围中，作者像一位清醒的旁观者，不断提醒我们系统固有的脆弱性和内在的熵增规律。我发现，很多我过去认为理所当然的商业逻辑，在作者的解构下，暴露出了其建立在特定历史条件下的局限性。书中对于“黑天鹅”事件的定义和识别方法进行了极具启发性的拓展，不再局限于那些极端罕见的小概率事件，而是将注意力转向那些因“被忽视的常态化风险”累积而成的“灰犀牛”。这种视角转换，迫使读者跳出日常的舒适区，去直面那些我们习惯性地选择性遗忘的隐忧。语言风格上，它保持着一种克制的、近乎禁欲式的精准，没有一句多余的形容词，每一个词语的选择都像是在进行精确的手术操作，直指问题的核心。

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读完此书，最大的感受是作者对于“边界”这个概念的深刻理解和不断试探。这里的边界，不仅是地域的、法律的，更是伦理的、技术迭代速度带来的认知鸿沟。行文的节奏变化多端，有时如同高速公路上的追逐战，节奏紧凑，信息密度爆炸，需要我反复咀嚼才能消化其中蕴含的复杂联动效应；而另一些章节则像是沉入海底的潜水艇，用一种近乎冥想的缓慢，剖析一个单一事件背后牵扯出的监管真空地带。我尤其欣赏其中关于新兴技术如何重塑传统风控体系的探讨，它没有采取简单的赞美或批判的态度，而是以一种近乎人类学的视角，去观察和记录这些新工具如何在旧的权力结构中寻找自己的位置。这种多维度的审视，使得全书摆脱了许多同类书籍的刻板和说教，反而充满了鲜活的思辨张力。

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如果说有些专业书籍是冰冷的教科书，那么这部作品无疑注入了强烈的文学气质和近乎侦探小说的悬念感。作者的叙事技巧高超，他善于设置“钩子”，总是在你以为掌握了全局的片刻，抛出一个意料之外的反转，让你不得不重新审视之前的判断。例如，书中对某次区域性金融危机的复盘，其细节之丰富、人物心理刻画之细腻，几乎可以媲美一部长篇小说。那些在决策桌前唇枪舌战的幕后场景，被描绘得栩栩如生，展现了权力、信息不对称与个人决断在历史关键时刻的交织作用。这种将宏大叙事与微观个体命运紧密结合的手法，极大地增强了阅读的代入感，让我不仅在理智上被说服，更是在情感上被触动，深切体会到在全球化浪潮下，每一个微小失误都可能被放大成灾难的沉重代价。

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19#07 作为市面上屈指可数的梳理CCP清算这个冷门小众后台（=存在感稀薄……）领域的发展历史和主要业务体系的佳作，这本书能引入国内本身就是一种贡献了。只是由于我自己对译文的洁癖，看到译文中将交易所和清算所的“mutually owned"翻译成交易所和清算所”相互拥有“，就直接转战英文版了……

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牛逼

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关于衍生品清算历史整理翔实细致，引用史料丰富、行业理解深刻、行文深入浅出，比一般的学术作品有可读性，是比较好的金融史参考用书。

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19#07 作为市面上屈指可数的梳理CCP清算这个冷门小众后台（=存在感稀薄……）领域的发展历史和主要业务体系的佳作，这本书能引入国内本身就是一种贡献了。只是由于我自己对译文的洁癖，看到译文中将交易所和清算所的“mutually owned"翻译成交易所和清算所”相互拥有“，就直接转战英文版了……

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关于衍生品清算历史整理翔实细致，引用史料丰富、行业理解深刻、行文深入浅出，比一般的学术作品有可读性，是比较好的金融史参考用书。