商业银行支付结算业务

商业银行支付结算业务 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

出版者:上海财大
作者:徐连金 编
出品人:
页数:334
译者:
出版时间:2010-11
价格:32.00元
装帧:
isbn号码:9787564208868
丛书系列:
图书标签:
  • 银行
  • 金融
  • 支付结算 银行从业
  • 支付结算
  • 2010
  • 商业银行
  • 支付结算
  • 银行业务
  • 金融实务
  • 票据业务
  • 转账结算
  • 结算流程
  • 银行运营
  • 风险管理
  • 客户服务
想要找书就要到 图书目录大全
立刻按 ctrl+D收藏本页
你会得到大惊喜!!

具体描述

《商业银行支付结算业务》内容简介:进入21世纪以后,中国银行业的改革与发展,在快速地向前推进,各家商业银行正面临着严峻的挑战。其中一个突出的问题是需要人才的支持,特别需要懂经营,会管理,又熟悉银行业务及市场经济规则的高素质人才。造就一大批职业经理人和银行家,这是当前中国银行业面临的一项紧迫任务。而人才的培养,需要教育与培训,要求银行培训工作有大的进展,使各家商业银行成为名副其实的“学习型组织”。

但是,银行的教育培训,要求甚高,专业性较强,要做好并不容易。结合这几年培训的实践,我们体会到,要做好银行培训,须解决好三个问题,一是课程设计,二是教师选聘,三是教材编写。

《商业银行支付结算业务》是一本致力于深入剖析现代商业银行核心业务——支付结算——的专业书籍。本书旨在为读者提供一个全面、系统、深入的理解框架,涵盖支付结算的理论基础、业务流程、风险管理、技术演进及其未来发展趋势。 核心内容概览: 本书的结构设计严谨,内容涵盖了支付结算领域的各个关键方面: 第一部分:支付结算业务基础理论 支付与结算的定义与演进: 详细阐述支付与结算的基本概念,追溯其历史发展,分析不同历史时期支付工具和结算方式的变迁,以及技术革新如何驱动其发展。 支付结算的经济功能与重要性: 探讨支付结算在现代经济运行中的核心作用,包括促进商品流通、降低交易成本、实现货币的转移和财富的分配等。分析其对金融市场稳定和经济增长的支撑作用。 支付结算的法律与监管框架: 深入解析与支付结算业务相关的法律法规,如《中国人民银行法》、《商业银行法》、《支付结算管理办法》等。同时,梳理国内外主要的监管政策和监管机构的职责,强调合规经营的重要性。 支付结算的风险类型与防范: 详细介绍支付结算业务中可能存在的各类风险,包括信用风险、操作风险、技术风险、法律风险、流动性风险、网络安全风险等,并提出相应的风险识别、评估和控制措施。 第二部分:支付结算的业务模式与流程 国内支付结算业务: 账户体系: 详细介绍单位和个人银行账户的管理规定、开户流程、账户类型及其功能。 结算工具: 系统性介绍各类国内结算工具,包括但不限于: 汇款: 分析不同汇款方式(如电汇、信汇、票汇)的特点、流程、优缺点及适用场景。 银行卡: 详细阐述银行卡(包括借记卡、信用卡、准贷记卡)的发行、管理、支付流程、商户受理以及相关的风险控制。 票据: 深入讲解支票、汇票、本票等传统票据的法律地位、签发、背书、提示、付款等流程,以及其在现代化支付体系中的地位和作用。 存款业务: 涵盖活期存款、定期存款等各类存款的管理、计息和结算。 大额支付系统与小额支付系统: 详细介绍中国现代化支付系统的构成,包括全国银行间同业拆借中心(CNAPS)的运行机制、处理模式、业务特点及在提高支付效率、降低风险方面的作用。 实时全额结算系统(RTGS)与净额结算系统: 阐释这两种结算方式的原理、区别、优劣,以及在不同支付场景下的应用。 其他支付工具: 介绍网上支付、手机支付、二维码支付等新型支付方式的原理、流程及管理要点。 跨境支付结算业务: 国际结算的概念与原则: 阐释国际结算的基本概念、基本原则(如外汇管制、信用原则、证据原则)。 主要国际结算方式: 详细讲解各类国际结算方式,包括: 汇付: 分析国际汇款的流程、电报系统(如SWIFT)的应用。 托收: 详细介绍光票托收和商业票据托收的流程、单据、双方责任及风险。 信用证(L/C): 深入剖析信用证的种类(如即期信用证、远期信用证、可转让信用证、保兑信用证)、开立、审单、付款等全过程,重点讲解其中的法律关系和风险防范。 保函(Guarantee): 介绍各类银行保函(如投标保函、履约保函、付款保函)的功能、开立、生效、索赔与解除。 跨境支付系统与清算安排: 介绍SWIFT、CIPS(人民币跨境支付系统)等国际支付系统,分析其作用和发展。 外汇管理与合规: 阐述国家外汇管理政策,以及在跨境支付结算中的合规要求。 第三部分:支付结算的风险管理与内部控制 支付结算风险识别与评估: 详细指导读者如何识别和评估支付结算业务中潜在的各类风险,并建立风险预警机制。 支付结算内部控制体系建设: 探讨建立健全支付结算业务内部控制的关键要素,包括组织架构、岗位职责、操作规程、授权审批、风险隔离等。 支付欺诈防范与处理: 重点关注各类支付欺诈行为(如身份盗用、账户盗刷、钓鱼欺诈等)的防范策略,以及一旦发生欺诈事件的应对与追溯机制。 反洗钱(AML)与反恐怖融资(CTF): 详细介绍金融机构在支付结算业务中落实反洗钱和反恐怖融资义务的要求,包括客户身份识别、可疑交易报告、交易监测等。 信息安全与数据保护: 强调在支付结算业务中保护客户信息和交易数据安全的重要性,以及相关的技术和管理措施。 第四部分:支付结算的技术发展与未来趋势 支付技术的演进: 回顾并分析支付技术的发展历程,包括从物理媒介到电子化,再到移动化、智能化。 大数据、人工智能在支付结算中的应用: 探讨大数据分析在风险控制、客户画像、产品创新中的应用;人工智能在智能风控、自动化处理、智能客服等方面的潜力。 区块链技术与数字货币: 深入分析区块链技术如何应用于支付结算领域,以及央行数字货币(CBDC)等数字货币的潜在影响和发展前景。 开放银行与支付生态系统: 阐述开放银行模式下,银行如何通过API接口与第三方服务提供商合作,构建更加开放、便捷的支付生态。 未来支付结算业务的挑战与机遇: 展望支付结算业务未来的发展方向,包括普惠金融、跨境支付的便利化、生物识别支付、物联网支付等,并分析行业面临的挑战和发展机遇。 本书特点: 专业性强: 内容严谨,紧密围绕商业银行支付结算业务的核心,深入挖掘理论与实践。 体系完整: 从基础理论到业务流程,再到风险管理与未来趋势,构建了一个完整的知识体系。 案例丰富: 结合实际业务场景,通过案例分析加深读者对抽象概念的理解。 实践指导性: 提供了切实可行的业务操作指导、风险防范建议和内部控制要点。 前瞻性: 关注行业最新技术动态和发展趋势,为读者提供前沿视野。 《商业银行支付结算业务》适合于商业银行相关业务部门的从业人员、金融机构的研究人员、金融专业的学生以及对支付结算领域感兴趣的读者。本书将是帮助您系统掌握支付结算知识、提升业务能力、应对行业变革的得力助手。

作者简介

目录信息

第一章 支付结算概述 第一节 支付结算的意义 第二节 支付结算的作用 第三节 支付结算原则 第四节 支付结算的管理第二章 结算账户管理 第一节 结算账户概述 第二节 结算账户的开立 第三节 结算账户的使用 第四节 结算账户的变更与撤销 第五节 结算账户的管理第三章 票据及其法律规定 第一节 票据的特征 第二节 票据行为 第三节 票据权利与义务 第四节 票据伪造与变造 第五节 票据丧失与补救第四章 商业汇票业务 第一节 商业汇票的基本规定 第二节 商业承兑汇票 第三节 银行承兑汇票 第四节 商业汇票贴现 第五节 商业汇票注销与挂失 第六节 电子商业汇票第五章 银行汇票业务 第一节 银行汇票的基本规定 第二节 银行汇票业务流程 第三节 银行汇票业务的操作第六章 银行本票业务 第一节 银行本票的基本规定 第二节 小额支付系统处理的银行本票 第三节 银行本票业务流程 第四节 银行本票业务的操作第七章 支票业务 第一节 支票的基本规定 第二节 支票业务的操作 第三节 支票影像交换系统 第四节 支票发售与挂失止付第八章 汇兑结算业务 第一节 汇兑结算的基本规定 第二节 汇兑业务流程 第三节 汇兑结算业务的操作第九章 托收承付结算业务 第一节 托收承付结算的基本规定 第二节 托收承付业务流程 第三节 托收承付结算业务的操作第十章 委托收款结算业务 第一节 委托收款结算的基本规定 第二节 委托收款业务流程 第三节 委托收款结算业务的操作第十一章 银行卡业务 第一节 银行卡概述 第二节 信用卡业务的操作 第三节 借记卡业务的操作第十二章 支付清算业务 第一节 系统内联行清算往来 第二节 跨系统资金清算往来 第三节 同城票据交换 第四节 支付清算工具的发展第十三章 支付结算业务管理 第一节 支付结算纪律 第二节 结算凭证的管理 第三节 业务印章与压数机管理 第四节 支付结算业务查询查复 第五节 银行存款的协助查询、冻结和扣划 第六节 结算业务收费第十四章 支付结算操作风险管理 第一节 支付结算操作风险的成因 第二节 票据结算业务的操作风险 第三节 银行卡业务的操作风险 第四节 支付清算的操作风险管理
· · · · · · (收起)

读后感

评分

把常用的商业银行结算方式罗列了出来,但内容有明显的堆砌之感,最夸张的是把一些业务操作流程也照抄了上去。 标准的中式教科书,几乎就是法律规章汇编。 拿来当工具书,偶尔翻翻还可以。 如果你想了解商业银行支付结算的体系运作和业务模式,还是找其他书看吧。

评分

把常用的商业银行结算方式罗列了出来,但内容有明显的堆砌之感,最夸张的是把一些业务操作流程也照抄了上去。 标准的中式教科书,几乎就是法律规章汇编。 拿来当工具书,偶尔翻翻还可以。 如果你想了解商业银行支付结算的体系运作和业务模式,还是找其他书看吧。

评分

把常用的商业银行结算方式罗列了出来,但内容有明显的堆砌之感,最夸张的是把一些业务操作流程也照抄了上去。 标准的中式教科书,几乎就是法律规章汇编。 拿来当工具书,偶尔翻翻还可以。 如果你想了解商业银行支付结算的体系运作和业务模式,还是找其他书看吧。

评分

把常用的商业银行结算方式罗列了出来,但内容有明显的堆砌之感,最夸张的是把一些业务操作流程也照抄了上去。 标准的中式教科书,几乎就是法律规章汇编。 拿来当工具书,偶尔翻翻还可以。 如果你想了解商业银行支付结算的体系运作和业务模式,还是找其他书看吧。

评分

把常用的商业银行结算方式罗列了出来,但内容有明显的堆砌之感,最夸张的是把一些业务操作流程也照抄了上去。 标准的中式教科书,几乎就是法律规章汇编。 拿来当工具书,偶尔翻翻还可以。 如果你想了解商业银行支付结算的体系运作和业务模式,还是找其他书看吧。

用户评价

评分

说实话,这本书的阅读体验,更像是一次沉浸式的“金融田野调查”。作者似乎并没有把自己定位成一个高高在上的理论家,而是像一个身处一线、历经风浪的资深从业者,带着我们穿梭于全球各个金融中心的幕后。它对不同国家和地区在监管哲学上的微妙差异进行了精彩的对比分析,比如欧洲的审慎原则与亚洲的快速创新之间的张力,读来引人深思。我特别喜欢作者在穿插历史典故时的那种幽默感,用古代的商业活动类比现代的跨境结算难题,瞬间拉近了与读者的距离,让严肃的主题变得轻松活泼。它不是那种让你读完后感觉脑袋发胀的书,而是让你在合上书本时,内心充满了一种“原来如此”的豁然开朗,仿佛被授予了一把解读现代经济脉络的万能钥匙。

评分

这本书对于提升战略视野的帮助,远远超出了我的预期。我原本以为它会专注于介绍各种操作工具和SOP(标准作业程序),但出乎意料的是,它花了大量的篇幅去探讨宏观经济环境、地缘政治冲突以及监管政策变动是如何深刻影响支付系统的稳定性和创新方向的。作者的笔触极其老练,总能将复杂的外因和具体的业务实践巧妙地联系起来。例如,书中对某次国际制裁事件导致资金通道中断的分析,不仅仅停留在新闻报道的层面,而是深入剖析了替代方案的构建难度和潜在的系统性风险。这种将“大势”与“细节”完美结合的能力,是许多同类书籍所不具备的。这本书无疑是为那些志在管理层、需要从全局角度把握金融业务命脉的专业人士量身打造的精品。

评分

我得承认,我是一个对“效率”和“细节”要求极高的人,而这本书在处理这些方面展现出的严谨性,简直让我惊叹。它在讲解某个特定业务流程时,那种对每一个环节的颗粒度把控,让人感觉作者本人就是那个流程的设计者。比如,对于电汇清算路径的讲解,书中竟然细致到连SWIFT报文的不同字段含义都有涉及,而且还配有清晰的流程图示,直观到让人仿佛能伸手触摸到那些跳动的数字信号。我曾试图在其他地方寻找类似详尽的资料,但都以失败告终,要么过于简化,要么信息过时。这本书的价值在于,它捕捉到了金融业快速迭代中的“不变真理”与“最新实践”之间的平衡点。读完之后,我立即尝试将书中的概念应用到我手头的一个模拟项目中,效果立竿见影,那种成就感真是难以言喻。

评分

这本书的深度和广度简直超乎我的想象,我本来是抱着试试看的心态翻开的,结果完全被它构建的知识体系给“吸”进去了。最让我印象深刻的是它在探讨“数字货币与未来支付格局”时的前瞻性视角。它没有被眼下的热点牵着走,而是冷静地分析了区块链技术对传统支付中介的颠覆性潜力,并详尽地描绘了几种可能的演变路径。阅读过程中,我常常需要停下来,查阅一些背景资料,因为它引用了大量国际金融组织的报告和各国央行的白皮书,那种扎实的学术功底让人不得不佩服。但奇怪的是,尽管内容如此专业,作者的叙述却始终保持着一种温和而富有启发性的基调,仿佛一位经验丰富的大师在耐心地引导学生。它教会我的不只是“是什么”,更是“为什么会这样”以及“未来将如何发展”,这种思维层面的提升,远比记住几个专业名词更有价值。

评分

天哪,我最近终于找到了那本传说中的金融秘籍!我得说,这本书的装帧设计简直是艺术品,厚重而典雅的封面,拿在手里就感觉沉甸甸的,仿佛汇聚了整个银行业的智慧结晶。我原本以为会是一本晦涩难懂的教科书,没想到它的行文风格极其流畅,作者似乎有一种魔力,能把那些复杂的金融术语编织成一个个生动有趣的故事。我尤其欣赏它对“风险控制”那一章节的深入剖析,那种由宏观到微观层层递进的逻辑架构,让我这个非科班出身的人也能豁然开朗。它不仅仅停留在理论层面,还穿插了大量真实的案例分析,那些跨国交易中的资金流转、反洗钱的种种博弈,读起来简直像在看一场精彩的金融谍战大戏。看完之后,我感觉自己对现代商业活动的脉络有了全新的认识,看待新闻里报道的金融动态,也多了一层洞察力,不再是雾里看花。这本书绝对是为那些渴望真正理解金融世界运作规律的人准备的。

评分

中式教科书,几乎就是法律规章汇编。

评分

基础入门,清算行。

评分

业务学习……这种书,翻一遍就可以了

评分

业务学习……这种书,翻一遍就可以了

评分

基础入门,清算行。

本站所有内容均为互联网搜索引擎提供的公开搜索信息,本站不存储任何数据与内容,任何内容与数据均与本站无关,如有需要请联系相关搜索引擎包括但不限于百度google,bing,sogou

© 2026 book.wenda123.org All Rights Reserved. 图书目录大全 版权所有