金融监管理论与实务

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出版者:厦门大学出版社
作者:张传良
出品人:
页数:356
译者:
出版时间:2008-12
价格:29.00元
装帧:
isbn号码:9787561530573
丛书系列:高职高专金融专业系列教材
图书标签:
  • 银行
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  • 证券业
  • 监管制度
  • 政策分析
  • 合规管理
  • 金融体系
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具体描述

《金融监管理论与实务》是金融学专业课程体系的重要组成部分,它系统介绍金融监管理论与实务的框架、逻辑体系和业务内容,做到理论与实践相结合,以业务监管为主线,突出金融监管业务操作和案例分析,适应当前教学改革和发展需要。

《金融监管理论与实务》参编人员是多年从事金融监管学教学与研究的教师或多年从事金融监管实务工作的人员。随着经济的发展,金融作为现代经济核心的地位越来越显现出来,同时产生金融风险和金融危机的可能性越来越大,其危害也越来越大。2007年末始于美国,随后蔓延至全球的金融危机就是一个有力的佐证。为了防范金融危机造成的金融秩序混乱,各国政府不断更新金融监管理念,完善金融监管体制,强化金融监管措施,提高金融危机的预警技术,防范和化解金融风险,确保一国金融安全稳健运行。

当前金融监管的内容日益系统化,方法日益科学化,以金融监管为研究对象的金融监管学作为一门独立学科从体系上、内容上、方法上都日益成熟。

东方智慧的传承:中国古代哲学思想及其当代价值 本书并非一本晦涩难懂的学术专著,而是一次穿越时空的对话,一次对中华民族精神内核的深情回望。它旨在梳理中国古代哲学思想发展的脉络,解读其核心概念,并深刻探讨这些古老智慧在当今社会转型时期的现实意义与实践路径。 第一章:天地人德,本源追溯 本章将从宇宙观的视角出发,审视中国古代哲学对于“道”的理解。我们将探讨《道德经》中“道可道,非常道”的深邃哲理,解析阴阳五行相生相克的学说如何构建起一个动态平衡的宇宙模型。在此基础上,我们将深入老子、庄子等道家学派的思想,理解“无为而治”、“逍遥游”等概念如何体现对自然规律的尊重和个体精神自由的追求。同时,我们也会触及儒家学派对“天命”的解读,以及“仁、义、礼、智、信”等核心价值观如何奠定中华民族的道德伦理基础。 第二章:社会契约,德政之道 本章将聚焦于中国古代政治哲学的发展。我们将审视先秦诸子百家关于国家治理的多元化论述,从墨家的“兼爱非攻”到法家的“法治”,再到儒家的“德治”,分析不同流派的政治主张及其历史影响。我们将重点解读孟子“民为贵,社稷次之,君为轻”的民本思想,探讨其如何超越单纯的统治术,上升到对人民福祉的关怀。同时,也会分析“大同”社会的理想境界,以及历代王朝在实践中对“王道”与“霸道”的权衡与取舍。 第三章:心性修养,内圣外王 本章将深入探讨中国古代哲学对于个体生命和精神世界的关怀。我们将解析儒家学派的“修身齐家治国平天下”的层层递进的进路,理解“格物致知,诚意正心,修身齐家,治国平天下”的修养功夫。我们将重点阐述朱熹等理学家的“存天理,灭人欲”,以及阳明心学的“致良知”,探讨这些思想如何引导个体认识自我,提升道德品格。此外,本章还会涉猎佛教传入中国后,禅宗“明心见性”等思想如何丰富了中华民族的精神图谱。 第四章:艺术审美,天人合一 本章将从独特的视角,探寻中国古代哲学思想在艺术与审美领域的体现。我们将分析中国古典绘画、书法、诗歌、音乐等艺术形式中蕴含的“气韵生动”、“意境”等审美原则,并追溯其哲学根源。我们将探讨“天人合一”的思想如何在艺术创作中得以体现,例如山水画中对自然精神的描摹,以及诗词中寄情于景、情景交融的艺术手法。本章旨在说明,哲学思想并非仅仅停留在思辨层面,而是深深地渗透进中华民族的艺术创造之中,展现出独特的民族美学风貌。 第五章:当下语境,智慧新生 本章将是本书的重头戏,也是最贴近读者生活的章节。我们将以史为鉴,深刻反思中国古代哲学思想在当今社会转型期的现实意义。面对物质主义的冲击、价值观念的多元化,我们如何在“仁”的精神中寻找人与人之间的温情与连接?在“无为”的智慧中,我们能否找到应对快节奏生活压力的良方?在“德治”的理念中,我们如何构建更加公正、和谐的社会秩序?本章将结合当代社会热点问题,例如环境保护、伦理困境、教育改革等,阐释古代哲学思想的现代解读与实践启示,旨在引导读者在汲取传统智慧的同时,形成独立思考的能力,并将其转化为推动个人成长与社会进步的内在动力。 本书不追求对某个学派进行孤立的分析,而是力求展现中国古代哲学思想的内在联系与发展演变,强调其作为一个整体的生命力。我们相信,这些蕴含在历史长河中的智慧,并非尘封的古籍,而是蕴藏着穿越时空的力量,能够为我们理解世界、认识自我、解决现实问题提供宝贵的思想资源。阅读本书,您将不仅仅是在了解一段历史,更是在与中华民族的先贤进行一场深刻的思想对话,从中获得启迪,找到属于自己的“道”。

作者简介

目录信息

编写说明
第一章 金融监管概述
第一节 金融风险与金融监管
第二节 金融监管内容
第三节 金融监管体制
第四节 金融监管的发展趋势与国际合作
第二章 银行业监管
第一节 银行业监管法律框架及监管机构
第二节 银行业市场准人监管
第三节 银行业务经营的监管
第四节 银行业非现场监管与现场监管
第五节 银行业市场退出监管
第三章 证券业监管
第一节 证券业监管法律框架与监管机构
第二节 证券业市场准人监管
第三节 证券市场监管内容
第四节 证券业非现场监管与现场监管
第五节 上市公司信息披露制度
第六节 证券市场退出监管
第四章 保险业监管
第一节 保险监管概述
第二节 保险业监管法律框架与监管机构
第三节 保险业市场准人监管
第四节 保险业务经营监管
第五节 保险业市场退出监管
第五章 政策性银行监管
第一节 政策性银行概述
第二节 政策性银行监管法律架构与监管机构
第三节 对政策性银行市场准人的监管
第四节 政策性银行的非现场监管与现场监管
第五节 综合评价和问题纠正
第六章 非银行金融机构监管
第一节 信托业监管
第二节 金融租赁业监管
第三节 企业集团财务公司监管
第四节 金融资产管理公司监管
第五节 汽车金融公司监管
第七章 涉外金融机构监管
第一节 境内外资金融机构监管
第二节 本国境外金融机构监管
第三节 跨境金融机构并购监管
第四节 涉外金融机构风险监管
第八章 金融市场监管
第一节 货币市场监管
第二节 外汇市场监管
第三节 黄金市场监管
第四节 金融衍生产品市场监管
第九章 国际资本流动监管
第一节 国际资本流动概述
第二节 国际资本流动的金融风险
第三节 中国跨境资本流动的金融监管
第十章 金融创新与金融监管
第一节 金融创新概述
第二节 金融创新的风险与金融监管
参考文献
· · · · · · (收起)

读后感

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用户评价

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这本书的语言风格简直是一场语言的“马拉松”。它的句式结构极其复杂,常常是一句话里嵌套了多个从句和大量的修饰语,逻辑连接词的使用达到了教科书级别的精准,但对阅读者的专注力提出了极高的要求。我发现,如果不能保持高度集中的状态,读上几页就很容易迷失在长长的句子结构中,需要反复回溯才能理清主谓宾之间的关系。这种写作风格无疑保证了论述的精确性和无歧义性,体现了作者深厚的学术功底,但也使得阅读过程变得异常缓慢和费力。我不得不承认,某些章节我不得不采用“拆分句子”的方法来辅助理解,这极大地影响了知识摄入的流畅性。它更像是一份法律条文的深度注释本,而不是一本旨在普及知识的普及读物,阅读体验更像是解密一份年代久远的契约文本。

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这本书最让我感到惊喜的是它对新兴金融科技(FinTech)监管挑战的探讨部分。在当前许多同类书籍还沉湎于传统银行体系的监管框架时,这本书勇敢地将笔触伸向了去中心化金融(DeFi)、数字货币的监管边界,以及人工智能在合规监测中的应用潜力与伦理风险。作者并没有简单地将新技术视为对现有体系的颠覆,而是提出了一个“包容性监管”的理念框架,主张监管沙盒的有效运作与风险的动态识别必须并重。其中关于“算法歧视”在信贷审批中的体现及其监管干预路径的分析,视角新颖,论证有力,既肯定了技术提升效率的价值,又警示了其可能带来的系统性社会不公。这个部分的论述,让我感觉这本书并非固步自封于历史经验,而是真正具备了面向未来金融生态的洞察力,为思考未来监管的形态提供了宝贵的思想资源。

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这本书的装帧设计,说实话,有点偏向于学院派的古板。封面采用的是那种比较沉闷的深蓝色,配上烫金的字体,虽然看起来挺正式,但缺乏一点现代金融书籍应有的活力和前瞻性。我拿到手时,第一个感觉就是“厚重”,这倒不是指页数多,而是那种纸张的质感和排版的密度给人一种强烈的“教材”印象。内页的纸张倒是挺不错,对眼睛不太累,长时间阅读下来不至于感到刺眼。然而,内容导读部分写得有些过于概括,没有清晰地勾勒出全书的重点脉络,对于一个初次接触这个领域的读者来说,有点抓不住头绪。书中大量的图表和案例引用,虽然论证严谨,但排版上显得有些拥挤,尤其是一些复杂的数据矩阵,如果能用更清晰的视觉化设计来呈现,阅读体验会大大提升。整体而言,这本书的外在形象传递出的是一种严谨、传统、不苟言笑的学术气质,适合那些习惯于传统教科书阅读模式的读者,但对于追求快速吸收和直观理解的实务操作者来说,可能需要多一点耐心去适应这种“教科书式”的呈现方式。

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我尝试用它来辅助我的日常风险控制工作,但在某些具体的、微观的操作层面上,感觉它提供的直接指导性略显不足。例如,书中花了大篇幅讨论了宏观审慎工具的有效性及其跨国传导机制,分析得非常透彻,理论模型的推导也相当复杂且严谨。然而,当我试图寻找关于“如何量化特定类型金融机构的系统重要性指标的调整因子”或“特定衍生品交易的资本计提细则的实操流程”时,发现书中的描述大多停留在对监管原则的阐述,缺乏可直接映射到业务操作系统的具体参数设定或审批流程图。这就像一个顶尖建筑师画出了宏伟的蓝图,但缺少了施工队需要的详细材料清单和节点控制标准。对于身处一线需要快速解决具体合规难题的专业人士来说,这本著作更像是一部提升思想境界的指南,而不是一本即插即用的操作手册。

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这本书在探讨监管框架的构建逻辑时,展现出了一种近乎于哲学的思辨深度。作者似乎并不满足于罗列现有的法律条文或监管机构的职能划分,而是深入挖掘了金融监管背后的伦理基础、历史必然性以及面对技术迭代时的内在张力。书中对于“信息不对称”和“道德风险”这两个核心命题的剖析,运用了大量古典经济学家的思想作为参照,构建了一个非常扎实的理论基石。我特别欣赏作者在论述监管工具的演进时,并没有采用简单的线性时间轴叙事,而是通过对比不同历史时期(比如大萧条后与2008年金融危机后)的监管哲学转向,揭示了监管理念是如何在“效率”与“稳定”之间不断进行动态平衡的。这种宏观历史的视角,使得原本枯燥的制度分析变得富有生命力和启发性,让人在理解“为什么要有这个规定”时,能超越字面意义,触及到更深层次的社会契约层面。

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