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出版者:

作者:夏丹阳 编

出品人:

页数:478

译者:

出版时间:2010-8

价格:58.00元

装帧:

isbn号码:9787509609873

丛书系列:

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好的，这是一本关于金融市场与投资策略的图书简介，旨在深入剖析现代金融体系的运行机制，并为投资者提供实用的决策框架。 --- 现代金融市场：结构、工具与投资实务 图书简介 在当今这个高度全球化、技术驱动的经济环境中，理解金融市场的复杂结构、驱动因素以及如何进行有效的资产配置，已成为企业管理者、专业投资者乃至普通公民的必备技能。本书《现代金融市场：结构、工具与投资实务》旨在提供一个全面、深入且极具实操性的指南，带领读者穿梭于错综复杂的金融世界，洞悉其内在逻辑与前沿动态。 本书结构严谨，内容涵盖了从基础的市场要素到高阶的量化策略，力求在理论深度与实践应用之间架起坚实的桥梁。我们摒弃了晦涩难懂的纯理论叙述，转而聚焦于市场实际运作的案例和可验证的模型。 第一部分：金融市场的基础架构与功能 本部分将奠定读者对现代金融体系的宏观认识。我们首先探讨金融市场的核心功能——资源配置、风险分散与价格发现。通过对不同类型市场的细致划分，读者将清晰地了解资本市场（包括股票和债券市场）与货币市场、衍生品市场的本质区别及其相互作用。 市场微观结构解析： 详细剖析交易所、做市商制度、电子化交易平台（ECN）的运作方式，深入探讨流动性、买卖价差（Bid-Ask Spread）的形成机制，以及高频交易（HFT）对市场效率和稳定性的双重影响。 金融工具的演进： 追溯传统金融工具（如国债、公司债、普通股）的发展历程，并重点解析新兴的结构化产品和混合型工具，理解它们如何满足日益精细化的风险管理需求。 监管框架与金融稳定： 阐述全球主要金融监管体系（如巴塞尔协议III、多德-弗兰克法案）的核心目标与实践效果。本书强调监管如何在鼓励创新与维护系统性风险可控之间寻求平衡，特别是对影子银行活动的审慎评估。 第二部分：固定收益证券与利率风险管理 债券市场，作为全球最大的金融市场之一，其复杂性往往被低估。本部分将聚焦于固定收益工具的定价、分析与风险管理。 债券的定价理论： 从零息债券的无套利定价开始，逐步构建远期利率、即期利率与贴现因子之间的关系。详细解释收益率曲线（Yield Curve）的形状及其经济学含义，并引入布莱克-戴蒙德模型（Black-Derman-Toy Model）等动态利率模型进行深入探讨。 信用风险的量化： 不同于股票的波动性，债券的风险核心在于违约可能性。本书详细介绍了衡量信用质量的工具，包括信用评级机构的作用、违约概率（PD）、违约损失率（LGD）的估计方法。重点分析了信用违约互换（CDS）市场如何作为信用风险的转移和定价工具。 期限结构与期限选择（Duration and Convexity）： 提供精确计算久期和凸度的方法，指导投资者如何利用这些工具对冲利率变动带来的价格敏感性。 第三部分：股权投资的深度分析与估值模型 股票投资是财富增值的重要途径，但成功的关键在于对企业内在价值的准确判断。本部分着重于基本面分析的深度应用与前沿估值技术。 财务报表背后的商业逻辑： 强调“读懂”资产负债表、利润表和现金流量表之间的内在联系，而非简单地罗列数字。探讨会计政策选择对财务指标的操纵空间，以及如何识别高质量的盈利。 进阶估值方法论： 在DCF（折现现金流）模型的基础上，本书详述了经济增加值（EVA）、板块可比公司分析（Comparable Analysis） 的陷阱与优化。特别引入了期权定价理论在非上市公司和成长型企业估值中的应用。 资本结构与股利政策： 结合莫迪利安尼-米勒（MM）定理的现实修正，分析企业最优资本结构的选择，以及股利发放、股票回购对股东价值的影响机制。 第四部分：金融衍生品与风险对冲策略 衍生工具是现代金融工程的结晶，它们既是风险转移的利器，也是投机和套利的工具。本部分旨在揭示衍生品市场的复杂性，并提供严谨的风险控制视角。 期权定价的精要： 详尽介绍布莱克-斯科尔斯-默顿（BSM）模型的假设前提、局限性及其在实际交易中的修正。重点讲解波动率偏斜（Volatility Skew）和微笑（Smile）现象背后的市场含义。 期货市场的套期保值艺术： 分析农产品、能源、股指期货等不同品种的特性。详细阐述跨期套利、基差交易（Basis Trading）的构建逻辑，以及如何通过期货对冲现货敞口。 复杂结构产品剖析： 介绍可转换债券、奇异期权（Exotic Options）等产品的构造原理，帮助读者理解嵌入式衍生品的风险和收益特征，避免因产品结构不明而导致的潜在损失。 第五部分：投资组合管理与行为金融学的整合 本部分的重点是如何将对单个资产的分析转化为系统性的投资决策，并融入人类决策的非理性因素。 现代投资组合理论（MPT）的实战应用： 从夏普比率（Sharpe Ratio）出发，构建有效前沿（Efficient Frontier）。深入讲解如何运用参数估计技术（如历史数据、主成分分析）来构建更稳健的最小方差投资组合。 绩效评估与归因： 不仅关注回报率，更关注风险调整后的绩效。本书提供了一套系统的归因分析框架，帮助投资者确定超额收益（Alpha）究竟来源于资产选择、行业配置还是市场择时。 行为金融学的启示： 探讨前景理论、损失厌恶、羊群效应等心理偏差如何系统性地影响市场价格，并指导投资者如何建立克服自身偏见的投资纪律和决策流程。 通过对上述五大模块的系统学习，读者将能够超越市场表面的喧嚣，建立起一套基于坚实理论和实践经验的金融分析与投资决策体系。本书不仅是金融专业人士案头的工具书，更是所有追求财富稳健增长的投资者的必读之作。

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总而言之，《货币银行学》是一本内容丰富、逻辑严谨、理论与实践相结合的优秀教材。它不仅为我打下了坚实的金融理论基础，更让我对现代经济运行的内在逻辑有了更深刻的理解。这本书的知识体系庞大而精深，但我相信，通过反复研读和思考，我能够逐渐掌握其精髓，并将其应用于未来的学习和实践中。它为我打开了一扇通往更广阔金融世界的大门，我期待着继续在金融学的海洋中探索和学习。

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这本书在讲解银行体系时，更是把我带入了一个更加广阔的金融海洋。它不仅仅是介绍了几种常见的银行类型，而是详细剖析了商业银行、中央银行、投资银行等不同金融机构的功能、运营模式以及它们之间相互依存、相互制约的关系。尤其是对商业银行的存款创造过程的阐述，让我茅塞顿开，原来我们存入银行的每一笔钱，都可能通过一系列的贷款和再存款循环，被放大数倍，成为推动经济发展的“活水”。同时，作者也着重强调了金融监管的重要性，阐释了为何需要巴塞尔协议等国际性金融监管框架来防范金融风险，维护金融市场的稳定。读到这部分时，我不禁联想到近年来的一些金融危机，这本书的讲解让我能够更清晰地理解危机的根源以及应对措施的必要性。

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《货币银行学》这本书的魅力在于它将抽象的经济理论与生动的现实案例巧妙地结合起来。作者并没有枯燥地罗列公式和模型，而是通过大量的历史事件和当代的金融现象来印证和解释理论。比如，在讲到信用扩张和金融泡沫时，书中就引用了历史上多次著名的经济危机，详细分析了货币供应过剩、过度信贷以及投机行为如何一步步将经济推向崩溃的边缘。每一次案例的分析都鞭辟入里，让我不仅理解了理论的逻辑，更能体会到经济运行的复杂性和脆弱性。这种“知其所以然”的学习过程，极大地增强了我学习的兴趣和动力，让我觉得金融学不再是遥不可及的象牙塔，而是与我们生活息息相关的社会科学。

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这本书在阐述金融市场的运作时，也让我对风险有了更清晰的认识。它不仅仅是告诉你风险的存在，更是通过对不同金融工具的特性分析，以及市场波动对资产价值的影响，来系统性地讲解风险的来源和管理方法。作者强调了分散投资、风险对冲等重要理念，让我明白在金融投资中，规避风险和追求收益同样重要。书中对金融市场效率的讨论，也让我思考了信息不对称、市场操纵等可能存在的弊端，以及监管机构在维护市场公平与透明方面所扮演的关键角色。

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这本书在结构编排上也非常合理，逻辑清晰，层层递进。从货币的基本概念讲到复杂的金融衍生品，从微观的个体交易讲到宏观的国际金融体系，过渡自然流畅。我尤其欣赏作者在讲解金融创新时所展现的前瞻性，他不仅介绍了诸如货币市场基金、债券市场等相对传统的金融工具，还对近年来新兴的金融科技，如互联网金融、数字货币等进行了探讨。这让我意识到，金融的世界一直在发展和变化，唯有不断学习和适应，才能跟上时代的步伐。这本书为我提供了一个坚实的理论基础，让我能够更好地理解和分析这些日新月异的金融现象。

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《货币银行学》给我最大的启发之一，就是理解了货币的“信用”本质。书中关于货币的价值来源，不仅仅是黄金等贵金属的背书，更多的是国家信用和市场参与者的信任。这种信用一旦崩塌，货币的价值也将不复存在，这让我对一个国家的宏观经济管理能力和政策稳定性有了更深刻的认识。作者对中央银行独立性的强调，也让我理解了为何保持央行的政策独立性对于维护货币的稳定至关重要，因为它能够有效避免政治干预对货币政策的扭曲，从而保护公众的财富。

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我最近有幸拜读了《货币银行学》这本大作，它就像一本开启了金融世界奥秘的钥匙，让我对这个原本复杂晦涩的领域有了全新的认识。在阅读之前，我对货币和银行的理解仅停留在日常交易和存款取款的层面，觉得它们不过是经济活动中的润滑剂，而这本书则彻底颠覆了我的固有观念。它深入浅出地阐述了货币的起源、演变及其在现代经济中的核心作用，从最初的物物交换到金属货币，再到如今的纸币和电子货币，每一种形式的出现都伴随着深刻的社会和经济变革。作者对货币政策的分析尤其让我印象深刻，他详细讲解了央行如何通过调整利率、公开市场操作等手段来影响货币供应量，进而调控通货膨胀、促进经济增长，这些理论在现实世界中有着极其重要的指导意义，例如在面对经济衰退或通胀失控时，央行的决策往往能起到四两拨千斤的作用。

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这本书还让我认识到，货币和银行体系的稳定与否，直接关系到整个社会的福祉。当银行体系出现系统性风险时，不仅会威胁到储户的资金安全，更可能引发全面的经济危机，导致失业率飙升、社会秩序动荡。因此，理解货币银行学的基本原理，对于每一个关心国家经济发展和个人财富安全的人来说，都是一件极其重要的事情。这本书就像一本教科书，它不仅教会了我知识，更培养了我一种审慎和理性分析经济问题的能力，这对于我未来的学习和工作都有着深远的影响。

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阅读《货币银行学》的过程，也是一个不断反思和提问的过程。书中提出的关于货币的发行权、货币的价值稳定性、金融机构的风险控制等问题，都引发了我对现实经济运行的深刻思考。比如，在探讨通货膨胀对经济的影响时，作者详细分析了不同程度的通胀对储蓄、投资和消费的负面效应，以及如何通过审慎的货币政策来维持物价稳定。这让我明白了为什么各国央行如此重视对通胀的控制，因为失控的通胀会摧毁一个国家的经济根基。这本书提供了一个审视经济现象的全新视角，让我能够更理性地看待各种经济新闻和政策解读。

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让我印象深刻的还有书中关于国际货币体系的论述。作者详细介绍了布雷顿森林体系的建立与瓦解，以及牙买加体系下的汇率制度变迁，这些历史性的变动深刻地影响了全球经济格局。理解不同国际货币体系的优劣，对于我们认识全球化背景下的经济合作与竞争至关重要。例如，书中关于美元在国际货币体系中的中心地位的分析，以及各国如何通过调整汇率来争取贸易优势，都让我对当前的国际贸易摩擦有了更深层次的理解。这本书不仅仅是关于“货币”和“银行”这两个词汇的知识集合，更是关于一个国家乃至整个世界经济运行规律的深刻洞察。

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较胡庆康版更易阅读，较吴有昌版更精炼，非常严谨地吸收其它教材的内容，表达又很流畅生动，遗憾是只个别章节是夏丹阳亲自主笔，其余编者水平参差。

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较胡庆康版更易阅读，较吴有昌版更精炼，非常严谨地吸收其它教材的内容，表达又很流畅生动，遗憾是只个别章节是夏丹阳亲自主笔，其余编者水平参差。

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