前言
上編　互聯網金融法律風險控製與案例解析
引言　法律風險控製的整體思路 2
互聯網金融的四個集聚 2
法律風險的多個維度 3
以“三綫”應對風險 4
風險控製的三階段 4
我們的展望 5
第1篇　投資者的風險控製和權益保護 6
典型案例 6
風險預防的十大門道 7
高利轉貸罪的風險控製 13
非法發放貸款的風險 13
投資者信息保護 14
投資者接受適當的投資産品 16
投資者的證據保存 17
投資者解決糾紛的方式 18
核心法規與具體法條 19
第2篇　P2P網貸業的法律風險控製 20
典型案例 20
貸款人資金閤法性的風險控製 21
黑名單信息披露製度的風險控製 22
網貸平颱網絡安全的法律風險控製 22
非法吸收公眾存款罪的風險控製 24
集資詐騙的法律風險控製 26
泄漏客戶信息的法律風險防範 27
其他法律風險的控製 28
核心法規與具體法條 30
網貸平颱風險控製實例 30
第3篇　眾籌的法律風險控製 34
典型案例 34
眾籌的功能和兩大類型 35
實物迴報類眾籌的法律風險 36
股權迴報類眾籌的法律風險 38
其他法律風險 40
眾籌閤法化的思考 41
核心法規與具體法條 44
眾籌平颱的風險控製實例 45
第4篇　“寶寶類”互聯網直銷基金的法律風險控製 46
典型案例 46
常見的法律風險 47
網絡安全的風險控製 50
相關法規的主要規定 51
核心法規 52
第5篇　網絡虛擬貨幣的法律風險控製 53
典型案例 54
助推洗錢的法律風險 54
惡化金融秩序的風險 55
容易被個人、機構或某個國傢操控的風險 55
持有比特幣的法律風險 56
比特幣交易平颱的法律風險 57
核心法規 57
第6篇　互聯網保險的法律風險控製 58
典型案例 59
網絡安全的風險 60
經營和産品設計風險 61
風險控製之道 62
核心法規與具體條款 64
第7篇　第三方支付的法律風險控製 65
典型案例 66
網絡與信息安全的風險 67
交易安全的風險 67
信用卡套現風險 68
資金賬戶管理的風險 69
法律風險的控製 69
核心法規 71
第8篇　可信電子數據證據的保存方式 72
典型案例 73
電子數據證據的法律效力保障及相關法律規定 73
保障電子閤同、單證法律效力的方法 75
核心法規 77
下編　互聯網金融法律法規匯編
第9篇　投資者權益保護法規 82
中華人民共和國消費者權益保護法 82
中華人民共和國侵權責任法（節錄） 93
電信和互聯網用戶個人信息保護規定 97
全國人大常委會關於加強網絡信息保護的決定 101
銀行業消費者權益保護工作指引 103
其他相關法規和行業自律章程 109
第10篇　徵信法規 110
徵信業管理條例 110
徵信機構管理辦法 119
個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法 127
其他相關法規和行業自律章程 133
第11篇　民間藉貸管理法規 134
中華人民共和國刑法（節錄） 134
最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若乾問題的解釋 144
關於辦理非法集資刑事案件適用法律若乾問題的意見 148
中華人民共和國閤同法（節錄） 151
中國人民銀行辦公廳關於高利貸認定標準問題的函 155
中國人民銀行關於取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知 155
中國銀監會辦公廳關於人人貸有關風險提示的通知 157
關於人民法院審理藉貸案件的若乾意見 158
關於小額貸款公司試點的指導意見 161
網絡藉貸行業準入標準 166
其他相關法規和行業自律章程 171
第12篇　證券與基金法規 172
中華人民共和國證券法（節錄） 172
中華人民共和國證券投資基金法 179
開放式證券投資基金銷售費用管理規定 209
證券投資基金銷售業務信息管理平颱管理規定 213
商業銀行理財産品銷售管理辦法 221
證券投資基金銷售管理辦法 237
證券投資基金管理公司管理辦法 259
證券投資基金銷售結算資金管理暫行規定 274
證券投資基金銷售機構通過第三方電子商務平颱開展業務管理暫行規定 283
其他相關法規和行業自律章程 286
第13篇　支付結算和預付卡法規 287
支付結算辦法 287
非金融機構支付服務管理辦法 330
非金融機構支付服務管理辦法實施細則 340
非金融機構支付服務業務係統檢測認證管理規定 347
支付機構預付卡業務管理辦法 351
其他相關法規提要 360
《支付機構互聯網支付業務風險防範指引》提要 360
其他相關法規和行業自律章程 361
第14篇　金融管製法規 362
中華人民共和國商業銀行法 362
中資商業銀行行政許可事項實施辦法 377
銀行卡業務管理辦法 408
儲蓄管理條例 419
中華人民共和國人民幣管理條例 424
非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法 430
人民銀行等五部委發布關於防範比特幣風險的通知 434
文化部、商務部關於加強網絡遊戲虛擬貨幣管理工作的通知 438
其他相關法規提要 441
其他相關法規和行業自律章程 442
第15篇　保險法規 443
中華人民共和國保險法 443
保險代理、經紀公司互聯網保險業務監管辦法（試行） 474
中國保監會關於專業網絡保險公司開業驗收有關問題的通知 478
其他相關法規和行業自律章程 479
第16篇　競爭法規 480
中華人民共和國反不正當競爭法 480
中華人民共和國反壟斷法 485
最高人民法院關於審理因壟斷行為引發的民事糾紛案件應用法律若乾問題的規定 495
第17篇　網絡交易與信息管理法規 498
商務部關於網上交易的指導意見（暫行） 498
網絡交易管理辦法 504
互聯網信息服務管理辦法 514
互聯網站管理工作細則 518
中華人民共和國計算機信息係統安全保護條例 526
信息安全等級保護管理辦法 530
互聯網金融相關的信息安全國傢標準（清單） 540
其他相關法規提要 542
第18篇　電子數據證據法規 543
中華人民共和國電子簽名法 543
電子認證服務管理辦法 549
關於工商行政管理機關電子數據證據取證工作的指導意見 556
最高人民法院關於適用《中華人民共和國刑事訴訟法》的解釋（節錄） 558
最高人民檢察院關於適用《關於辦理死刑案件審查判斷證據若乾問題的規定》
和《關於辦理刑事案件排除非法證據若乾問題的規定》的指導意見（節錄） 560
其他相關法規和行業自律章程 561
附錄　産業扶持政策 562
後記 563
· · · · · · (收起)